金融許可證管理制度一、總則（一）目的為加強金融許可證的管理，規范金融機構的經營行為，維護金融市場秩序，根據相關法律法規，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本公司及下屬各金融業務部門、分支機構等涉及金融許可證管理的相關人員。（三）基本原則1.依法合規原則：嚴格按照法律法規和監管要求管理金融許可證。2.嚴肅性原則：確保金融許可證的頒發、使用、變更、注銷等環節嚴肅規范。3.保密性原則：對金融許可證相關信息嚴格保密，防止信息泄露。二、金融許可證的定義與分類（一）定義金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱“銀監會”）依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。（二）分類根據金融機構的不同類型和業務范圍，金融許可證分為銀行金融機構許可證、非銀行金融機構許可證等。三、金融許可證的申請與頒發（一）申請條件1.符合國家金融法律法規和監管政策要求。2.具備開展相關金融業務的專業人員、資金、技術等條件。3.具有健全的公司治理結構和內部控制制度。4.其他規定的條件。（二）申請材料1.申請書，載明擬設立金融機構的名稱、所在地、注冊資本、業務范圍等。2.可行性研究報告。3.公司章程草案。4.股東名冊及其出資額、股份。5.法定代表人、董事、監事和高級管理人員的名單、簡歷和資格證明文件。6.經營方針和計劃。7.營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料。8.銀監會規定的其他文件、資料。（三）申請流程1.申請人向所在地銀監會派出機構提交申請材料。2.派出機構對申請材料進行初審，提出初審意見后報銀監會。3.銀監會對申請材料進行審查，必要時進行實地核查。4.經審查符合條件的，銀監會作出批準決定，頒發金融許可證；不符合條件的，作出不予批準的決定，并書面說明理由。（四）頒發程序1.銀監會在作出批準決定后，通知申請人領取金融許可證。2.申請人憑有效身份證件和相關證明文件到指定地點領取金融許可證。3.領取金融許可證時，應當在《金融許可證領取登記表》上簽字確認。四、金融許可證的使用（一）使用范圍金融許可證應當在營業場所的顯著位置公示，接受社會監督。金融機構應當依據金融許可證載明的機構名稱、營業場所、業務范圍、法定代表人等事項依法開展經營活動。（二）禁止行為1.偽造、變造、出租、出借、轉讓金融許可證。2.使用過期、失效的金融許可證。3.超出金融許可證載明的業務范圍經營金融業務。（三）日常管理1.各部門、分支機構應當指定專人負責金融許可證的日常管理，確保其安全、完整。2.定期對金融許可證的使用情況進行檢查，發現問題及時報告并處理。五、金融許可證的變更（一）變更情形1.機構名稱變更。2.營業場所變更。3.業務范圍變更。4.注冊資本變更。5.法定代表人變更。6.其他需要變更的情形。（二）變更申請1.金融機構應當在變更事項發生前向所在地銀監會派出機構提交變更申請材料。2.申請材料應當包括變更申請書、相關證明文件等。（三）變更審批1.派出機構對變更申請材料進行初審，提出初審意見后報銀監會。2.銀監會對變更申請材料進行審查，必要時進行實地核查。3.經審查符合條件的，銀監會作出批準變更的決定，換發金融許可證；不符合條件的，作出不予批準變更的決定，并書面說明理由。（四）換發程序1.銀監會在作出批準變更決定后，通知金融機構領取新的金融許可證。2.金融機構應當在規定時間內交回原金融許可證，并領取新的金融許可證。3.領取新金融許可證時，應當在《金融許可證換發登記表》上簽字確認。六、金融許可證的注銷（一）注銷情形1.金融機構解散、被撤銷、被宣告破產。2.金融機構因其他原因終止經營。3.金融許可證依法被吊銷。（二）注銷申請金融機構應當在注銷事項發生后向所在地銀監會派出機構提交注銷申請材料，申請材料應當包括注銷申請書、相關證明文件等。（三）注銷審批1.派出機構對注銷申請材料進行初審，提出初審意見后報銀監會。2.銀監會對注銷申請材料進行審查，作出批準注銷的決定，收回金融許可證。（四）公告程序1.銀監會在作出批準注銷決定后，通過官方網站等渠道公告金融許可證注銷事項。2.金融機構應當在營業場所的顯著位置張貼公告，告知客戶金融許可證已注銷。七、監督檢查（一）內部監督1.公司內部審計部門定期對金融許可證的管理情況進行審計檢查，發現問題及時督促整改。2.各部門、分支機構應當配合內部審計部門的工作，提供相關資料和信息。（二）外部監督1.接受銀監會及其派出機構的監督檢查，如實提供有關資料和信息。2.對銀監會及其派出機構提出的整改意見，應當及時落實整改措施，并將整改情況報告銀監會及其派出機構。八、罰則（一）對違規行為的界定1.違反本制度規定，偽造、變造、出租、出借、轉讓金融許可證的。2.使用過期、失效的金融許可證的。3.超出金融許可證載明的業務范圍經營金融業務的。4.未按照本制度規定申請、變更、注銷金融許可證的。5.其他違反本制度規定的行為。（二）處罰措施1.對于違