當票申領核銷管理制度總則一、目的為規范公司當票的申領、使用、核銷等管理工作，加強對公司資產的管理，防范風險，提高工作效率，特制定本制度。二、適用范圍本制度適用于公司及所屬各分支機構的當票申領、核銷管理工作。三、管理職責1.財務部（1）負責制定當票的格式、編號規則及申領、核銷流程。（2）負責對當票的使用情況進行監督和檢查，確保當票的使用符合規定。（3）負責對當票的核銷進行審核和確認，確保當票的核銷真實、準確。2.業務部（1）負責根據業務需要向財務部申領當票，并妥善保管和使用當票。（2）負責在當票上填寫相關業務信息，確保當票的內容完整、準確。（3）負責在業務完成后及時將當票交回財務部進行核銷。3.其他部門（1）配合財務部和業務部做好當票的申領、核銷管理工作。（2）對發現的當票管理問題及時向財務部或業務部反映。四、當票的定義及種類1.當票的定義當票是指公司在開展典當業務時，向當戶出具的表明典當關系成立的憑證。2.當票的種類（1）動產當票：用于典當動產的憑證。（2）不動產當票：用于典當不動產的憑證。（3）財產權利當票：用于典當財產權利的憑證。五、當票的申領1.申領條件（1）業務部需根據業務開展情況，向財務部提出當票申領申請。（2）申領當票的業務部應具備合法的典當業務資質，并遵守國家相關法律法規和公司內部管理制度。2.申領流程（1）業務部填寫《當票申領申請表》，注明申領當票的種類、數量、用途等信息，并經部門負責人簽字確認。（2）將《當票申領申請表》提交給財務部，財務部對申請進行審核，審核內容包括申領理由是否合理、申領數量是否符合規定等。（3）財務部審核通過后，向業務部發放當票，并在《當票申領登記表》上進行登記。（4）業務部領取當票后，應妥善保管，防止丟失或被盜用。六、當票的使用1.使用規定（1）業務部在開展典當業務時，應按照規定使用當票，不得擅自涂改、偽造或轉借當票。（2）當票應填寫完整、準確，包括當戶名稱、當物名稱、當金數額、典當利率、典當期限等信息。（3）當票應由當戶簽字確認，當戶為單位的，應由單位法定代表人或其授權代理人簽字確認；當戶為個人的，應由本人簽字確認。2.特殊情況處理（1）當票填寫錯誤時，應在錯誤處劃紅線更正，并由當戶簽字確認。（2）當票遺失或被盜用時，應及時向財務部報告，并按照規定辦理掛失、補辦手續。（3）當戶要求開具多聯式當票時，應經財務部批準，并在當票上注明“多聯式”字樣。七、當票的核銷1.核銷條件（1）典當業務到期或提前贖回，業務部應將當票交回財務部進行核銷。（2）當戶逾期未贖當，經公司依法處置當物后，業務部應將當票交回財務部進行核銷。2.核銷流程（1）業務部將已到期或提前贖回的當票或已處置當物的相關證明材料提交給財務部。（2）財務部對當票及相關材料進行審核，審核內容包括當票的填寫是否完整、準確，當戶是否已履行還款義務或當物是否已依法處置等。（3）財務部審核通過后，在當票上加蓋“已核銷”印章，并將當票歸檔保存。（4）對于逾期未贖當的當票，財務部應定期進行清理和催收，確保當物的安全和公司的權益。八、當票的保管1.財務部應設立專門的檔案柜或檔案室，對當票進行妥善保管。2.當票的保管期限為五年，期滿后經財務部負責人批準后可進行銷毀。3.保管當票時，應注意防火、防潮、防蟲、防盜等，確保當票的安全。4.未經財務部負責人批準，不得擅自查閱、復制或借出當票。九、監督檢查1.財務部應定期對當票的申領、使用、核銷等情況進行監督檢查，發現問題及時整改。2.業務部應配合財務部的監督檢查工作，如實提供相關資料和信息。3.對違反本制度規定的行為，公司將視情節輕重給予相應的