券商服務賬戶管理制度總則一、目的為規范券商服務賬戶的管理，保障客戶資金安全，提高服務質量，維護市場秩序，根據相關法律法規和監管要求，結合本公司實際情況，制定本管理制度。二、適用范圍本制度適用于本公司及其所屬分支機構為客戶提供的證券交易、資產管理、融資融券等服務所涉及的賬戶管理。三、管理原則1.合規性原則：賬戶管理活動必須遵守國家法律法規、監管規定和行業自律規則，確保賬戶管理的合法性、合規性。2.安全性原則：采取有效措施保障客戶賬戶的資金安全和信息安全，防范各類風險，確?？蛻糍Y產的安全。3.準確性原則：確保賬戶信息的準確性和完整性，及時更新客戶資料，防止因信息錯誤導致的交易糾紛和風險。4.服務性原則：以客戶為中心，提供優質、高效的賬戶管理服務，滿足客戶的合理需求，提升客戶滿意度。四、管理職責1.公司總部（1）負責制定和完善券商服務賬戶管理制度，對分支機構的賬戶管理工作進行指導、監督和檢查。（2）負責組織開展賬戶管理相關培訓，提高員工的業務水平和風險意識。（3）負責協調與證券交易所、登記結算公司等機構的關系，保障賬戶管理工作的順利進行。（4）負責對重大賬戶管理事項進行決策和處理。2.分支機構（1）負責具體實施本機構的賬戶管理工作，嚴格執行公司賬戶管理制度。（2）負責對客戶進行賬戶管理相關的宣傳和培訓，解答客戶的疑問。（3）負責對客戶賬戶的日常監控和風險排查，及時發現和處理異常情況。（4）負責收集和整理客戶賬戶管理相關的資料和數據，按時報送公司總部。賬戶開戶管理一、開戶條件1.個人客戶（1）具有完全民事行為能力的中國公民。（2）持有合法有效的身份證件，如居民身份證、軍官證、護照等。（3）符合證券交易所和登記結算公司規定的其他開戶條件。2.機構客戶（1）依法設立并有效存續的法人或其他組織。（2）持有合法有效的營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等證件。（3）法定代表人或授權代理人持有合法有效的身份證明文件。（4）符合證券交易所和登記結算公司規定的其他開戶條件。二、開戶流程1.客戶申請客戶向本公司或其分支機構提出開戶申請，填寫開戶申請表，并提交相關證件和資料。2.資格審核本公司或其分支機構對客戶的開戶申請進行資格審核，核實客戶的身份、資產狀況、投資經驗等信息，確?？蛻舴祥_戶條件。3.協議簽署審核通過后，客戶與本公司簽署相關的開戶協議和風險揭示書，明確雙方的權利和義務。4.賬戶開立本公司或其分支機構為客戶開立證券賬戶和資金賬戶，并將賬戶信息告知客戶。5.資料歸檔將客戶的開戶資料進行歸檔保存，以備日后查詢和核查。三、開戶資料管理1.客戶開戶資料包括但不限于開戶申請表、身份證明文件、資產證明文件、風險揭示書等。2.開戶資料必須真實、準確、完整，并及時更新?？蛻魬浜媳竟净蚱浞种C構進行資料更新，如客戶資料發生變化，應及時通知本公司或其分支機構。3.本公司或其分支機構應妥善保管客戶的開戶資料，防止資料泄露和丟失。開戶資料的保存期限應符合法律法規和監管要求。賬戶交易管理一、交易權限設置1.根據客戶的風險承受能力和投資需求，為本公司客戶設置不同的交易權限，如普通交易權限、融資融券交易權限、創業板交易權限等。2.交易權限的設置應遵循合規性原則，不得違反法律法規和監管規定。3.客戶可以根據自身需求向本公司或其分支機構申請調整交易權限，本公司或其分支機構應根據客戶的申請進行審核和處理。二、交易委托管理1.客戶可以通過本公司或其分支機構提供的交易委托方式進行證券交易，如柜臺委托、電話委托、網上委托、手機委托等。2.客戶進行交易委托時，應遵守相關的交易規則和委托流程，如實填寫委托單，確保委托信息的準確無誤。3.本公司或其分支機構應及時處理客戶的交易委托，確保交易的順利進行。對于異常委托，應及時與客戶溝通并妥善處理。三、交易監控與風險防范1.本公司或其分支機構應建立健全交易監控體系，對客戶的交易行為進行實時監控，及時發現和處理異常交易行為。2.對于可能存在的市場操縱、內幕交易等違法違規行為，本公司或其分支機構應及時向監管部門報告，并配合監管部門進行調查和處理。3.本公司或其分支機構應加強對客戶的風險教育，提醒客戶注意投資風險，避免因盲目跟風或過度交易而導致的損失。賬戶資金管理一、資金賬戶管理1.本公司或其分支機構為客戶開立資金賬戶，用于管理客戶的證券交易資金。2.客戶資金賬戶的資金存取應遵守相關的法律法規和監管規定，通過合法的渠道進行。3.本公司或其分支機構應定期對客戶資金賬戶的資金余額進行核對，確保資金賬戶的資金安全。二、資金結算管理1.本公司或其分支機構應按照證券交易所和登記結算公司的規定，及時辦理客戶的資金結算業務，確保客戶資金的及時到賬和準確結算。2.對于融資融券業務，本公司或其分支機構應按照相關規定進行資金結算和風險控制，確保融資融券業務的安全開展。三、資金存取管理1.客戶可以通過本公司或其分支機構提供的資金存取方式進行資金存取，如銀行轉賬、現金存取等。2.客戶進行資金存取時，應遵守相關的操作規程和安全要求，確保資金的安全。3.本公司或其分支機構應加強對客戶資金存取的管理，防止資金被盜用或挪用。賬戶信息管理一、賬戶信息維護1.本公司或其分支機構應及時更新客戶的賬戶信息，確保賬戶信息的準確性和完整性。2.客戶應及時向本公司或其分支機構提供其最新的聯系方式、地址等信息，以便本公司或其分支機構能夠及時與客戶取得聯系。3.對于因客戶原因導致的賬戶信息錯誤或不完整，本公司或其分支機構有權要求客戶進行更正，并承擔相應的責任。二、賬戶信息查詢1.客戶可以通過本公司或其分支機構提供的查詢方式查詢其賬戶信息，如柜臺查詢、電話查詢、網上查詢、手機查詢等。2.本公司或其分支機構應及時、準確地為客戶提供賬戶信息查詢服務，不得拒絕或拖延。3.客戶查詢賬戶信息時，應提供合法的身份證明和相關憑證，本公司或其分支機構應核對客戶的身份和憑證，確保查詢的合法性和安全性。賬戶注銷管理一、注銷條件1.客戶提出注銷賬戶的申請。2.客戶已了結所有的證券交易和資金往來，不存在未了結的交易和債務。3.符合證券交易所和登記結算公司規定的其他注銷條件。二、注銷流程1.客戶向本公司或其分支機構提出注銷賬戶的申請，填寫注銷申請表，并提交相關證件和資料。2.本公司或其分支機構對客戶的注銷申請進行審核，核實客戶的賬戶狀態和相關信息。3.審核通過后，本公司或其分支機構為客戶辦理賬戶注銷手續，收回客戶的證券賬戶卡和資金賬戶卡等相關憑證。4.注銷手續辦理完畢后，本公司或其分支機構將客戶的注銷信息報送證券交易所和登記結算公司備案。三、注銷資料管理1.客戶的注銷資料包括注銷申請表、身份證明文件、證券賬戶卡、資金賬戶卡等。2.