防洗錢犯罪協議書?甲方：名稱：[甲方公司全稱]統一社會信用代碼：[甲方公司代碼]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]聯系方式：[甲方聯系電話]乙方：名稱：[乙方公司全稱]統一社會信用代碼：[乙方公司代碼]法定代表人：[乙方法人姓名]地址：[乙方公司地址]聯系方式：[乙方聯系電話]鑒于洗錢犯罪行為對金融秩序、經濟安全和社會穩定造成嚴重危害，甲乙雙方為有效預防洗錢犯罪，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規，經友好協商，達成如下協議：一、協議目的本協議旨在明確甲乙雙方在預防洗錢犯罪方面的權利、義務和責任，共同建立健全反洗錢工作機制，加強合作與信息交流，防止洗錢活動的發生，維護金融秩序和社會公共利益。二、標的物或服務具體描述（一）信息共享1.雙方同意建立定期信息共享機制，共享與反洗錢相關的業務信息、客戶身份信息、交易記錄等。信息共享應遵循合法、正當、必要的原則，確保信息的安全性和保密性。2.甲方應向乙方提供其在業務活動中獲取的客戶身份資料、交易信息等，包括但不限于客戶的基本身份信息、賬戶信息、交易金額、交易頻率、交易對手等。甲方應確保所提供信息的真實性、準確性和完整性，并按照法律法規和監管要求對信息進行妥善保管。3.乙方應向甲方提供其在業務活動中獲取的與洗錢風險相關的信息，如客戶的可疑交易線索、風險評估結果等。乙方應及時、準確地向甲方通報相關信息，并協助甲方進行分析和調查。（二）客戶身份識別與盡職調查1.雙方應按照法律法規和監管要求，對各自的客戶進行身份識別和盡職調查。在建立業務關系時，應要求客戶提供真實、有效的身份證件或其他身份證明文件，核實客戶身份信息，并留存相關資料。2.甲方在為客戶辦理業務時，應根據客戶的風險狀況，采取相應的身份識別措施，如強化身份驗證、實地查訪等。乙方在開展業務活動時，應關注客戶的資金來源、交易目的和交易背景，對可疑客戶進行深入調查和分析。3.雙方應建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，妥善保存客戶身份識別和盡職調查過程中獲取的各類資料和記錄，保存期限應符合法律法規和監管要求。（三）可疑交易監測與報告1.雙方應建立健全可疑交易監測機制，運用先進的數據分析技術和模型，對客戶的交易行為進行實時監測和分析。發現可疑交易線索時，應及時進行調查核實，并按照規定向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告。2.甲方應制定可疑交易監測標準和流程，明確可疑交易的識別特征和判斷依據。乙方應配合甲方開展可疑交易監測工作，提供必要的技術支持和數據資源。3.對于發現的可疑交易，雙方應及時進行溝通和協作，共同開展調查工作。調查過程中，應收集相關證據，分析交易背景和目的，判斷是否存在洗錢嫌疑。如確認存在洗錢嫌疑，應及時向相關部門報告，并配合做好后續的調查處理工作。（四）培訓與宣傳1.雙方應定期組織反洗錢培訓活動，提高員工的反洗錢意識和業務水平。培訓內容應包括反洗錢法律法規、監管要求、客戶身份識別、可疑交易監測等方面的知識和技能。2.甲方應向乙方提供反洗錢培訓教材和資料，協助乙方開展內部培訓工作。乙方應積極組織員工參加培訓，確保員工熟悉反洗錢工作要求和流程。3.雙方應共同開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾的反洗錢意識。宣傳活動可通過多種渠道進行，如舉辦講座、發放宣傳資料、開展線上宣傳等，向社會公眾普及反洗錢知識，增強公眾對洗錢犯罪的防范意識。三、權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權要求乙方按照本協議約定提供與反洗錢相關的信息和協助。對乙方在反洗錢工作中的履職情況進行監督和檢查。2.義務按照法律法規和監管要求，建立健全反洗錢內部控制制度，明確各部門和崗位的反洗錢職責。負責對本機構員工進行反洗錢培訓，確保員工具備必要的反洗錢知識和技能。按照本協議約定，及時、準確地向乙方提供客戶身份資料、交易信息等相關數據。對乙方提供的反洗錢相關信息進行保密，不得向任何第三方泄露。積極配合乙方開展可疑交易監測和調查工作，提供必要的協助和支持。（二）乙方權利與義務1.權利有權要求甲方按照本協議約定提供與反洗錢相關的信息和協助。對甲方在反洗錢工作中的履職情況進行監督和檢查。2.義務按照法律法規和監管要求，建立健全反洗錢內部控制制度，明確各部門和崗位的反洗錢職責。負責對本機構員工進行反洗錢培訓，確保員工具備必要的反洗錢知識和技能。按照本協議約定，及時、準確地向甲方提供與洗錢風險相關的信息和協助。對甲方提供的反洗錢相關信息進行保密，不得向任何第三方泄露。積極配合甲方開展可疑交易監測和調查工作，提供必要的協助和支持。四、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定向乙方提供相關信息或協助，導致乙方無法正常開展反洗錢工作，甲方應承擔相應的違約責任，并賠償乙方因此遭受的損失。2.若甲方泄露乙方提供的反洗錢相關信息，給乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。如因甲方泄露信息導致乙方面臨法律風險或監管處罰的，甲方應負責協助乙方應對相關風險和處罰，并承擔由此產生的一切費用。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定向甲方提供相關信息或協助，導致甲方無法正常開展反洗錢工作，乙方應承擔相應的違約責任，并賠償甲方因此遭受的損失。2.若乙方泄露甲方提供的反洗錢相關信息，給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。如因乙方泄露信息導致甲方面臨法律風險或監管處罰的，乙方應負責協助甲方應對相關風險和處罰，并承擔由此產生的一切費用。（三）雙方共同違約責任若雙方違反本協議約定，給對方或第三方造成損失的，雙方應根據各自的過錯程度承擔相應的賠償責任。如因雙方共同過錯導致損失擴大的，雙方應共同承擔擴大損失部分的賠償責任。五、爭議解決1.本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。六、其他條款1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[協議有效期限]年。協議期滿后，雙方如無異議，則自動延續[延續期限]年。2.本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。3.本協議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協議。補充協議與本協議具有同等法律效力。甲方（蓋