銀行資金存管協議書?甲方（資金存管人）：名稱：[銀行名稱]法定代表人：[姓名]地址：[銀行地址]聯系方式：[聯系電話]乙方（資金使用方）：名稱：[公司名稱]法定代表人：[姓名]地址：[公司地址]聯系方式：[聯系電話]鑒于乙方在業務經營過程中涉及資金管理需求，甲方具備提供資金存管服務的專業能力和資質，為保障資金安全、規范資金管理，根據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，甲乙雙方經友好協商，就乙方資金存管事宜達成如下協議：一、存管資金范圍及性質1.存管資金范圍：乙方在業務開展過程中涉及的各類資金，包括但不限于客戶交易資金、業務結算資金、風險保證金等，具體資金明細以雙方另行書面確認的清單為準。2.資金性質：存管資金為乙方及其相關業務涉及的資金，所有權歸屬于乙方，但在本協議約定的存管期間，甲方負責按照本協議的約定對資金進行保管、監督和管理。二、存管賬戶的設立與管理1.存管賬戶設立甲方為乙方在甲方銀行系統內設立專門的資金存管賬戶（以下簡稱"存管賬戶"），賬號為[具體賬號]。該存管賬戶僅用于存放本協議約定的存管資金，不得挪作他用。存管賬戶的開立、變更、撤銷等相關手續，按照甲方銀行的規定及雙方的約定辦理。2.賬戶管理甲方負責對存管賬戶進行日常管理，包括但不限于賬戶的資金收付、余額核對、賬戶信息維護等工作。乙方有權隨時查詢存管賬戶的資金余額、交易明細等信息，但應按照甲方的規定辦理相關查詢手續。未經乙方書面同意，甲方不得擅自對存管賬戶進行任何形式的資金操作，法律法規另有規定或本協議另有約定的除外。三、資金存管流程1.資金存入乙方應按照業務操作流程，將需存管的資金足額劃轉至存管賬戶。資金劃轉應通過符合法律法規及甲方銀行規定的方式進行。甲方在收到乙方劃轉的資金后，應及時進行賬務處理，并向乙方出具資金到賬確認憑證。2.資金使用乙方根據業務實際需求，向甲方提交資金使用申請，詳細說明資金用途、金額等信息。甲方對乙方提交的資金使用申請進行審核，審核內容包括但不限于申請用途的合法性、合規性以及與乙方業務的關聯性等。審核通過后，甲方按照本協議的約定及乙方申請的金額，將資金從存管賬戶劃付至乙方指定的賬戶。乙方應確保資金使用申請的真實性、合法性和準確性，并承擔因申請信息不實或違法違規使用資金而導致的一切法律責任。3.資金退回在業務終止、資金使用完畢或出現其他需要將資金退回的情形時，乙方應向甲方提交資金退回申請，說明退回原因及金額等信息。甲方對乙方提交的資金退回申請進行審核，審核通過后，將相應資金從乙方指定的賬戶劃轉回存管賬戶。資金退回后，甲方應及時進行賬務處理，并向乙方出具資金退回確認憑證。四、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權按照本協議的約定，對乙方的資金使用申請進行審核，對于不符合本協議約定或法律法規規定的申請，有權拒絕辦理。有權按照國家法律法規及監管要求，對存管賬戶的資金進行監管和管理，包括但不限于對資金流向、用途等進行監控。有權根據本協議的約定及法律法規的規定，收取與資金存管服務相關的費用。2.義務按照本協議的約定，為乙方提供安全、規范、高效的資金存管服務，保障存管資金的安全。按照乙方的資金使用申請，及時、準確地辦理資金劃付手續，確保資金流轉的及時性和準確性。定期與乙方核對存管賬戶的資金余額和交易明細，確保雙方賬目一致。如發現賬目不符，應及時與乙方溝通并查明原因，采取相應措施進行處理。對乙方提供的資金存管相關信息予以保密，但法律法規另有規定或因監管要求需要披露的除外。（二）乙方權利與義務1.權利有權要求甲方按照本協議的約定提供資金存管服務，并對甲方的服務質量進行監督。有權查詢存管賬戶的資金余額、交易明細等信息，了解資金存管情況。有權根據業務實際需求，按照本協議約定的流程申請資金使用和退回。2.義務按照本協議的約定，將需存管的資金足額劃轉至存管賬戶，并確保資金來源合法合規。向甲方提交真實、準確、完整的資金使用申請及相關資料，配合甲方進行審核工作。按照法律法規及本協議的約定使用存管資金，不得將存管資金用于違法違規或與本協議約定不符的用途。對甲方提供的資金存管服務予以配合和協助，包括但不限于按照甲方要求提供相關業務資料、協助甲方進行賬戶信息核對等工作。承擔因自身原因導致的資金損失風險，以及因違反法律法規或本協議約定而產生的一切法律責任。五、違約責任1.若甲方未按照本協議的約定履行資金存管義務，導致乙方資金損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。賠償金額以乙方實際損失為限，但最高不超過甲方因本協議收取的存管服務費用總額的[X]倍。2.若乙方未按照本協議的約定將資金足額劃轉至存管賬戶，或未按照約定用途使用資金，或提供虛假的資金使用申請及相關資料等，乙方應承擔由此給甲方及其他相關方造成的一切損失，并按照本協議約定支付違約金。違約金金額為乙方未足額劃轉資金金額或違規使用資金金額的[X]%。3.任何一方違反本協議約定的保密義務，應向對方支付違約金[具體金額]元，并賠償對方因此遭受的全部損失。如違約行為給對方造成的損失超過違約金金額的，違約方還應繼續賠償對方超出部分的損失。4.如一方違反本協議約定，導致對方產生法律糾紛或遭受行政處罰等，違約方應承擔對方因此支付的全部費用，包括但不限于律師費、訴訟費、罰款等，并賠償對方因此遭受的全部損失。5.如因不可抗力等不可預見、不可避免、不可克服的原因導致一方無法履行本協議約定的義務，該方不承擔違約責任，但應及時通知對方并提供相關證明文件。在不可抗力事件影響消除后，雙方應協商恢復履行本協議的相關事宜。六、爭議解決1.本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.甲乙雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協議期滿后，雙方如無異議，則本協議自動延續[X]年。2.本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。3.本協議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協議。補充協議與本協議具有同等法律效力，如補充協議與本協議不一致的，以補充協議為準。甲方（蓋章）：_______