金融理財規劃協議書?甲方（客戶）：姓名：__________________性別：__________________身份證號碼：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________乙方（理財規劃師/金融機構）：名稱：__________________法定代表人：__________________地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方有進行金融理財規劃的需求，乙方具備提供專業金融理財規劃服務的能力和資質，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方委托乙方提供金融理財規劃服務事宜達成如下協議：一、服務內容及目標（一）服務內容乙方將為甲方提供全面的金融理財規劃服務，具體包括但不限于：1.收集甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等信息；2.分析甲方的財務狀況和理財目標，制定個性化的理財規劃方案，涵蓋資產配置建議（如現金規劃、投資規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等）；3.根據市場變化和甲方情況的變動，定期對理財規劃方案進行評估和調整；4.為甲方提供投資咨詢、市場分析、理財知識培訓等相關服務。（二）服務目標乙方致力于通過專業的理財規劃服務，幫助甲方實現資產的合理配置與保值增值，優化財務狀況，達成甲方設定的各項理財目標，如資產積累、子女教育金儲備、退休養老保障、財富傳承等。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解乙方提供的理財規劃服務內容、流程、方法及相關信息；有權要求乙方按照協議約定及專業標準提供理財規劃服務；對乙方提供的理財規劃方案有知情權、建議權和最終決策權；有權監督乙方服務的執行情況，對服務質量提出意見和建議。2.義務向乙方如實提供與財務狀況、投資目標、風險承受能力等相關的真實、準確、完整的信息資料；按照協議約定及時足額支付服務費用；積極配合乙方開展服務工作，包括但不限于簽署相關文件、提供必要的協助等；根據乙方的建議和規劃方案，合理調整自身的財務行為和投資決策。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照協議約定收取服務費用；根據甲方提供的信息和理財目標，制定并實施理財規劃方案；為保證理財規劃服務的專業性和有效性，有權要求甲方提供必要的信息和協助；在法律法規允許的范圍內，自主選擇符合甲方需求的金融產品和服務渠道。2.義務遵守法律法規和職業道德規范，以專業、誠信、勤勉的態度為甲方提供理財規劃服務；對甲方提供的信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露；根據甲方的具體情況和市場變化，及時、準確地評估和調整理財規劃方案；向甲方充分揭示理財規劃方案中涉及的投資產品和服務的風險，提供必要的風險提示和投資建議；定期向甲方匯報理財規劃方案的執行情況和資產狀況。三、服務費用及支付方式（一）服務費用1.甲方應向乙方支付的服務費用為人民幣[X]元。2.服務費用涵蓋乙方為甲方提供理財規劃服務的各項費用，包括但不限于信息收集分析、方案制定調整、投資咨詢、培訓等費用。（二）支付方式甲方應在本協議簽訂之日起[X]個工作日內，向乙方支付服務費用的[X]%作為首期費用，即人民幣[X]元；在理財規劃方案制定完成并經甲方書面確認后的[X]個工作日內，支付剩余服務費用，即人民幣[X]元。乙方應在收到甲方支付的每筆費用后的[X]個工作日內，向甲方出具合法有效的發票。四、理財規劃方案的制定與實施（一）方案制定1.乙方應在充分收集甲方信息的基礎上，于本協議簽訂后的[X]個工作日內完成理財規劃方案的初稿，并提交給甲方。2.理財規劃方案應包括但不限于資產配置建議、投資產品選擇、風險管理策略、財務目標實現路徑等內容，且應明確各項建議和措施的依據、預期收益和風險狀況。3.甲方有權對理財規劃方案提出意見和建議，乙方應根據甲方的反饋進行修改和完善，直至甲方書面確認方案最終定稿。（二）方案實施1.理財規劃方案經甲方書面確認后，乙方應按照方案內容協助甲方實施理財規劃，包括但不限于協助甲方辦理投資開戶、資產轉移、保險購買等手續。2.在方案實施過程中，乙方應密切關注市場動態和甲方情況的變化，及時調整投資組合和理財策略，確保理財規劃目標的實現。3.甲方應積極配合乙方實施理財規劃方案，按照乙方的建議進行投資決策和財務安排。五、投資產品與服務（一）產品與服務選擇1.乙方在為甲方提供理財規劃服務過程中，涉及投資產品和服務的選擇時，應根據甲方的風險承受能力、理財目標和財務狀況，遵循專業、審慎、合規的原則，為甲方推薦合適的產品和服務。2.乙方推薦的投資產品和服務應包括但不限于銀行理財產品、基金、股票、債券、保險產品等，且應向甲方詳細介紹產品和服務的特點、風險收益特征、投資期限、費用標準等信息。（二）產品與服務風險揭示1.乙方應向甲方充分揭示投資產品和服務的風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險、利率風險、匯率風險等，并提供相應的風險評估報告。2.甲方應在了解投資產品和服務風險的基礎上，自主做出投資決策。乙方應提醒甲方注意投資風險，不得向甲方承諾投資產品和服務的收益。六、保密條款雙方應對在服務過程中知悉的對方商業秘密、個人隱私等信息予以保密。未經對方書面同意，任何一方不得向第三方披露或使用該等信息。本條款的保密期限為自本協議生效之日起[X]年。七、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照協議約定及時足額支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及違約金。2.若甲方提供的信息不真實、不準確、不完整，導致乙方制定的理財規劃方案無法有效實施或給乙方造成損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。3.若甲方違反協議約定，擅自變更或終止理財規劃方案的實施，給乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照協議約定的時間和質量提供理財規劃服務，每逾期一日，應按照服務費用的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權解除協議，并要求乙方返還已支付的服務費用及支付違約金。2.若乙方違反保密義務，向第三方披露甲方信息，應承擔因此給甲方造成的全部損失。3.若乙方推薦的投資產品和服務不符合甲方的風險承受能力和理財目標，給甲方造成損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。八、爭議解決本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。九、其他條款（一）協議變更與解除1.本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。2.在履行本協議過程中，若一方提出解除協議，需提前[X]日書面通知對方，并經對方書面同意。因解除協議給對方造成損失的，提出解除方應承擔相應的賠償責任。（二）協議生效與終止1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協議期滿后，雙方如無異議，則自動延續[X]年。2.本協議履行完畢或因不可抗力、法律法規變化