上海上六個月基金從業資格證證券投資基金教材：最優資本

構造考試試卷

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題

意）

1、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系。下列有關投訴處理體系的說

法，對的的有一

A.應設置獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C.精確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，但不能對投訴電

話錄音

D.評估客戶投訴風險，采用合適措施，及時妥善處理客戶投訴

2、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在

A；1年以內

B：1年以上2年以內

C：1年以上5年以內

D：5年以上

3、—作為我國證券業的自律性組織，對基金業實行行業自律管理。

A：中國證券監督管理委員會

B：中國證券業協會

C：證券交易所

D：證券登記結算企業

4、我國笫一只開放式基金是標志著我國基金業進入一種全新的發展階段。

A.華安創新

B.富島基金

C.南方積極配置基金

D.華安現金富利基金

5、ETF具有一的特點。

A.保本基金

B.指數基金

C.積極型基金

D.基金中的基金

6、從國內指數型基金的實際運作狀況來看，目前市場上重要的開放式指數基金

的日跟蹤誤差控制目的一般都在—以內。

A.0.1%

B.0.3%

C.0.5%

D.0.8%

7、下列選項中，_包布數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等。

A.輔助式前臺系統

B.自助式前臺系統

C.后臺管理系統

D.信息管理平臺應用系統的支持系統

8、理財經理可以根據客戶家庭生命周期的—來設計適合客戶的投資理財組合，

或進行基金資產配置。

A.流動性

B.收益性

C.階段性

D.風險承受能力

9、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規狀況，

并自基金募集行為結束之日起一日內編制專題匯摘，予以存檔備查。

A.3

B.5

C.7

D.10

10、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守《證券投資基金

銷售機構內部控制指導意見》的有關規定，注意事項包括

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供《投資人權益須知》

C.向投資者簡介基金銷售業務流程、收費原則及方式、投訴渠道等

D.理解投資者的投資目的、風險承受能力、投資期限和流動性規定

11、投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于_后

來到辦理認購的網點查詢認購申請的受理狀況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

12、某企業投資于一家基金管理企業，其出資額占該基金管理企業注冊資本的

10%,則該企業不需具有的條件是

A.從事證券經營、證券投資征詢、信托資產管理或者其他金融資產管理

B.持續經營3個以上完整的會計年度，企業治理健全，內部監控制度完善

C.資產質量良好

D.具有良好的社會信譽，近來3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自

律管理、商業銀行等機構無不良記錄

13、基金銷售機構制定《投資人權益須知》，內容至少應當包括

A.基金銷售機構提供的服務內容和收費方式

B.投資人辦理基金業務流程

C.《證券投資基金法》規定的基金銷售機構的權利

D.基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提醒

14、在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關系

是____

A：兩者相等

B：前者不不小于后者

C：前者不小于后者

D：沒有直接的關系

15、下列行為中，屬于基金銷售機構基金銷售活動嚴禁行為的有

A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B.采用抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

C.募集期間對認購費用打折

D.私自變更向基金投資人的收費項目或收費原則，或通過先收后返、財務處理

等方式變相減少收費原則

16、證券投資的非系統性風險包括

A.信用風險

B.經營風險

C.利率風險

D.財務風險

17、在招募闡明書、認股書、企業、企業債券募集措施中隱瞞重要事實或者編造

重大虛假內容，發行股票或者企業、企業債券、數額巨大、后果嚴重或者有其他

嚴重情節的，處—，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五如

下的罰金。

A：三年以上七年如下有期徒刑

B：五年如下有期徒刑或者拘役

C：三年如下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年如下有期徒刑

18、根據《企業法》，有限責任企業注冊資本的最低限額為人民幣—萬元。

A.2

B.3

C.5

D.10

19、下列項目中，不屬于股票應載明事項的是

A.股票的編號

B.股票種類

C.持有人名稱

D.企業名稱

2()、下列有關ETF和LOF的描述中，對的的有

A.ETF一般采用完全被動式管理措施

B.LOF的申購、贖回可以通過交易所進行

C.LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價

D.ETF與投資者互換的是基金份額與一籃子股票

21、擬設置的基金管理企業的最低實收資本為一

A：1000萬

B：500()萬

C：1億

D：2億

22、下列經濟周期與股價變動的關系，對的的是

A.復蘇階段一一股價下跌

B.高漲階段一一股價上漲

C.危機階段一一股價低迷

D.蕭條階段一一股價回升

23、存續期募集信息披露重要指開放式基金在基金協議生效后每一個月披露一

次更新的招募闡明書。

A：3

B：6

C：9

D：12

24、下列有關投資征詢機構及其從業人員從事證券服務業務的行為，合法的是

A.代理委托人從事證券投資

B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

C.買賣本征詢機構提供服務的上市企業股票

D.向委托人收取征詢費用

25、—采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的狀況

下，按成本計量。

A：初次發行未上市的股票

B：送股.轉增股.配股和增發新股等發行未上市股票

C：發行未上市的債券和權證

D：非公開發行股票.公開發行股票網下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

二、多選題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題

意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0?5分）

1、基金的費用不包括

A.管理人酬勞

B.利息支出

C.申購費用

D.交易費用

2、有關基金的戰略性資產配置，下列說法錯誤的是

A.對資產配置的動態調整

B.其重要性在于市場上存在著系統性風險

C.它是長期的、穩定的配置方略

D.它一般不受短期市場波動的影響

3、—是通過計算投資組合在不一樣步期的所有現金流，然后計算使現金流的

現值等于投資組合市場價值的利率，即投資組合內部收益率。

A：加權平均投資組合收益率

B：投資組合內部收益率

C：現實復利收益率

D：到期收益率

4、下列有關基金監管“三公”原則的說法，不末的的有

A.公開原則規定基金市場具有充足的透明度，實現市場信息的公開化

B.公信原則規定監管行為要有一定的公信度

C.公正原則規定監管部門對被監管對象予以公正的待遇

D.公平原則是指基金市.場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有完全

平等的權利

5、封閉式基金的基金分額持有人不少于人，基金募集金額不低于

元人民幣可以上市交易。—

A.1000；2億

B.；5億

C.500；1億

D.100；5000萬

6、下列屬于貨幣證券的有一。

A.商業匯票

B.銀行本票

C.支票

D.提貨單

7、債券發行人有也許在債券到期日之前回購債券的風險是一

A：利率風險

B：信用風險

C：提前贖回風險

D：通貨膨脹風險

8、一是基金管理企業管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構，

在遵守國家有關法律法規、條例的前提下，據有對所管理基金的投資事務的最高

決策權。

A：投資決策委員會

B：風險控制委員會

C：投資部

D：研究部

9、基金管理企業應當建立—的治理構造。

A.組織機構健全

B.職責劃分清晰

C.制衡監督有效

D.鼓勵約束合理

10、從性質上看，ETF聯接基金可以看作是一種

A.保本基金

B.指數型基金

C.傘型基金

D.指數型基金中的基金

11、開放式基金贖回費總額的—應歸入基金財產。

A.10%

B.15%

C.25%

D.50%

12、基金銷售人員在閱讀基金招募闡明書時應重點關注的披露信息包括

A.風險提醒

B.基金的運作方式

C.基金的投資

D.招募闡明書摘要

13、實踐中，大多數企業的清算價格總是—賬面價值。

A.高于

B.低于

C.等于

D.高于或等于

14、一般股股東行使剩余資產分派權的先決條件包括兩個方面，一是一般股股東

規定分派企業資產的權利不是任意的，二是

A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過

B.企業解散清算

C.企業持續5年虧損

D.股東大會作出減少企業注冊資本的決策

15,目前我國開放式基金的認購渠道重要包括

A.基金管理人的直銷中心

B.商業銀行

C.證券企業

D.證券交易所

16、賦有制定交易規貝J,監管在交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性、

合法性，保證市場的公開、公平和公正職責的機陶是一

A：證券業協會

B：證監會

C；證券交易所

D：銀監會

17、在我國，投資者認購ETF份額的方式包括

A.實物認購

B.證券認購

C.場外現金認購

D.場內現金認購

18、一般開放式基金的基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起—

個工作日內支付贖回款項。

A.3

B.5

C.7

D.9

19、貨幣市場基金最適于—的投資者。

A.追求穩定收入，尋找收益、風險適中投資組合

B.有較高風險承受能力，關注資本增值

C.偏好風險，追求短期投資獲得最高收益

D.厭惡風險，對資產流動性和安全性規定較高

20、下列有關證券種類及發行的說法，對的的有_。

A.我國目前不容許除尤其行政區外的各級地方政府發行債券

B.我國目前容許省級政府發行政府機構證券

C.憑證式國債和一般開放式基金份額屬于非上市證券

D.上市企業采用定向增發方式發行的有價證券屬于公募證券

21、下列投資者，應推薦考慮參與基金初次發行的有

A.偏好購置新基金產品的

B.但愿享有手續費優惠的

C.重視基金業績體現，有一定分析判斷能力的

D.短期市場趨勢不明朗時有投資需求的

22、根據基金銷售合用性的及時性原則，保證理財經理推薦合適產品的基礎包括

A.銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新有關基金的風險等級

B.銀行柜臺上銷售的基金的有關宣傳資料也需要及時更新

C.對客戶的信息要動態跟蹤和搜集整頓

D.基金企業通過多種講座、匯報會等形式來進行投資者教育工作

23、