金融委托協(xié)議書(shū)?甲方（委托人）：姓名：__________________身份證號(hào)碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有金融相關(guān)事務(wù)需要委托乙方處理，乙方具備專業(yè)的金融服務(wù)能力和經(jīng)驗(yàn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方處理金融事務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、委托事項(xiàng)（一）具體委托服務(wù)內(nèi)容甲方委托乙方為其提供以下金融服務(wù)：1.投資咨詢服務(wù)：乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方提供專業(yè)的投資建議，包括但不限于資產(chǎn)配置方案、投資產(chǎn)品推薦等。2.投資組合管理服務(wù)：乙方按照與甲方協(xié)商確定的投資策略，負(fù)責(zé)管理甲方的投資組合，包括但不限于證券買賣、基金申購(gòu)贖回、其他金融產(chǎn)品交易等操作。3.財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)：乙方協(xié)助甲方制定全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，涵蓋預(yù)算編制、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、債務(wù)管理、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等方面，以幫助甲方實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。（二）委托服務(wù)的范圍和期限1.服務(wù)范圍：本協(xié)議所約定的委托服務(wù)范圍涵蓋甲方名下的各類金融資產(chǎn)，具體包括但不限于銀行存款、股票、基金、債券、理財(cái)產(chǎn)品等。2.服務(wù)期限：本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)_____年。協(xié)議期滿前，雙方如無(wú)異議，則自動(dòng)延續(xù)______年。如需終止協(xié)議，一方應(yīng)提前______天書(shū)面通知另一方。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方提供金融服務(wù)的進(jìn)展情況和結(jié)果，并要求乙方提供相關(guān)報(bào)告和信息。有權(quán)根據(jù)自身情況和市場(chǎng)變化，對(duì)投資策略、投資組合等提出調(diào)整建議，并要求乙方按照合理程序進(jìn)行處理。有權(quán)監(jiān)督乙方在處理委托事務(wù)過(guò)程中的行為，如發(fā)現(xiàn)乙方存在違規(guī)操作或損害甲方利益的行為，有權(quán)要求乙方改正并賠償損失。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供與委托事項(xiàng)相關(guān)的所有信息，包括但不限于個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)狀況等，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。按照本協(xié)議約定及時(shí)足額向乙方支付服務(wù)費(fèi)用及其他相關(guān)費(fèi)用。積極配合乙方開(kāi)展工作，按照乙方的要求提供必要的文件、資料和協(xié)助。在委托期限內(nèi)，未經(jīng)乙方書(shū)面同意，不得擅自變更或撤銷委托事項(xiàng)，不得自行從事與乙方受托事項(xiàng)相沖突的金融交易活動(dòng)。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用及其他相關(guān)費(fèi)用。根據(jù)甲方提供的信息和市場(chǎng)情況，獨(dú)立作出投資決策和管理投資組合，但應(yīng)符合本協(xié)議約定的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制要求。在處理委托事務(wù)過(guò)程中，如因甲方原因?qū)е乱曳綗o(wú)法正常履行職責(zé)或遭受損失的，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。2.義務(wù)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)地為甲方提供金融服務(wù)。依據(jù)專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，為甲方提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、準(zhǔn)確的投資咨詢、投資組合管理和財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，確保服務(wù)符合甲方的利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。定期向甲方提供詳細(xì)的服務(wù)報(bào)告，包括投資組合的收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易明細(xì)等，及時(shí)告知甲方委托事務(wù)的進(jìn)展情況和重要信息。妥善保管甲方的資產(chǎn)和相關(guān)資料，確保資產(chǎn)安全，并按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范進(jìn)行操作。對(duì)甲方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密予以保密，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算與標(biāo)準(zhǔn)1.投資咨詢服務(wù)費(fèi)用：甲方應(yīng)按照投資資產(chǎn)凈值的______%向乙方支付投資咨詢服務(wù)費(fèi)用。投資資產(chǎn)凈值以每月最后一個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)或估值為準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。2.投資組合管理服務(wù)費(fèi)用：乙方按照投資組合的年度收益情況收取管理費(fèi)用。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：若投資組合年度收益率低于______%，則乙方不收取管理費(fèi)用。若投資組合年度收益率在______%至______%之間（含______%），則乙方按照投資資產(chǎn)凈值的______%收取管理費(fèi)用。若投資組合年度收益率超過(guò)______%，則乙方除按照投資資產(chǎn)凈值的______%收取管理費(fèi)用外，對(duì)于超過(guò)______%部分的收益，乙方按照______%的比例收取業(yè)績(jī)報(bào)酬。3.財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用：甲方應(yīng)向乙方支付財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用______元。該費(fèi)用在本協(xié)議簽訂后的______個(gè)工作日內(nèi)一次性支付。（二）支付方式1.甲方應(yīng)在每月______日前，將上月的投資咨詢服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。2.投資組合管理服務(wù)費(fèi)用及業(yè)績(jī)報(bào)酬在每個(gè)自然年度結(jié)束后的______個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)年度收益情況進(jìn)行結(jié)算并支付。甲方應(yīng)將相應(yīng)款項(xiàng)支付至乙方指定的銀行賬戶。3.乙方應(yīng)在收到甲方支付的服務(wù)費(fèi)用后______個(gè)工作日內(nèi)，向甲方開(kāi)具合法有效的發(fā)票。四、投資策略與風(fēng)險(xiǎn)控制（一）投資策略1.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，制定個(gè)性化的投資策略。投資策略應(yīng)充分考慮市場(chǎng)趨勢(shì)、行業(yè)發(fā)展、資產(chǎn)配置等因素，力求實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。2.在投資組合構(gòu)建方面，乙方將遵循分散投資原則，合理配置資產(chǎn)于不同的金融產(chǎn)品和市場(chǎng)領(lǐng)域，降低單一資產(chǎn)或市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資組合的影響。投資范圍包括但不限于股票、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等。3.乙方將密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整投資組合。根據(jù)市場(chǎng)行情的變化，適時(shí)進(jìn)行資產(chǎn)的買入、賣出或調(diào)整持倉(cāng)比例等操作，以確保投資組合始終符合投資策略的要求。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制1.乙方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對(duì)投資組合進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。通過(guò)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、止損止盈機(jī)制等措施，有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確保甲方資產(chǎn)的安全。2.在投資決策過(guò)程中，乙方將充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的投資項(xiàng)目，將采取謹(jǐn)慎的投資態(tài)度，并要求甲方明確知曉相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。3.乙方將定期向甲方提供風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，告知甲方投資組合面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)狀況。如發(fā)現(xiàn)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平超出設(shè)定的范圍，乙方將及時(shí)采取措施進(jìn)行調(diào)整，以降低風(fēng)險(xiǎn)。五、保密條款雙方應(yīng)對(duì)在履行本協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人信息等予以保密。未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用對(duì)方的保密信息。本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起______年。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用及其他相關(guān)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)______天的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)，并要求甲方支付全部欠費(fèi)及違約金。2.若甲方違反本協(xié)議約定擅自變更或撤銷委托事項(xiàng)，或自行從事與乙方受托事項(xiàng)相沖突的金融交易活動(dòng)，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.若因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)按照損失金額的______倍向乙方支付賠償金。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定履行職責(zé)，如未提供專業(yè)、準(zhǔn)確的金融服務(wù)，或未妥善保管甲方資產(chǎn)導(dǎo)致資產(chǎn)損失等，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以給甲方造成的實(shí)際損失為限。2.若乙方違反保密條款，向第三方披露甲方的保密信息，乙方應(yīng)立即采取措施消除影響，并向甲方支付違約金______元。如因乙方違約行為給甲方造成損失的，乙方還應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.若乙方未按照本協(xié)議約定的時(shí)間和方式向甲方提供服務(wù)報(bào)告或其他相關(guān)信息，每逾期一日，應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用的______%向甲方支付違約金。逾期超過(guò)______天的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的服務(wù)費(fèi)用，并按照服務(wù)費(fèi)用的______%向甲方支付違約金。七、爭(zhēng)議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。