基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫含答案2024年1.下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶的參謀答案：C分析：基金客戶個性化服務(wù)包括做好客戶的動態(tài)分析、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求、做好客戶的參謀，C選項加強監(jiān)管不屬于個性化服務(wù)。2.關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，D選項說法錯誤。3.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務(wù)費是從基金資產(chǎn)中計提，用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等，A選項錯誤。4.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用，法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用，道德對法律的實施也具有促進作用答案：B分析：B選項描述的是道德的分類，并非道德與法律的聯(lián)系，說法錯誤。5.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：A分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對基金管理人進行全面調(diào)查的方式和方法，而非基金托管人，A選項錯誤。6.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：C分析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型、社會各界持續(xù)監(jiān)督，不包括后續(xù)職業(yè)道德教育，C選項符合題意。7.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定時間發(fā)行基金，不能提前發(fā)行，Ⅲ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，選B。8.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B分析：B選項是基金銷售人員的正確行為要求，A、C、D均為基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形。9.（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信答案：B分析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，選B。10.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.完整性原則D.成長原則答案：C分析：基金銷售機構(gòu)市場細分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則、利潤原則，不包括完整性原則，C選項符合題意。11.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明B.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)根據(jù)客戶的不同個性化定制D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：C分析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，不能根據(jù)客戶個性化定制，C選項錯誤。12.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進行調(diào)查B.對投資的風險進行評價C.根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品D.對投資者進行投資知識教育答案：C分析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，選C。13.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則，依法監(jiān)管原則不屬于基金客戶服務(wù)原則，D選項符合題意。14.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。Ⅰ.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同、招募說明書相符Ⅱ.加強對投資者的教育和引導(dǎo)，培養(yǎng)長期投資理念Ⅲ.為保護投資者利益，應(yīng)披露完整的基金業(yè)績數(shù)據(jù)Ⅳ.應(yīng)引用專業(yè)人士準確的推薦評價報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，Ⅳ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ是基金宣傳推介材料的原則性要求，選A。15.下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用答案：D分析：基金銷售人員應(yīng)公平對待投資者，不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用，D選項錯誤。16.基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.4PsB.5PsC.4CsD.5Cs答案：A分析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)，選A。17.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作的說法中，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C分析：信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，C選項錯誤。18.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，選C。19.下列屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.中國人民銀行B.證券交易所C.證券投資咨詢機構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：C分析：基金銷售機構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)等，中國人民銀行是央行，證券交易所是交易場所，中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，C選項符合題意。20.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：A分析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則，其中投資人利益優(yōu)先原則是首要原則，選A。21.關(guān)于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，D錯誤。22.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。23.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.3年D.5年答案：A分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效不足6個月的除外。24.基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)答案：B分析：基金銷售機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)與基金管理人簽書面銷售協(xié)議。25.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風險評價，必須由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對基金產(chǎn)品風險評價，可自行或委托第三方機構(gòu)完成，B錯誤。26.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。Ⅰ.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益Ⅱ.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送Ⅲ.散布虛假信息，擾亂市場秩序Ⅳ.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：以上均是基金銷售人員從事銷售活動的其他禁止性情形。27.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.全面原則答案：D分析：市場細分原則包括易入、可測、成長、識別、利潤原則，無全面原則。28.基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時效性答案：C分析：基金客戶服務(wù)特點有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性，非短期性。29.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得支付非以保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，D錯誤。30.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得（）。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.銷售基金的同時銷售其它基金產(chǎn)品D.挪用基金銷售結(jié)算資金答案：ABD分析：銷售基金同時銷售其他基金產(chǎn)品是允許的，A、B、D是禁止行為。31.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者，這是（）的要求。A.客戶至上原則B.專業(yè)規(guī)范原則C.誠實守信原則D.投資者利益優(yōu)先原則答案：A分析：公平對待投資者是客戶至上原則要求。32.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：C分析：客觀性原則要求建立科學方法和流程保證適用性實施。33.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述答案：D分析：“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述屬于違規(guī)表述，D錯誤。34.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料至少保存15年。35.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時性原則答案：C分析：應(yīng)遵循客觀性原則而非主觀性原則。36.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品和基金投資人風險偏好C.基金產(chǎn)品和基金投資人投資年限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品和基金投資人預(yù)期收益率答案：A分析：注重基金產(chǎn)品風險和投資人風險承受能力匹配。37.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務(wù)B.提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務(wù)C.介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)答案：B分析：提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務(wù)，B錯誤。38.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，可以采取的行為是（）。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C.以低于成本的銷售費用銷售基金D.募集期間對認購費打折答案：B分析：依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金是合規(guī)行為，A、C、D是禁止行為。39.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，錯誤的做法是（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式等D.對投資者的風險承受能力進行評價答案：無錯誤選項分析：以上做法均是辦理開戶手續(xù)時的正確做法。40.基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D分析：該專用賬戶是基金銷售結(jié)算專用賬戶。41.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.最近10個完整會計年度的業(yè)績答案：D分析：基金合同生效10年以上，登載最近10個完整會計年度業(yè)績。42.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A分析：均至少保存15年。43.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：A分析：應(yīng)是對基金管理人全面調(diào)查，A錯誤。44.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進行調(diào)查B.對投資的風險進行評價C.根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品D.對投資者進行投資知識教育答案：C分析：注重根據(jù)投資者風險承受能力銷售不同風險等級產(chǎn)品。45.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A.為客戶提供投資咨詢建議B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識C.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案：B分析：向客戶普及基金相關(guān)法律知識屬于售前服務(wù)。46.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時向投資者提供費率優(yōu)惠，屬于（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.增值服務(wù)答案：B分析：銷售時提供費