基金從業人員資格考試題庫帶答案2025年1.以下不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.最小化原則答案：D分析：基金管理人內部控制原則包括有效性、獨立性、成本效益等原則，無最小化原則。2.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.合規原則答案：D分析：基金銷售市場細分原則有易入、可測、成長等原則，合規不是市場細分原則。3.關于開放式基金份額的轉換，以下說法正確的是（）。A.轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式B.轉換通常會收取較高的轉換費用C.基金份額轉換不需要遵循一定的規則D.一般情況下，基金份額轉換不涉及基金資產的實際增減答案：A分析：開放式基金份額轉換是不贖回直接轉成同一管理人另一基金份額，通常費用低，要遵循規則，涉及資產實際增減。4.（）是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.基金資產清算B.基金凈資產估值C.基金資產估值D.基金負債清算答案：C分析：基金資產估值就是對基金資產及負債估算確定公允價值的過程。5.下列關于債券基金與債券區別的表述，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的信用風險，所以債券基金沒有信用風險答案：D分析：債券基金雖分散投資降低信用風險，但還是有信用風險，A、B、C表述正確。6.（）是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.客戶至上答案：C分析：專業審慎要求基金從業人員具備相應職業技能等，符合題干描述。7.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A分析：真實性是基金信息披露最根本、重要原則，確保信息真實可靠。8.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C分析：基金募集申請材料有申請報告、合同草案、招募說明書草案等，上市公告書不是募集申請材料。9.貨幣市場基金不得投資于（）。A.現金B.期限在1年以內的大額存單C.可轉換債券D.剩余期限在397天以內的債券答案：C分析：貨幣市場基金不得投資可轉換債券，A、B、D是可投資范圍。10.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金經營所在地中國證監會派出機構B.基金管理公司董事會C.中國證監會D.基金管理公司總經理答案：B分析：基金管理公司督察長由董事會聘任。11.關于基金客戶服務的特點，以下表述錯誤的是（）。A.時效性B.專業性C.持續性D.客觀性答案：D分析：基金客戶服務特點有時效性、專業性、持續性等，無客觀性。12.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈C.司法強制執行D.轉換答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強制執行等，轉換不屬于非交易過戶。13.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：B分析：應在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在指定報刊和網站上，不是托管人網站。14.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則有投資人利益優先、全面性、客觀性等，無公正性原則。15.（）是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B.封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金答案：B分析：題干描述的是封閉式基金的特征。16.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性有規范性、服務性、專業性等，長久性不是其特殊性。17.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素有控制環境、風險評估、控制活動等，是內部監控非外部監控。18.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集C.單獨或合計持有基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集D.代表基金份額50%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會答案：D分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。19.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運作方式Ⅱ.基金資產凈值的計算方法和公告方式Ⅲ.基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式Ⅳ.基金投資目標、投資范圍、投資策略A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金合同包含基金運作方式、資產凈值計算、份額交易等多方面重要信息。20.以下關于ETF聯接基金特征的描述不正確的是（）。A.聯接基金依附于主基金B.增強了ETF市場的交易活躍度C.不是基金中的基金D.能參與ETF的套利答案：D分析：ETF聯接基金不能參與ETF套利，A、B、C表述正確。21.基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結算備付金賬戶D.基金銷售結算專用賬戶答案：D分析：基金銷售結算專用賬戶用于歸集等基金銷售結算資金。22.下列關于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：C分析：LOF場內申購申報單位為1元人民幣是錯誤的，應為1份基金份額。23.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施C.管理人不能對其風險管理的有效性進行評估D.基金管理人的內部環境是其他所有風險管理要素的基礎答案：C分析：管理人可以對其風險管理的有效性進行評估，A、B、D表述正確。24.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：A分析：協調性原則強調合規人員正確處理關系形成合規合力。25.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：A分析：保護投資人利益是基金監管首要目標。26.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.承諾收益B.登載單位推薦性文字C.預測基金的證券投資業績D.宣傳基金公司品牌形象答案：D分析：宣傳基金公司品牌形象不屬于禁止性規定，A、B、C是禁止內容。27.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購答案：D分析：封閉式基金發售方式為網上發售和網下發售，不是場內和場外認購。28.下列不屬于基金銷售客戶服務方式的是（）。A.電話服務中心B.郵寄服務C.上門服務D.媒體和宣傳手冊的應用答案：C分析：基金銷售客戶服務方式有電話服務中心、郵寄服務、媒體宣傳手冊應用等，上門服務不是常見方式。29.（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。A.分級基金B.傘形基金C.系列基金D.QDII基金答案：A分析：題干描述的是分級基金的定義。30.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.避免基金管理人的操作風險答案：D分析：合規管理目標有建立體系、識別管理風險、促進全面風險管理建設等，不能避免操作風險。31.關于基金銷售費用的監管，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用B.基金銷售機構收取增值服務費可從認購資金中扣除C.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業網點公示增值服務內容D.基金銷售機構可依照基金銷售協議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護費答案：B分析：基金銷售機構收取增值服務費應單獨繳納，不可從認購資金中扣除。32.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.資產保管B.資金清算C.投資運作監督D.基金份額的銷售與注冊登記答案：D分析：基金份額的銷售與注冊登記是基金管理人或銷售機構職責，不是托管人職責。33.下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高答案：C分析：價值型股票市盈率、市凈率通常較低，C表述錯誤。34.基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C分析：基金管理公司變更持有5%以上股權等重大事項需報經批準。35.（）是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業性原則D.協調性原則答案：B分析：客觀性原則強調合規人員客觀評價違規事實。36.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機構與管理人簽訂的書面銷售協議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。37.關于ETF的申購與贖回，以下說法錯誤的是（）。A.申購和贖回申請提交后不得撤銷B.申購和贖回的申報指令可以多次修改C.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現金D.投資者提交申購申請時需持有足夠的組合證券和現金替代答案：B分析：申購和贖回申報指令不能多次修改，A、C、D表述正確。38.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.30D.45答案：B分析：基金管理人應在季度結束15個工作日內完成并登載季度報告。39.下列不屬于基金市場營銷宏觀環境的是（）。A.人口環境B.經濟環境C.客戶決策過程D.技術環境答案：C分析：客戶決策過程屬于微觀環境，A、B、D是宏觀環境。40.基金管理人內部控制的五原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.及時性原則D.成本效益原則答案：C分析：基金管理人內部控制五原則無及時性原則。41.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內幕交易和操縱市場答案：C分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，A、B、D是違背誠實守信的行為。42.下列關于基金半年度報告的表述，錯誤的是（）。A.半年度報告需要披露所有的關聯交易B.半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標C.半年度報告不要求進行審計D.半年度報告的管理人報告無須披露內部監察報告答案：A分析：半年度報告只披露重大關聯交易，不是所有關聯交易。43.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超總份額10%為巨額贖回。44.（）是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。A.專業性原則B.協調性原則C.獨立性原則D.公正性原則答案：A分析：專業性原則要求合規人員熟悉業務和法規。45.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人資金使用期限D.基金產品規模和基金投資人資金規模答案：A分析：要注重基金產品風險和投資人風險承受能力匹配。46.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點D.基金份額登記機構應確保基金份額的登