2024基金從業人員資格真題答案解析1.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.歷史性答案：D解析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性和時效性的特點，歷史性不屬于其特點。2.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金資產答案：A解析：銷售服務費是從基金資產中計提的，用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務等。申購費用由申購人承擔，不列入基金資產；基金管理人可調整申購費率；贖回費用由贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金資產。3.（）是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務B.基金銷售服務C.基金理財服務D.基金投資服務答案：A解析：基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。4.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D解析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。5.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯網的應用使得客戶服務模式以網絡在線服務為主B.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會答案：D解析：講座、推介會和座談會能為投資者提供一個面對面交流的機會?；ヂ摼W使客戶服務模式以網絡在線服務為主；自動傳真、電子信箱適合傳行文長的資料；電話服務中心有計算機軟硬件基礎和人工坐席與語音系統。6.下列屬于基金客戶售前服務的是（）。A.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點B.推介符合適用性原則的基金C.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果D.提供投資咨詢建議答案：A解析：售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務，介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于售前服務。推介基金、協助完成風險測試和提供投資咨詢建議屬于售中服務。7.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。客戶風險等級至少應當分為（）。A.高風險等級、中風險等級、低風險等級B.高風險等級、中風險等級、無風險等級C.重要風險等級、一般風險等級、次要風險等級D.重大風險等級、較大風險等級、一般風險等級答案：A解析：基金銷售機構客戶風險等級至少應當分為高、中、低三個等級。8.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則答案：D解析：客觀性原則要求基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。9.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品和基金投資人偏好C.基金產品和基金投資人資金規模D.基金產品和基金投資人投資經驗答案：A解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，要注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人。10.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A解析：基金銷售適用性管理制度應包括對基金管理人進行全面調查的方式和方法，而非對基金托管人。還應包含對基金產品風險等級設置與評價、對投資人風險承受能力調查評價以及產品和投資人匹配的方法。11.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.3年D.5年答案：A解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。12.下列關于基金銷售費用規范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D解析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費?；痄N售機構按約定收費，未經載明公告不得對不同投資人用不同費率，管理人和銷售機構應明確銷售費用結算和支付方式。13.基金銷售機構的職責規范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業務規則并監督實施Ⅲ.提前發行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金銷售機構職責規范包括簽訂銷售協議明確權利義務；基金管理人制定業務規則并監督實施；基金銷售機構履行反洗錢義務。不能提前發行基金，Ⅲ錯誤。14.下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度答案：B解析：貨幣市場基金不能保證最低收益；推介保本基金要揭示風險；登載基金管理人股東背景時，要特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度。電臺廣播應以旁白形式提示投資人注意風險并參考銷售文件。15.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：A解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中應遵循投資人利益優先原則，將投資人利益放在首位。同時還有全面性、客觀性和及時性原則，但首要的是投資人利益優先原則。16.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品與基金投資人的投資經驗C.基金產品與基金投資人的資金規模D.基金產品與基金投資人的投資偏好答案：A解析：關鍵是要使基金產品風險與基金投資人風險承受能力相匹配，確保將合適產品賣給合適投資人。投資經驗、資金規模、投資偏好不是核心匹配要素。17.基金客戶服務流程不包括（）。A.服務宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.投資跟蹤與評價D.公布基金招募說明書答案：D解析：基金客戶服務流程包括服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、投資跟蹤與評價等。公布基金招募說明書是基金發行階段的工作，不屬于客戶服務流程。18.以下不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶動態分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B解析：基金銷售機構不能接受客戶委托代理客戶進行投資決策。個性化服務包括做好客戶動態分析、提供市場行情分析資訊揭示風險、加強客戶溝通了解深度需求等。19.基金銷售機構在基金銷售活動中，不得（）。A.采取抽獎方式銷售基金B.以低于成本的銷售費用銷售基金C.銷售基金的同時銷售其它基金銷售機構代理的基金產品D.挪用基金銷售結算資金答案：ABD解析：基金銷售機構不得采取抽獎等方式銷售基金，不得低于成本銷售費用，不得挪用基金銷售結算資金?？梢凿N售其他銷售機構代理的基金產品。20.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業務關系結束當年計起至少保存（）年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20答案：C解析：客戶身份資料自業務關系結束當年計起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存15年。21.關于基金銷售費用，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構可以和基金管理人協議約定基金銷售費用的分成比例B.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的30%，并應當歸入基金財產C.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，無需在營業場所的顯著位置公示增值服務的內容D.對于不同的投資人，基金銷售機構可以采取不同的銷售費率答案：A解析：基金銷售機構可與基金管理人協議約定銷售費用分成比例。贖回費扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%歸入基金財產；收取增值服務費要在營業場所顯著位置公示；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。22.基金銷售機構在銷售基金產品時可以采取的銷售行為是（）。A.采取抽獎的方式銷售基金B.以低于成本的銷售費率銷售基金C.進行基金產品風險評價D.募集期間對認購費打折答案：C解析：基金銷售機構可以進行基金產品風險評價。不能采取抽獎方式、低于成本銷售費率、在募集期間對認購費打折等違規銷售行為。23.基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業操守和（）能力。A.專業勝任B.道德規范C.知識水平D.管理能力答案：A解析：要確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力，專業勝任能力是關鍵。24.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。對于新建立業務關系的客戶，基金銷售機構應在建立業務關系后的（）個工作日內，劃分其風險等級。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：對于新建立業務關系的客戶，基金銷售機構應在建立業務關系后的10個工作日內劃分其風險等級。25.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.預測基金的證券投資業績Ⅲ.違規承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，不得預測業績，不得違規承諾收益或承擔損失，不得詆毀其他相關機構。26.下列關于基金客戶服務內容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務B.提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務C.定期提供產品凈值信息屬于售后服務D.推介符合適用性原則的基金屬于售中服務答案：B解析：提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務，不是售中服務。介紹投資運作情況是售前服務，定期提供凈值信息是售后服務，推介符合適用性原則的基金是售中服務。27.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監管機構答案：B解析：基金銷售機構辦理銷售業務，應與基金管理人簽訂書面銷售協議明確權利義務。28.基金銷售機構在銷售基金產品時，對于持有期低于（）的投資人，不得免收其后端申購（認購）費用。A.3個月B.6個月C.1年D.3年答案：D解析：對于持有期低于3年的投資人，不得免收其后端申購（認購）費用。29.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業務環節B.基金銷售機構應當對基金管理人、基金產品和基金投資人進行全面調查和評價C.基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，確保基金銷售適用性的實施D.基金銷售機構應當將基金銷售適用性的要求貫穿于基金銷售的各個業務環節答案：B解析：全面性原則是指基金銷售機構應對基金管理人、基金產品和基金投資人進行全面調查和評價。A、D強調貫穿業務環節，C強調建立制度。30.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售服務費可用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務B.可根據申購資金量分段設置申購費率C.贖回費在扣除手續費后，余額可由基金銷售機構自行支配D.基金管理人可以自行決定銷售費率結構和水平答案：C解析：贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%歸入基金財產，不能由基金銷售機構自行支配。銷售服務費用于持續銷售和服務，可按申購資金量分段設費率，管理人可自行決定費率結構和水平。31.基金客戶服務中，售中服務的具體內容不包括（）。A.為客戶提供投資咨詢建議B.協助客戶完成風險承受能力測試C.提醒客戶及時核對交易確認D.推介符合適用性原則的基金答案：C解析：提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務，售中服務包括提供投資咨詢建議、協助完成風險承受能力測試、推介符合適用性原則的基金等。32.基金銷售機構應具備的條件不包括（）。A.制定了完善的資金清算流程B.有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系C.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行D.凈資產規模達到一定的標準答案：D解析：基金銷售機構應制定完善資金清算流程，有評價投資人風險承受能力和產品風險等級的方法體系，具備健全治理結構、完善內控和風險管理制度并有效執行。沒有凈資產規模達到一定標準這一要求。33.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載（）。A.從合同生效之日起計算的業績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.自合同生效以來所有日歷年度的業績答案：A解析：基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應登載從合同生效之日起計算的業績。34.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產品風險和投資者風險承受能力B.基金產品和投資者資金規模C.基金產品和投資者投資經驗D.基金產品和投資者投資偏好答案：A解析：核心是要使基金產品風險與投資者風險承受能力相匹配，把合適產品賣給合適投資者。資金規模、投資經驗、投資偏好不是關鍵匹配點。35.下列關于基金銷售適用性管理制度的說法，錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售從業人員的資格進行審查的方式和方法答案：D解析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人審慎調查、對基金產品風險等級設置與評價、對投資人風險承受能力調查評價的方式方法。不包括對基金銷售從業人員資格審查的方式方法。36.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。37.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D解析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準確性原則。38.基金銷售費用不包括（）。A.申購費B.贖回費C.銷售服務費D.基金轉換費答案：D解析：基金銷售費用包括申購費、贖回費、銷售服務費等，基金轉換費不屬于銷售費用。39.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.3個月B.6個月C.1年D.2年答案：B解析：基金合同生效不足6個月的，宣傳推介材料不得登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績。40.基金銷售機構應建立的客戶投訴處理體系不包括（）。A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則C.對客戶投訴情況進行跟蹤分析D.對投訴客戶進行賠償答案：D解析：客戶投訴處理體系包括設立受理和處理協調部門或崗位、公布投訴電話等信息、跟蹤分析投訴情況等。對投訴客戶進行賠償不屬于投訴處理體系的內容。41.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當根據基金投資人的（）銷售不同風險等級的基金產品。A.投資目標和投資期限B.投資經驗和財務狀況C.風險承受能力D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構應根據基金投資人的投資目標、投資期限、投資經驗、財務狀況、風險承受能力等銷售不同風險等級的基金產品。42.下列關于基金銷售適用性的說法，正確的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重基金產品各要素和基金投資人各要素之間的匹配B.基金銷售適用性就是要把合適的基金產品賣給合適的基金投資人C.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業務環節D.以上說法都正確答案：D解析：基金銷售適用性要求注重產品與投資人要素匹配，把合適產品賣給合適投資人，且應作為內部控制組成部分貫穿銷售各業務環節。43.基金銷售機構在進行客戶風險評估時，應從（）等方面對客戶風險承受能力進行調查和評價。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經驗Ⅳ.財務狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：對客戶風險承受能力調查和評價應從投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況等多方面進行。44.基金銷售費用的規范不包括（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以自行決定向投資人收取增值服務費D.基金管理人可以向銷售機構支付以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：C解析：基金銷售機構收取增值服務費應符合相關規定，不能自行決定。應按約定收費，未經載明公告不得對不同投資人用不同費率，管理人可支付以保有量為基礎的客戶維護