2024基金從業人員資格高頻真題題庫1.以下不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶動態分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金公司不能接受客戶委托代理投資決策，A、C、D均為個性化服務內容。2.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A.不正當競爭B.在銷售基金產品時，為了讓客戶更深入了解產品特點，適度夸大收益C.公平合法有序競爭D.泄露秘密答案：C分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，A選項不正當競爭錯誤；B選項夸大收益違背誠實守信；D選項泄露秘密也不符合要求。3.關于基金管理人風險管理的內部環境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內部環境為其他風險管理要素提供規則和結構B.基金管理人內部環境是其他所有風險管理要素的基礎C.基金管理人內部環境不包括董事會給予的關注和指導D.基金管理人內部環境包括管理層的風險偏好答案：C分析：基金管理人內部環境包括董事會給予的關注和指導，A、B、D表述均正確。4.關于基金銷售機構，以下表述正確的是（）。A.商業銀行均可以銷售基金B.基金管理公司可以開展直銷業務C.保險公司只能銷售該保險公司發行的基金D.證券公司不能銷售基金答案：B分析：基金管理公司可以開展直銷業務，并非所有商業銀行都能銷售基金，保險公司也可銷售其他基金，證券公司能銷售基金。5.關于開放式基金的申購贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效答案：C分析：投資人交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。6.基金管理人內部控制機制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監督Ⅲ.公司管理層對人員和業務的監督控制Ⅳ.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金管理人內部控制機制有員工自律、部門主管檢查監督、管理層監督控制、董事會或專門委員會檢查等層次。7.關于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業領域C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系答案：D分析：股票是所有權憑證，基金是受益憑證；股票投向實業，基金投向有價證券；基金收益和風險較股票相對穩定，A、B、C錯誤。8.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序Ⅱ.基金銷售機構分支機構應當執行基金銷售適用性的管理制度和程序Ⅲ.基金銷售機構需要建立投資者評估數據庫為投資者建立信息檔案Ⅳ.基金銷售機構應對銷售人員進行銷售適用性培訓A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：以上表述均正確，總部制定制度程序，分支機構執行，建立投資者評估數據庫，對銷售人員培訓。9.關于基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定基金份額持有人大會的召開、議事規則等事項B.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中可不約定基金份額的發售方式D.基金合同應明確約定持有人的權利和義務答案：C分析：基金合同應約定基金份額的發售方式，A、B、D均是基金合同主要內容。10.關于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額答案：C分析：中小投資者一般無法在一級市場套利；投資者贖回ETF獲得一籃子股票；折價套利會減少ETF總份額，A、B、D錯誤。11.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規范性原則C.易得性原則D.完整性原則答案：A分析：易解性原則要求信息披露表述簡明扼要，規范性強調格式，易得性關注獲取便捷，完整性注重內容全面。12.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.預測基金的投資業績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.基金合同生效不足6個月，但進行了業績表現D.強調基金過往業績答案：D分析：強調基金過往業績不屬于禁止性規定，A、B、C均是禁止內容。13.關于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.安全保管基金財產C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見答案：C分析：計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人職責，A、B、D是基金托管人職責。14.關于開放式基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金的收益分配默認采用現金方式B.基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金利潤轉為基金份額C.開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最多次數和基金利潤分配的最低比例D.開放式基金當年利潤應先彌補上一年度虧損，然后才可進行當年利潤分配答案：C分析：開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最多次數和基金利潤分配的最低比例是封閉式基金規定，A、B、D正確。15.關于基金客戶服務的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金客戶服務是一種具體的、實在的工作B.與一般產業的服務相比，基金客戶服務往往是一次性的C.基金客戶服務是貫穿基金銷售與投資人投資過程的服務D.基金客戶服務提供的是一種專業服務答案：B分析：基金客戶服務是持續的，不是一次性的，A、C、D表述正確。16.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人及其相關當事人的合法權益B.保障基金行業的健康發展C.規范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展答案：A分析：保護投資人及其相關當事人的合法權益是基金監管首要目標，B、C、D也是目標但非首要。17.關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員B.內部控制應當約束基金管理人內部涉及基金管理工作的所有人員C.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持絕對獨立D.基金管理人內部控制必須講求效率和效果答案：C分析：各機構、部門和崗位職責應相互制約但非絕對獨立，A、B、D符合內部控制五原則。18.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.基金銷售機構銷售基金產品不得夸大或者片面宣傳基金D.基金銷售機構向投資人收取的銷售費用不應當在基金銷售協議中明確約定答案：D分析：基金銷售機構向投資人收取的銷售費用應在基金銷售協議中明確約定，A、B、C表述正確。19.關于證券投資基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產，有利于保證基金資產安全C.有利于發揮資金規模優勢D.投資人可以享受到專業化的投資管理服務答案：B分析：基金由基金管理人管理運作，托管人負責保管資產，并非共同投資運作，A、C、D是基金特點。20.關于基金份額認購的收費模式，以下說法正確的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用B.后端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用C.前端收費模式的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減D.后端收費模式的認購費率一般會隨著基金份額持有期限的延長而遞增答案：A分析：前端收費認購時支付費用，后端收費在贖回時支付；后端收費模式認購費率隨持有期限延長遞減，C、D錯誤。21.關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同答案：D分析：LOF基金上市首日有價格漲跌幅限制，開盤參考價為前一交易日基金份額凈值，實行T+1交易制度，A、B、C錯誤。22.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.60D.90答案：C分析：基金管理人應在上半年結束之日起60日內編制完成基金半年度報告。23.關于基金職業道德教育和修養，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業道德教育是外在的，基金職業道德修養是內在的B.基金職業道德教育和修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動C.基金職業道德教育主要是指通過受教育者自身以外的力量灌輸基金職業道德規范D.基金職業道德修養是指基金從業人員通過自我學習，認識自己的職業道德不足答案：D分析：基金職業道德修養不僅是認識不足，還包括自我改造和自我完善等，A、B、C表述正確。24.關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查應以基金產品風險評估為基礎B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，僅需了解其內部控制情況C.開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行D.為保護商業秘密，基金銷售機構不能將審慎調查結果用于基金銷售業務答案：C分析：開展審慎調查應優先根據被調查方公開披露信息進行，A、B、D表述錯誤。25.關于公募基金合同的成立與生效，以下表述正確的是（）。A.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立B.合同自管理人向中國證監會辦理基金備案手續后生效C.合同自中國證監會核準后成立D.合同自投資人認購時生效答案：A分析：公募基金合同自投資人交納認購款項時成立，自基金備案手續辦理完畢并獲中國證監會書面確認之日起生效，B、C、D錯誤。26.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開C.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告大會的召開時間、會議形式等事項D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：B分析：基金份額持有人大會可采取現場或通訊等方式召開，A、C、D表述正確。27.關于基金管理人的合規管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規管理是一種風險管理活動B.合規管理是公司長期健康發展的基礎C.合規管理的目標是避免基金管理人遭受法律制裁D.合規管理的內容包括檢查各項政策、程序的執行情況答案：C分析：合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，A、B、D正確。28.關于基金宣傳推介材料，以下說法錯誤的是（）。A.可以登載基金的過往業績B.可以登載單位或者個人的推薦性文字C.不得違規承諾收益或者承擔損失D.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏答案：B分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，A、C、D表述正確。29.關于基金銷售機構的職責規范，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當明確雙方的權利和義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金銷售機構可以向公眾分發基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域等因素答案：C分析：基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金銷售機構不得向公眾分發基金宣傳推介材料，A、B、D正確。30.關于基金托管人的信息披露義務，以下說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：B分析：應在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在指定報刊和網站上，A、C、D正確。31.關于封閉式基金和開放式基金的區別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續期限，開放式基金沒有固定期限B.封閉式基金規模固定，開放式基金規模不固定C.封閉式基金可進行長期投資，開放式基金不可進行長期投資D.封閉式基金在封閉期內不可贖回，開放式基金可隨時贖回答案：C分析：開放式基金也可進行長期投資，A、B、D是封閉式與開放式基金區別。32.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.一只小盤股既可能是價值型股票，也可能是成長型股票B.股票基金可以根據投資風格劃分為六種類型C.基金的投資風格往往是依據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質的不同進行劃分D.基金投資風格分析有助于幫助投資者建立科學的投資組合答案：B分析：股票基金根據投資風格可劃分為九種類型，A、C、D表述正確。33.關于基金管理人風險管理的目標，以下說法錯誤的是（）。A.確保基金和基金管理人的財務和聲譽不受損失B.嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度C.維護公司信譽，樹立良好的公司形象D.徹底消除風險答案：D分析：風險無法徹底消除，A、B、C是風險管理目標。34.關于基金合同生效的條件，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達到核準規模的80%以上D.封閉式基金募集金額不少于2億元人民幣答案：D分析：封閉式基金是份額總額達到核準規模的80%以上，并非金額不少于2億元，A、B、C正確。35.關于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構應當對基金管理人、基金產品和基金投資人進行全面調查和評價C.基金銷售機構應當向投資人充分揭示投資風險D.基金銷售機構應當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節答案：C分析：向投資人充分揭示投資風險是投資人利益優先原則要求，A、B、D是全面性原則體現。36.關于基金份額持有人的權利，以下說法錯誤的是（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復制全部基金信息資料答案：D分析：基金份額持有人可查閱或復制公開披露的基金信息資料，并非全部，A、B、C是持有人權利。37.關于基金托管人，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任B.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份C.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管人D.基金托管人負責基金資產的投資運作答案：D分析：基金管理人負責基金資產投資運作，A、B、C關于基金托管人說法正確。38.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.能有效防止信息濫用C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度答案：D分析：基金信息披露作用不包括提高基金市場活躍度，A、B、C是其作用。39.關于基金銷售機構的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年C.客戶身份資料在業務關系結束后至少保存20年D.交易記錄在業務關系結束后至少保存15年答案：C分析：客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，不是20年，A、B、D正確。40.關于基金管理人的內部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應建立完善的資產分離制度B.基金管理人應通過授權控制來控制業務活動的運作C.基金管理人應建立會計系統控制D.基金管理人的內部控制活動由董事會單獨負責答案：D分析：內部控制活動由各部門共同負責，并非董事會單獨負責，A、B、C是正確的內部控制活動。41.關于基金銷售適用性的投資人利益優先原則，以下說法錯誤的是（）。A.當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益B.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分C.基金銷售機構向投資人銷售基金產品時，應優先推薦高收益的基金產品D.基金銷售機構在銷售基金產品時，應根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品答案：C分析：不能僅優先推薦高收益基金產品，應根據投資人風險承受能力匹配產品，A、B、D體現投資人利益優先原則。42.關于基金的認購，以下說法錯誤的是（）。A.認購申請一經提交，不得撤銷B.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構規定的方式備足認購資金C.基金認購采用“金額認購、面額發行”的原則D.一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷答案：A分析：一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷，并非一經提交不得撤銷，B、C、D正確。43.關于基金的申購和贖回，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心進行B.開放式基金的申購和贖回只能通過基金銷售機構進行C.封閉式基金一般不存在申購和贖回的問題D.貨幣市場基金的申購和贖回一般不收取手續費答案：B分析：開放式基金申購和贖回可通過基金管理人直銷中心或銷售機構進行，不是只能通過銷售機構，A、C、D正確。44.關于基金監管的基本原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監管應遵循“三公”原則，即公開、公平、公正原則B.基金監管的首要目標是保障基金行業的健康發展C.基金監管應遵循適度監管原則D.基金監管應遵循高效監管原則答案：B分析：基金監管首要目標是保護投資人及其相關當事人合法權益，A、C、D是基本原則。45.關于基金銷售機構的客戶服務，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系B.基金銷售機構應及時為客戶提供服務，不得拖延C.基金銷售機構應定期對客戶進行回訪D.基金銷售機構為客戶提供服務時，應遵循成本優先原則答案：D分析：基金銷售機構為客戶提供服務應遵循客戶至上原則，不是成本優先，A、B、C正確。46.關于基金的利潤