證券從業資格考試《金融市場基礎知識》新版試卷真題含答案（2025年）一、單項選擇題（本大題共40小題，每小題0.5分，共20分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內）1.下列關于金融市場的說法中，錯誤的是（）A.金融市場是資金融通的市場B.金融市場按照交易對象可以分為貨幣市場和資本市場C.金融市場是一種要素市場D.金融市場的交易對象是貨幣資金答案：B2.下列屬于資本市場工具的是（）A.商業票據B.國庫券C.股票D.回購協議答案：C3.我國的中央銀行是（）A.中國人民銀行B.中國工商銀行C.中國建設銀行D.中國銀行答案：A4.下列關于股票的說法中，正確的是（）A.股票是一種債權憑證B.股票的收益固定C.股票可以在證券市場上流通轉讓D.股票的風險低于債券答案：C5.下列屬于優先股股東權利的是（）A.表決權B.優先分配股息權C.優先認購新股權D.剩余財產分配權答案：B6.下列關于債券的說法中，錯誤的是（）A.債券是一種債務憑證B.債券的收益固定C.債券的風險低于股票D.債券的發行主體只能是政府答案：D7.下列屬于公司債券的是（）A.國債B.金融債券C.企業債券D.地方政府債券答案：C8.下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）A.證券投資基金是一種直接投資工具B.證券投資基金的收益固定C.證券投資基金可以分散投資風險D.證券投資基金的管理費用由投資者直接支付答案：C9.下列屬于開放式基金特點的是（）A.基金規模固定B.基金份額可以在證券市場上流通轉讓C.基金份額可以隨時申購和贖回D.基金的交易價格由市場供求關系決定答案：C10.下列關于金融衍生工具的說法中，錯誤的是（）A.金融衍生工具是一種金融合約B.金融衍生工具的價值取決于基礎資產的價值C.金融衍生工具具有杠桿性D.金融衍生工具的風險低于基礎資產答案：D11.下列屬于金融期權的是（）A.外匯期權B.利率期權C.股票期權D.以上都是答案：D12.下列關于金融期貨的說法中，正確的是（）A.金融期貨的交易對象是金融商品B.金融期貨的交易目的是規避風險或投機C.金融期貨的交易實行保證金制度D.以上都是答案：D13.下列屬于金融市場功能的是（）A.資金融通功能B.資源配置功能C.風險分散和風險管理功能D.以上都是答案：D14.下列關于金融市場主體的說法中，錯誤的是（）A.政府是金融市場的重要參與者B.企業是金融市場的資金需求者和供給者C.金融機構是金融市場的中介機構D.個人只能是金融市場的資金供給者答案：D15.下列關于股票市場的說法中，正確的是（）A.股票市場是資本市場的重要組成部分B.股票市場的交易對象是股票C.股票市場可以分為發行市場和流通市場D.以上都是答案：D16.下列屬于股票發行方式的是（）A.公募發行B.私募發行C.直接發行D.以上都是答案：D17.下列關于債券發行的說法中，錯誤的是（）A.債券發行需要經過信用評級B.債券發行可以采用平價發行、溢價發行或折價發行C.債券發行的主體必須是具有良好信用的企業或政府D.債券發行的價格由市場供求關系決定答案：C18.下列關于證券投資基金分類的說法中，正確的是（）A.按照投資對象可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等B.按照運作方式可以分為開放式基金和封閉式基金C.按照投資目標可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金D.以上都是答案：D19.下列屬于貨幣市場工具的是（）A.股票B.債券C.商業票據D.基金答案：C20.下列關于金融風險管理的說法中，錯誤的是（）A.金融風險管理是指對金融風險進行識別、衡量和控制的過程B.金融風險管理的目標是實現金融機構的穩健經營C.金融風險管理的方法包括風險分散、風險對沖、風險轉移等D.金融風險管理不需要考慮宏觀經濟環境的影響答案：D21.下列屬于系統性風險的是（）A.信用風險B.市場風險C.流動性風險D.操作風險答案：B22.下列關于信用風險的說法中，正確的是（）A.信用風險是指由于借款人或交易對手違約而導致損失的風險B.信用風險只存在于債券投資中C.信用風險可以通過分散投資來完全消除D.信用風險是一種系統性風險答案：A23.下列屬于金融機構的是（）A.商業銀行B.證券公司C.保險公司D.以上都是答案：D24.下列關于商業銀行的說法中，錯誤的是（）A.商業銀行是一種金融中介機構B.商業銀行的主要業務包括存款業務、貸款業務和中間業務C.商業銀行的資金來源主要是自有資金D.商業銀行在金融市場中發揮著重要的作用答案：C25.下列屬于證券公司業務的是（）A.證券經紀業務B.證券承銷與保薦業務C.證券自營業務D.以上都是答案：D26.下列關于保險市場的說法中，正確的是（）A.保險市場是一種金融市場B.保險市場的交易對象是保險產品C.保險市場的功能包括風險轉移和經濟補償D.以上都是答案：D27.下列屬于金融監管機構的是（）A.中國人民銀行B.中國證券監督管理委員會C.中國保險監督管理委員會D.以上都是答案：D28.下列關于金融監管目標的說法中，錯誤的是（）A.維護金融體系的穩定B.保護投資者的利益C.促進金融市場的公平、效率和透明D.限制金融創新答案：D29.下列關于金融全球化的說法中，正確的是（）A.金融全球化是指金融活動在全球范圍內的擴展和融合B.金融全球化促進了全球金融市場的一體化C.金融全球化增加了金融風險的跨國傳遞D.以上都是答案：D30.下列屬于國際金融市場的是（）A.紐約金融市場B.倫敦金融市場C.東京金融市場D.以上都是答案：D31.下列關于匯率的說法中，正確的是（）A.匯率是指兩種貨幣之間的兌換比率B.匯率的變動會影響國際貿易和資本流動C.匯率可以分為固定匯率和浮動匯率D.以上都是答案：D32.下列屬于國際收支平衡表內容的是（）A.經常項目B.資本和金融項目C.平衡項目D.以上都是答案：D33.下列關于貨幣政策的說法中，錯誤的是（）A.貨幣政策是指中央銀行為實現特定的經濟目標而采取的各種控制和調節貨幣供應量的措施B.貨幣政策的工具包括存款準備金率、再貼現率和公開市場業務等C.貨幣政策的目標包括穩定物價、充分就業、經濟增長和國際收支平衡D.貨幣政策對金融市場的影響不大答案：D34.下列關于財政政策的說法中，正確的是（）A.財政政策是指政府通過調整財政收支來影響經濟運行的政策B.財政政策的工具包括稅收政策、政府支出政策和國債政策等C.財政政策和貨幣政策是宏觀經濟調控的兩大主要政策D.以上都是答案：D35.下列屬于金融市場自律性監管機構的是（）A.證券業協會B.期貨業協會C.基金業協會D.以上都是答案：D36.下列關于金融創新的說法中，正確的是（）A.金融創新是指金融機構在金融領域內進行的各種新的創造和變革B.金融創新可以提高金融效率，降低金融風險C.金融創新需要遵循一定的原則和規范D.以上都是答案：D37.下列屬于金融衍生工具功能的是（）A.套期保值功能B.價格發現功能C.投機功能D.以上都是答案：D38.下列關于金融市場流動性的說法中，正確的是（）A.流動性是指金融資產能夠迅速變現而不發生損失的能力B.金融市場的流動性越高，交易成本越低C.流動性是金融市場的重要特征之一D.以上都是答案：D39.下列屬于股票價格指數的是（）A.道瓊斯工業平均指數B.標準普爾500指數C.納斯達克綜合指數D.以上都是答案：D40.下列關于金融市場監管原則的說法中，錯誤的是（）A.依法監管原則B.公開、公平、公正原則C.保護投資者利益原則D.完全自由放任原則答案：D二、多項選擇題（本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的多個選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內，多選、少選、錯選均不得分）1.金融市場的構成要素包括（）A.金融市場主體B.金融市場客體C.金融市場中介D.金融市場價格答案：ABCD2.下列屬于貨幣市場特點的是（）A.交易期限短B.流動性強C.風險低D.收益高答案：ABC3.下列屬于資本市場特點的是（）A.交易期限長B.流動性弱C.風險高D.收益高答案：ABCD4.下列屬于金融工具特征的是（）A.期限性B.流動性C.風險性D.收益性答案：ABCD5.下列屬于股票基本特征的是（）A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性答案：ABCD6.下列屬于債券基本特征的是（）A.償還性B.流動性C.安全性D.收益性答案：ABCD7.下列屬于證券投資基金特點的是（）A.集合投資B.分散風險C.專業管理D.利益共享答案：ABCD8.下列屬于金融衍生工具特點的是（）A.杠桿性B.聯動性C.高風險性D.跨期性答案：ABCD9.下列屬于金融市場功能的是（）A.資金融通功能B.資源配置功能C.風險分散和風險管理功能D.價格發現功能答案：ABCD10.下列屬于金融市場主體的是（）A.政府B.企業C.金融機構D.個人答案：ABCD11.下列屬于股票發行條件的是（）A.公司的凈資產達到一定規模B.公司具有良好的盈利能力C.公司的財務狀況良好D.公司具有健全的組織機構答案：ABCD12.下列屬于債券發行條件的是（）A.發行主體的信用狀況B.債券的票面利率C.債券的期限D.債券的發行規模答案：ABCD13.下列屬于開放式基金與封閉式基金區別的是（）A.基金規模是否固定B.基金份額是否可以贖回C.基金的交易場所不同D.基金的價格形成方式不同答案：ABCD14.下列屬于金融期權分類的是（）A.看漲期權和看跌期權B.歐式期權和美式期權C.現貨期權和期貨期權D.以上都是答案：ABCD15.下列屬于金融期貨品種的是（）A.外匯期貨B.利率期貨C.股票指數期貨D.商品期貨答案：ABC16.下列屬于系統性風險的是（）A.市場風險B.利率風險C.匯率風險D.購買力風險答案：ABCD17.下列屬于非系統性風險的是（）A.信用風險B.流動性風險C.操作風險D.經營風險答案：ABCD18.下列屬于金融機構的是（）A.商業銀行B.證券公司C.保險公司D.信托投資公司答案：ABCD19.下列屬于商業銀行中間業務的是（）A.結算業務B.代理業務C.咨詢業務D.擔保業務答案：ABCD20.下列屬于證券公司業務的是（）A.證券經紀業務B.證券承銷與保薦業務C.證券自營業務D.證券資產管理業務答案：ABCD21.下列屬于保險合同要素的是（）A.保險主體B.保險客體C.保險合同內容D.保險標的答案：ABC22.下列屬于金融監管目標的是（）A.維護金融體系的穩定B.保護投資者的利益C.促進金融市場的公平、效率和透明D.推動金融創新答案：ABCD23.下列屬于金融監管手段的是（）A.法律手段B.經濟手段C.行政手段D.自律管理答案：ABCD24.下列屬于國際金融市場類型的是（）A.國際貨幣市場B.國際資本市場C.國際外匯市場D.國際黃金市場答案：ABCD25.下列屬于匯率決定理論的是（）A.購買力平價理論B.利率平價理論C.國際收支理論D.資產市場理論答案：ABCD26.下列屬于國際收支平衡表內容的是（）A.經常項目B.資本和金融項目C.儲備資產D.凈誤差與遺漏答案：ABCD27.下列屬于貨幣政策工具的是（）A.存款準備金率B.再貼現率C.公開市場業務D.利率政策答案：ABCD28.下列屬于財政政策工具的是（）A.稅收政策B.政府支出政策C.國債政策D.預算政策答案：ABCD29.下列屬于金融市場自律性組織的是（）A.證券業協會B.期貨業協會C.基金業協會D.銀行業協會答案：ABCD30.下列屬于金融創新類型的是（）A.金融產品創新B.金融機構創新C.金融市場創新D.金融制度創新答案：ABCD31.下列屬于金融衍生工具功能的是（）A.套期保值功能B.價格發現功能C.投機功能D.套利功能答案：ABCD32.下列屬于金融市場流動性影響因素的是（）A.金融市場的規模B.金融工具的種類和特性C.市場參與者的數量和交易意愿D.宏觀經濟環境答案：ABCD33.下列屬于股票價格指數編制方法的是（）A.算術平均法B.加權平均法C.幾何平均法D.以上都是答案：ABCD34.下列屬于金融市場監管原則的是（）A.依法監管原則B.公開、公平、公正原則C.保護投資者利益原則D.適度監管原則答案：ABCD35.下列屬于金融風險度量方法的是（）A.方差-協方差法B.歷史模擬法C.蒙特卡羅模擬法D.以上都是答案：ABCD36.下列屬于金融機構風險管理流程的是（）A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險監測和報告答案：ABCD37.下列屬于金融市場國際化表現的是（）A.金融市場交易主體的國際化B.金融市場交易對象的國際化C.金融市場交易規則的國際化D.金融市場監管的國際化答案：ABCD38.下列屬于金融創新動因的是（）A.規避金融管制B.降低交易成本C.分散和轉移風險D.追求利潤最大化答案：ABCD39.下列屬于金融衍生工具市場功能的是（）A.風險管理功能B.價格發現功能C.投機獲利功能D.資源配置功能答案：ABCD40.下列屬于影響金融市場價格因素的是（）A.宏觀經濟形勢B.利率水平C.通貨膨脹率D.公司經營狀況答案：ABCD三、判斷題（本大題共30小題，每小題1分，共30分。請判斷以下各小題的正誤，正確的填"√"，錯誤的填"×"）1.金融市場是一種要素市場，交易的對象是貨幣資金。（）答案：√2.資本市場是指以期限在一年以上的金融工具為媒介進行資金融通的市場。（）答案：√3.股票是一種所有權憑證，股東對公司具有經營管理權。（）答案：×4.債券的收益固定，因此債券的風險低于股票。（）答案：√5.開放式基金的份額可以隨時申購和贖回，基金規模不固定。（）答案：√6.金融衍生工具的價值取決于基礎資產的價值，具有杠桿性和高風險性。（）答案：√7.金融市場的功能包括資金融通、資源配置、風險分散和價格發現等。（）答案：√8.政府在金融市場中既是資金需求者，也是資金供給者。（）答案：√9.股票發行市場又稱為一級市場，是股票首次發行和流通的市場。（）答案：×10.債券的發行價格可以高于、低于或等于票面金額，分別稱為溢價發行、折價發行和平價發行。（）答案：√11.證券投資基金是一種間接投資工具，由基金管理人管理，基金托管人托管。（）答案：√12.金融期權是指賦予其購買者在規定期限內按雙方約定的價格（執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。（）答案：√13.金融期貨交易實行保證金制度和逐日盯市制度，以確保交易的履約。（）答案：√14.系統性風險是指由于某種全局性的因素引起的投資收益的可能變動，這種風險可以通過分散投資來避免。（）答案：×15.非系統性風險是指只對某個行業或個別公司的證券產生影響的風險，這種風險可以通過分散投資來降低或消除。（）答案：√16.商業銀行的主要業務包括存款業務、貸款業務和中間業務，其中中間業務是商業銀行的主要利潤來源。（）答案：×17.證券公司是證券市場的重要中介機構，主要從事證券經紀、承銷與保薦、自營、資產管理等業務。（）答案：√18.保險的基本職能是經濟補償和保險金給付，派生職能包括防災防損和融資等。（）答案：√19.金融監管的目標是維護金融體系的穩定、保護投資者的利益、促進金融市場的公平效率和透明。（）答案：√20.國際金融市場是指在國際范圍內進行資金融通和金融工具交易的市場，包括國際貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場等。（）答案：√21.匯率是指兩種貨幣之間的兌換比率，匯率的變動會影響國際貿易和資本流動。（）答案：√22.國際收支平衡表是反映一國在一定時期內全部對外經濟往來的統計報表，包括經常項目、資本和金融項目、儲備資產和凈誤差與遺漏等。（）答案：√23.貨幣政策是指中央銀行為實現特定的經濟目標而采取的各種控制和調節貨幣供應量的措施，其工具包括存款準備金率、再貼現率和公開市場業務等。（）答案：√24.財政政策是指政府通過調整財政收支來影響經濟運行的政策，其工具包括稅收政策、政府支出政策和國債政策等。（）答案：√25.金融市場自律性組織是指由金融機構自愿組成的，通過制定行業規范和準則，實行自我約束、自我管理的組織，如證券業協會、期貨業協會等。（）答案：√26.金融創新是指金融機構在金融領域內進行的各種新的創造和變革，包括金融產品創新、金融機構創新、金融市場創新和金融制度創新等。（）答案：√27.金融衍生工具的功能包括套期保值、價格發現、投機和套利等，其中套期保值是其最基本的功能。（）答案：√28.金融市場的流