基金從業(yè)人員資格重點(diǎn)考點(diǎn)大全20251.基金的概念：基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金投資者的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。答案分析：準(zhǔn)確理解基金本質(zhì)是集合投資，涉及多方主體及投資運(yùn)作方式。2.基金與股票、債券的差異：股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系；股票和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具；收益風(fēng)險(xiǎn)方面，股票高風(fēng)險(xiǎn)高收益，債券低風(fēng)險(xiǎn)低收益，基金風(fēng)險(xiǎn)收益介于兩者之間。答案分析：明確不同金融工具的性質(zhì)、投資方式及風(fēng)險(xiǎn)收益特征區(qū)別。3.開放式基金和封閉式基金區(qū)別：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購贖回，交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)不得贖回，交易在二級(jí)市場進(jìn)行，價(jià)格受供求關(guān)系影響。答案分析：從規(guī)模、交易方式和價(jià)格決定因素等方面區(qū)分兩類基金。4.公司型基金和契約型基金區(qū)別：公司型基金具有法人資格，依據(jù)公司章程運(yùn)營；契約型基金不具有法人資格，依據(jù)基金合同運(yùn)營。答案分析：關(guān)鍵在于法人資格和運(yùn)營依據(jù)的不同。5.公募基金和私募基金區(qū)別：公募基金面向社會(huì)公眾公開發(fā)售，投資門檻低，信息披露要求高；私募基金面向特定投資者發(fā)售，投資門檻高，信息披露要求低。答案分析：從銷售對象、門檻和信息披露等方面區(qū)分。6.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)：包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。答案分析：了解各服務(wù)機(jī)構(gòu)在基金市場中的角色和作用。7.基金管理人職責(zé)：依法募集資金，辦理基金份額發(fā)售和登記事宜；對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益等。答案分析：明確基金管理人核心工作是管理基金資產(chǎn)和保障投資者收益。8.基金托管人職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料等。答案分析：主要職責(zé)是保障基金財(cái)產(chǎn)安全和獨(dú)立核算。9.基金銷售適用性原則：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則。答案分析：這些原則旨在保護(hù)投資者利益，確保合適的基金銷售給合適的投資者。10.基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定：不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等。答案分析：防止不恰當(dāng)宣傳誤導(dǎo)投資者。11.基金客戶服務(wù)原則：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。答案分析：保障客戶服務(wù)質(zhì)量和投資者權(quán)益。12.基金客戶服務(wù)內(nèi)容：售前服務(wù)包括介紹基金產(chǎn)品、普及基金知識(shí)等；售中服務(wù)包括協(xié)助客戶完成開戶、交易等；售后服務(wù)包括提供賬戶信息查詢、基金收益分析等。答案分析：涵蓋基金銷售全流程的客戶服務(wù)。13.基金銷售渠道：直銷渠道（基金公司直接銷售）和代銷渠道（銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等）。答案分析：不同渠道各有優(yōu)勢和特點(diǎn)。14.基金認(rèn)購與申購的區(qū)別：認(rèn)購是在基金募集期內(nèi)購買，申購是在基金合同生效后購買；認(rèn)購費(fèi)率一般低于申購費(fèi)率。答案分析：從時(shí)間和費(fèi)用上區(qū)分兩者。15.基金贖回：投資者要求基金管理人購回基金份額的行為，贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。答案分析：掌握贖回的概念和金額計(jì)算方式。16.基金轉(zhuǎn)換：投資者在同一基金管理人管理的不同基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換，可節(jié)省手續(xù)費(fèi)和時(shí)間。答案分析：了解基金轉(zhuǎn)換的便利性和優(yōu)勢。17.基金的分紅方式：現(xiàn)金分紅和紅利再投資?，F(xiàn)金分紅是將收益以現(xiàn)金形式分配給投資者；紅利再投資是將收益轉(zhuǎn)為基金份額。答案分析：投資者可根據(jù)自身需求選擇分紅方式。18.基金信息披露作用：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；有效防止信息濫用。答案分析：明確信息披露對市場和投資者的重要性。19.基金信息披露原則：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性原則。答案分析：確保信息披露質(zhì)量。20.基金合同主要披露事項(xiàng)：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金份額持有人大會(huì)、基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式等。答案分析：合同是規(guī)范基金運(yùn)作和保障投資者權(quán)益的重要文件。21.基金招募說明書披露事項(xiàng)：基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期；基金管理人、基金托管人的基本情況；基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限等。答案分析：為投資者提供基金詳細(xì)信息。22.基金托管協(xié)議內(nèi)容：基金托管人與基金管理人之間的相互監(jiān)督和核查；基金資產(chǎn)保管；投資指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行等。答案分析：明確托管人和管理人的職責(zé)和協(xié)作關(guān)系。23.基金年度基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任；正文與摘要的披露；關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示等。答案分析：全面反映基金年度運(yùn)作情況。24.基金半年度報(bào)告披露特點(diǎn)：半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)；只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)；不需披露最近3年每年的基金收益分配情況。答案分析：與年度報(bào)告披露要求有差異。25.基金季度報(bào)告主要內(nèi)容：基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等。答案分析：及時(shí)反映基金短期運(yùn)作情況。26.基金投資運(yùn)作管理：包括投資決策、投資交易、投資風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)。答案分析：了解基金投資的整體流程和管理要點(diǎn)。27.基金投資組合管理步驟：規(guī)劃（確定投資目標(biāo)和政策）、執(zhí)行（構(gòu)建投資組合）、反饋（監(jiān)控和調(diào)整投資組合）。答案分析：掌握組合管理的系統(tǒng)方法。28.股票投資風(fēng)格分類：按市值大小可分為大盤股、中盤股、小盤股；按風(fēng)格可分為價(jià)值型、成長型、平衡型。答案分析：有助于對股票投資進(jìn)行分類和分析。29.債券按發(fā)行主體分類：政府債券、金融債券、公司債券。答案分析：不同主體發(fā)行的債券風(fēng)險(xiǎn)和收益特征不同。30.債券的久期：衡量債券價(jià)格對利率變動(dòng)敏感性的指標(biāo)，久期越長，債券價(jià)格對利率變動(dòng)越敏感。答案分析：用于評(píng)估債券利率風(fēng)險(xiǎn)。31.貨幣市場基金投資對象：現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券等。答案分析：明確貨幣基金的低風(fēng)險(xiǎn)投資范圍。32.混合基金分類：偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金。答案分析：根據(jù)股票和債券投資比例不同進(jìn)行分類。33.基金業(yè)績評(píng)價(jià)原則：客觀性原則、可比性原則、長期性原則。答案分析：確保業(yè)績評(píng)價(jià)的科學(xué)合理。34.絕對收益計(jì)算方法：簡單收益率、時(shí)間加權(quán)收益率等。答案分析：用于衡量基金的實(shí)際收益情況。35.相對收益計(jì)算：業(yè)績比較基準(zhǔn)是重要參考，計(jì)算基金相對于基準(zhǔn)的超額收益。答案分析：評(píng)估基金相對表現(xiàn)。36.夏普比率：反映基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超過無風(fēng)險(xiǎn)收益的額外收益，比率越高，基金績效越好。答案分析：衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。37.特雷諾比率：衡量單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益。答案分析：從系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)角度評(píng)估基金績效。38.詹森α：反映基金的實(shí)際收益與由資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）得出的預(yù)期收益之間的差異，α值大于0，表明基金表現(xiàn)優(yōu)于市場。答案分析：判斷基金經(jīng)理的選股和擇時(shí)能力。39.基金監(jiān)管的目標(biāo)：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。答案分析：明確監(jiān)管的出發(fā)點(diǎn)和方向。40.基金監(jiān)管的原則：依法監(jiān)管原則、“三公”原則（公開、公平、公正）、高效監(jiān)管原則、適度監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則。答案分析：確保監(jiān)管的合法性、公正性和有效性。41.中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰等。答案分析：掌握監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法手段。42.基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會(huì)，其職責(zé)包括教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益等。答案分析：了解自律組織的作用和職能。43.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)：保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。答案分析：明確內(nèi)部控制的重要意義和目標(biāo)。44.基金管理人內(nèi)部控制原則：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。答案分析：構(gòu)建有效的內(nèi)部控制體系的準(zhǔn)則。45.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。答案分析：了解內(nèi)部控制的構(gòu)成要素。46.基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容：資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值等。答案分析：保障托管業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作。47.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制目標(biāo)：保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全；利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。答案分析：保障銷售業(yè)務(wù)合規(guī)和投資者資金安全。48.基金銷售適用性內(nèi)部