基金從業人員資格重點考點大全20241.基金的概念：基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由基金托管人托管，基金管理人管理和運用資金，為基金投資者的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。答案分析：理解基金本質是集合投資，明確各參與主體職責。2.契約型基金與公司型基金區別：契約型基金依據基金合同設立，不具有法人資格；公司型基金依據公司章程設立，具有法人資格。前者投資者是受益人，后者投資者是股東。答案分析：從設立依據和投資者地位區分兩者。3.封閉式基金與開放式基金區別：封閉式基金份額固定，有封閉期，在證券交易所交易；開放式基金份額不固定，可隨時申購贖回，一般不在交易所交易。答案分析：從份額、期限和交易場所判斷。4.股票基金分類：按投資市場分，有國內、國外、全球股票基金；按股票規模分，有大盤、中盤、小盤股票基金。答案分析：根據不同標準對股票基金歸類。5.債券基金與債券區別：債券基金收益有波動性，到期不保證本金；債券有固定到期日和票面利率，收益相對固定。答案分析：明確兩者在收益和本金保障上差異。6.貨幣市場基金特點：安全性高、流動性強、收益較穩定、購買門檻低。答案分析：這些特點使其適合短期閑置資金。7.混合基金分類：偏股型、偏債型、股債平衡型和靈活配置型。答案分析：依據股票和債券投資比例區分。8.ETF特點：被動操作指數基金，獨特實物申購贖回機制，實行一級市場和二級市場并存交易制度。答案分析：掌握ETF與其他基金不同之處。9.LOF特點：既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和申購贖回。答案分析：結合了場外和場內交易優勢。10.基金市場參與主體：包括基金當事人（管理人、托管人、份額持有人）、基金市場服務機構（銷售、銷售支付、份額登記等機構）、監管機構和自律組織。答案分析：明確各主體在基金市場中角色。11.基金管理人職責：依法募集資金，辦理基金份額發售和登記事宜；進行基金資產投資運作；編制和公告基金財務會計報告等。答案分析：管理人對基金運作起關鍵作用。12.基金托管人職責：安全保管基金財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對基金財務會計報告等出具意見等。答案分析：保障基金財產安全和獨立。13.基金銷售機構準入條件：具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；財務狀況良好，運作規范穩定等。答案分析：確保銷售機構有能力合規銷售。14.基金監管目標：保護投資者利益；保證市場的公平、效率和透明；降低系統風險；推動基金業的規范發展。答案分析：明確監管方向和重點。15.基金監管原則：依法監管、“三公”、監管與自律并重、高效監管、審慎監管、適度監管原則。答案分析：這些原則保障監管有效進行。16.中國證監會對基金市場監管措施：檢查、調查取證、限制交易、行政處罰。答案分析：多種措施確保市場合規。17.基金業協會性質和職責：是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人。職責包括教育和組織會員遵守法律法規；制定和實施行業自律規則等。答案分析：發揮行業自律管理作用。18.基金銷售適用性原則：投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則。答案分析：保障投資者購買合適基金。19.基金銷售渠道審慎調查：包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。答案分析：降低銷售風險。20.基金宣傳推介材料禁止性規定：不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；不得預測基金的證券投資業績等。答案分析：防止誤導投資者。21.基金客戶服務原則：客戶至上、有效溝通、安全第一、專業規范原則。答案分析：提升客戶服務質量。22.基金客戶服務內容：售前（介紹產品等）、售中（交易確認等）、售后（客戶回訪等）服務。答案分析：覆蓋基金銷售全過程。23.基金投資管理流程：包括研究、投資決策、組合構建、交易執行、績效評估與組合調整。答案分析：了解基金投資運作步驟。24.證券投資基金業績評價原則：客觀性、可比性、長期性原則。答案分析：科學評價基金業績。25.絕對收益計算方法：簡單收益率、時間加權收益率、算術平均收益率、幾何平均收益率等。答案分析：不同方法適用于不同情況。26.相對收益計算：業績比較基準是重要參考，常見指標有夏普比率、信息比率等。答案分析：衡量基金相對表現。27.基金風險指標：標準差、貝塔系數、下行風險等。答案分析：評估基金風險程度。28.基金估值概念：是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。答案分析：準確反映基金價值。29.基金資產估值需考慮因素：估值頻率、交易價格及其公允性、估值方法的一致性及公開性。答案分析：保證估值合理準確。30.基金費用種類：管理費、托管費、銷售服務費等。答案分析：不同費用影響基金收益。31.基金利潤來源：利息收入、投資收益、其他收入、公允價值變動損益。答案分析：明確利潤構成。32.基金利潤分配方式：封閉式基金只能現金分紅；開放式基金有現金分紅和紅利再投資兩種。答案分析：不同基金分配方式有差異。33.基金稅收：對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依法征收增值稅、企業所得稅等。答案分析：了解基金相關稅收規定。34.基金的募集程序：申請、注冊、發售、基金合同生效。答案分析：掌握基金募集流程。35.基金合同生效條件：封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上；開放式基金滿足募集份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣等。答案分析：明確合同生效門檻。36.基金份額的申購與贖回原則：“未知價”交易原則、“金額申購、份額贖回”原則。答案分析：申購贖回遵循特定規則。37.開放式基金巨額贖回處理：接受全額贖回或部分延期贖回。答案分析：應對大量贖回情況。38.基金份額登記概念：是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。答案分析：明確份額登記作用。39.基金投資交易過程風險控制：包括合規性風險、投資組合風險等，可通過制度建設、流程控制等防范。答案分析：降低交易風險。40.基金投資風險管理的原則：最高性原則、全面性原則、權責匹配原則等。答案分析：有效管理投資風險。41.基金信息披露作用：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場效率。答案分析：保障投資者知情權和市場公平。42.基金信息披露原則：真實性、準確性、完整性、及時性、公平性原則。答案分析：確保信息質量。43.基金合同包含內容：基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務；基金份額發售、交易、申購、贖回的程序等。答案分析：明確各方權利義務和基金運作規則。44.招募說明書包含內容：基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；基金份額的發售日期、價格、費用和期限等。答案分析：為投資者提供詳細信息。45.基金托管人信息披露義務：在基金年度報告中出具托管人報告；對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值等進行復核、審查等。答案分析：履行監督和披露職責。46.基金銷售機構信息披露義務：宣傳推介材料應當符合相關規定；向投資人充分揭示投資風險等。答案分析：保障投資者在銷售環節知情權。47.基金監管法規體系：以《證券投資基金法》為核心，各類部門規章和規范性文件為配套的完善體系。答案分析：構成基金監管法律依據。48.合規管理概念：是指基金管理人的合規管理部門依據相關法律法規和準則，對基金管理人的投資管理活動進行風險識別、