基金從業人員資格通關秘籍20251.以下關于基金職業道德規范中忠誠盡責的說法，錯誤的是（）。A.忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到忠誠廉潔和勤勉盡責B.忠誠廉潔要求基金從業人員不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂C.勤勉盡責要求基金從業人員以高度負責的態度、勤勉的敬業精神履行崗位職責D.忠誠盡責僅僅是對基金從業人員本人所在機構的忠誠，與其他機構無關答案：D。忠誠盡責不僅要求基金從業人員對本人所在機構忠誠，還涉及對行業、客戶等多方面的忠誠，并非只與所在機構有關，A、B、C選項表述均正確。2.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產品風險與投資者風險承受能力B.基金產品收益與投資者收益預期C.基金產品期限與投資者投資期限D.基金產品規模與投資者資金規模答案：A。基金銷售機構要遵循適用性原則，注重基金產品風險與投資者風險承受能力的匹配，把合適的產品賣給合適的投資者，B、C、D選項雖有一定關聯但不是核心匹配內容。3.下列不屬于基金信息披露內容的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金公司員工個人簡歷答案：D。基金信息披露內容包括招募說明書、合同、份額持有人大會決議等與基金相關的重要信息，基金公司員工個人簡歷不屬于基金信息披露范疇。4.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月答案：B。開放式基金合同生效后，可在不超過3個月的期限內不辦理贖回。5.關于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規定召集基金份額持有人大會答案：C。編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，A、B、D選項是基金托管人的職責。6.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人獲得較高收益答案：D。基金管理人合規管理目標主要是建立合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設等，無法確保基金持有人獲得較高收益。7.以下屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性、規范性、持續性、時效性B.多樣性、規范性、間斷性、及時性C.專業性、多變性、持續性、及時性D.多樣性、多變性、間斷性、時效性答案：A。基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性、時效性的特點。8.貨幣市場基金不得投資于（）。A.現金B.期限在1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.可轉換債券D.剩余期限在397天以內（含397天）的債券答案：C。貨幣市場基金不得投資可轉換債券，A、B、D選項均是貨幣市場基金可投資范圍。9.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。10.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月答案：C。基金管理人應自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。11.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.不可測原則答案：D。基金銷售機構市場細分原則包括易入、可測、成長等原則，不可測原則不是市場細分應遵循的原則。12.下列關于基金份額登記機構職責的表述，錯誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.確定并公告基金份額凈值D.保管基金份額持有人名冊答案：C。確定并公告基金份額凈值是基金管理人的職責，A、B、D選項是基金份額登記機構的職責。13.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：A。保護投資人利益是基金監管的首要目標。14.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.承諾收益或承擔損失B.登載單位或者個人的推薦性文字C.預測基金的證券投資業績D.宣傳基金公司的品牌形象答案：D。宣傳基金公司品牌形象不屬于禁止性規定，A、B、C選項均是基金宣傳推介材料的禁止性規定。15.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.不確定答案：A。開放式基金的認購采取金額認購方式。16.基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.公開性原則答案：D。基金管理人內部控制原則包括健全性、有效性、獨立性等，公開性原則不是內部控制原則。17.關于基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.基金信息披露的對象是基金管理人B.基金信息披露的內容不包括基金投資組合信息C.基金信息披露有助于投資者做出理性投資決策D.基金信息披露可以不遵循及時性原則答案：C。基金信息披露對象是投資者等相關方，內容包括投資組合信息，且要遵循及時性原則，其有助于投資者做出理性投資決策。18.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構應當對基金管理人、基金產品和基金投資人進行全面調查和了解C.基金銷售機構應當在基金銷售的各個業務環節中全面貫徹實施基金銷售適用性原則D.基金銷售機構應當向投資人充分揭示投資風險答案：C。全面性原則指在基金銷售各業務環節全面貫徹實施基金銷售適用性原則，A選項是內部控制相關，B選項是調查內容，D選項是風險揭示。19.以下關于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.封閉式基金在封閉期內不能贖回C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系影響D.封閉式基金的期限一般較短答案：D。封閉式基金期限一般較長，A、B、C選項關于封閉式基金的表述均正確。20.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.繼續執行該投資指令B.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.先執行該投資指令，再通知基金管理人D.先執行該投資指令，再向中國證監會報告答案：B。基金托管人發現違規投資指令應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。21.基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權控制B.建立完善崗位責任制度C.建立完善的信息披露制度D.不相容崗位相互分離答案：C。內部控制要求部門設置權責明確、相互制約包括嚴格授權控制、崗位責任制度、不相容崗位分離等，信息披露制度與部門設置權責制約關系不大。22.下列不屬于基金銷售費用的是（）。A.申購（認購）費B.贖回費C.基金轉換費D.托管費答案：D。托管費是基金托管人收取的費用，不屬于基金銷售費用，A、B、C選項屬于基金銷售費用。23.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金宣傳推介材料D.以上都是答案：D。基金銷售機構銷售基金產品時應向投資者提供基金合同、招募說明書、宣傳推介材料等。24.基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證監會答案：A。基金年度報告的編制者和披露義務人是基金管理人。25.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時為巨額贖回。26.基金管理人運用基金財產進行證券投資，應當采用（）的方式。A.集中投資B.分散投資C.重點投資D.單一投資答案：B。基金管理人運用基金財產進行證券投資應采用分散投資方式以降低風險。27.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B。基金銷售機構相關資料保存期不少于15年。28.以下關于基金職業道德教育的途徑，說法錯誤的是（）。A.崗前職業道德教育B.崗位職業道德教育C.社會各界持續監督D.基金行業協會的自律答案：C。基金職業道德教育途徑包括崗前、崗位職業道德教育以及基金行業協會的自律等，社會各界持續監督不屬于職業道德教育途徑。29.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告。A.10B.15C.20D.30答案：B。基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告。30.基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。（）A.正確B.錯誤答案：A。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。31.下列屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.服務性B.專業性C.持續性D.以上都是答案：D。基金市場營銷具有服務性、專業性、持續性等特殊性。32.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監會D.基金業協會答案：A。基金銷售機構辦理基金銷售業務應與基金管理人簽訂書面銷售協議。33.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B。基金管理人應自基金合同生效之日起6個月內使基金投資組合比例符合合同約定。34.基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優先B.有效溝通C.安全第一D.專業規范答案：A。基金客戶服務宗旨是投資者利益優先。35.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會的決議，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：D。基金份額持有人大會的一般決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過，重大事項需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過，A、B、C選項表述正確。36.基金銷售機構的禁止行為不包括（）。A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.挪用基金銷售結算資金答案：C。按照基金合同和招募說明書約定收取銷售費用是合法行為，A、B、D選項是基金銷售機構禁止行為。37.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，不包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的薪酬待遇答案：D。合規政策規定內容包括合規管理部門功能職責、權限、合規負責人職責等，不包括薪酬待遇。38.開放式基金的申購費可以采用前端收費方式和后端收費方式，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.1B.2C.3D.5答案：C。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。39.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.防止利益沖突與利益輸送C.提高證券市場的效率D.降低基金的投資風險答案：D。基金信息披露可利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率，但不能降低基金投資風險。40.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督，不包括（）。A.投資范圍B.投資比例C.投資風格D.投資禁止行為答案：C。基金托管人對投資運作監督包括投資范圍、比例、禁止行為等，投資風格不屬于監督內容。41.基金管理人內部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制D.股東大會的監督答案：D。基金管理人內部控制機制層次包括員工自律、部門主管檢查監督、公司總經理及監察稽核部監督等，股東大會監督不屬于內部控制機制層次。42.基金銷售機構的客戶身份資料和交易記錄保存期限為（）年以上。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金銷售機構客戶身份資料和交易記錄保存期限為15年以上。43.以下關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度C.基金銷售機構可以不進行投資者風險承受能力調查D.基金銷售機構應當對基金銷售人員進行銷售適用性培訓答案：C。基金銷售機構必須進行投資者風險承受能力調查，A、B、D選項是基金銷售適用性實施保障的正確做法。44.封閉式基金上市交易應符合的條件不包括（）。A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額總額達到核準規模的80%以上答案：D。封閉式基金上市交易條件包括合同期限5年以上、募集金額不低于2億元、份額持有人不少于1000人等，D選項是基金募集成功條件，不是上市交易條件。45.基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的（）的金額。A.管理費B.托管費