基金從業人員資格題庫帶答案分析20251.關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（）。A.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證B.基金收益具有一定的不確定性，銀行儲蓄利率相對固定C.基金的風險較為分散，銀行儲蓄不存在風險D.基金可以獲得比銀行儲蓄更高的收益，但也承擔更高的風險答案：C答案分析：銀行儲蓄也存在通貨膨脹導致貨幣貶值等風險，并非不存在風險，C選項錯誤。A選項基金是受益憑證，儲蓄是信用憑證表述正確；B選項基金收益不確定，儲蓄利率相對固定正確；D選項基金收益和風險通常高于儲蓄也正確。2.以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.買賣方便、交易成本低答案：D答案分析：證券投資基金特點包括集合理財專業管理、組合投資分散風險、利益共享風險共擔等。買賣方便、交易成本低不是基金的典型特點，D選項符合題意。3.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產總值D.基金份額面值答案：A答案分析：封閉式基金在二級市場交易，其交易價格主要受二級市場供求關系影響，A選項正確。雖然基金份額凈值會對交易價格有一定參考，但不是主要影響因素，B選項錯誤；基金資產總值和基金份額面值與交易價格關系不大，C、D選項錯誤。4.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.債券認購D.份額或金額認購答案：A答案分析：開放式基金的認購采取金額認購方式，投資者在認購基金時是按照金額進行申請，而不是按照份額，A選項正確。5.下列關于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額-贖回費用B.贖回金額=贖回總額+贖回費用C.贖回金額=贖回數量×贖回日基金份額凈值D.贖回金額=贖回數量÷贖回日基金份額凈值答案：A答案分析：贖回金額的計算公式為贖回金額=贖回總額-贖回費用，A選項正確。C選項贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值，但不是贖回金額，所以C錯誤；B、D選項公式錯誤。6.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對申購（認購）、贖回的有效性進行確認，C選項正確。7.目前，我國貨幣市場基金的收益一般（）結轉損益。A.每月B.每日C.每周D.每季度答案：B答案分析：我國貨幣市場基金一般每日結轉損益，B選項正確。8.下列關于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決D.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：A答案分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會，A選項錯誤。B、C、D選項關于基金份額持有人大會的召開條件、表決事項和召開方式表述均正確。9.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.基金資產凈值報告C.持有證券名單D.重大事項公告答案：B答案分析：基金托管人主要負責辦理基金資產凈值報告等信息披露事項，B選項正確。凈值披露一般由基金管理人負責，A選項錯誤；持有證券名單通常是基金季報等披露內容，并非托管人主要負責，C選項錯誤；重大事項公告一般由基金管理人進行，D選項錯誤。10.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，C選項正確。11.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產B.執行基金持有人的投資指令C.進行基金資產的投資運作D.負責辦理基金名下的資金往來答案：C答案分析：基金管理人的最主要職責是進行基金資產的投資運作，C選項正確。A選項安全保管基金全部資產是基金托管人的職責；B選項執行投資指令并非管理人主要職責；D選項辦理基金名下資金往來也是托管人職責。12.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.適用性C.專業性D.一次性答案：D答案分析：基金市場營銷的特殊性包括持續性、適用性、專業性等，不是一次性的，D選項符合題意。13.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）原則。A.投資人利益優先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性等原則，D選項正確。14.以下關于基金宣傳推介材料的表述，正確的是（）。A.可以預測基金的投資業績B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述D.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：D答案分析：基金宣傳推介材料應含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，D選項正確。不能預測基金投資業績，A選項錯誤；不得登載單位的推薦性文字，B選項錯誤；不能使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等誤導性表述，C選項錯誤。15.基金監管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監管機構全部業務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正的待遇答案：B答案分析：公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化，B選項正確。不是公開監管機構全部業務活動內容，A選項錯誤；C選項是公平原則；D選項是公正原則。16.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的規范發展答案：A答案分析：基金監管的首要目標是保護投資人利益，A選項正確。B、C、D選項也是基金監管目標，但不是首要目標。17.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.披露基金份額凈值C.披露基金定期報告D.披露基金資產負債表答案：A答案分析：對證券投資業績進行預測是基金信息披露禁止行為，A選項正確。披露基金份額凈值、定期報告、資產負債表等是正常的信息披露內容，B、C、D選項錯誤。18.關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.為達到良好的效果，基金管理人內部控制不應該考慮成本因素D.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立答案：C答案分析：基金管理人內部控制需要考慮成本因素，在保證控制效果的前提下，合理控制成本，C選項錯誤。A選項講求效率和效果是有效性原則；B選項覆蓋所有人員是全面性原則；D選項各機構等保持相對獨立是獨立性原則。19.以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度原則的是（）。A.合法、合規性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則答案：D答案分析：基金管理公司制定內部控制制度原則包括合法、合規性原則、全面性原則、審慎性原則等，成本效益原則不是制定內控制度的原則，D選項符合題意。20.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D答案分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動等，外部監控不屬于內部控制基本要素，D選項正確。21.下列關于債券基金與債券區別的表述，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.債券基金可參與一級市場新股申購答案：D答案分析：債券基金一般不參與一級市場新股申購，D選項錯誤。A選項債券基金收益受市場等因素影響，不如債券利息固定；B選項債券基金投資多只債券，沒有確定到期日；C選項基金收益率受多只債券影響，更難預測。22.以下關于貨幣市場基金的表述，正確的是（）。A.貨幣市場基金不適合長期投資B.貨幣市場基金的預期收益率高于股票基金C.貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券D.貨幣市場基金能投資于股票答案：A答案分析：貨幣市場基金主要投資短期貨幣工具，不適合長期投資，A選項正確。貨幣市場基金預期收益率低于股票基金，B選項錯誤；不能投資剩余期限超過397天的債券，C選項錯誤；不能投資股票，D選項錯誤。23.下列關于混合基金的表述，正確的是（）。A.混合基金的預期收益率低于債券基金B.混合基金的風險高于股票基金C.混合基金的股票配置比例不得超過80%D.混合基金同時投資于股票、債券和其他金融工具答案：D答案分析：混合基金同時投資于股票、債券和其他金融工具，D選項正確。混合基金預期收益率一般高于債券基金，A選項錯誤；風險低于股票基金，B選項錯誤；股票配置比例沒有固定不得超過80%的限制，C選項錯誤。24.關于ETF，以下說法錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在證券交易所掛牌交易C.投資者可以用現金申購贖回ETFD.ETF可以分散投資降低風險答案：C答案分析：ETF通常采用實物申購贖回，而不是現金，C選項錯誤。A選項ETF本質是指數基金正確；B選項可在證券交易所掛牌交易正確；D選項能分散投資降低風險正確。25.下列關于LOF的表述，正確的是（）。A.LOF是一種封閉式基金B.LOF在一級市場和二級市場都可以交易C.LOF不可以進行轉托管D.LOF的申購、贖回只能在證券交易所進行答案：B答案分析：LOF在一級市場和二級市場都可以交易，B選項正確。LOF是開放式基金，A選項錯誤；可以進行轉托管，C選項錯誤；申購、贖回可以在代銷機構等進行，不只是證券交易所，D選項錯誤。26.基金的投資決策過程涉及（）。A.研究發展部B.投資決策委員會C.基金投資部D.以上都是答案：D答案分析：基金投資決策過程涉及研究發展部提供研究支持、投資決策委員會進行決策、基金投資部執行投資等，D選項正確。27.以下關于基金資產估值的表述，正確的是（）。A.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產估值的責任人是基金托管人答案：A答案分析：對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題，A選項正確。海外基金估值頻率可每日估值，B選項錯誤；基金在滿足一定條件下可變更估值方法，C選項錯誤；基金資產估值責任人是基金管理人，D選項錯誤。28.下列關于基金費用的說法，錯誤的是（）。A.基金費用會導致所有者權益減少B.銷售服務費可以從基金資產中列支C.基金管理費率一般與基金規模成反比D.基金托管費率一般與基金規模成正比答案：D答案分析：基金托管費率一般與基金規模成反比，D選項錯誤。A選項基金費用會減少所有者權益正確；B選項銷售服務費可從基金資產列支正確；C選項基金管理費率與規模成反比正確。29.關于基金利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金必須在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數和基金利潤分配的最低比例B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%C.基金進行利潤分配會導致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失D.貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當日申購的基金份額當日享有利潤分配權答案：D答案分析：貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當日申購的基金份額自下一個工作日起享有利潤分配權，D選項錯誤。A選項開放式基金需約定分配次數和比例正確；B選項封閉式基金分配比例規定正確；C選項利潤分配使凈值下降但不意味著損失正確。30.以下不屬于基金稅收種類的是（）。A.增值稅B.印花稅C.所得稅D.消費稅答案：D答案分析：基金稅收種類包括增值稅、印花稅、所得稅等，消費稅不屬于基金稅收種類，D選項符合題意。31.下列關于基金監管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護投資者利益是基金監管的首要目標B.規范證券投資基金活動是保護投資者權益的重要手段C.降低系統風險是基金監管的目標之一D.基金監管的目標不包括促進證券投資基金和資本市場的健康發展答案：D答案分析：基金監管目標包括保護投資者利益、規范證券投資基金活動、降低系統風險以及促進證券投資基金和資本市場的健康發展等，D選項錯誤。32.基金監管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監管原則C.連續監管原則D.依法監管原則答案：C答案分析：基金監管基本原則包括保障投資人利益原則、適度監管原則、依法監管原則等，沒有連續監管原則，C選項符合題意。33.中國證監會對基金管理公司的監管措施不包括（）。A.對基金管理公司的市場準入監管B.對基金管理公司的日常運作監管C.對基金管理公司的人員資格監管D.對基金管理公司的股東進行直接監管答案：D答案分析：中國證監會對基金管理公司進行市場準入、日常運作、人員資格等監管，一般不直接對基金管理公司的股東進行監管，D選項符合題意。34.基金業協會的職責不包括（）。A.制定行業執業標準和業務規范B.對會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解C.對基金在交易所內的投資交易活動進行監管D.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規答案：C答案分析：對基金在交易所內的投資交易活動進行監管是證券交易所等的職責，不是基金業協會職責，C選項符合題意。A、B、D選項均是基金業協會職責。35.以下關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素B.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務C.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年D.基金銷售機構應制定業務風險管理制度，對銷售人員的銷售行為進行監控答案：B答案分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務等內容，B選項錯誤。A選項關于客戶風險等級劃分說法正確；C選項客戶身份資料保存期限正確；D選項制定業務風險管理制度正確。36.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人收入水平D.基金產品規模和基金投資人收入水平答案：A答案分析：基金銷售機構應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，A選項正確。37.下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據過往業績預測所推介基金的未來表現C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B答案分析：基金銷售人員不得根據過往業績預測所推介基金的未來表現，B選項錯誤。A選項公平對待投資者、C選項避免利益沖突、D選項根據投資者情況推薦基金均是基本行為規范內容。38.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.一次性D.時效性答案：C答案分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、時效性等特點，不是一次性的，C選項符合題意。39.以下不屬于基金客戶服務提供方式的是（）。A.電話服務中心B.郵寄服務C.上門服務D.互聯網的應用答案：C答案分析：基金客戶服務提供方式包括電話服務中心、郵寄服務、互聯網應用等，一般沒有上門服務，C選項符合題意。40.基金客戶個性化服務不包括（）。A.做好客戶的動態分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B答案分析：基金客戶個性化服務包括做好客戶動態分析、了解客戶深度需求、做好客戶參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個性化服務內容，B選項符合題意。41.關于基金管理人風險管理的目標，以下說法錯誤的是（）。A.確保公司取得長期穩定的發展B.確保基金份額持有人利益最大化C.不斷提高公司經營管理和專業水平D.建立行之有效的風險控制制度答案：B答案分析：基金管理人風險管理目標是確保公司取得長期穩定發展、不斷提高公司經營管理和專業水平、建立有效的風險控制制度等，不能確保基金份額持有人利益最大化，B選項錯誤。42.基金管理人風險管理的基本步驟不包括（）。A.風險識別B.風險評估C.風險消除D.風險應對答案：C答案分析：基金管理人風險管理基本步驟包括風險識別、風險評估、風險應對等，風險只能降低和管理，不能消除，C選項符合題意。43.下列關于基金管理人內部控制的作用，說法錯誤的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.提高經營管理效益C.保障基金資產的安全、完整D.消除公司經營風險答案：D答案分析：基金管理人內部控制可以降低經營風險，但不能消除公司經營風險，D選項錯誤。A、B、C選項均是內部控制的作用。44.以下屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.以上都是答案：D答案分析：基金管理人內部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則等，D選項正確。45.關于基金管理人內部控制的基本要素，以下說法錯誤的是（）。A.控制環境構成公司內部控制的基礎B.風險評估是識別和分析與實現目標相關的風險C.控制活動是通過授權控制來實現的D.內部監控是對內部控制系統的全面監控答案：C答案分析：控制活動包括授權控制、職責分離等多種方式，不只是通過授權控制實現，C選項錯誤。A選項控制環境是基礎、B選項風險評估定義、D選項內部監控表述均正確。46.下列關于基金托管人的內部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人內部控制的目標之一是保障基金財產的安全完整B.基金托管人內部控制的原則包括合法性原則、完整性原則等C.基金托管人內部控制的基本要素不包括信息溝通D.基金托管人應建立完善的信息系統和風險評估系統答案：C答案分析：基金托管人內部控制基本要素包括信息溝通，C選項錯誤。A選項保障基金財產安全完整是目標、B選項內部控制原則表述正確、D選項建立信息和風險評估系統正確。47.以下關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（