基金從業(yè)人員資格題庫(kù)帶答案分析20251.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證B.基金收益具有一定的不確定性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定C.基金的風(fēng)險(xiǎn)較為分散，銀行儲(chǔ)蓄不存在風(fēng)險(xiǎn)D.基金可以獲得比銀行儲(chǔ)蓄更高的收益，但也承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)答案：C答案分析：銀行儲(chǔ)蓄也存在通貨膨脹導(dǎo)致貨幣貶值等風(fēng)險(xiǎn)，并非不存在風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)基金是受益憑證，儲(chǔ)蓄是信用憑證表述正確；B選項(xiàng)基金收益不確定，儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定正確；D選項(xiàng)基金收益和風(fēng)險(xiǎn)通常高于儲(chǔ)蓄也正確。2.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.買賣方便、交易成本低答案：D答案分析：證券投資基金特點(diǎn)包括集合理財(cái)專業(yè)管理、組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)、利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等。買賣方便、交易成本低不是基金的典型特點(diǎn)，D選項(xiàng)符合題意。3.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額面值答案：A答案分析：封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)交易，其交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，A選項(xiàng)正確。雖然基金份額凈值會(huì)對(duì)交易價(jià)格有一定參考，但不是主要影響因素，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金資產(chǎn)總值和基金份額面值與交易價(jià)格關(guān)系不大，C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。4.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）方式。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.債券認(rèn)購(gòu)D.份額或金額認(rèn)購(gòu)答案：A答案分析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式，投資者在認(rèn)購(gòu)基金時(shí)是按照金額進(jìn)行申請(qǐng)，而不是按照份額，A選項(xiàng)正確。5.下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用B.贖回金額=贖回總額+贖回費(fèi)用C.贖回金額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值D.贖回金額=贖回?cái)?shù)量÷贖回日基金份額凈值答案：A答案分析：贖回金額的計(jì)算公式為贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用，A選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值，但不是贖回金額，所以C錯(cuò)誤；B、D選項(xiàng)公式錯(cuò)誤。6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，C選項(xiàng)正確。7.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的收益一般（）結(jié)轉(zhuǎn)損益。A.每月B.每日C.每周D.每季度答案：B答案分析：我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益，B選項(xiàng)正確。8.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：A答案分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開條件、表決事項(xiàng)和召開方式表述均正確。9.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告C.持有證券名單D.重大事項(xiàng)公告答案：B答案分析：基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理基金資產(chǎn)凈值報(bào)告等信息披露事項(xiàng)，B選項(xiàng)正確。凈值披露一般由基金管理人負(fù)責(zé)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；持有證券名單通常是基金季報(bào)等披露內(nèi)容，并非托管人主要負(fù)責(zé)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；重大事項(xiàng)公告一般由基金管理人進(jìn)行，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。10.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，C選項(xiàng)正確。11.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)答案：C答案分析：基金管理人的最主要職責(zé)是進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)安全保管基金全部資產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)；B選項(xiàng)執(zhí)行投資指令并非管理人主要職責(zé)；D選項(xiàng)辦理基金名下資金往來(lái)也是托管人職責(zé)。12.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.一次性答案：D答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括持續(xù)性、適用性、專業(yè)性等，不是一次性的，D選項(xiàng)符合題意。13.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，D選項(xiàng)正確。14.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等表述D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：D答案分析：基金宣傳推介材料應(yīng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，D選項(xiàng)正確。不能預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；不得登載單位的推薦性文字，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；不能使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等誤導(dǎo)性表述，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。15.基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B.基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇答案：B答案分析：公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化，B選項(xiàng)正確。不是公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；C選項(xiàng)是公平原則；D選項(xiàng)是公正原則。16.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A答案分析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益，A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)也是基金監(jiān)管目標(biāo)，但不是首要目標(biāo)。17.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.披露基金份額凈值C.披露基金定期報(bào)告D.披露基金資產(chǎn)負(fù)債表答案：A答案分析：對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)是基金信息披露禁止行為，A選項(xiàng)正確。披露基金份額凈值、定期報(bào)告、資產(chǎn)負(fù)債表等是正常的信息披露內(nèi)容，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。18.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.為達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立答案：C答案分析：基金管理人內(nèi)部控制需要考慮成本因素，在保證控制效果的前提下，合理控制成本，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)講求效率和效果是有效性原則；B選項(xiàng)覆蓋所有人員是全面性原則；D選項(xiàng)各機(jī)構(gòu)等保持相對(duì)獨(dú)立是獨(dú)立性原則。19.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則答案：D答案分析：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度原則包括合法、合規(guī)性原則、全面性原則、審慎性原則等，成本效益原則不是制定內(nèi)控制度的原則，D選項(xiàng)符合題意。20.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)等，外部監(jiān)控不屬于內(nèi)部控制基本要素，D選項(xiàng)正確。21.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)答案：D答案分析：債券基金一般不參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)債券基金收益受市場(chǎng)等因素影響，不如債券利息固定；B選項(xiàng)債券基金投資多只債券，沒有確定到期日；C選項(xiàng)基金收益率受多只債券影響，更難預(yù)測(cè)。22.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的表述，正確的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金不適合長(zhǎng)期投資B.貨幣市場(chǎng)基金的預(yù)期收益率高于股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限超過397天的債券D.貨幣市場(chǎng)基金能投資于股票答案：A答案分析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資短期貨幣工具，不適合長(zhǎng)期投資，A選項(xiàng)正確。貨幣市場(chǎng)基金預(yù)期收益率低于股票基金，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；不能投資剩余期限超過397天的債券，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；不能投資股票，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。23.下列關(guān)于混合基金的表述，正確的是（）。A.混合基金的預(yù)期收益率低于債券基金B(yǎng).混合基金的風(fēng)險(xiǎn)高于股票基金C.混合基金的股票配置比例不得超過80%D.混合基金同時(shí)投資于股票、債券和其他金融工具答案：D答案分析：混合基金同時(shí)投資于股票、債券和其他金融工具，D選項(xiàng)正確。混合基金預(yù)期收益率一般高于債券基金，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；股票配置比例沒有固定不得超過80%的限制，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。24.關(guān)于ETF，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.投資者可以用現(xiàn)金申購(gòu)贖回ETFD.ETF可以分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)答案：C答案分析：ETF通常采用實(shí)物申購(gòu)贖回，而不是現(xiàn)金，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)ETF本質(zhì)是指數(shù)基金正確；B選項(xiàng)可在證券交易所掛牌交易正確；D選項(xiàng)能分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)正確。25.下列關(guān)于LOF的表述，正確的是（）。A.LOF是一種封閉式基金B(yǎng).LOF在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)都可以交易C.LOF不可以進(jìn)行轉(zhuǎn)托管D.LOF的申購(gòu)、贖回只能在證券交易所進(jìn)行答案：B答案分析：LOF在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)都可以交易，B選項(xiàng)正確。LOF是開放式基金，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；可以進(jìn)行轉(zhuǎn)托管，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；申購(gòu)、贖回可以在代銷機(jī)構(gòu)等進(jìn)行，不只是證券交易所，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。26.基金的投資決策過程涉及（）。A.研究發(fā)展部B.投資決策委員會(huì)C.基金投資部D.以上都是答案：D答案分析：基金投資決策過程涉及研究發(fā)展部提供研究支持、投資決策委員會(huì)進(jìn)行決策、基金投資部執(zhí)行投資等，D選項(xiàng)正確。27.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問題B.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人答案：A答案分析：對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問題，A選項(xiàng)正確。海外基金估值頻率可每日估值，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金在滿足一定條件下可變更估值方法，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金資產(chǎn)估值責(zé)任人是基金管理人，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。28.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金費(fèi)用會(huì)導(dǎo)致所有者權(quán)益減少B.銷售服務(wù)費(fèi)可以從基金資產(chǎn)中列支C.基金管理費(fèi)率一般與基金規(guī)模成反比D.基金托管費(fèi)率一般與基金規(guī)模成正比答案：D答案分析：基金托管費(fèi)率一般與基金規(guī)模成反比，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)基金費(fèi)用會(huì)減少所有者權(quán)益正確；B選項(xiàng)銷售服務(wù)費(fèi)可從基金資產(chǎn)列支正確；C選項(xiàng)基金管理費(fèi)率與規(guī)模成反比正確。29.關(guān)于基金利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金必須在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%C.基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失D.貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額當(dāng)日享有利潤(rùn)分配權(quán)答案：D答案分析：貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有利潤(rùn)分配權(quán)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)開放式基金需約定分配次數(shù)和比例正確；B選項(xiàng)封閉式基金分配比例規(guī)定正確；C選項(xiàng)利潤(rùn)分配使凈值下降但不意味著損失正確。30.以下不屬于基金稅收種類的是（）。A.增值稅B.印花稅C.所得稅D.消費(fèi)稅答案：D答案分析：基金稅收種類包括增值稅、印花稅、所得稅等，消費(fèi)稅不屬于基金稅收種類，D選項(xiàng)符合題意。31.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是保護(hù)投資者權(quán)益的重要手段C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是基金監(jiān)管的目標(biāo)之一D.基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案：D答案分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)以及促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展等，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。32.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C答案分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則等，沒有連續(xù)監(jiān)管原則，C選項(xiàng)符合題意。33.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管措施不包括（）。A.對(duì)基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.對(duì)基金管理公司的日常運(yùn)作監(jiān)管C.對(duì)基金管理公司的人員資格監(jiān)管D.對(duì)基金管理公司的股東進(jìn)行直接監(jiān)管答案：D答案分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司進(jìn)行市場(chǎng)準(zhǔn)入、日常運(yùn)作、人員資格等監(jiān)管，一般不直接對(duì)基金管理公司的股東進(jìn)行監(jiān)管，D選項(xiàng)符合題意。34.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管D.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)答案：C答案分析：對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所等的職責(zé)，不是基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)，C選項(xiàng)符合題意。A、B、D選項(xiàng)均是基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)。35.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)C.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)銷售人員的銷售行為進(jìn)行監(jiān)控答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分說(shuō)法正確；C選項(xiàng)客戶身份資料保存期限正確；D選項(xiàng)制定業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度正確。36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入水平D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人收入水平答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，A選項(xiàng)正確。37.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)表現(xiàn)C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征答案：B答案分析：基金銷售人員不得根據(jù)過往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)表現(xiàn)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)公平對(duì)待投資者、C選項(xiàng)避免利益沖突、D選項(xiàng)根據(jù)投資者情況推薦基金均是基本行為規(guī)范內(nèi)容。38.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.一次性D.時(shí)效性答案：C答案分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、時(shí)效性等特點(diǎn)，不是一次性的，C選項(xiàng)符合題意。39.以下不屬于基金客戶服務(wù)提供方式的是（）。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用答案：C答案分析：基金客戶服務(wù)提供方式包括電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用等，一般沒有上門服務(wù)，C選項(xiàng)符合題意。40.基金客戶個(gè)性化服務(wù)不包括（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B答案分析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括做好客戶動(dòng)態(tài)分析、了解客戶深度需求、做好客戶參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容，B選項(xiàng)符合題意。41.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展B.確保基金份額持有人利益最大化C.不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平D.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度答案：B答案分析：基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展、不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平、建立有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度等，不能確保基金份額持有人利益最大化，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。42.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的基本步驟不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)消除D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)答案：C答案分析：基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理基本步驟包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等，風(fēng)險(xiǎn)只能降低和管理，不能消除，C選項(xiàng)符合題意。43.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.保障基金資產(chǎn)的安全、完整D.消除公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制可以降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能消除公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均是內(nèi)部控制的作用。44.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.以上都是答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則等，D選項(xiàng)正確。45.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)C.控制活動(dòng)是通過授權(quán)控制來(lái)實(shí)現(xiàn)的D.內(nèi)部監(jiān)控是對(duì)內(nèi)部控制系統(tǒng)的全面監(jiān)控答案：C答案分析：控制活動(dòng)包括授權(quán)控制、職責(zé)分離等多種方式，不只是通過授權(quán)控制實(shí)現(xiàn)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)控制環(huán)境是基礎(chǔ)、B選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估定義、D選項(xiàng)內(nèi)部監(jiān)控表述均正確。46.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)之一是保障基金財(cái)產(chǎn)的安全完整B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性原則、完整性原則等C.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素不包括信息溝通D.基金托管人應(yīng)建立完善的信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)答案：C答案分析：基金托管人內(nèi)部控制基本要素包括信息溝通，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)保障基金財(cái)產(chǎn)安全完整是目標(biāo)、B選項(xiàng)內(nèi)部控制原則表述正確、D選項(xiàng)建立信息和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)正確。47.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（