基金從業人員資格題庫精編答案分析20251.下列不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券業協會答案：D分析：中國證券業協會是自律組織，并非基金銷售機構。商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構都可從事基金銷售業務。2.以下關于開放式基金份額登記的說法錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊來確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力C.我國開放式基金的登記業務只能由基金管理人辦理D.基金份額登記是保障基金份額持有人合法權益的重要環節答案：C分析：我國開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。A、B、D選項表述均正確。3.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.3個月B.6個月C.1年D.2年答案：B分析：根據規定，基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。4.下列關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，但不能有效防止操縱市場。5.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易和操縱市場C.不得進行不正當競爭D.可以進行適當的夸大宣傳答案：D分析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，不得進行內幕交易和操縱市場，不得進行不正當競爭，不可以進行夸大宣傳。6.某基金經理散布關于上市公司的不實利好消息，從而推高公司的股價，以使自己管理的基金獲利。該基金經理的行為違反了（）原則。A.誠實守信B.專業審慎C.客戶至上D.忠誠盡責答案：A分析：該基金經理散布不實利好消息，是欺詐行為，違反了誠實守信原則。7.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.全面原則答案：D分析：基金銷售機構市場細分應遵循可測原則、易入原則、成長原則、識別原則和利潤原則，不包括全面原則。8.下列屬于基金客戶售前服務的是（）。A.介紹基金產品B.提醒客戶及時核對交易確認C.定期提供產品凈值信息D.協助客戶辦理開立賬戶等業務答案：A分析：售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務，介紹基金產品屬于售前服務。B、C屬于售中服務，D屬于售中服務的開戶環節。9.關于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構應當對基金管理人、基金產品和基金投資人進行全面調查和評價C.基金銷售機構應當向投資人推薦全面的基金產品D.基金銷售的各個業務環節都應遵循基金銷售適用性原則答案：C分析：全面性原則強調對相關主體和環節的全面考量，并非是向投資人推薦全面的基金產品，而是要根據投資人的風險承受能力等因素推薦合適的基金產品。10.以下不屬于基金銷售費用的是（）。A.申購（認購）費B.贖回費C.基金轉換費D.管理費答案：D分析：基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費、基金轉換費等，管理費是基金管理人的報酬，不屬于銷售費用。11.基金合同生效后，基金管理人應在（）日內在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.3B.5C.7D.10答案：A分析：基金合同生效后，基金管理人應在3日內在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。12.下列關于基金年度報告的表述，正確的是（）。A.基金年度報告應經2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發B.基金年度報告只能在指定報刊上披露正文C.基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件D.基金年度報告的財務會計報告無需審計答案：C分析：基金年度報告應經2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發，但還需經審計等程序，A表述不完整；基金年度報告可在指定報刊上披露摘要，在網站上披露正文，B錯誤；基金年度報告的財務會計報告需審計，D錯誤；它是存續期信息披露中信息量最大的文件，C正確。13.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督，不包括控制結果。14.下列關于合規管理的意義，說法錯誤的是（）。A.合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險B.合規管理對基金管理人來說沒有實際意義C.合規管理有利于基金管理人規避大量的合規風險D.合規管理可以減少違規處罰導致的損失答案：B分析：合規管理對基金管理人具有重要意義，能幫助控制違規風險、規避大量合規風險、減少違規處罰導致的損失等，B說法錯誤。15.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人的利益最大化答案：D分析：基金管理人的合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，而不是確保基金持有人利益最大化。16.以下不屬于基金管理公司投資決策委員會職責的是（）。A.制定公司投資管理相關制度B.確定基金投資的原則、策略和投資組合的總體目標C.審定基金資產配置比例或比例范圍D.決定基金的投資具體品種答案：D分析：投資決策委員會負責制定公司投資管理相關制度，確定基金投資原則、策略和總體目標，審定資產配置比例等，決定基金具體投資品種是基金經理的職責。17.基金管理人的投資管理活動包括（）。①研究部門提供研究報告②投資決策委員會決定基金總體投資計劃③基金經理制定投資組合具體方案④交易部門執行交易A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D分析：基金管理人的投資管理活動流程包括研究部門提供研究報告，投資決策委員會決定總體投資計劃，基金經理制定具體投資組合方案，交易部門執行交易。18.以下關于債券基金與債券的區別，說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的更難預測D.債券基金可以避免單一債券可能面臨的信用風險答案：D分析：債券基金不能完全避免單一債券可能面臨的信用風險，只是通過分散投資可以在一定程度上降低信用風險。A、B、C選項表述均正確。19.下列關于貨幣市場基金的表述，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點B.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具C.貨幣市場基金所投資的金融工具的到期日通常較短，一般在1年以內D.貨幣市場基金的收益率通常比股票基金高答案：D分析：一般情況下，股票基金的收益率高于貨幣市場基金，貨幣市場基金風險低、流動性好，收益率相對較低。20.混合基金的風險（）股票基金，預期收益則要（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A分析：混合基金的風險低于股票基金，預期收益高于債券基金，它的風險和收益介于兩者之間。21.以下屬于QDII基金可投資的金融產品或工具的是（）。A.不動產B.房地產抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款答案：D分析：QDII基金可投資銀行存款等，不得有購買不動產、房地產抵押按揭、貴重金屬等行為。22.基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的5%C.基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產D.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定答案：ACD分析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的10%，B選項錯誤。A、C、D均是基金管理人運用基金財產進行證券投資不得有的情形。23.下列關于ETF的表述，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購、贖回只能用現金進行D.ETF的申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方式答案：C分析：ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進行，而不是只能用現金，A、B、D選項表述正確。24.以下關于LOF的說法，錯誤的是（）。A.LOF是一種開放式基金B.LOF既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回C.LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價D.LOF只能在交易所進行交易答案：D分析：LOF既可以在交易所進行交易，也可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，D選項錯誤。25.基金的募集一般要經過（）等步驟。A.申請、注冊、發售、基金合同生效B.申請、審批、發售、基金合同生效C.申請、注冊、交易、基金合同生效D.申請、審批、交易、基金合同生效答案：A分析：基金的募集一般經過申請、注冊、發售、基金合同生效四個步驟，現在是注冊制而非審批制。26.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長不超過3個月的期限內可以不辦理贖回。27.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A分析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。28.基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案。A.會計師事務所B.律師事務所C.基金評價機構D.基金銷售機構答案：A分析：基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計。29.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案C.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上D.以上說法都正確答案：D分析：A選項體現了持有人大會召集的相關規定；B選項是托管人職責終止時的義務；C選項是托管人在基金份額發售前的信息披露義務，所以以上說法都正確。30.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，不包括準確性原則。31.以下關于基金銷售人員基本行為規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以自行更改宣傳材料的內容C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意D.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B分析：基金銷售人員不可以自行更改宣傳材料的內容，應按照規定使用宣傳材料。A、C、D選項表述均正確。32.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性和時效性等特點，不是一次性的。33.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作，說法錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度答案：C分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，以保障信息安全。A、B、D選項表述正確。34.基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容。具體內容不包括（）。A.開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓C.代表有需要的客戶履行職責D.定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識答案：C分析：基金管理人合規管理不包括代表有需要的客戶履行職責，A、B、D均是合規管理的具體內容。35.合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓D.對重大決策的風險評估和執行情況進行檢查答案：D分析：對重大決策的風險評估和執行情況進行檢查是監事會或董事會下設的風險管理委員會的職責，不是合規管理部門的職責。A、B、C選項是合規管理部門的職責。36.基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。A.股東大會B.董事會C.監事會D.合規管理部門答案：B分析：基金管理人的高級管理層制定的書面合規政策，應報經董事會審議批準后傳達給全體員工。37.下列關于合規風險的說法，錯誤的是（）。A.合規風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險B.合規風險普遍存在于基金公司業務中C.合規風險是指因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險D.合規風險主要是公司治理和內部制度方面存在缺陷而導致的風險答案：D分析：操作風險主要是公司治理和內部制度方面存在缺陷而導致的風險，合規風險是因未能遵循相關準則可能遭受的各類損失風險，D說法錯誤。38.基金管理公司的投資管理部門不包括（）。A.投資決策委員會B.投資部C.研究部D.風險管理部答案：D分析：風險管理部不屬于投資管理部門，投資管理部門包括投資決策委員會、投資部、研究部等。39.以下關于基金投資交易過程中的風險控制，說法錯誤的是（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施C.交易員應及時在市場異動中作出決策D.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待答案：C分析：交易員應嚴格按照基金經理的投資指令進行交易，不能在市場異動中自行作出決策。A、B、D選項表述正確。40.債券基金主要的投資風險不包括（）。A.利率風險B.信用風險C.提前贖回風險D.匯率風險答案：D分析：債券基金主要投資風險包括利率風險、信用風險、提前贖回風險等，匯率風險不是其主要風險。41.下列關于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。A.股票基金的風險較高，但預期收益也較高B.股票基金提供了一種長期的投資增值性C.與其他類型的基金相比，股票基金的風險始終是最高的D.股票基金以追求長期的資本增值為目標答案：C分析：股票基金風險相對較高，但不是在任何情況下風險始終是最高的，如在某些市場環境下，一些高杠桿的衍生品基金風險可能更高。A、B、D選項表述正確。42.貨幣市場基金可以投資的金融工具是（）。A.可轉換債券B.剩余期限超過397天的債券C.信用等級在AAA級以下的企業債券D.期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據答案：D分析：貨幣市場基金不得投資可轉換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債券等，可投資期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據。43.混合基金的類型不包括（）。A.偏股型基金B.偏債型基金C.平衡型基金D.保本型基金答案：D分析：混合基金包括偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等，保本型基金是單獨的一種基金類型。44.QDII基金的凈值在（）披露。A.估值日B.估值日后1個工作日內C.估值日后2個工作日內D.估值日后3個工作日內答案：C分析：QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內披露。45.以下關于ETF聯接基金的說法，錯誤的是（）。A.ETF聯接基金依附于主基金B.ETF聯接基金的