基金從業人員資格題庫精編答案分析20241.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發放紅利D.基金資產的保管答案：D分析：基金份額登記機構的主要職責包括建立并管理投資人的基金賬戶、負責基金份額的登記、代理發放紅利等。而基金資產的保管是基金托管人的職責，所以選D。2.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.營利性C.專業性D.服務性答案：B分析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。營利性并非其特殊性，所以選B。3.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產答案：A分析：銷售服務費是從基金資產中計提的，用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務等。申購費用由申購人承擔，不列入基金資產；基金管理人可調整申購費率；贖回費用由贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產。所以A說法錯誤。4.（）是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務B.基金銷售服務C.基金理財服務D.基金投資服務答案：A分析：基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動，所以選A。5.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文，所以選C。6.下列關于基金銷售機構職責規范的說法，錯誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協議，不得辦理基金的銷售業務B.可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業務C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分答案：B分析：基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。未簽訂書面銷售協議，不得辦理基金銷售業務；任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金；為客戶開立基金賬戶時，應進行洗錢風險等級劃分。所以B說法錯誤。7.下列關于基金宣傳推介材料規范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位的推薦性文字B.可以預測基金的證券投資業績C.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述D.不得登載個人的推薦性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或個人的推薦性文字，不得預測基金的證券投資業績，不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等易使投資人忽視風險的表述。所以D正確。8.基金監管“三公”原則中的公平原則是指（）。A.要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為C.對監管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開答案：B分析：公平原則是指基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為。A是公開原則；C是公正原則；D也是公開原則的體現。所以選B。9.我國基金監管的目標不包括（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.促進證券投資基金和資本市場的健康發展C.降低非系統風險D.規范證券投資基金活動答案：C分析：我國基金監管的目標包括保護投資人及相關當事人的合法權益、規范證券投資基金活動、促進證券投資基金和資本市場的健康發展。降低非系統風險并非基金監管目標，所以選C。10.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D分析：基金管理人的合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設。應該是確保基金管理人依法合規經營，而非基金持有人，所以選D。11.（）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規風險C.操作風險D.信用風險答案：B分析：合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險，所以選B。12.基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。A.股東大會B.合規與風險管理委員會C.董事會D.合規管理部門答案：C分析：基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經董事會審議批準后傳達給全體員工，所以選C。13.下列關于合規管理的意義，說法錯誤的是（）。A.合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險B.減少違規處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D分析：合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰和聲譽風險導致的潛在損失，但不能直接減少基金持有人的損失，所以選D。14.下列不屬于基金信息披露內容的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金公司人事變動答案：D分析：基金信息披露內容包括基金招募說明書、基金合同、基金份額持有人大會決議等。基金公司人事變動不屬于必須披露的基金信息，所以選D。15.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，所以選C。16.（）是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。A.基金供銷機構B.基金代銷機構C.基金銷售機構D.基金評級機構答案：C分析：基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構，所以選C。17.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人風險承受能力D.基金產品規模和基金投資人風險承受能力答案：A分析：基金銷售機構應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人，所以選A。18.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金從業人員進行風險承受能力的調查和評價的方式和方法答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人進行審慎調查的方式和方法、對基金產品的風險等級進行設置及風險評價的方式和方法、對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法。不包括對基金從業人員進行風險承受能力的調查和評價，所以選D。19.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，所以選C。20.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，情節嚴重的，可處3萬元以下的罰款答案：D分析：基金銷售機構擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，情節嚴重的，可處3萬元以上30萬元以下的罰款，并非3萬元以下，所以D說法錯誤。21.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.公平合法有序競爭C.內幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B分析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，不得進行內幕交易和操縱市場，要公平合法有序競爭，反對不正當競爭。所以選B。22.下列屬于基金職業道德教育主要內容的是（）。A.提升基金職業道德素養B.參加基金職業道德實踐C.領會基金職業道德規范D.灌輸基金職業道德規范答案：D分析：基金職業道德教育主要內容包括培養基金職業道德觀念和灌輸基金職業道德規范。A是基金職業道德修養的結果；B是培養職業道德的途徑；C是領會規范，不是主要內容。所以選D。23.下列關于基金管理人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.內部控制的目標是保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.內部控制的原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則C.內部控制機制一般包括員工自律、部門各級主管的檢查監督、公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制、董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導D.內部控制要求部門設置不能相互牽制答案：D分析：內部控制要求部門設置應相互牽制，形成制衡機制。A、B、C選項關于內部控制的目標、原則和機制的描述均正確。所以選D。24.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。不包括控制結果，所以選D。25.下列關于基金托管人的內部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人應建立定期對賬制度，定期核對全部賬戶資產，保證賬實、賬賬、賬證相符B.基金托管人應將基金資產與自有資產、不同基金的資產嚴格分開C.基金托管人內部控制的目標是保證基金保值增值D.基金托管人應加強對基金投資運作的監督答案：C分析：基金托管人內部控制的目標是保證業務運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，防范和化解經營風險，維護基金份額持有人的權益等，而不是保證基金保值增值。A、B、D選項說法均正確。所以選C。26.（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。A.分級基金B.傘形基金C.系列基金D.QDII基金答案：A分析：分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金，所以選A。27.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續期，而開放式基金一般是無特定存續期限B.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金規模不固定C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響，開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎D.封閉式基金只能在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場申購贖回答案：D分析：封閉式基金只能在二級市場交易，而開放式基金大多數可以在一級市場申購贖回，也有部分開放式基金可以在二級市場交易，如LOF基金。A、B、C選項說法均正確。所以選D。28.（）是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.穩健型基金答案：A分析：增長型基金以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入，主要投資于具有良好增長潛力的股票。收入型基金主要追求當期收入；平衡型基金兼顧資本增值和當期收入；穩健型基金強調風險控制。所以選A。29.下列關于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購、贖回只能用一籃子股票進行D.ETF的申購、贖回可以使用現金答案：D分析：ETF的申購、贖回只能用一籃子股票進行，不能使用現金。它本質上是一種指數基金，可以在交易所上市交易。所以D說法錯誤。30.下列關于基金業績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業績評價應考慮基金的投資目標和范圍B.基金業績評價應考慮基金的風險水平C.基金業績評價只需要考慮基金的收益水平D.基金業績評價應考慮時期選擇答案：C分析：基金業績評價需要綜合考慮多個因素，包括基金的投資目標和范圍、風險水平、時期選擇等，不能只考慮收益水平。所以C說法錯誤。31.（）是指基金評價機構或評價人對基金的投資收益和風險及基金管理人的管理能力開展評級、評獎或單一指標排名等。A.基金業績評價B.基金評級C.基金評價業務D.基金評獎答案：C分析：基金評價業務是指基金評價機構或評價人對基金的投資收益和風險及基金管理人的管理能力開展評級、評獎或單一指標排名等，所以選C。32.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，錯誤的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機構進行審慎調查答案：D分析：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查、基金管理人對基金代銷機構的審慎調查以及兩者相互進行的審慎調查。基金投資人一般不進行此類審慎調查，所以選D。33.下列關于基金銷售適用性的實施保障的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應在內部建立完善的信息管理平臺C.基金銷售機構應加強對銷售人員的管理D.基金銷售機構應向投資人充分揭示基金產品的風險，但無需了解投資人的風險承受能力答案：D分析：基金銷售機構應向投資人充分揭示基金產品的風險，同時必須了解投資人的風險承受能力，進行基金產品和投資人的匹配。A、B、C選項關于實施保障的說法均正確。所以選D。34.下列關于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金客戶檔案管理制度，及時維護、更新客戶資料B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.客戶交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年D.基金銷售機構可以將客戶信息用于商業目的答案：D分析：基金銷售機構應嚴格保密客戶信息，不得將客戶信息用于商業目的。A、B、C選項關于客戶檔案管理與保密的說法均正確。所以選D。35.下列關于基金銷售費用規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平答案：D分析：基金銷售機構不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。A、B、C選項關于基金銷售費用規范的說法均正確。所以選D。36.下列關于基金職業道德修養的說法，錯誤的是（）。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養是一種自律行為，關鍵在于“自我約束”和“自我監督”D.基金職業道德修養的具體內容是固定不變的答案：D分析：基金職業道德修養的具體內容會隨著社會發展和行業變化而不斷豐富和發展，并非固定不變。A、B、C選項關于基金職業道德修養的說法均正確。所以選D。37.下列關于基金管理人合規管理的基本原則的說法，錯誤的是（）。A.獨立性原則是指合規管理部門在公司內部享有獨立的地位B.客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價C.公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當保持公正的態度D.協調性原則是指合規管理應與公司其他管理活動相互獨立，互不影響答案：D分析：協調性原則是指合規管理應與公司其他管理活動相互配合，協調發展，而不是相互獨立、互不影響。A、B、C選項關于合規管理基本原則的說法均正確。所以選D。38.下列關于基金托管人內部控制的目標的說法，錯誤的是（）。A.保證業務運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，維護基金份額持有人的權益C.確保基金托管業務和托管資產的安全、完整D.確保基金管理人獲取最大收益答案：D分析：基金托管人內部控制的目標是保證業務運作遵守法規、防范風險、維護持有人權益、確保托管業務和資產安全完整等，而不是確保基金管理人獲取最大收益。所以選D。39.下列關于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.基金管理人決定接受全額贖回時，按正常贖回程序進行D.基金管理人決定部分延期贖回時，對未受理的贖回申請，可延遲至下一個開放日辦理，轉入下一個開放日的贖回申請享有優先權答案：D分析：基金管理人決定部分延期贖回時，對未受理的贖回申請，可延遲至下一個開放日辦理，轉入下一個開放日的贖回申請不享有優先權。A、B、C選項關于巨額贖回的說法均正確。所以選D。40.下列關于基金信息披露的作用的說法，錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D分析：基金信息披露有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率，但不能降低基金的投資風險。所以選D。41.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過D.轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過答案：B分析：基金份額持有人大會應當有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等特別事項，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過；一般事項應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。代表基金份額10%以上的基金份額持有人在特定情況下有權自行召集大會并備案。所以B說法錯誤。42.下列關于基金銷售機構的職責規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于20年B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人利益優先原則D.基金銷售機構可以自行變更向基金投資人的收費項目或收費標準答案：D分析：基金銷售機構不得自行變更向基金投資人的收費項目或收費標準，如需變更，應按照相關規定進行公告等程序。A、B、C選項關于基金銷售機構職責規范的說法均正確。所以選D。43.下列關于基金管理人的合規管理的說法，錯誤的是（）。A.合規管理是一種風險管理活動B.合規管理是對基金管理人的相關業務是否遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動C.合規管理的目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理D.合規管理的主要內容是制定和執行合規政策，無需進行合規培訓和教育答案：D分析：合規管理的主要內容包括制定和執行合規政策，同時也需要進行合規培訓和教育，以提高員工的合規意識。A、B、C選項關于合規管理的說法均正確。所以選D。44.下列關于基金托管人的職責的說法，錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項，無需對基金管理人的信息披露進行復核答案：D分析：基金托管人應辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項，同時要對基金管理人的信息披露進行復核。A、B、C選項關于基金托管人職責的說法均正確。所以選D。45.下列關于基金份額登記流程的說法，錯誤的是（）。A.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部B.T日，代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理D.T+2日，注冊登記機構將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點答案：D分析：T+1日，注冊登記機構將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點，而不是T+2日。A、B、C選項關于基金份額登記流程的說法均正確。所以選D。46.下列關于基金銷售適用性的指導原則的說法，錯誤的是（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：基金銷售適用性的指導原則包括投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，不包括公正性原則。所以選D。47.下列關于基金職業道德規范