2025年基金從業(yè)人員資格全真模擬測試帶答案1.以下關于基金管理人內部控制的目標，說法錯誤的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得絕對收益答案：D分析：基金管理人內部控制目標不包括確?；鸪钟腥双@得絕對收益，市場存在不確定性，無法保證絕對收益。2.下列不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D分析：中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，不是基金銷售機構，ABC選項均為常見基金銷售機構。3.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.基金的持有人結構D.基金的投資方向答案：C分析：基金合同包含投資基本要素、運作方式、投資方向等，持有人結構不是基金合同重要信息。4.基金客戶服務中，售中服務的內容不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認D.介紹基金產品答案：C分析：提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務內容，不是售中服務。5.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回原則D.開放式基金的申購和贖回采用份額申購、金額贖回原則答案：D分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回原則，D選項說法錯誤。6.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低投資者的風險答案：D分析：基金信息披露可幫助投資者判斷、防止利益輸送、提高市場效率，但不能降低投資者風險，風險受市場等多種因素影響。7.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人獲得高額收益答案：D分析：合規(guī)管理目標不涉及確?；鸪钟腥双@得高額收益，收益受市場等因素影響。8.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同的基金產品設定不同的銷售費率B.基金銷售機構可以自行決定對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：B分析：基金銷售機構不能自行決定對不同投資人適用不同費率，需按規(guī)定并公告。9.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案D.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D分析：基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開是一般情況，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等需有代表三分之二以上基金份額的持有人參加。10.以下不屬于基金投資風格分析的是（）。A.持倉集中度分析B.基金持倉股本規(guī)模分析C.基金持倉成長性分析D.基金業(yè)績預測分析答案：D分析：基金投資風格分析包括持倉集中度、股本規(guī)模、成長性分析等，業(yè)績預測分析不屬于投資風格分析。11.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性等，長久性不是其特點。12.關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。13.基金管理人應在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B分析：基金管理人應在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。14.下列關于基金監(jiān)管的“三公”原則的說法，錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化B.公平原則要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.公正原則要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開D.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利答案：C分析：公正原則要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁，C選項說的是公開原則內容。15.關于基金管理人內部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制應當涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內部控制應當包括各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)C.內部控制制度應相互制約、相互監(jiān)督D.內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)答案：C分析：相互制約、相互監(jiān)督是制衡性原則，不是健全性原則。健全性強調全面覆蓋。16.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.不可測原則答案：D分析：基金銷售機構市場細分原則包括易入、可測、成長等原則，不可測不符合要求。17.下列關于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延期贖回C.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請D.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案答案：C分析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請，但需在后續(xù)開放日公告，且在出現巨額贖回情況時就要立即向中國證監(jiān)會備案。18.關于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得預測基金的證券投資業(yè)績C.不得使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述D.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述答案：D分析：“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述屬于不恰當的誘導性表述，是基金宣傳推介材料禁止使用的。19.下列關于基金管理人的合規(guī)文化建設的說法，錯誤的是（）。A.公司內部要有清晰的責任制和問責制B.公司內部要營造合規(guī)文化氛圍C.合規(guī)文化建設要充分發(fā)揮人的主觀能動性D.合規(guī)文化建設與公司治理無關答案：D分析：合規(guī)文化建設與公司治理密切相關，良好的公司治理有助于合規(guī)文化建設，D選項說法錯誤。20.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向基金份額持有人大會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向基金份額持有人大會報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現違規(guī)指令應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。21.以下關于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.封閉式基金的存續(xù)期限是固定的C.封閉式基金在證券交易所上市交易D.封閉式基金的交易價格主要取決于基金份額凈值答案：D分析：封閉式基金交易價格受市場供求關系等多種因素影響，不主要取決于基金份額凈值。22.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金銷售機構相關資料保存期不少于15年。23.關于基金管理人的內部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應建立完善的資產分離制度B.基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系C.基金管理人應制定切實有效的應急應變措施D.基金管理人可以自行決定不遵守國家有關法律法規(guī)答案：D分析：基金管理人必須遵守國家有關法律法規(guī)，不能自行決定不遵守。24.下列關于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料答案：C分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，以保障信息安全。25.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，不辦理贖回的期限最長不得超過3個月。26.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當負責組織實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法D.基金銷售機構可以不用對基金銷售人員進行銷售適用性培訓答案：D分析：基金銷售機構需對基金銷售人員進行銷售適用性培訓，以確保銷售過程符合適用性要求。27.下列關于基金信息披露的及時性原則，說法錯誤的是（）。A.及時披露信息可使投資者得到最新的信息B.基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告C.及時性原則要求信息披露時間可以隨意拖延D.及時性原則可增強投資者對基金投資的信心答案：C分析：及時性原則要求信息披露不得隨意拖延，要在規(guī)定時間內披露。28.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動等，監(jiān)管部門監(jiān)督不屬于內部控制基本要素。29.關于基金托管人的信息披露義務，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書B.基金托管人應當定期向中國證監(jiān)會和中國人民銀行報告基金托管情況C.基金托管人應當在基金年度報告中出具托管人報告D.基金托管人應當對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并予以公布答案：D分析：基金托管人對基金管理人編制的相關內容進行復核、審查，但公布不是托管人的職責。30.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人收益預期C.基金產品期限和基金投資人資金流動性D.基金產品規(guī)模和基金投資人購買能力答案：A分析：基金銷售機構應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。31.下列關于基金管理人的股東、實際控制人的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人不得濫用權利，不得要求基金管理人利用基金財產為自己牟取利益B.基金管理人的股東、實際控制人不得干預基金管理人的基金經營活動C.基金管理人的股東、實際控制人可以直接任免基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員D.基金管理人的股東、實際控制人應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定答案：C分析：基金管理人的股東、實際控制人不能直接任免基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。32.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞?。A.金額認購B.份額認購C.面值認購D.溢價認購答案：A分析：開放式基金認購采取金額認購方式。33.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，準確性不是其原則。34.關于基金合同生效的條件，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金募集總額達到核準規(guī)模的80%以上D.基金份額持有人人數不少于100人答案：D分析：基金合同生效要求基金份額持有人人數不少于200人，不是100人。35.基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金管理人應自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額發(fā)售。36.下列關于基金托管人的內部控制，說法錯誤的是（）。A.基金托管人應建立健全各項規(guī)章制度B.基金托管人應加強對基金投資運作的監(jiān)督C.基金托管人可以自行決定挪用基金財產D.基金托管人應保障基金財產的安全完整答案：C分析：基金托管人嚴禁挪用基金財產，C選項說法錯誤。37.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。38.關于基金的投資運作，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應按照基金合同的約定進行投資運作B.基金管理人可以將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保C.基金管理人應遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求進行投資D.基金管理人應分散投資，降低風險答案：B分析：基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保。39.基金管理人的合規(guī)管理部門應在（）的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險。A.董事會B.監(jiān)事會C.總經理D.督察長答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理部門在督察長管理下協(xié)助高級管理層識別和管理合規(guī)風險。40.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時為巨額贖回。41.基金銷售機構在銷售基金產品時，應向投資人充分揭示投資風險，下列不屬于風險揭示書內容的是（）。A.基金產品的基本情況B.基金投資的風險C.基金管理人的業(yè)績表現D.投資人的風險承受能力評估方法答案：C分析：風險揭示書主要包括基金產品基本情況、投資風險、投資人風險承受能力評估方法等，基金管理人業(yè)績表現不屬于風險揭示書內容。42.關于基金信息披露的完整性原則，以下說法錯誤的是（）。A.信息披露應涵蓋影響投資者決策的全部信息B.信息披露不得有重大遺漏C.信息披露可以只披露部分重要信息D.完整性原則要求充分披露重大信息答案：C分析：完整性原則要求信息披露應涵蓋全部重要信息，不能只披露部分重要信息。43.基金管理人內部控制的有效性原則是指（）。A.內部控制應當涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制C.內部控制制度應符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并貫穿于基金管理人經營管理活動的始終D.內部控制制度的制定應當具有前瞻性，并且必須隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善答案：C分析：有效性原則強調內部控制制度符合法規(guī)要求并貫穿經營管理始終，A是健全性原則，B是制衡性原則，D是適時性原則。44.基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內容不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員的業(yè)績考核方式和方法答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人、產品風險、投資人風險承受能力的相關內容，不包括對基金銷售人員業(yè)績考核方式。45.下列關于基金托管人職責終止的情形，說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.基金托管人連續(xù)3年虧損答案：D分析：基金托管人職責終止情形包括被取消資