2025年基金從業人員資格必備備考資料1.基金反映的是一種（）關系。答案：信托。基金是一種受益憑證，反映的是信托關系，即基金持有人將資金委托給基金管理人進行管理和運作，基金管理人以受托人的身份為基金持有人的利益進行投資等活動。2.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。答案：二級市場供求關系。封閉式基金在證券交易所上市交易，其交易價格主要由二級市場上的供求關系決定，當供不應求時，價格可能高于基金份額凈值；供過于求時，價格可能低于基金份額凈值。3.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.基金公司直銷中心D.中國證券業協會答案：D。中國證券業協會是證券業的自律性組織，并非基金銷售機構。商業銀行、證券公司和基金公司直銷中心都可以從事基金銷售業務。4.開放式基金的認購采取（）方式。答案：金額認購。開放式基金的認購通常采用金額認購的方式，即投資者在認購基金時，按照確定的金額提出認購申請，而不是按照份數認購。5.基金管理人應在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。答案：3。基金管理人需要在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，以便投資者有足夠時間了解基金的相關信息，做出投資決策。6.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。答案：基金投資顧問業務。基金投資顧問業務通過專業的投資建議服務，幫助客戶在基金等投資產品中做出更合適的投資決策，同時投資顧問機構可從中獲取經濟利益。7.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。答案：基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理。市場營銷主要負責基金的銷售和推廣；投資管理是對基金資產進行投資運作以實現保值增值；后臺管理則涵蓋基金的估值、核算、清算等一系列支持性工作。8.目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般為（）。答案：0.33%。我國貨幣市場基金通常具有較低的管理費率，一般為0.33%，這與貨幣市場基金的投資標的和風險特征相關，其主要投資于短期貨幣工具，管理難度相對較低。9.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.編制基金財務會計報告B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.進行基金投資運作D.計算并公告基金資產凈值答案：B。基金托管人需要按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶，以確保基金資產的獨立和安全。編制基金財務會計報告、計算并公告基金資產凈值是基金管理人的職責，進行基金投資運作也是基金管理人的工作。10.基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件。答案：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金合同明確了這三方在基金運作過程中的權利和義務，是基金運作的基本法律依據。11.下列關于ETF的表述，錯誤的是（）。A.ETF可以在證券交易所掛牌交易B.ETF的申購贖回必須用一籃子股票C.ETF有獨特的實物申購贖回機制D.ETF的申購贖回只能用現金答案：D。ETF具有獨特的實物申購贖回機制，投資者申購贖回ETF一般是用一籃子股票，而不是只能用現金。同時，ETF可以在證券交易所掛牌交易，具有交易便捷的特點。12.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。答案：基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節。全面性原則強調在基金銷售的整個過程和各個方面都要考慮適用性，確保投資者的合法權益得到保障。13.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。答案：真實性原則。真實性原則要求基金信息披露的內容必須真實、準確，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，這是基金信息披露的基石，保障了投資者能夠獲得準確可靠的信息。14.（）是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。答案：基金資產估值。基金資產估值是計算基金份額凈值的基礎，通過科學合理的估值方法，能夠準確反映基金資產的價值，為投資者提供重要的參考依據。15.以下關于基金利潤分配的表述，錯誤的是（）。A.開放式基金應該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數B.基金進行利潤分配會導致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失C.投資者周五申請贖回的貨幣市場基金份額，不享有周六、周日的利潤D.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%答案：C。投資者周五申請贖回的貨幣市場基金份額，享有周六、周日的利潤。開放式基金通常會在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數；基金利潤分配會使基金份額凈值下降，但投資者的資產總額不變，并非投資損失；封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。16.基金監管的首要目標是（）。答案：保護投資人及相關當事人的合法權益。基金監管通過制定和執行相關法規政策，規范基金市場主體的行為，防止欺詐、操縱市場等違法行為，從而保護投資人及相關當事人的合法權益。17.（）是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，必須通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后，方可執業。答案：專業審慎。專業審慎要求基金從業人員具備相應的專業知識和技能，通過資格考試并注冊執業，以確保能夠為客戶提供專業、準確的服務。18.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.一次性答案：D。基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性等特點。基金服務涉及專業的金融知識和復雜的業務流程，需要專業人員提供服務；同時，要遵循相關的規范和標準；服務也是持續的，貫穿于基金投資的全過程，并非一次性的。19.目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。答案：1.5%。我國股票型基金的認購費率通常有一定的范圍，最高一般不超過1.5%，不同基金的認購費率可能會根據基金的類型、規模等因素有所差異。20.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。答案：基金產品風險與投資人風險承受能力。這是基金銷售適用性的核心要求，銷售機構要充分了解基金產品的風險特征和投資人的風險承受能力，將合適的產品銷售給合適的投資人，避免投資者承擔過高的風險。21.（）是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。答案：QDII基金。QDII即合格境內機構投資者，QDII基金為國內投資者提供了投資境外證券市場的渠道，有助于分散投資風險，拓寬投資視野。22.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D。基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督。外部監控不屬于內部控制的基本要素，內部控制主要側重于基金管理人內部的自我約束和管理。23.下列關于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開答案：D。基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。基金份額持有人大會由基金管理人召集；當代表基金份額10%以上的基金份額持有人提出召開要求，而管理人、托管人不召集時，其有權自行召集并備案；大會需有代表1/2以上基金份額的持有人參加方可召開。24.以下不屬于基金銷售渠道審慎調查的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金托管人對基金代銷機構的審慎調查D.基金銷售機構對基金投資人的審慎調查答案：C。基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查、基金管理人對基金代銷機構的審慎調查以及基金銷售機構對基金投資人的審慎調查。基金托管人的主要職責是保管基金資產等，一般不涉及對基金代銷機構的銷售渠道審慎調查。25.（）是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。答案：成長型基金。成長型基金注重投資具有成長潛力的股票，通過股票價格的上漲實現資本增值，通常對當期收入的關注較少。26.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。答案：3。基金管理人需要在收到投資者的申購（認購）、贖回申請后的3個工作日內，對申請的有效性進行確認，以便及時處理投資者的交易請求。27.下列關于基金銷售費用的表述，錯誤的是（）。A.基金銷售機構不得在基金銷售協議之外支付銷售傭金或報酬獎勵B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的前端申購（認購）費率標準D.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售收費水平答案：D。基金銷售機構不能以排擠競爭對手為目的壓低基金的銷售收費水平，這種不正當競爭行為會破壞市場秩序。基金銷售機構不得在基金銷售協議之外支付銷售傭金或報酬獎勵；基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費和銷售服務費；基金管理人可對前端收費方式的投資人按持有期限設置不同的前端申購（認購）費率標準。28.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。答案：協調性原則。協調性原則強調合規人員要協調好與公司其他部門和監管部門的關系，促進公司整體合規工作的順利開展，提高合規效率。29.目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。答案：1%。債券型基金的風險相對股票型基金較低，其認購費率通常也相對較低，一般在1%以下。30.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。答案：15。基金管理人需在每個季度結束后的15個工作日內完成基金季度報告的編制，并按規定登載在指定報刊和網站上，以便投資者及時了解基金的運作情況。31.（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。答案：分級基金。分級基金通過結構化設計，將基礎份額分為不同風險收益特征的子份額，滿足了不同投資者的風險偏好和投資需求，部分子份額還可以在證券市場上市交易。32.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。答案：拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。基金托管人有監督基金管理人投資運作的職責，當發現投資指令存在問題時，要采取相應措施，以保障基金資產的安全和投資者的合法權益。33.下列關于基金職業道德修養的說法中，錯誤的是（）。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養是指在基金從業人員就業上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業道德教育D.基金從業人員在實踐中，應當虛心向先進人物學習答案：C。基金職業道德修養是指基金從業人員在長期的職業實踐中，通過自我教育、自我改造和自我完善，不斷提高自身職業道德品質的過程，并非僅指就業上崗前的教育。樹立職業道德觀念和領會規范的目的是踐行；參加實踐是修養的有效途徑；向先進人物學習有助于提升自身修養。34.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D。基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則等，準確性原則不屬于其應遵循的原則。35.（）是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。答案：投資合規性風險。投資合規性風險主要源于投資業務人員在投資過程中違反法律法規和公司規章，可能導致公司面臨處罰和經濟損失，影響基金的正常運作和聲譽。36.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。答案：10%。當開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，即被認定為巨額贖回。發生巨額贖回時，基金管理人可能會采取相應的措施來應對，如部分延期贖回等。37.下列關于基金宣傳推介材料的表述，正確的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.可以預測基金的證券投資業績C.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述D.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：D。基金宣傳推介材料不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。不能登載單位或者個人的推薦性文字，不得預測基金的證券投資業績，也不能使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等誤導性表述。38.（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。答案：合規管理。合規管理要求基金管理人在經營管理過程中嚴格遵守法律法規、監管規則和行業準則，確保公司的運營合法合規，保護投資者的合法權益。39.目前，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）。A.現金B.1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.可轉換債券答案：D。我國貨幣市場基金主要投資于短期貨幣工具，可轉換債券具有一定的股性和較長的期限，不符合貨幣市場基金的投資范圍。貨幣市場基金可以投資現金、1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單以及剩余期限在397天以內（含397天）的債券等。40.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。答案：次日。基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告，及時向投資者告知基金正式生效的信息。41.（）是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動。答案：基金份額登記。基金份額登記是基金運作中的重要環節，它確保了基金份額的準確記錄和流轉，保障了投資者的合法權益和基金交易的正常進行。42.下列關于基金銷售機構人員的資格管理的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構負責基金銷售業務的部門管理人員應取得基金從業資格B.負責基金銷售業務的部門管理人員應具有2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷C.基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規和規章制度D.基金銷售機構從事基金宣傳推介活動的人員只需口頭具備基金銷售業務知識即可答案：D。基金銷售機構從事基金宣傳推介活動的人員應取得基金從業資格，而不是僅口頭具備基金銷售業務知識。基金銷售機構負責基金銷售業務的部門管理人員需取得基金從業資格，且具有2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷；同時，銷售機構應建立員工培訓制度，提升員工的專業素養。43.（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發生變化時可能對某項資金頭寸、資產組合或投資機構造成的潛在最大損失。答案：風險價值（VaR）。風險價值是一種常用的風險度量指標，它通過量化潛在的最大損失，幫助投資者和管理者評估投資組合面臨的市場風險程度。44.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。答案：90。基金管理人需要在每年結束后的90日內，完成年度報告的編制和披露工作，在指定報刊上披露摘要，在管理人網站上披露全文，以便投資者全面了解基金過去一年的運作情況。45.下列關于基金客戶檔案管理與保密的說法中，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.基金銷售機構應建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料答案：C。信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，以避免職責不清和潛在的風險。基金銷售機構要建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，明確信息維護和使用權限并留存記錄，同時建立完善的檔案管理制度保管業務資