基金從業(yè)人員資格考試必備資料20251.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.基金投資運作的決策D.會計復(fù)核答案：C分析：基金托管人的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、會計復(fù)核等，而基金投資運作的決策是基金管理人的職責(zé)。2.基金合同生效的條件是（）。A.募集金額不少于2億元人民幣B.募集份額總額不少于1億份C.基金份額持有人的人數(shù)不少于100人D.以上都不是答案：A分析：基金合同生效需滿足募集金額不少于2億元人民幣，募集份額總額不少于2億份，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。3.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.金額或份額認(rèn)購D.以上都不對答案：A分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。4.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容D.基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員在基金銷售活動中，可以根據(jù)個人喜好向投資人推介基金產(chǎn)品答案：D分析：基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員在基金銷售活動中，應(yīng)遵循基金銷售適用性原則，不能根據(jù)個人喜好向投資人推介基金產(chǎn)品，要根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力等因素進(jìn)行合適的推介。5.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括監(jiān)管部門監(jiān)督。6.（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A.合規(guī)管理B.風(fēng)險管理C.內(nèi)部控制D.信息披露答案：A分析：合規(guī)管理是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致，確?；疬\作合法合規(guī)。7.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.登載其他組織的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人D.以上都是答案：D分析：基金信息披露禁止行為包括對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、登載其他組織的推薦性文字、詆毀其他基金管理人等。8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但無需向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但無需向中國證監(jiān)會報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)或違反基金合同約定時，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。9.下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.基金合同終止需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：B分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開，但轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。10.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人風(fēng)險承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人風(fēng)險承受能力答案：A分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行匹配銷售，以保護(hù)投資者利益。11.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金的規(guī)模不固定C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響D.開放式基金只能在一級市場進(jìn)行交易答案：D分析：開放式基金既可以在一級市場進(jìn)行申購和贖回，也可以通過某些平臺在二級市場進(jìn)行交易，并非只能在一級市場交易。12.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.基金資產(chǎn)的投資運作D.辦理基金名下的資金往來答案：C分析：基金管理人的最主要職責(zé)是進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運作，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值。13.下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是（）。A.基金估值是指對基金資產(chǎn)進(jìn)行評估，以確定其價值的過程B.基金估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價值C.基金估值的頻率通常與基金的類型有關(guān)D.以上都是答案：D分析：基金估值是對基金資產(chǎn)評估確定價值的過程，目的是準(zhǔn)確反映資產(chǎn)價值，其頻率與基金類型有關(guān)，如開放式基金一般每日估值。14.基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，需與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。15.下列關(guān)于基金投資限制的說法，錯誤的是（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.基金投資可以向其基金管理人、基金托管人出資D.基金投資不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動答案：C分析：基金投資不得向其基金管理人、基金托管人出資，同時還有不得承銷證券、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資、進(jìn)行內(nèi)幕交易等限制。16.基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.基金管理公司董事會B.基金管理公司總經(jīng)理C.中國證監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金管理公司的督察長應(yīng)由基金管理公司董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)。17.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。18.下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A.基金市場營銷是一種理財服務(wù)B.基金市場營銷的目標(biāo)是為了擴大基金規(guī)模C.基金市場營銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析等D.基金市場營銷的過程包括產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等答案：B分析：基金市場營銷的目標(biāo)是為了滿足投資者的需求，為投資者提供專業(yè)的理財服務(wù)，而不是單純?yōu)榱藬U大基金規(guī)模。19.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B分析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，冷靜期內(nèi)投資者可以反悔。20.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司主要負(fù)責(zé)證券登記、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)，不屬于基金銷售機構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司都可以從事基金銷售業(yè)務(wù)。21.基金的募集一般要經(jīng)過（）等步驟。A.申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效B.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效C.申請、核準(zhǔn)、募集、基金合同生效D.申請、審批、募集、基金合同生效答案：A分析：基金的募集一般經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。22.基金托管人通常由（）擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.保險公司答案：A分析：基金托管人通常由商業(yè)銀行擔(dān)任，因為商業(yè)銀行具有完善的資金保管和清算體系，能夠保障基金資產(chǎn)的安全。23.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，正確的是（）。A.基金業(yè)績評價可以幫助投資者了解基金的表現(xiàn)B.基金業(yè)績評價可以為基金管理人提供投資決策的參考C.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險因素D.以上都是答案：D分析：基金業(yè)績評價能幫助投資者了解基金表現(xiàn)，為管理人提供決策參考，且應(yīng)綜合考慮風(fēng)險因素。24.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險答案：D分析：基金信息披露的作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等，但不能降低基金的投資風(fēng)險。25.以下關(guān)于基金份額登記的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.我國開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或其他機構(gòu)辦理D.基金份額登記只負(fù)責(zé)登記基金份額的持有情況，不負(fù)責(zé)基金份額的交易過戶答案：D分析：基金份額登記不僅負(fù)責(zé)登記基金份額的持有情況，也負(fù)責(zé)基金份額的交易過戶等業(yè)務(wù)。26.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1B.3C.6D.9答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。27.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售費用包括認(rèn)購費、申購費、贖回費等B.基金銷售機構(gòu)可以自行決定基金銷售費用的收取方式和費率水平C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式D.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)向投資人收取答案：B分析：基金銷售機構(gòu)不能自行決定基金銷售費用的收取方式和費率水平，應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。28.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得收益答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立合規(guī)風(fēng)險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，不能確保基金持有人獲得收益。29.開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的（）。A.2%B.3%C.5%D.10%答案：C分析：開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%。30.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。31.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等多個方面。32.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.風(fēng)險揭示書D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供基金合同、招募說明書、風(fēng)險揭示書等文件。33.基金的投資決策過程不包括（）。A.研究發(fā)展部提出研究報告B.投資決策委員會決定基金的總體投資計劃C.基金經(jīng)理制定投資組合具體方案D.交易員根據(jù)投資者的需求進(jìn)行交易答案：D分析：交易員根據(jù)基金經(jīng)理的投資指令進(jìn)行交易，而非根據(jù)投資者的需求，基金投資決策過程包括研究報告、總體投資計劃制定、投資組合方案確定等。34.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資運作答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金的投資運作，而是由基金管理人負(fù)責(zé)投資運作，持有人享有分享收益、參與清算分配、召開持有人大會等權(quán)利。35.基金托管人對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A.投資范圍B.投資比例C.投資風(fēng)格D.投資禁止行為答案：C分析：基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督內(nèi)容包括投資范圍、投資比例、投資禁止行為等，不包括投資風(fēng)格。36.開放式基金的申購贖回價格取決于（）。A.基金總資產(chǎn)B.基金凈資產(chǎn)C.基金份額凈值D.基金總負(fù)債答案：C分析：開放式基金的申購贖回價格取決于基金份額凈值。37.基金管理人內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。A.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊B.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊D.內(nèi)部控制大綱、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊答案：A分析：基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成。38.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。39.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確B.基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字D.基金宣傳推介材料不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：C分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字。40.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會；董事會B.董事會；總經(jīng)理C.總經(jīng)理；董事會D.總經(jīng)理；總經(jīng)理答案：A分析：基金管理公司的督察長對董事會負(fù)責(zé)，由董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。41.開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的（）。A.2%B.3%C.5%D.10%答案：C分析：開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的5%。42.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.保密性原則答案：D分析：基金信息披露應(yīng)滿足真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性等原則，而保密性原則與信息披露要求相悖。43.基金托管人在基金運作中承擔(dān)（）等職責(zé)。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.會計核算D.以上都是答案：D分析：基金托管人在基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等多項職責(zé)。44.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.投資目標(biāo)B.投資期限C.風(fēng)險承受能力D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金投資人的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險承受能力等因素銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。45.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。A.基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險等B.市場風(fēng)險是指由于證券市場波動導(dǎo)致基金凈值波動的風(fēng)險C.管理風(fēng)險是指基金管理人的投資管理能力不足導(dǎo)致基金業(yè)績