2024年基金從業人員資格考試模擬題1.以下關于基金管理人的職責，說法錯誤的是（）A.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益B.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料C.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D.直接參與基金投資運作的具體交易執行答案：D。分析：基金管理人可以委托基金托管人等負責具體交易執行，并非直接參與，A、B、C選項均是基金管理人職責。2.下列屬于基金托管人職責的是（）A.編制中期和年度基金報告B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.決定基金擴募或者延長基金合同期限D.計算并公告基金資產凈值答案：B。分析：A、D是基金管理人職責，C是基金份額持有人大會的職權，B是基金托管人職責。3.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A。分析：基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績。4.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A。分析：開放式基金的認購采取金額認購的方式。5.以下不屬于基金銷售機構的是（）A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C。分析：中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，不是基金銷售機構，A、B、D都是常見基金銷售機構。6.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1個B.2個C.3個D.5個答案：C。分析：基金管理人應在3個工作日內對申購（認購）、贖回有效性確認。7.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過D.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開答案：D。分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，A、B、C表述正確。8.（）是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范內化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。A.基金職業道德教育B.基金職業道德修養C.基金職業道德規范D.基金職業道德要求答案：B。分析：題干描述的是基金職業道德修養的概念。9.基金監管的首要目標是（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A。分析：保護投資人及相關當事人的合法權益是基金監管首要目標。10.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業績進行預測B.披露基金招募說明書C.披露基金定期報告D.披露基金份額凈值答案：A。分析：對證券投資業績進行預測是基金信息披露禁止行為，B、C、D是正常的信息披露內容。11.關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）A.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導致不必要的扯皮和脫節現象，這體現了有效性原則B.內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發點，這體現了審慎性原則C.基金管理人內部控制制度應具有前瞻性，并且必須隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時修改或完善，這體現了適時性原則D.在設置內部控制機構和職位時，一定要體現不相容業務相互分離的原則，這體現了獨立性原則答案：A。分析：該描述體現的是相互制約原則，不是有效性原則，B、C、D表述正確。12.我國開放式基金的存續期為（）A.5年B.15-50年C.15年D.一般無特定存續期限答案：D。分析：我國開放式基金一般無特定存續期限。13.以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）A.封閉式基金一般有固定的存續期B.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響C.封閉式基金份額在封閉期內不能贖回D.開放式基金的份額不固定答案：B。分析：封閉式基金的買賣價格受市場供求關系影響，開放式基金的價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系影響，A、C、D正確。14.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向基金業協會報告D.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向基金業協會報告答案：A。分析：基金托管人應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。15.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）A.對基金投資人風險承受能力進行調查B.對基金產品的風險等級進行設置C.對基金投資人投資期限進行分析D.對基金管理人進行評價答案：D。分析：基金銷售適用性管理制度包括對投資人風險承受能力調查、產品風險等級設置、對投資人投資期限分析等，不包括對基金管理人評價。16.基金管理人的合規管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D。分析：目標是確保基金管理人依法合規經營，不是基金持有人，A、B、C是合規管理目標。17.下列關于基金投資顧問機構的說法，正確的是（）A.基金投資顧問機構可以代理客戶進行基金申購、贖回等交易申請B.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機構應當按照合同約定向投資人或者客戶提供投資顧問服務D.基金投資顧問機構的注冊資本應不低于1億元人民幣答案：C。分析：基金投資顧問機構不能代理客戶交易申請，不能承諾或保證投資收益，對其注冊資本無此要求，C正確。18.以下屬于基金客戶服務特點的是（）A.專業性、規范性、持續性、時效性B.全面性、系統性、持續性、時效性C.專業性、系統性、全面性、時效性D.專業性、規范性、全面性、系統性答案：A。分析：基金客戶服務特點是專業性、規范性、持續性、時效性。19.基金管理人應當在基金份額發售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B。分析：應在基金份額發售的3日前公布相關文件。20.關于基金份額的轉換，以下說法正確的是（）A.基金份額轉換一般采取“金額轉換”的方式B.基金份額轉換的手續費一般高于贖回再申購的費用C.基金份額轉換的業務規則由基金托管人制定D.基金份額轉換不需要收取任何費用答案：A。分析：一般采取金額轉換方式，轉換手續費通常低于贖回再申購費用，業務規則由基金管理人制定，會收取一定費用，A正確。21.（）是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。A.合規風險B.操作風險C.市場風險D.信用風險答案：A。分析：題干描述的是合規風險的定義。22.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.規范性B.服務性C.專業性D.一次性答案：D。分析：基金市場營銷具有規范性、服務性、專業性、持續性、適用性，不是一次性的。23.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人收益預期C.基金產品規模和基金投資人資金規模D.基金產品期限和基金投資人投資期限答案：A。分析：應注重基金產品風險和投資人風險承受能力匹配。24.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D。分析：基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監控，不是外部監控。25.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金持有人的風險答案：D。分析：基金信息披露不能降低基金持有人風險，A、B、C是其作用。26.以下可以參與非公開募集基金的投資的是（）A.金融資產300萬元且最近三年個人年均收入30萬元的個人B.凈資產200萬元的單位C.慈善基金D.金融資產100萬元且最近三年個人年均收入20萬元的個人答案：C。分析：合格投資者要求金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，凈資產不低于1000萬元的單位，慈善基金等社會公益基金屬于合格投資者，A、B、D不符合。27.基金合同生效后，基金管理人應在（）個工作日內將基金合同報送中國證監會備案。A.5B.10C.15D.20答案：A。分析：應在5個工作日內報送備案。28.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：超過10%時為巨額贖回。29.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售機構可以自行決定對不同的基金產品設定不同的費率C.基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定，依據銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構可以向投資人收取增值服務費答案：B。分析：基金銷售機構應按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，不能自行決定對不同基金產品設定不同費率，A、C、D正確。30.基金管理人的高級管理人員，應當具備基金從業資格，熟悉有關證券投資方面的法律、行政法規，具有（）以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C。分析：應具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。31.以下不屬于基金托管人內部控制目標的是（）A.保證基金資產的安全完整B.維護基金份額持有人的權益C.保障基金托管業務安全、有效、穩健運行D.提升基金托管業務的市場份額答案：D。分析：內部控制目標不包括提升市場份額，A、B、C是目標。32.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B。分析：保存期不少于15年。33.關于基金職業道德教育和修養，以下說法錯誤的是（）A.基金職業道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業道德的灌輸和培養B.基金職業道德修養是指基金從業人員通過自我學習、自我改造、自我完善，將職業道德外在規范內化為內在品質C.基金職業道德教育主要是對從業人員的外在教育，而職業道德修養主要是從業人員的自我約束D.基金職業道德教育和修養是兩個完全獨立的過程，互不影響答案：D。分析：基金職業道德教育和修養相互影響、相互促進，不是完全獨立的，A、B、C正確。34.以下屬于基金銷售后臺管理系統的功能的是（）A.提供投資資訊B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理C.交易清算、資金處理D.為基金投資人提供服務答案：C。分析：A、B、D是前臺管理系統功能，C是后臺管理系統功能。35.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.1B.3C.6D.9答案：C。分析：應在6個月內使投資組合比例符合約定。36.以下關于基金投資限制的說法，錯誤的是（）A.基金不得承銷證券B.基金不得向他人貸款或者提供擔保C.基金不得從事承擔無限責任的投資D.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D。分析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，A、B、C是正確的投資限制。37.基金監管“三公”原則中的公開原則是指（）A.公開監管機構全部業務活動內容B.要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正的待遇答案：B。分析：公開原則要求市場具有充分透明度，實現信息公開化，A表述不準確，C是公平原則，D是公正原則。38.以下關于基金管理人的股東、實際控制人的說法，錯誤的是（）A.不得虛假出資或者抽逃出資B.不得濫用權利，損害基金份額持有人利益C.可以要求基金管理人利用基金財產為自己牟取利益D.不得直接或者間接要求基金管理人提供基金未公開的投資信息答案：C。分析：股東、實際控制人不得要求基金管理人利用基金財產為自己牟取利益，A、B、D正確。39.基金銷售機構在銷售基金產品時，對于持有期低于（）的投資人，不得免收其后端申購（認購）費用。A.3個月B.6個月C.1年D.3年答案：D。分析：對于持有期低于3年的投資人，不得免收后端申購（認購）費用。40.以下屬于基金客戶個性化服務的是（）A.做好客戶的動態分析B.提供市場行情分析資訊C.揭示投資風險D.向客戶提供投資咨詢建議答案：A。分析：做好客戶動態分析屬于個性化服務，B、C、D是一般服務內容。41.基金管理人內部控制的主要內容不包括（）A.投資管理業務控制B.信息披露控制C.財務管理控制D.人事管理控制答案：D。分析：主要內容包括投資管理、信息披露、財務管理等控制，不包括人事管理控制。42.關于基金份額持有人大會的召集，以下說法正確的是（）A.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集B.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額5%以上的基金份額持有人有權自行召集C.基金份額持有人大會的日常機構可以召集基金份額持有人大會D.基金托管人不能召集基金份額持有人大會答案：C。分析：基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人、基金份額持有人大會的日常機構召集，代表10%以上基金份額持有人在特定情況下可自行召集，A、B、D錯誤，C正確。43.基金銷售機構應通過（）等方式為投資人辦理基金銷售業務手續。A.電話、互聯網、柜臺B.微信、微博、柜臺C.短信、電話、柜臺D.網站、APP、短信答案：A。分析：可通過電話、互聯網、柜臺等方式辦理業務手續，B中的微博、C中的短信、D中的短信不是常見辦理業務方式。44.以下關于基金投資顧問服務的說法，錯誤的是（）A.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業人員可以以個人名義收取服務報酬C.基金投資顧問機構應當對其服務能力和經營業績進行如實陳述D.基金投資顧問機構及其從業人員不得誤導、欺詐客戶答案：B。分析：不能以個人名義收取服務報酬，A、C、D正確。45.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。分析：應在15個工作日內完成并登載。46.以下關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場