基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案20241.以下關于基金宣傳推介材料的表述，正確的是（）。A.可以預測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“凈值歸一”等表述D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失答案：D分析：基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失，A項不能預測業(yè)績，B項不得登載單位推薦性文字，C項不得使用“凈值歸一”等表述。2.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，A、B、D選項均為基金托管人的職責。3.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售適用性應遵循全面性、及時性、客觀性等原則，不能遵循主觀性原則。4.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長3個月內(nèi)可不辦理贖回。5.關于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.基金管理人的內(nèi)部控制制度應適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求D.在設置內(nèi)部控制制度時，以使控制制度有效為出發(fā)點，不需要考慮成本答案：D分析：內(nèi)部控制需遵循成本效益原則，在設置時要權衡成本與效益，并非不考慮成本，A、B、C選項說法正確。6.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金合同生效前的信息答案：D分析：披露基金合同生效前的信息不屬于禁止行為，A、B、C選項均為基金信息披露禁止行為。7.下列關于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決D.大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過答案：D分析：一般事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過，D表述不準確。8.目前，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券答案：C分析：貨幣市場基金不能投資股票和可轉(zhuǎn)換債券，且投資的企業(yè)債券信用等級應在AAA級以上，C選項剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券是其可投資的金融工具。9.基金管理人應在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人應在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。10.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，無需在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務的內(nèi)容答案：D分析：基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務的內(nèi)容，A、B、C選項說法正確。11.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。12.以下關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).后端收費模式下，基金管理人可以根據(jù)投資者持有期限不同分段設置認購費率C.前端收費模式下，認購費率隨投資時間延長而遞減D.后端收費模式下，認購費率隨持有期限遞減答案：B分析：后端收費模式鼓勵投資者長期持有基金，前端收費模式認購費率一般不隨投資時間變化，后端收費模式下，基金管理人可根據(jù)投資者持有期限不同分段設置認購費率，認購費率隨持有期限遞減的說法不準確，應是后端認購費用隨持有期限遞減。13.關于基金的投資風格，下列說法錯誤的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金可以根據(jù)基金所持股票的規(guī)模與性質(zhì)分為不同投資風格C.基金的投資風格會依據(jù)市場環(huán)境進行調(diào)整D.投資風格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標，是嚴格不變的答案：D分析：投資風格并非嚴格不變，會依據(jù)市場環(huán)境等因素進行調(diào)整，A、B、C選項說法正確。14.下列關于基金客戶服務內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務B.提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務C.介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務答案：B分析：提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務，A、C、D選項關于客戶服務內(nèi)容的分類表述正確。15.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。16.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。17.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.一次性答案：D分析：基金市場營銷具有持續(xù)性、適用性、專業(yè)性等特殊性，不是一次性的。18.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：D分析：在基金年度報告中，基金托管人需出具托管人報告，對報告期內(nèi)基金托管人履行職責情況作出說明，而不是對是否盡職盡責等情況作出說明，D表述不準確。19.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.基金年度報告B.基金凈值公告C.基金份額上市交易公告書D.涉及基金托管人負責事項的信息披露答案：D分析：涉及基金托管人負責事項的信息披露由基金托管人進行，A、B、C選項屬于基金管理人信息披露范圍。20.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.不可測原則答案：D分析：基金銷售機構市場細分應遵循可測、易入、成長等原則，不能是不可測原則。21.關于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)獨立運作答案：C分析：基金會計和公司會計應相互獨立，不能由基金會計擔任公司會計，A、B、D選項做法正確。22.下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.債券基金可以參與債券信用風險的管理，但單個債券通常無法避免信用風險答案：D分析：單個債券也可通過信用評級等方式一定程度上避免信用風險，并非通常無法避免，A、B、C選項關于債券基金與債券區(qū)別的表述正確。23.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。24.下列關于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進行專業(yè)培訓的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人風險承受能力的相關調(diào)查和評價方式方法等，不包括對基金從業(yè)人員進行專業(yè)培訓的計劃。25.以下不屬于基金信息披露的作用的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場效率，但不能降低基金的投資風險，D選項不屬于其作用。26.關于基金份額持有人大會的召集，下列說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案B.基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額5%以上的基金份額持有人有權自行召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項答案：B分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人在特定情況下有權自行召集，不是5%，A、C、D選項說法正確。27.下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.每周一至周四進行利潤分配時，僅對當日利潤進行分配C.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤答案：C分析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤，A、B、D選項關于貨幣市場基金利潤分配的說法正確。28.基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當（）并且長期保存。A.即時保存；本地備份B.定期保存；異地備份C.即時保存；異地備份D.定期保存；本地備份答案：C分析：基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期保存。29.下列關于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調(diào)查，僅指對基金管理人誠信狀況的調(diào)查B.開展審慎調(diào)查應當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行C.為保證基金銷售適用性的有效性和可靠性，基金管理人必須對基金銷售機構進行審慎調(diào)查D.基金銷售機構無需對基金托管人進行審慎調(diào)查答案：B分析：開展審慎調(diào)查應優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行，A項對基金管理人的審慎調(diào)查不止誠信狀況，C項基金銷售機構也可對基金管理人進行審慎調(diào)查，D項基金銷售機構有必要對基金托管人進行審慎調(diào)查。30.關于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.公正原則要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開答案：D分析：公開原則要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，D選項將公正原則和公開原則混淆，A、B、C選項關于“三公”原則的表述正確。31.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制基金財務會計報告B.對基金財務會計報告出具意見C.確定基金收益分配方案D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B分析：對基金財務會計報告出具意見是基金托管人的職責，A、C、D選項是基金管理人的職責。32.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。33.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風險、促進全面風險管理體系建設等，應是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，不是基金持有人，D選項表述錯誤。34.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務等內(nèi)容，B、C、D選項說法正確。35.關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.要事無巨細披露所有信息D.對信息披露人不利的信息也要披露答案：C分析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息、充分披露重大信息、對不利信息也披露，但并非事無巨細披露所有信息，C選項表述錯誤。36.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制，不包括獨立董事的相關內(nèi)容。37.下列關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，不得承諾投資收益C.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，可以以個人名義收取服務報酬D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述答案：C分析：基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，不得以個人名義收取服務報酬，A、B、D選項說法正確。38.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關系D.投資時間長短答案：C分析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響，A、B、D選項不是主要影響因素。39.基金管理人內(nèi)部控制的目標不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標包括遵守法規(guī)、防范風險、保證信息真實等，不能確保基金持有人獲得最大收益，D選項不屬于其目標。40.下列關于基金銷售費用的監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構未經(jīng)公告，不得擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準B.基金銷售機構不得在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人簽訂補充協(xié)議，約定支付銷售傭金或報酬的比例和方式C.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，不得向基金投資人收取增值服務費D.基金銷售機構收取增值服務費，應當符合相關規(guī)定并公示增值服務的內(nèi)容答案：C分析：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，可以向基金投資人收取增值服務費，但要符合相關規(guī)定并公示，A、B、D選項說法正確。41.關于基金份額持有人的權利，以下表述正確的是（）。A.查閱或者復制公開披露的基金信息資料，是基金份額持有人的權利之一B.基金份額持有人大會由基金托管人召集C.基金份額持有人大會可以就未經(jīng)公告的事項進行表決D.基金份額持有人不能要求召開基金份額持有人大會答案：A分析：查閱或復制公開披露的基金信息資料是基金份額持有人權利，基金份額持有人大會由基金管理人召集，不得就未經(jīng)公告事項表決，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權要求召開大會，B、C、D選項錯誤。42.下列關于貨幣市場基金投資風險的說法，錯誤的是（）。A.財務杠桿運用程度越低，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低B.買人并持有到期的策略不適用于貨幣市場基金C.貨幣市場基金面臨利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險D.投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場基金收益的利率敏感性越高答案：D分析：投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低，A、B、C選項關于貨幣市場基金投資風險的說法正確。43.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入狀況D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人風險承受能力答案：A分析：基金銷售機構應注重基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。44.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)部門的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策應對合規(guī)管理部門功能職責、權限、合規(guī)負責人職責等做出規(guī)定，不包括合規(guī)部門的人員配置，D選項符合題意。45.下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則B.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的