銀行柜面業務考試：個人金融部考試題庫

1、多選以下哪些柜員有權在個人理財銷售系統內發起短信交易（），

A.網點業務經辦

B.網點業務復核

C.客戶經理

D.客戶經理（快信通）

E.網點業務經辦（快信通）

答案：D,E

2、單人辦通結匯業務單筆金額超過等值（）萬美元的，應將結匯后

的人民幣資金直接劃轉交易對方的人民幣賬戶。

A.1

B.2

C.5

D.20

正確答案：C

3、單選碰到雙人初簽的旅行支票時（）使用。

A.必須二個人同時復簽

B.只要其中一個復簽

C.只能辦理托收

D.中銀行不受理

正確答案：B

4、單選為了避免操作風險的發生，500-8（補打存折扉頁）交易流程調整

后，系統操作第一步為Oo

A.400查詢新存折號

B.柜員根據遷移規則將舊憑證號輸入500交易“新憑證號碼”相關欄位

r空白蛤宓后也右

D：實物憑算號;口查詢出的憑證號是否符合遷移規則

正確答案：B

5、單選客戶持同一借記卡可以對應（）個債券托管賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：A

6、多選吉祥金規格分“吉”和“祥”字系列7個規格14種實物投資金條，

包括以下哪幾種規格？（）

A.5克

B.10克

C.50克

D.1000克

正確答案：B,C,D

7、單選B股銀證轉賬銀行轉證券，境內居民港幣和美元的收費標準（）o

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

正確答案：A

8、判斷題兌付旅行支票金額在等值5000美元（含）至10,000美元（不

含），客戶還需提供購買合約或購物發票/消費憑據。

正確答案：對

9、判斷題客戶來中銀行開立債券托管賬戶時，如只辦理儲蓄國債，則免收手

續費（）o

正確答案：對

10、多選根據人民銀行“了解你的客戶”原則要求開戶時應嚴格審核客戶身

份，本人開戶應做到三親見，即（）。

A.本人開戶

B.本人簽字（輸密碼）

C.見本人

正確答案：A,B,C

11、單選開立基金帳戶必須（）辦理。

A.本人

B.本人或委托人

C.本人或直系親屬

D.其他

正確答案：A

12、多選柜員先請客戶填寫紙制版《中國銀行股份有限公司個人客戶風險評

估問卷》，再將客戶選擇結果錄入至“風險測評”問卷中，個人理財銷售系統

將自動顯示（）,柜員將測評結果抄錄在《中國銀行股份有限公司個人客戶風

險評估問卷》上，并請客戶簽字確認。

A.客戶風險等級

B.評測日期

C.失效日期

D.測評人

E.被測評人

正確答案：A,B,C

13、單選柜員在進行舊存折作廢處理時，將存折交易（）交還客戶，規范存

折封底剪角的方式，授權人員和事后監督對于賬戶的一致性進行必要的審核。

A.內頁

B.封底

C.封面

正確答案：A

14、多選基金申購贖回的方式()o

A.金額申購

B.份額中購

C.金額贖回

D.份額贖回

正確答案：A,D

15、多選總行批量預處理系統(二期)支持()賬戶處理。

A.活期一本通

B.借記卡

C.信用卡

D.他行卡

正確答案：A,B,C,D

16、判斷題基金交易當天可以沖正。

正確答案：錯

17、判斷題為加強客戶網上銀行交易安全性，柜員在為客戶辦理BOCNET注冊

業務過程中，系統強制為客戶開通手機交易碼服務。同時，柜員應通過口頭、

折頁、簽署風險提示等不同方式對客戶進行風險提示。

正確答案：對

18、單選境內個人結匯、售匯實行年度總額管理，每人每年等值各5萬美

元，如超過年度總額的購匯、結匯，()o

A.不得辦理

B.須審核客戶的真實需求憑證后辦理

C.可以借用他人額度辦理

正確答案：B

19、單選一筆境內個人的匯出款業務，相關費用如果由匯款人和收款人雙方

各自承擔的話,MT103報文中的“費用”欄應填寫為()o

A.OUR

B.BEN

C.TOG

D.SHA

正確答案：D

20、單選凍結是針對()而言的。

A.密碼

B.憑證

C.賬戶

正確答案：C

21、單選對于存款人不在現場進行聯網核查的，聯網核查業務種類選擇

()O

A.銀行賬戶業務

B.其他

C.個人賬戶業務

正確答案：B

22、單選預售產品催領：支行個人金融部根據《剩余明細表》，掌握轄屬網

點預售產品客戶領取情況，對自到貨時間起逾期()還未領取的，協助和督促

網點通知客戶領取。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

正確答案：A

23、多選存款證明()交易可在中銀行聯網網點辦理。

A.收回

B.續開

C.提前解凍

正確答案：A,B,C

24、判斷題操作500交易時，如客戶密碼輸入錯誤的，只有在審核是本人的

情況下才能允許再次輸入密碼。

正確答案：對

25、多選下列哪些具有個人分拆結售匯行為特征()o

A.5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個

人或機構。境外同一個人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個以

上(含，下同)不同個人，收款人分別結匯。

B.個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上(含)提取接近等值1萬美元外

幣現鈔；或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等

值5000美元現鈔結匯。

C.同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別

在年度總額內結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內購匯

后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。

D.其他通過多人次、多頻次規避限額管理的個人分拆結售匯行為。

正確答案：A,B,C,D

26、多選*行2宗西管理信息平臺上個人金融部管理系統中可查詢部分新舊線

參數信息，具體包括()

A.新舊機構號對照查詢

B.虛擬柜員號查詢

C.網點撤并對照查詢

D.賬戶歷史交易

正確答案：A,B,C

27、單選結匯客戶將手中閑置的(),通過銀行網點兌換成()o

A.人民幣、外幣

B.外幣、人民幣

C.外幣、另一種外幣

正確答案：B

28、判斷題尚未在個人理財銷售系統內簽約的客戶，通過個人理財銷售系統

敘作業務前，需先在系統內進行客戶簽約。

正確答案：對

29、多選以下哪些產品柜員可以通過個人理財銷售系統進行銷售。()

A.中銀增利

B.中銀平穩

C.中銀穩富

D.中銀創富

E.中銀債富

正確答案：B,C,D,E

30、多選Rain是一位韓國個人，在上海的一家外資企業做財務總監，今年7

月份在上海買了一套期房，現在，他從其外匯帳戶中結匯20萬美元用于支付首

付款，除了身份證明，他還需要向中銀行提交的憑證有()。

A.一年期以上的有效雇傭合同

B.商品房預售合同

C.網上備案登記證明

D.預告登記證明

正確答案：A,B,D

31、判斷題在WEB-ICCD系統上提交IC卡文件時，無須授權核準。

正確答案：錯

32、單選EUR/USD從0.9230上升到0.9450,升了多少點？()

A.2200點

B.220點

C.22點

D.2.2點

止確答案：B

33、單通新線吉祥金價格的變動頻率為：()次

A.每八秒一次

B.每10秒一次

C.每4秒一次

正確答案：C

34、多選中銀行暫不對附屬借記卡提供()服務。

A.柜面存取款

B.網上銀行

C.電話銀行

D.手機銀行

正確答案：B,C,D

35、多選總行BPS(二期)文件上傳時提示”文件與選定的參數不符，請檢

查”，該錯誤提示表示經辦柜員上送的文件的要素項與網頁上輸入的不一致。

檢查的要素項包括：()o

A.商戶號

B.業務類型

C.文件日期

D.批次號

正確答案：A,B,C,D

36、單選在錄入客戶信息時，地址行4應填寫()o

A.國家名稱

B.省、直轄市、自治區

C.市、區、縣

D.信箱/詳細地址(路、街道、社區等)

正確答案：A

37、單選當客戶的金融交易達到一定金額時，金融機構應向中國反洗錢監測

分析中心提交()O

A.大額交易報告

B.可疑交易報告

C.重點監控報告

正確答案：A

38、多選公用事業費代扣簽約客戶需要提供Oo

A.借記卡

B.身份證

C.未交費的條形碼繳費單

D.已繳費的條形碼繳費單

正確答案：A,B,C

39、單選大額業務需要提供實名制證件，()以上的大額取款需要進行大額

核實工作，以保證賬戶人的資金安全

A.10萬

B.50萬

C.100萬

正確答案：c

40、判斷題中銀行對空白旅行支票、已轉讓的旅行支票、原簽名被涂擦、涂

改或用較粗的簽名覆蓋的旅行支票均可以兌付。

正確答案：錯

41、多選輔助證件是指()o

A.機動車駕駛證

B.護照

C.工作證

D.戶口簿

正確答案：C,D

42、單選短信通一期可以實現()o

A.信息自動回復功能

B.動戶通知功能

C.資金轉賬功能

正確答案：B

43、單選在為境內客戶新開客戶號時，須在()欄中輸入客戶中文姓名相對

應的拼音，拼音為半角大寫字母，詞與詞之間以一個空格相隔。

A.姓

B.名

C.家庭地址行

D.其他名稱

正確答案：D

44、單選“快信通”服務的短信均由中銀行短信平臺發送，()是全國唯一

短信交易發送和接收號碼。

A.4006695569

B.4006695566

C.95566

D.10086

正確答案：0

45、多選外匯局的個人結售匯系統無需錄入系統()o

A.境內卡境外使用購匯還款

B.境外個人購匯

C.境外個人房產購匯

D.單筆不滿等值100美元(含)的結售匯

正確答案：A,C

46、多選借記IC卡電子現金圈存交易受理渠道包括()o

A.柜臺

B.圈存機

C.自助終端

D.POS終端

正確答案：A,B,C,D

47、判斷題金融IC卡脫機交易后，卡片余額能夠實時變動。

正確答案：錯

48、單選對超過等值（）的旅行支票則只可辦理托收。

A.等值5000美元

B.等值5000美元（含）

C.等值1萬美元

D.等值1萬美元（含）

正確答案：D

49、多選存款證明查詢方式有（）o

A.憑存款證明正本號碼

B.賬號

C.客戶證件號碼

正確答案：A,B,C

50、判斷題開立基金交易賬戶必須本人辦理，不得代辦。

正確答案：對

51、判斷題大額核實如因當場不能完成驗證的，之后由授權人員采取電話等

其他措施繼續補充核實工作。

正確答案：對

52、多選中國銀行貴金屬代理業務延期合約黃金（T+D）、白銀（T+D）的保

證金比例是多少？（）

A.0.12

B.0.168

C.0.15

D.0.21

正確答案：B,D

53、多選新線客戶付款方式有：（）

A.現金

B.中行pos

C.其他行pos

正確答案：A,B,C

54、判斷題總行批量預處理系統（二期）支持行內跨省批量代收付業務，但

需客戶提供他省賬戶行名、行號。

正確答案：錯

55、多選客戶早先在中銀行簽約了代扣公用事業費代扣業務，現在需要了解

代扣了哪些，請問用哪些要素可以查詢客戶代扣信息？()

A.借記卡

B.客戶姓名

C.門牌號、戶號

D.身份證

正確答案：A,D

56、單選個人購匯后提取外幣現鈔當口累計超過等值()萬美元的，銀行憑

外匯局簽發的《提取外幣現鈔備案表》辦理。

A.1

B.2

C.5

D.10

正確答案：A

57、多選預約轉存業務中，若簽約賬戶(預約賬戶)出現賬戶以下哪種情況

時，將不能辦理簽約：()

A.掛失

B.開立存款證明

C.貸方凍結

D.借貸方全部凍結

正確答案：A,B,D

58、單選吉祥金的回購主體是：()

A.分行出納部

B.分行個金部

C.分行營業部

D.老廟公司

正確答案：B

59、多選個人理財產品各項交易原則上需本人辦理。如需代辦，代辦人須持

O到中銀行指定網點并準確提供代辦交易有關信息后辦理。

A.經公證的授權委托書原件

B.代辦人有效證件原件

C.委托人親筆填寫簽署的產品認購/申購協議書

D.委托人印章

E.委托人有效證件原件或復印件

正確答案：A,B,E

60、判斷題外匯期權買賣實際上是一種權力的買賣，權力的買方有權在未來

的一定時間內按約定的匯率向權力的賣方(如銀行)買進或賣出約定數額的外

幣，同時權力的買方也有權不執行上述買賣合約。

正確答案：對

61、多選柜員可以通過()在個人理財銷售系統內為客戶購買自動滾續類產

品。

A.快信通

B.工作臺快速購買

C.預約購買

D.建立有效續約協議

正確答案：AB,D

62、』斷題‘借:己卡掛失后持卡人要求銷卡的，可以憑本人有效身份證件和掛

失申請書客戶聯到核心銀行系統的聯網機構直接辦理銷卡。銷卡審核及受理條

件同掛失后補發新卡。

正確答案：對

63、多選中銀行開具的存款憑證包括()o

A.活期一本通

B.定期一本通

C.禮儀存單

D.外幣存單

正確答案：A,B,C,D

64、單選法院執行凍結，凍結交易應為()

A.9081

B.9091

C.1010

正確答案：A

65、判斷題智能通可代辦簽約，不可代辦撤銷及查詢()o

正確答案：錯

66、判斷題網點可以在未全部收回客戶手中所持的已開立的投資理財產品證

明的情況下，提前解除已開具投資理財產品證明的交易的凍結狀態。

正確答案：錯

67、判斷題在上海貴金屬交易所T+d交易的遞延費是按照自然日收取的，而

不是按照交易日收取。

正確答案：對

68、判斷題預約轉存業務客戶要求查詢其簽約后，共發生的幾次預約轉賬交

易，則柜員可通過“948-預約轉存歷史查詢”交易畫面顯現的信息告知其查詢

結果()。

正確答案：對

69、單選房產結匯在在個人結售匯系統中錄入(),在備注欄中簡要注明審

核材料。

A.資本賬戶

B.證券投資

C.直接投資

D.其它投資

正確答案：C

70、多選旅行支票代售行應于代售旅行支票業務發生的()或()與旅行支

票發行機構辦理銷售頭寸結算。

A.當日

B.一周內

C.第二個工作日

D.第三個工作日

正確答案：A,C

7多

、下列答案中哪幾各答案不屬于熊貓金幣規格？()

A克

B盎

司

e

市

兩

公

D兩

確

a答

：A,C,D

72、多選軍隊(武裝警察)離退休干部的實名制證件為()o

A.離休干部榮譽證

B.軍官退休證

C.文職干部退休證

正確答案：A,B,C

73、多選目前，國際貨幣交易中的歐系主要貨幣有：()。

A.歐元

B.瑞典克朗

C.丹麥克朗

D.瑞士法郎

E.盧布

F.英鎊

正確答案：A,D,F

74、多選以卜哪個不是對私基金贖回交易碼()o

A.01425

B.01426

C.01427

D.01428

正確答案：A,B,D

75、單選貨幣基金的分紅方式為()o

A.紅利再投資

B.現金分紅

C.不分紅

D.紅利再投資或現金分紅

正確答案：A

76、單選以下哪種標價方式不符合市場慣例？()

A.EUR/USD

B.USD/JPY

C.USD/AUD

D.EUR/GBP

正確答案：C

77、單選上海黃金交易所T+D合約遞延費是()o

A.萬分之十四

B.萬分之二

C.萬分之五

正確答案：B

78、單選實付利息調賬交易碼為()o

A.731

B.732

C.1041

D.1042

正確答案：D

79、單總代收付業務發生的所有手續費收入必須按照協議約定的收費方式收

取并計入()收費損益科目。

A.對公手續費

B.對私手續費

C.對公代收付業務手續費

D.對私代收付業務手續費

正確答案：D

80、單選客戶申購或贖回基金后，須在()日確認交易是否成功。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

正確答案：B

81、單選按照人民銀行和公安部的要求，聯網核查系統開放時間為每日

()O

A.7點至19：00

B.8點至20點

C.9點至21點

正確答案：B

82、多選持外國公民護照開立賬戶的還可通過()相關輔助證件進一步確認

客戶身份。

A.護照簽證頁附貼的“外國人居留許可”，有效期應在1年(含)以上，且距

到期日1個月以上。

B.外國人居留證，有效期應在1年(含)以上，且距到期日1個月以上。

C.居住城市的居住證、固定住所證明、境內雇傭合同或雇傭單位證明、本人名

下動產或不動產證明文件。

正確答案：A,B,C

83、判斷題在跨市場套利交易中，幾乎每天都有具有一定獲利空間的安全套

利機。

正確答案：錯

84、單選貴金屬產品銷售以現金、賬戶扣款或POS機刷卡等方式收取銷售

款。單筆交易金額在()以上的，需留存客戶身份證件復印件或二代證鑒別儀

打印件。_

A.10000元

B.20000元

C.5萬元

D.只要發生銷售，均需留存客戶身份證件復印件或二代證鑒別儀打印件

正確答案：A

85、多選以下哪些賬戶需要外管局批文才能開立。()

A.個人儲蓄賬戶

B.個人結算賬戶

C.借記卡

D.個人資本賬戶

正確答案：B,D

86、單選如果客戶不選擇基金分紅方式，系統將默認為()o

A.紅利再投資

B.現金分紅

0.不分紅

D.其他

正確答案：B

87、判斷題個人代理多人辦理借記卡的需判斷個人代理多人辦卡的理由是否

正當，如理由明顯不正當，不得為其辦理借記卡。

正確答案：對

88、多選PIDM系統中，網點經辦柜員能夠擔任的角色是()

A.業務經辦角色

B.歷史查詢角色

C.業務查詢角色

正確答案：卜,B

89、單金1戶在節假日、雙休日的基金交易視作()的基金交易。

A.當天

B.節假日或雙休日后的第一個工作日

C.節假日或雙休日的最后一日

D.節假口或雙休口開始的第一口

正確答案：B

90、多選通過柜面、電話銀行、網上銀行、手機銀行、ATM、自助終端等渠道

只能辦理()o

A.本人名下的儲蓄賬戶之間的相互劃轉

B.儲蓄賬戶與個人銀行結算賬戶之間的相互劃轉

C.與他人名下賬戶之間的轉賬必須使用個人結算賬戶

D.與他人名下賬戶之間的轉賬能使用個人儲蓄賬戶

正確答案：A,B,C

91、多選員工對客戶信息有保密義務不得私自將客戶信息進行()o

A.復印

B.留存

C.交給無關人員

正確答案：A,B,C

92、單選日積月累日計劃每個交易日的申購、贖回時間是()o

A.8：30——15：00

B.9：00——15：00

C.9：30——15：30

D.9：00--15：30

正確答案：D

93、判斷題如果客戶辦理儲蓄存款掛失的賬戶是舊線系統遷移到新線的賬

戶，柜員應將舊賬戶賬號手工抄列在《個人客戶掛失申請書》銀行打印欄位新

賬號下方。

止確答案：對

94、判斷題外幣結算賬戶、資本賬戶需要外管局批文才能開立。

正確答案：對

95、多選分行綜合管理信息平臺上個人金融部管理系統可操作哪些業務

()O

A.資信證明

B.手工儲蓄利息演算

C.吞沒卡及非預制卡登記

D.停辦產品明細銷賬登記

E.新舊賬號查詢

正確答案：A,B,C,D,E

96、里選憑證式國債以()為起點，并按()的整數倍發售。

A.十兀

B.百元

C.千元

D.萬元

正確答案：B

97、多選客戶的電子國債賬戶可以修改的內容有()o

A.證件類型

B.證件號碼

C.姓名

D.資金賬戶號

E.債券托管賬號

正確答案：A,B,C,D

98、多選阿漫向其開立在中銀行的外匯儲蓄賬戶存入一筆金額為2萬美元的

外幣現鈔，她應提供本人有效身份證件和其他相關的有效憑證，中銀行應在這

些有效憑證上注明()o

A.存款銀行名稱

B.存款金額

C.存款日期

D.存款期限

正確答案：A,B,C

99、多選以下哪些人士可以購買理財產品()o

A.境內居民

B.外籍人士

C.香港人士

D.澳門人士

E.臺灣人士

正確答案：A,B,C,D,E

100、多選駐華使領館外交人員可使用()或()直接在銀行辦理購匯、結

匯、存取外幣現鈔，不受有關限額的限制。

A.《中華人民共和國外交部外交身份證》

B.《中華人民共和國外交部身份證》

C.外國護照

D.居留證

正確答案：A,B

10k多選企業客戶通過批量代收付文本加密系統進行代收付業務時，柜面受

理企業送交的代收付'業務加密文本應按以下要求操作()O

A.柜員收到企業送交的批量代收付業務加密文本及加蓋企業公章的匯總清單

后，不必雙人操作；

B.只需經辦人員核對交易筆數、交易金額與匯總清單一致后，通過8534008交

易，并經業務經理審核授權后處理相關業務；

C.柜員處理完畢加密代收付業務后，需逐筆核對客戶清單與回盤信息是否一

致；

D.M員處理完畢加密代收付業務后，不需逐筆核對客戶清單與回盤信息是否一

致。

正確答案：A,B,D

102、單選)4辦理開里借記卡手續后，如()后仍不領取借記卡，發卡機構

可對該借記卡按報廢卡程序處理。

A.1周

B.1個月

C.3個月

D.6個月

正確答案：D

103、單選關于預約轉存業務，下面的描述哪句是正確的()o

A.簽約預約轉存的時候，可以約定簽約賬戶為轉出賬戶，也可以同時約定簽約

賬戶為轉入賬戶

B.預約轉存只支持人民幣賬戶

C.預約轉存不支持非同名客戶的儲蓄賬戶進行簽約

D.維護簽約關系，可以通過899直接帶出950交易完成

正確答案：A

104、單選“速匯金”業務解付最關鍵的是匯款確認碼，請問“匯款確認碼”

有幾位，如何組成()o

A.11位數字

B.11位數字或字母

C.8位數字

D.8位數字或字母

正確答案：C

105、判斷題AAS系統的賬戶僅限于柜臺操作，且僅能在原開戶網點辦理。

正確答案：錯

106、判斷題永哥持中銀行發行的雙幣卡在日本進行消費，消費金額為1萬美

元，回國后來中銀行辦理購匯還款，這筆購匯無須納入個人結售匯系統。。

正確答案：對

107、單選上海黃金交易所開盤的時間是()o

A.上午08：30

B.上午9：00

C.晚上20：50

正確答案：C

108、單選可以持有效旅行證辦理銀行業務的運()o

A.港澳居民

B.臺灣居民

C.外國公民

正確答案：B

109、多選客戶如需開通、變更或解除“快信通”業務，須持本人有效身份證

件原件，需開通、變更短信交易的()、載有需開通交易電話號碼的手機到我

行網點辦理。

A.活期一本通

B.定期一本通

C.活期存折

D.借記卡

E.信用卡

正確答案：A,C,D

110、判斷題柜員和核準柜員在辦理500補換發存折和610(存折補磁)業務

時:對賬號和憑證號要給予必要的關注

正確答案：對

11k多選私人客戶在首次購買中銀行理財產品時，必須先在個人理財銷售系

統內進行().

A.銀行卡開卡

B.客戶簽約

C.客戶銀行賬戶新增

D.風險承受能力測評

E.快信通簽約

正確答案：B,C,D

112、多選關于預約轉存業務，下面哪些交易不要求強制授權()o

A.899

B.900

C.950

D.970

正確答案：B,C,D

113、判斷題聯網核查是對來中銀行的客戶進行鑒別，來人的信息直接發送公

安機關，并對客戶持有證件和聯網核查系統進行比對。

正確答案：對

114、多選總行BPS(二期)BANCSLINK前端，主要包括()。

A.簽約商戶信息維護與查詢

B.批量代收付任務查詢及異常任務處理

C.批量代收付文件批次及處理流程查詢

D.收費情況查詢及異常處理

正確答案：A,B,C,D

115、單選儲蓄業務解除掛失時，如銀行需向證件簽發機構發查詢調查函核實

開戶資料的，可根據查詢回復所需時間酌情推后解除時間，但原則上不得超過

()O

A.5日

B.7日

C.14日

D.一個月

正確答案：D

116、多選預約轉存中簽約賬戶支持的賬戶種類有：()

A.普通活期

B.定期一本通

C.活期一本通

D.零存整取

E.教育儲蓄

正確答案：A,C

117、多選開通B股銀證轉賬業務，客戶有哪些方式可以轉賬()o

A.券商提供的服務渠道

B.網銀

C.自助終端

D.電話銀行

正確答案：A,B,C,D

118、判斷題BANCS—ICCD系統、BPS-ICCD系統柜員信息、柜員權限不共享，

需要分別設置。

正確答案：對

119、多選客戶經埋(快信逋)可以操作的交易有()o

A.建立自動滾續協議

B.工作臺快速購買

C.交易撤單

D.快信通交易

E.客戶資料查詢

正確答案：D,E

120、判斷題代售旅行支票業務：柜員交付旅行支票時，為保障購票人的利

益，須請其立即在每張旅行支票初簽欄簽名，提示客戶只有在兌換或消費時，

才可在旅行支票上復簽。

正確答案：對

121、多選下列票據中，中銀行不辦理托收的有（）。

A.注明流通地區限制的票據

B.經轉讓的旅行支票

C.等值10萬美元以上（含）的個人光票托收

D.金額為1000美元的匯豐銀行的本票

正確答案：A,B,C

122、單選網點主管在營業結束后進行的例行檢查中發現，柜員阿倩錯把一筆

1萬美元的結匯業務當作1千美元在個人結售匯系統中進行了輸入，于是在第二

天要求阿倩進行修正，那么阿倩應對上述業務在個人結售匯系統中使用O功

能進行修正。

A.撤銷

B.忽略

C.修改

D.沖正

正確答案：D

123、多選經辦人員在協助辦理查詢個人存款業務時，應當核實（）,

A.有權機關執法人員的工作證件

B.有權機關縣團級以上機構簽發的《協助查詢存款通知書》，應由執法人員依

法送達

C.法律、行政法規規定《協助查詢存款通知書》應當由有權機關主要負責人簽

字的，應當由主要負責人簽字

正確答案：A,B,C

124、判斷題上海黃金交易所黃金價格是國際黃金現貨市場的影子市場價格。

正確答案：對

125、多選個人客戶賬戶變動通知服務所指的賬戶包括（）o

A.活期賬戶

B.定期賬戶

C.借記卡

正確答案：A,B,C

126、單選目前總行BPS（二期）支持的5種業務類型中有（）支持行內代收

付。

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案：B

127、判斷題代理人可申請為持卡人代辦開通電話轉賬、ATM轉賬、網上銀行

轉賬等自助轉賬類業務。

正確答案：錯

128、多選關于智能通產品計息規則是（）o

A.余額達標天數滿一天但是不滿七天的，按照一天通知存款利率計付利息

B.余額達標天數超過七天（含七天）的，按照七天通知存款利率計付利息

C.沖息周期內出現調息，需要增補或調減收益

D.計息周期內出現調息，本周期內不再增補或調減收益

正確答案：A,B,C

129、多選中國銀行上海市分行辦理匯入外幣銀行匯票解付時，應做到（）o

A.收到海外賬戶行簽發的匯票，并指定上海分行為付款行

B.應逐筆按簽發行預留印鑒進行核印

C.應逐筆與匯票證實電（MTUO）進行核對

正確答案：A,B,C

130、單選借記IC卡明細查詢是指持卡人通過IC卡受理終端查詢查詢芯片上

電子現金中最近（）交易明細記錄信息（不含非接觸受理方式的消費）的交

易。

A.5筆

B.1O筆

C.20筆

D.30筆

正確答案：B

13k多選影響黃金寶本幣金價格波動的因素有哪些？（）

A.國際黃金價格

B.美元兌人民幣匯率

C.本幣金市場供求

D.黃金交易所金價

正確答案：A,B

132、單選賬戶人本人辦理人民幣單筆超過（）的現金取款（含省內通兌、跨

省通兌、小額支付系統跨行逋兌）時，必須核對賬戶所有人有效身份證件，并

經網點負責人審核。

A.5萬元（含）

B.5萬元（不含）

C.10萬元（含）

D.10萬元（不含）

正確答案：A

133、多選預約轉存交易中，轉出賬戶可以支持（）o

A.普通活期

B.活期一本通

C.定期一本通

D.零存整取賬戶

正確答案：A,B

134、多選交易所規定客戶可以持有的、按單邊計算的黃金和白銀最大交易額

度為：（）

A.100公斤

B.1000公斤

C.200公斤

D.2000公斤

正確答案：C,D

135、判斷題任何基金之間均可轉換。

正確答案：錯

136、單選執行（）交易可以查詢當日IC卡柜員交易明細。

A.E40181

B.E40187

C.E40186

D.E40192

正確答案：A

137、單選預約轉存業務，假設某客戶1月7日申請辦理預約轉賬服務，在周

期代碼上選擇“E-月底”，周期為1,起始日期為2011年1月31日，終止日期

為4月30日，則1月份（），而2月份（），3月份（），4月份。

A.31日觸發、28日觸發、31日觸發、30日觸發

B.31日觸發、28日觸發、28日觸發、不觸發

C.31日觸發、28日觸發、28日觸發、28日觸發

D.31日觸發、28日觸發、31日觸發、不觸發

正確答案：A

138、單選一張金融IC借記卡可以擁有（）張附屬卡。

A.3

B.4

C.9

D.99

正確答案：B

139、單選失敗的交易轉入8534408宕賬時間原則上不能超過（）個工作日。

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案：C

140、單:企業或個人客戶代收付業務建立后，都應將相關資料信息備案，建

立()。

A.代收付帳簿

B.代收付業務登記簿

C.重要空白憑證登記簿

正確答案：B

14kW目前總行BPS(二期)支持的5種業務類型中有()支持跨行代收

付。

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案：C

142、判斷題長期進行T+d交易的，其交易成本中可以不計入遞延費。

正確答案：對

143、多選境內個人辦理超過年度總額部分的外匯結匯，如果客戶的這部分外

匯是來源于其境外報酬的，那么客戶應向銀行提交()來申請辦理。

A.雇傭合同

B.身份證明

C.收入證明

D.書面申請

正確答案：A,B,C,D

144、單選客戶辦理個人儲蓄存款臨時掛失后5天之內，或正式掛失未辦理解

除掛失之前，可以到柜臺辦理撤銷掛失，但()不能撤銷。

A.憑證密碼掛失

B.憑證掛失

C.通信存款寄存證掛失

D.印鑒掛失

本題正確答案：A

145、單選金融機構為客戶提供金融服務時，發現客戶交易或行為符合規定的

可疑標準，或者交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉

嫌洗錢的，應報告()O

A.大額交易報告

B.可疑交易報告

C.重點監控報告

正確答案：B

146、判斷題AUT+d交易中每天漲/跌停價格是前一交易日收盤價的正負12虬

正確答案：錯

147、多選B股銀證轉賬用什么貨幣可以交易交易（）o

A.歐元

B.英鎊

C.美元

D.港幣

正確答案：C,D

148、單選目的論價值觀認為，運動的目的在于運動自身及運動著的人本身,

即把目標定位于運動本身和O的人的自身，它強調入在參與運動的過程中達

到自我滿足和實現自身的發展。

A、運動主體

B、運動客體

C、運動目標

D、運動取向

正確答案：A

149、單選辦理憑證密碼與存款憑證同時掛失時，賬戶所有人/代理人除須準

確提供賬戶的開戶信息及（）外，持居民身份證辦理的，還應通過聯網核查系

統核實客戶身份，對核查中發現的可疑情況，以及持其他有效身份證件辦理

的，還須出具證明身份的第二證件或證明.

A.無需其他信息

B.近期一筆（含）以上存取款情況

C.近期兩筆（含）以上存取款情況

D.近期三筆（含）以上存取款情況

正確答案：C

150、多選網點遇到客戶申請代辦掛失解掛時（包含存單/折、借記卡、密碼

掛失），網點除要求客戶出具具有法律效力的委托書、授權書方式外，如采取

網點雙人上門見證的方式，需按（）流程操作。

A.網點應以書面形式將申請報告上報支行業務管理部門，主要內容應包括：賬

戶人姓名、證件號、掛失賬號、金額；代辦人姓名、證件號；需要代辦的理

由O

B.申請報告需經網點負責人、支行業務管理部門主管以及支行主管行長簽字審

批后，網點派雙人進行上門見證。

C.必須雙人上門進行委托見證，委托人需當面書寫委托授權書，并簽字確認。

兩位上門見證的柜員需在委托授權書上進行見證簽字。

D.柜面辦理代辦掛失解掛時，注意留存各項證明文件，做好客戶及代辦人的身

份核實。

E.經網點負責人、支行業務管理部門主管以及支行主管行長簽字審批后的申請

報告正本，作為代辦解掛傳票的附件。

TF確答案-ABCDF

⑸、多捻速藁戶混煮分類所產生的信息，主要包括()o

A.基本信息

B.證件信息

C.地址信息

D.市場信息

正確答案：A,B,C,D

152、單選目前，中銀行可以進行外匯寶交易的貨幣有幾種？()

A.10

B.12

C.13

D.14

正確答案：D

153、單選“快信通”服務的短信均由我行短信平臺發送，()是全國唯一短

信交易發送和接收號碼。

A.4006695569

B.4006695566

C.95566

D.10086

正確答案：C

154、單選同時擁有護照和居民身份證的客戶，應出具()o

A.居民身份證

B.護照

正確答案：A

155、單選核心銀行系統保存沒有處理的憑證正式掛失及賬戶凍結記錄，掛失

()以上未處理的，《個人客戶掛失申請書》(第一聯)應專夾保管。

A.一個月

B.三個月

C.六個月

D.一年

正確答案：B

156、多選私人客戶在首次購買我行理財產品時，必須先在個人理財銷售系統

內進行()。

A.銀行卡開卡

B.客戶簽約

C.客戶銀行賬戶新增

D.風險承受能力測評

E.快信通簽約

正確答案：B,C,D

157、判斷題建筑業與汽車業是兩個具有代表性的行業，當經濟欠佳時，是最

先衰退的兩個部門；當經濟好轉時，是最先復蘇的兩個部門，因此，外匯交易

市場對該指標極為敏感。

正確答案：對

158、判斷題順延贖回因巨額贖回等原因，當日的贖回申請不能或不能全部被

滿足，贖回中請延續到后續工作口繼續有效。

正確答案：對

159、多選中銀行個人儲蓄業務停辦產品包括()o

A.大額儲蓄

B.八年期整存整取

C.有獎儲蓄

D.2000年憑證式國債

正確答案：A,B,C

160、多選總行批量預處理系統(二期)校驗種類除了驗證戶名、驗證身份證

件外，還包括()o

A.不校驗

B.驗證戶名或身份證件

C.驗證戶名和身份證件

D.驗證證件類型

正確答案：A,B,C

161、多選個人代理多人辦理借記卡的，經辦行應全面了解和審查代理人的

O據此判斷個人代理多人辦卡的理由是否正當。

A.職業背景

B.代辦目的

C.代辦性質

正確答案：A,B,C

162、多選總行BPS(二期)批量代收付客戶端工具的作用()o

A.定義批量文件關鍵數據要素(如業務類型、摘要、跨行行號等)

B.滿足銀行后臺系統接口處理的需要

C.為客戶提供批量文件制作工具

D.方便客戶高效的制作批量數據，增強客戶體驗

正確答案：A,B,C,D

163、單選著金辦贏了基金開戶交易后，需()日確認交易是否成功，

A.r+i

B.r+2

c.r+3

D.T+4

正確答案：A

164、判斷題在T+D交易中，為了能使資金得到最大效率，每次操作的資金占

用不應該低于總資金的80虬

正確答案：錯

165、多選各支行要加強代收付業務處理的事中監督，特別對（）等重要環節

加強監督。

A.代收付業務傳票

B.報表

C.重要空白憑證、有價單證的領入、使用和注銷及入賬

D.扣賬頭寸的來源及去向

正確答案：A,B,C,D

166、單選預約轉存業務，假設某客戶1月7日申請辦理預約轉賬服務，在周

期代碼上選擇月”，周期為1,起始日期為2011年1月30日，終止日期為

4月29日，則1月份（），而2月份（），3月份（），4月份（）轉存。

A.30日觸發、不觸發、30日觸發、不觸發

B.30日觸發、28日觸發、31日觸發、不觸發

C.30日觸發、28日觸發、30日觸發、不觸發

D.30日觸發、28日觸發、30日觸發、29日觸發

正確答案：C

167、單選從AAS系統轉出到BANCS系統后結清關戶支付現金設立的過渡賬戶

是（）。

A.交易行9991008BGL賬號

B.賬戶行9991008賬號

C.交易行9991001BGL賬號

D賬戶行9991001賬號

正確答案：A

168、單選B股銀證轉賬銀行轉證券，境內居民港幣最高收費（）o

A.100

B.200

C.300

D.400

正確答案：C

169、單選客戶風險承受能力評級的有效期為（）o

A.無限期

B.5年

C.3年

D.1年

正確答案：D

170、多選單筆掛失金額為10萬元以上人民幣及等值外幣，可采取（）方式

進行調查核實。

A.對持居民身份證辦理的，應通過聯網核查系統核實賬戶所有人及代理人（如

有）身份，并通過賬戶所有人開戶時預留聯系方式與賬戶所有人取得聯系并進

行核實，記錄核實情況；

B.若賬戶所有人開戶資料未填任何聯系方式，應審核賬戶所有人及代理人（如

有）提供的用丁進一步確認其身份的有效證明或憑據（即上述第二證件或兩項

（含）以上輔助證明），并進行審核。

C.若賬戶所有人開戶資料未填任何聯系方式，應審核賬戶所有人及代理人（如

有）提供的用于進一步確認其身份的有效證明或憑據（即上述第二證件或輔助

證明），并進行審核。

D.對持其他有效身份證件辦理的，可采取向證件簽發機構發查詢調查函或派人

到證件簽發機構核實賬戶所有人及代理人（如有）有效身份證件等方式做進一

步核實。

正確答案：A,B,D

171、單選“速匯金”業務柜面解付可以代辦嗎（）o

A.不可以

B.可以，出示收款人、代辦人的有效身份證件原件

C.可以，但僅限直系親屬

正確答案：B

172、單選基金前端收費費率一般比后端收費費率（）o

A.高

B.低

C.一樣

D.其他

正確答案：A

173、多選P1DM系統中，查詢角色可由（）擔任。

A.大堂經理

B.客戶經理

C.內控副行長

D.經辦柜員

正確答案：A,B,C

174、判斷題在漲勢中順勢買入，獲利的可能最大，虧損的幾率較小，

正確答案：對

175、多選代收類業務：主要包括代收（）等各種費用，以及為電信、院校、

公交等行業專用卡續費的業務。

A.公用事業費

B.電信繳費

C.財政稅費

D.學費、保險費、物業費

正確答案：A,B,C,D

176、多選預約轉存業務不考慮系統功能限制，簽約預約轉存服務的賬戶會涉

及到哪些收費()o

A.預約服務費

B.小額賬戶管理費

C.卡年費

D.通存通兌等交易手續費

正確答案：B,C,D

177、判斷題賬戶從AAS系統轉到BANCS系統金額為本息之和，外幣轉出時要

注意賬戶的貨幣種類及鈔匯標識。

正確答案：對

178、多選預約轉存交易中，轉入賬戶可以支持()。

A.普通活期

B.活期一本通

C.定期一本通

D.零存整取賬戶

正確答案：A,B,C,D

179、多選預約轉存中目標賬戶支持的賬戶種類有：()

A.普通活期

B.定期一木通

C.活期一本通

D.零存整取

E.教育儲蓄

正確答案：A,B,C,D,E

180、單選境內個人購匯只憑身份證辦理的業務為()。

A.每天累計不超過10000美元

B.每年累計不超過50000美元

C.沒有金額限制

D.以上都不對

正確答案：B

18k單尾存款人可持中國銀行簽發的有效的通存通兌存款憑證及本人有效身

份證件，在()所轄聯網的營業網點申辦存款證明。

A.一級分行所轄聯網的營業網點

B.開戶行

C.全國聯網網點

正確答案：A

182、多選駐華使領館外交人員憑《中華人民共和國外交部外交身份證》、

《中華人民共和國外交部身份證》在銀行辦理哪些不受有關限額的限制。()

A.購匯