銀行金庫管理制度郵政?一、總則（一）目的為加強郵政銀行金庫管理，確保金庫安全，保障資金資產安全完整，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于郵政銀行各級金庫，包括中心金庫、支金庫等。（三）基本原則1.不相容崗位分離原則金庫的管庫員、守庫員、解款員等崗位應相互分離，相互制約，嚴禁一人兼任不相容崗位。2.雙人管庫原則金庫必須堅持雙人管庫制度，兩名管庫員共同負責金庫的日常管理和業務操作。3.監督制約原則建立健全金庫業務監督機制，加強對金庫操作全過程的監督，確保各項業務合規、安全。4.安全保密原則金庫管理要確保安全，防止各類案件和事故的發生，同時要嚴格遵守保密規定，防止信息泄露。二、金庫設置與建設（一）金庫選址1.金庫應選擇在安全、隱蔽、便于守衛和緊急處置的地點。2.避免設在易受自然災害影響、人員密集場所附近或交通要道等不安全區域。（二）金庫建筑要求1.金庫建筑應符合安全防范標準，具備防火、防盜、防潮、防爆、防鼠等功能。2.金庫門應采用符合國家標準的專用金庫門，具有較高的防護等級和防盜性能。3.金庫內部應設置通風、照明、溫濕度調節等設施，確保庫內環境適宜。（三）金庫設施配備1.配備先進的監控設備，對金庫內外進行24小時實時監控，監控資料應保存一定期限。2.安裝報警系統，與公安機關報警中心聯網，確保在發生異常情況時能及時報警。3.配備消防器材，定期進行檢查和維護，確保消防設施完好有效。三、金庫人員管理（一）人員配備1.根據金庫業務量和安全管理要求，合理配備管庫員、守庫員、解款員等崗位人員。2.管庫員應具備良好的職業道德和業務素質，熟悉金庫業務操作流程，經過專業培訓并取得相應資格證書。（二）人員職責1.管庫員職責負責金庫現金、貴金屬等實物的保管和出入庫業務操作。定期對金庫實物進行盤點，確保賬實相符。嚴格執行金庫管理制度和操作規程，保障金庫安全。2.守庫員職責負責金庫守衛工作，防止外部人員非法進入金庫。按時巡邏，檢查金庫安全設施和周邊環境，發現異常情況及時報告并采取措施。配合管庫員做好金庫出入庫業務的安全保衛工作。3.解款員職責負責現金、重要單證等的押送工作，確保運輸安全。嚴格遵守押運操作規程，與相關部門和人員做好交接工作。（三）人員培訓與考核1.定期組織金庫人員參加業務培訓，包括金庫管理制度、安全防范知識、操作技能等方面的培訓，不斷提高人員業務水平和綜合素質。2.建立人員考核機制，對金庫人員的工作表現、業務能力、安全意識等進行定期考核，考核結果與績效掛鉤。四、金庫業務操作管理（一）現金出入庫管理1.現金出入庫必須憑合法有效的憑證辦理，憑證應包括業務部門的出入庫申請、審批文件等。2.管庫員應認真審核出入庫憑證的真實性、完整性和合規性，無誤后辦理現金出入庫手續。3.現金出入庫時，必須雙人在場，當面點清數量、核對金額，并在相關憑證上簽字確認。（二）貴金屬出入庫管理1.貴金屬出入庫應嚴格按照相關規定和流程辦理，確保貴金屬的安全和準確核算。2.管庫員應核對貴金屬的品種、規格、數量等信息，與業務部門提供的清單一致后辦理出入庫手續。3.貴金屬出入庫過程中，應采取必要的防護措施，防止貴金屬受損或丟失。（三）重要單證管理1.重要單證應指定專人負責保管，建立詳細的登記簿，記錄重要單證的種類、數量、號碼、出入庫時間等信息。2.重要單證的出入庫必須憑有效憑證辦理，嚴格執行雙人核對制度。3.定期對重要單證進行盤點，確保賬實相符，發現問題及時查明原因并處理。（四）金庫盤點1.管庫員應定期對金庫實物進行盤點，包括現金、貴金屬、重要單證等，確保賬實相符。2.盤點時應雙人在場，采用實地清點、賬實核對等方法進行，盤點結果應詳細記錄在盤點表上。3.如發現賬實不符，應及時查明原因，屬于人為原因造成的，要追究相關人員責任；屬于其他原因的，要及時采取措施進行處理。五、金庫安全保衛管理（一）安全保衛制度1.建立健全金庫安全保衛制度，明確安全保衛責任，加強對金庫安全保衛工作的管理。2.金庫應安裝防盜報警裝置、監控設備等安全設施，并確保其正常運行。3.加強金庫周邊環境的安全防范，設置必要的防護設施，防止無關人員進入。（二）守庫值班管理1.嚴格執行守庫值班制度，守庫員應按時到崗，堅守崗位，不得擅自離崗、脫崗。2.守庫期間，守庫員應認真履行職責，加強對金庫的巡查，密切關注金庫周邊情況，發現異常情況及時報告并采取措施。3.嚴禁無關人員進入守庫室，守庫員不得在守庫室內從事與守庫無關的活動。（三）應急處置管理1.制定金庫應急預案，明確應急處置流程和各部門、人員的職責。2.定期組織金庫人員進行應急演練，提高應急處置能力。3.發生金庫安全事故或突發事件時，應立即啟動應急預案，迅速采取措施進行處置，并及時向上級報告。六、金庫監督檢查管理（一）內部監督檢查1.建立金庫內部監督檢查機制，定期對金庫業務操作、安全保衛等情況進行檢查。2.檢查內容包括金庫管理制度執行情況、人員履職情況、實物賬實相符情況、安全設施運行情況等。3.對檢查中發現的問題，應及時下達整改通知書，要求相關部門和人員限期整改，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監督檢查1.接受上級主管部門、監管部門等的外部監督檢查，積極配合檢查工作，如實提供相關資料和信息。2.對外部監督檢查提出的意見和建議，應認真研究，及時整改，并將整改情況報告上級主管部門。七、金庫信息化管理（一）金庫管理系統建設1.建立金庫管理信息系統，實現金庫業務操作的信息化、自動化管理。2.金庫管理系統應具備現金、貴金屬、重要單證等實物的出入庫管理、庫存查詢、盤點管理、報表生成等功能。3.加強金庫管理系統的安全防護，防止信息泄露和系統故障。（二）數據管理與應用1.金庫管理系統應及時、準確地記錄金庫業務數據，確保數據的完整性和真實性。2.定期對金庫管理系統數據進行備份，防止數據丟失。3.充分利用金庫管理系統數據，進行數據分析和統計，為金庫管理