融資中介公司管理制度?一、總則（一）目的為規范融資中介公司的運營管理，保障公司合法合規經營，提高公司運營效率，明確公司各部門及員工職責，維護公司及客戶利益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本管理制度適用于融資中介公司全體員工，包括但不限于業務部門、風控部門、財務部門、行政部門等。（三）基本原則1.合法合規原則：公司運營必須遵守國家法律法規及相關政策規定。2.誠實守信原則：秉持誠信理念，對待客戶、合作伙伴及其他利益相關者。3.風險可控原則：有效識別、評估和控制融資業務風險。4.高效運營原則：優化業務流程，提高工作效率，降低運營成本。二、公司組織架構與職責（一）組織架構融資中介公司通常設有董事會、管理層（包括總經理、副總經理等）、業務部門（如融資業務一部、融資業務二部等）、風控部門、財務部門、行政部門等。（二）各部門職責1.董事會制定公司發展戰略和經營方針。選舉和更換董事、監事，決定有關董事、監事的報酬事項。審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案等。對公司增加或者減少注冊資本、發行債券等重大事項作出決議。2.管理層負責組織實施董事會決議，主持公司的日常經營管理工作。制定公司具體業務計劃和運營策略。協調各部門之間的工作，確保公司運營順暢。3.業務部門開發客戶資源，了解客戶融資需求。對融資項目進行前期調查、分析和評估。協助客戶準備融資申請資料，與金融機構等合作方溝通協調，推動融資業務順利進行。維護客戶關系，跟蹤融資項目進展情況。4.風控部門建立健全公司風險管理制度和流程。對融資項目進行風險評估和審查，識別、評估和控制各類風險。監督業務部門的操作合規性，對違規行為提出整改意見。定期進行風險排查和分析，為公司決策提供風險參考。5.財務部門負責公司財務管理和會計核算工作。編制財務報表，進行財務分析，為公司決策提供財務依據。管理公司資金，合理安排資金使用，確保資金安全。協助業務部門進行融資成本核算和融資方案財務評估。6.行政部門負責公司行政管理工作，包括辦公用品采購、辦公設施維護、環境衛生管理等。制定和執行公司行政管理制度和流程。負責公司人力資源管理工作，包括招聘、培訓、績效考核、薪酬福利等。組織公司會議、活動等，協調公司內部溝通與協作。三、業務流程規范（一）客戶開發與需求溝通1.業務人員通過多種渠道積極開發客戶，如市場推廣、行業活動、客戶推薦等。2.與客戶初步接觸時，詳細了解客戶基本情況、融資用途、融資額度、融資期限等需求信息，并做好記錄。（二）項目初步調查1.業務人員對客戶提供的信息進行初步核實和調查，包括客戶經營狀況、財務狀況、信用狀況等。2.收集相關資料，如營業執照、財務報表、征信報告等，為后續項目評估做準備。（三）項目評估1.風控部門對融資項目進行全面評估，從風險角度分析項目可行性。2.評估內容包括但不限于客戶信用風險、市場風險、行業風險、項目本身風險等。3.撰寫項目評估報告，明確評估結論和風險提示。（四）融資方案設計1.根據項目評估結果和客戶需求，業務部門協同財務部門設計融資方案。2.融資方案包括融資方式（如銀行貸款、股權融資、債券融資等）、融資金額、融資期限、融資成本、還款方式等內容。（五）客戶溝通與方案確定1.業務人員向客戶詳細介紹融資方案，解答客戶疑問。2.根據客戶反饋意見，對融資方案進行調整和優化，直至客戶認可并確定最終方案。（六）融資申請與資料準備1.協助客戶按照金融機構等合作方要求準備融資申請資料。2.對申請資料進行審核和把關，確保資料真實、完整、合規。（七）合作方溝通與融資推進1.業務人員與金融機構等合作方進行溝通，提交融資申請資料。2.跟蹤合作方審批進度，及時協調解決審批過程中出現的問題。3.推動融資合同簽訂及款項到賬等工作。（八）項目跟蹤與管理1.融資業務成功后，業務人員定期跟蹤客戶資金使用情況和項目進展情況。2.確保客戶按照融資合同約定使用資金，及時發現并解決潛在風險問題。3.協助客戶做好還款計劃安排，提前提醒客戶按時還款。四、風險管理（一）風險識別1.建立風險識別機制，涵蓋信用風險、市場風險、操作風險、法律風險等各類風險。2.通過客戶盡職調查、行業分析、政策研究等方式，及時發現潛在風險因素。（二）風險評估1.運用科學的風險評估方法，如定性與定量相結合的方式，對識別出的風險進行評估。2.確定風險發生的可能性和影響程度，為風險應對提供依據。（三）風險控制措施1.信用風險控制嚴格客戶準入標準，對客戶信用狀況進行全面審查。要求客戶提供有效擔保或抵押物，降低信用風險敞口。建立客戶信用評級體系，動態監控客戶信用狀況，及時調整風險應對策略。2.市場風險控制密切關注市場動態和行業趨勢，及時調整融資業務策略。合理分散融資業務行業和客戶集中度，降低市場波動對公司業務的影響。3.操作風險控制完善業務操作流程和內部控制制度，明確各環節操作規范和風險防控要點。加強員工培訓，提高員工風險意識和業務操作技能，減少操作失誤。建立業務操作風險監測機制，及時發現和糾正違規操作行為。4.法律風險控制配備專業法律人員或聘請法律顧問，對融資業務進行法律審查。確保融資合同等法律文件合法合規，明確各方權利義務，防范法律糾紛。關注法律法規政策變化，及時調整公司業務和管理制度，避免法律風險。（四）風險監測與預警1.建立風險監測指標體系，定期對公司風險狀況進行監測分析。2.設定風險預警閾值，當風險指標達到或接近預警值時，及時發出預警信號。3.針對預警情況，相關部門迅速采取應對措施，控制風險進一步擴大。五、財務管理制度（一）財務核算1.按照國家統一會計制度和相關會計準則，規范財務核算工作。2.準確記錄公司各項經濟業務，及時編制財務報表，確保財務數據真實、準確、完整。（二）資金管理1.制定資金管理制度，合理安排資金收支計劃。2.加強資金預算管理，提高資金使用效率，確保公司資金安全。3.嚴格控制資金審批流程，大額資金支出需經管理層審批。（三）成本費用控制1.建立成本費用管理制度，明確成本費用核算范圍和標準。2.加強成本費用預算管理，嚴格控制各項費用支出，降低公司運營成本。3.定期對成本費用進行分析和監控，及時發現和解決成本費用管理中存在的問題。（四）財務審計與監督1.定期開展內部財務審計工作，對公司財務收支、經濟活動等進行審計監督。2.配合外部審計機構進行年度審計等工作，及時整改審計發現的問題。3.加強財務監督，確保公司財務活動符合法律法規和公司制度要求。六、人力資源管理制度（一）招聘與錄用1.根據公司業務發展需求，制定招聘計劃，明確招聘崗位、人數、任職要求等。2.通過多種渠道發布招聘信息，篩選簡歷，組織面試、筆試等招聘環節。3.對應聘人員進行背景調查，確保錄用人員符合公司要求和崗位標準。4.辦理新員工入職手續，簽訂勞動合同，明確雙方權利義務。（二）培訓與發展1.制定員工培訓計劃，根據員工崗位需求和職業發展規劃，提供多樣化培訓課程。2.內部培訓與外部培訓相結合，提高員工業務能力和綜合素質。3.建立員工培訓檔案，記錄員工培訓情況和學習成果。4.為員工提供職業發展通道和晉升機會，鼓勵員工不斷提升自身能力。（三）績效考核1.建立科學合理的績效考核體系，明確考核指標、考核周期和考核方式。2.對員工工作業績、工作能力、工作態度等方面進行全面考核評價。3.根據績效考核結果，給予員工相應的獎勵和激勵，如績效獎金、晉升、表彰等。4.針對績效考核不達標員工，進行績效面談和輔導，幫助其改進工作，提升績效。（四）薪酬福利1.制定具有競爭力的薪酬體系，包括基本工資、績效工資、獎金等部分。2.根據員工崗位價值、工作業績等因素確定薪酬水平，確保薪酬公平合理。3.為員工提供完善的福利保障，如社會保險、住房公積金、帶薪年假、節日福利等。（五）員工關系管理1.維護良好的員工關系，營造和諧的工作氛圍。2.及時處理員工投訴和糾紛，保障員工合法權益。3.組織開展員工活動，增強員工凝聚力和歸屬感。七、行政管理制度（一）辦公環境管理1.保持辦公區域整潔衛生，定期進行清掃和消毒。2.合理規劃辦公區域布局，確保辦公設施擺放整齊，通道暢通。3.愛護辦公設備和用品，節約使用資源，降低辦公成本。（二）辦公用品管理1.制定辦公用品采購計劃，根據實際需求采購辦公用品。2.建立辦公用品領用制度，員工按需領用，做好領用登記。3.定期盤點辦公用品庫存，及時補充短缺物品。（三）會議與活動管理1.規范會議組織流程，提前確定會議主題、時間、地點、參會人員等。2.做好會議通知、會議記錄、會議紀要等工作，確保會議決策得到有效執行。3.組織公司活動時，做好活動策劃、籌備、實施等工作，提高員工參與度和活動效果。（四）文件與檔案管理1.建立文件管理制度，規范文件的起草、審核、印發、歸檔等流程。2.妥善保管公司各類文件和檔案資料，確保文件資料的完整性和安全性。3.定期對文件檔案進行整理和歸檔，便于查詢和使用。八、保密制度（一）保密范圍1.客戶信息，包括客戶基本資料、融資需求、財務狀況、信用信息等。2.公司業務信息，如融資項目方案、合作方信息、業務操作流程等。3.公司內部管理信息，如財務數據、人事信息、戰略規劃等。（二）保密措施1.與員工簽訂保密協議，明確員工保密義務和違約責任。2.對涉及保密信息的文件、資料等進行嚴格管理，標注保密標識。3.限制保密信息的知悉范圍，只有