風險評價控制管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估和控制公司面臨的各類風險，提高公司風險管理水平，保障公司經營活動的順利進行，實現公司戰略目標，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各崗位以及公司所涉及的各類業務活動和管理流程中的風險評價與控制管理。（三）基本原則1.全面性原則涵蓋公司內外部各個方面的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、合規風險、戰略風險等，確保無遺漏。2.準確性原則運用科學合理的方法和工具，準確識別風險因素，客觀評估風險發生的可能性和影響程度。3.及時性原則及時發現、評估和應對風險，避免風險積累和惡化，確保公司能夠迅速響應風險事件。4.適應性原則根據公司內外部環境的變化，及時調整風險評價與控制措施，使風險管理體系保持有效性和適應性。5.成本效益原則在風險管理過程中，充分考慮風險管理的成本與效益，確保風險管理措施的實施能夠為公司帶來合理的收益。二、風險評價組織與職責（一）風險管理委員會1.組成由公司高層管理人員組成，包括總經理、副總經理、財務總監等。2.職責（1）負責制定公司風險管理戰略、政策和目標。（2）審議重大風險事件的應對方案，做出決策。（3）監督公司風險管理工作的整體運行情況，對風險管理工作進行指導和協調。（二）風險管理部門1.組成設立獨立的風險管理部門，配備專業的風險管理人員。2.職責（1）負責建立和完善公司風險評價與控制管理制度和流程。（2）組織開展風險識別、評估和分析工作，定期編制風險評估報告。（3）對各部門的風險管理工作進行指導和監督，協助各部門制定風險應對措施。（4）跟蹤監測風險狀況，及時發現新的風險因素，提出風險預警。（5）參與公司重大決策和業務活動的風險評估，提供專業意見。（三）各部門1.職責（1）負責本部門業務范圍內的風險識別、評估和分析工作，及時向風險管理部門報告風險信息。（2）制定并實施本部門的風險應對措施，配合公司整體風險管理工作。（3）對本部門員工進行風險管理培訓，提高員工風險意識。三、風險識別（一）風險識別方法1.問卷調查法設計風險調查問卷，向各部門員工、客戶、合作伙伴等發放，收集風險信息。2.頭腦風暴法組織相關人員進行頭腦風暴會議，鼓勵大家暢所欲言，識別潛在風險。3.流程圖法繪制公司各項業務流程的流程圖，分析流程中的關鍵環節和風險點。4.歷史事件分析法對公司過去發生的風險事件進行回顧和分析，總結經驗教訓，識別類似風險。5.專家咨詢法咨詢行業專家、法律顧問、風險管理顧問等，獲取專業意見，識別可能存在的風險。（二）風險識別范圍1.市場風險（1）市場價格波動風險，如原材料價格、產品銷售價格、匯率、利率等波動對公司經營業績的影響。（2）市場需求變化風險，包括市場份額下降、產品滯銷等。（3）市場競爭風險，如競爭對手推出新產品、新服務，采取價格戰等策略對公司的沖擊。2.信用風險（1）客戶信用風險，如客戶拖欠貨款、違約等。（2）供應商信用風險，如供應商無法按時供貨、提供的產品質量不合格等。（3）合作伙伴信用風險，如合作協議無法履行、合作項目出現問題等。3.操作風險（1）內部流程不完善導致的風險，如流程設計不合理、流程執行不嚴格等。（2）人員失誤風險，如員工操作失誤、違規行為等。（3）系統故障風險，如信息系統癱瘓、數據丟失等。（4）外部事件引發的操作風險，如自然災害、突發事件等。4.合規風險（1）法律法規風險，如違反國家法律法規、行業監管要求等。（2）政策風險，如政策調整對公司業務的影響。（3）合同風險，如合同條款不清晰、合同執行過程中出現糾紛等。5.戰略風險（1）戰略決策失誤風險，如公司戰略方向錯誤、戰略目標不合理等。（2）戰略執行不力風險，如戰略規劃無法有效實施、資源配置不合理等。（3）行業發展趨勢變化風險，如行業技術變革、市場結構調整等對公司戰略的挑戰。（三）風險識別流程1.確定識別范圍和對象，明確風險識別的主體和范圍。2.選擇合適的風險識別方法，如問卷調查法、頭腦風暴法等。3.收集相關信息，包括公司內部資料、市場數據、行業動態等。4.運用選定的方法進行風險識別，對收集到的信息進行分析和篩選。5.整理識別出的風險，形成風險清單，記錄風險的名稱、描述、可能涉及的部門等信息。四、風險評估（一）風險評估指標1.可能性評估風險發生的概率，可分為高、中、低三個等級。2.影響程度評估風險發生后對公司目標實現的影響程度，可分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。（二）風險評估方法1.定性評估法通過專家判斷、經驗分析等方式，對風險的可能性和影響程度進行定性評價。2.定量評估法運用統計分析、數學模型等方法，對風險進行量化評估，確定風險的具體數值。3.綜合評估法結合定性評估法和定量評估法的結果，對風險進行綜合評價，確定風險等級。（三）風險評估流程1.對識別出的風險進行分類，明確各類風險的評估指標。2.選擇合適的評估方法，對風險的可能性和影響程度進行評估。3.根據評估結果，確定風險等級，可分為高風險、中風險、低風險。4.編制風險評估報告，詳細描述風險評估的過程、結果和建議。五、風險應對（一）風險應對策略1.風險規避對于高風險且無法有效控制的風險，采取放棄相關業務或活動的策略。2.風險降低通過采取措施降低風險發生的可能性或減少風險發生后的影響程度。3.風險轉移將風險轉移給其他方，如購買保險、簽訂免責條款、進行套期保值等。4.風險接受對于低風險且影響較小的風險，選擇接受風險，不采取額外的應對措施，但需進行持續監測。（二）風險應對措施制定與實施1.針對不同等級的風險，由風險管理部門會同相關部門制定具體的風險應對措施。2.風險應對措施應明確責任部門、責任人、實施時間和預期效果。3.責任部門和責任人負責組織實施風險應對措施，并及時向風險管理部門報告實施情況。4.風險管理部門對風險應對措施的實施效果進行跟蹤和評估，根據評估結果及時調整應對措施。六、風險監控與預警（一）風險監控1.建立風險監控指標體系，對關鍵風險指標進行實時監測。2.定期收集和分析風險信息，包括風險評估報告、風險應對措施實施情況報告、內外部環境變化信息等。3.對風險狀況進行動態評估，及時發現風險變化趨勢。（二）風險預警1.設定風險預警閾值，當風險指標達到或超過預警閾值時，發出預警信號。2.預警信號可分為紅色預警（高風險）、橙色預警（中高風險）、黃色預警（中風險）、藍色預警（低風險）。3.接到預警信號后，風險管理部門應及時組織相關部門進行風險排查和分析，采取相應的應對措施。七、風險管理信息系統（一）系統建設目標建立一個集風險識別、評估、應對、監控和預警等功能于一體的風險管理信息系統，提高風險管理工作的效率和準確性。（二）系統功能模塊1.風險信息收集模塊收集公司內外部各類風險信息，包括市場數據、業務數據、法律法規等。2.風險識別與評估模塊運用風險識別方法和評估指標，對風險進行識別和評估，生成風險清單和評估報告。3.風險應對模塊制定風險應對措施，跟蹤應對措施的實施情況，評估應對效果。4.風險監控與預警模塊實時監測風險指標，發出預警信號，對風險狀況進行動態評估。5.數據分析與報表生成模塊對風險管理數據進行分析，生成各類報表和分析報告，為管理層決策提供支持。（三）系統運行與維護1.明確系統的使用部門和人員，規定系統操作流程和權限。2.定期對系統進行維護和升級，確保系統的穩定性和安全性。3.建立系統數據備份和恢復機制，防止數據丟失。八、風險管理培訓與溝通（一）風險管理培訓1.制定風險管理培訓計劃，根據不同崗位和人員需求，設計培訓內容。2.培訓內容包括風險管理基礎知識、風險識別方法、風險評估技巧、風險應對措施等。3.定期組織風險管理培訓，提高員工的風險意識和風險管理能力。（二）風險管理溝通1.建立風險管理溝通機制，明確溝通渠道和方式。2.風險管理部門定期向公司高層匯報風險管理工作情況，及時傳達風險信息。3.各部門之間加強溝通與協作，共享風險信息，共同應對風險。4.及時向員工通報公司風險管理政策、制度和措施的變化，確保員工了解和遵守相關規定。九、風險管理的監督與考核（一）監督機制1.內部審計部門定期對公司風險管理工作進行審計，檢查風險管理制度的執行情況、風險應對措施的有效性等。2.風險管理部門對各部門的風險管理工作進行日常監督，及時發現問題并提出改進建議。（二）考核指標與方法1.建立風險管理考核