銀行股東監(jiān)督管理制度?總則制定目的為規(guī)范銀行股東行為，加強(qiáng)股東監(jiān)督管理，維護(hù)銀行的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和金融市場(chǎng)秩序，保護(hù)存款人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本制度。適用范圍本制度適用于持有本行股份的所有股東，包括法人股東和自然人股東。基本原則1.合法合規(guī)原則：股東監(jiān)督管理活動(dòng)應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.權(quán)利與義務(wù)對(duì)等原則：股東享有相應(yīng)權(quán)利的同時(shí)，應(yīng)履行相應(yīng)的義務(wù)，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.誠(chéng)信原則：股東應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，不得損害銀行和其他股東的利益。4.有效監(jiān)督原則：通過(guò)建立健全監(jiān)督機(jī)制，確保股東能夠?qū)︺y行經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行有效監(jiān)督。股東資格與權(quán)利股東資格取得1.認(rèn)購(gòu)股份：符合本行章程規(guī)定的條件，通過(guò)認(rèn)購(gòu)本行發(fā)行的股份成為股東。2.受讓股份：經(jīng)本行同意，依法從其他股東處受讓股份而取得股東資格。股東權(quán)利1.知情權(quán)股東有權(quán)查閱本行章程、股東名冊(cè)、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。股東可以要求查閱本行會(huì)計(jì)賬簿。股東要求查閱會(huì)計(jì)賬簿的，應(yīng)當(dāng)向本行提出書(shū)面請(qǐng)求，說(shuō)明目的。本行有合理根據(jù)認(rèn)為股東查閱會(huì)計(jì)賬簿有不正當(dāng)目的，可能損害本行合法利益的，可以拒絕提供查閱，并應(yīng)當(dāng)自股東提出書(shū)面請(qǐng)求之日起十五日內(nèi)書(shū)面答復(fù)股東并說(shuō)明理由。本行拒絕提供查閱的，股東可以請(qǐng)求人民法院要求本行提供查閱。2.表決權(quán)股東有權(quán)參加股東大會(huì)，并按照所持股份行使表決權(quán)。股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)。但是，股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及本行合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。3.收益分配權(quán)：股東有權(quán)按照所持股份比例獲得本行的利潤(rùn)分配。4.剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)：本行清算時(shí)，股東有權(quán)按照所持股份比例分得剩余財(cái)產(chǎn)。5.建議和質(zhì)詢權(quán)：股東有權(quán)對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢。股東義務(wù)出資義務(wù)1.股東應(yīng)當(dāng)按照本行章程規(guī)定的出資方式、出資額和出資時(shí)間足額繳納出資。2.以貨幣出資的，應(yīng)當(dāng)將貨幣出資足額存入本行在銀行開(kāi)設(shè)的賬戶；以非貨幣財(cái)產(chǎn)出資的，應(yīng)當(dāng)依法辦理其財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)。遵守法律法規(guī)和本行章程1.股東應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害本行或者其他股東的利益。2.股東應(yīng)當(dāng)遵守本行章程，自覺(jué)維護(hù)本行的良好形象和聲譽(yù)。不得抽逃出資股東不得抽逃其出資，否則應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。信息保密義務(wù)股東對(duì)其在參與本行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密和其他機(jī)密信息負(fù)有保密義務(wù)，不得向第三方泄露。協(xié)助監(jiān)督義務(wù)1.股東應(yīng)當(dāng)協(xié)助本行完善公司治理結(jié)構(gòu)，積極參與監(jiān)督本行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。2.股東發(fā)現(xiàn)本行董事、高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，損害本行或者股東利益的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)報(bào)告。股東監(jiān)督機(jī)制股東大會(huì)監(jiān)督1.會(huì)議召集與主持：股東大會(huì)由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)主持；副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，連續(xù)九十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東可以自行召集和主持。2.提案與審議：股東有權(quán)向股東大會(huì)提出提案。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之三以上股份的股東，可以在股東大會(huì)召開(kāi)十日前提出臨時(shí)提案并書(shū)面提交董事會(huì)；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后二日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì)審議。股東大會(huì)應(yīng)對(duì)本行的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議，包括但不限于年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案、重大投資決策等。股東有權(quán)對(duì)上述事項(xiàng)發(fā)表意見(jiàn)，行使表決權(quán)。3.決議執(zhí)行監(jiān)督：股東大會(huì)作出的決議，本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等執(zhí)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真執(zhí)行。股東有權(quán)監(jiān)督?jīng)Q議的執(zhí)行情況，對(duì)執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題有權(quán)提出質(zhì)詢和建議。董事會(huì)監(jiān)督1.組成與職責(zé)：本行董事會(huì)由一定數(shù)量的董事組成，董事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，行使法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的職責(zé)，包括但不限于制定本行的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、聘任和解聘高級(jí)管理人員、審議重大業(yè)務(wù)決策等。2.運(yùn)作監(jiān)督：股東有權(quán)監(jiān)督董事會(huì)的運(yùn)作情況，要求董事會(huì)定期報(bào)告工作進(jìn)展。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，確保決策的科學(xué)性和公正性。3.董事履職監(jiān)督：股東關(guān)注董事的履職情況，對(duì)不稱職的董事有權(quán)通過(guò)法定程序提出罷免建議。董事應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和本行章程，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)本行和股東的利益。監(jiān)事會(huì)監(jiān)督1.組成與職責(zé)：監(jiān)事會(huì)由股東代表和適當(dāng)比例的本行職工代表組成。監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，行使法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的監(jiān)督職責(zé)，包括但不限于檢查本行財(cái)務(wù)、監(jiān)督董事和高級(jí)管理人員履職情況、對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督等。2.監(jiān)督活動(dòng)：監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展監(jiān)督檢查工作，形成監(jiān)督報(bào)告。股東有權(quán)查閱監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督報(bào)告，了解本行經(jīng)營(yíng)管理中的合規(guī)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)本行存在違法違規(guī)行為或者經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施予以糾正，并向股東大會(huì)報(bào)告。股東代表訴訟1.適用情形：董事、高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東可以依法向人民法院提起訴訟。2.前置程序：股東提起代表訴訟前，應(yīng)當(dāng)書(shū)面請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)或者不設(shè)監(jiān)事會(huì)的有限責(zé)任公司的監(jiān)事向人民法院提起訴訟；監(jiān)事有前款規(guī)定情形的，前述股東可以書(shū)面請(qǐng)求董事會(huì)或者不設(shè)董事會(huì)的有限責(zé)任公司的執(zhí)行董事向人民法院提起訴訟。監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的有限責(zé)任公司的監(jiān)事，或者董事會(huì)、執(zhí)行董事收到前款規(guī)定的股東書(shū)面請(qǐng)求后拒絕提起訴訟，或者自收到請(qǐng)求之日起三十日內(nèi)未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會(huì)使本行利益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯本行合法權(quán)益，給本行造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。股東行為規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理1.關(guān)聯(lián)方界定：本行依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，明確界定股東的關(guān)聯(lián)方范圍。關(guān)聯(lián)方包括股東及其控制的企業(yè)、股東的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其近親屬等。2.交易審批：股東與本行發(fā)生關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)按照本行章程規(guī)定的程序進(jìn)行審批。關(guān)聯(lián)股東在股東大會(huì)審議關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)回避表決。3.交易定價(jià)：關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，按照市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行定價(jià)。如市場(chǎng)價(jià)格無(wú)法確定的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)評(píng)估、審計(jì)等方式合理確定交易價(jià)格。4.信息披露：本行應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息披露，確保股東和其他利益相關(guān)者能夠了解關(guān)聯(lián)交易的情況。股份轉(zhuǎn)讓限制1.一般規(guī)定：股東持有的本行股份，在法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。2.特殊情形：如因司法強(qiáng)制執(zhí)行、繼承等特殊原因需要轉(zhuǎn)讓股份的，應(yīng)當(dāng)按照本行章程規(guī)定的程序進(jìn)行，并提前通知本行。本行在同等條件下享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。禁止行為1.股東不得利用其股東地位謀取不當(dāng)利益，不得通過(guò)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送等方式損害本行和其他股東的利益。2.股東不得干預(yù)本行的正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，不得越權(quán)行使職權(quán)。3.股東不得泄露本行的商業(yè)秘密和敏感信息，不得利用本行信息謀取私利。監(jiān)督管理措施信息收集與分析1.信息收集渠道：本行通過(guò)定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、會(huì)議記錄、股東登記信息等多種渠道收集股東信息，包括股東的基本情況、持股比例、出資情況、參與本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的情況等。2.信息分析與評(píng)估：本行對(duì)收集到的股東信息進(jìn)行分析和評(píng)估，了解股東的行為動(dòng)態(tài)和對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理的影響。如發(fā)現(xiàn)股東存在異常行為或者潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取措施進(jìn)行調(diào)查和處理。現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查1.現(xiàn)場(chǎng)檢查：本行定期對(duì)股東進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，了解股東的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制情況等，檢查股東是否遵守法律法規(guī)和本行章程的規(guī)定。現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取查閱資料、實(shí)地走訪、問(wèn)卷調(diào)查等方式進(jìn)行。2.非現(xiàn)場(chǎng)檢查：本行通過(guò)數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等非現(xiàn)場(chǎng)手段，對(duì)股東進(jìn)行持續(xù)跟蹤和監(jiān)測(cè)。如發(fā)現(xiàn)股東存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或者違規(guī)行為，及時(shí)發(fā)出預(yù)警通知，要求股東限期整改。違規(guī)處理1.警告與責(zé)令改正：對(duì)于股東的輕微違規(guī)行為，本行可以給予警告，并責(zé)令其限期改正。2.限制權(quán)利：對(duì)于股東的嚴(yán)重違規(guī)行為，本行可以限制其部分股東權(quán)利，如限制表決權(quán)、收益分配權(quán)等。3.股權(quán)處置：如股東的違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重，本行可以依法采取股權(quán)處置措施，包括要求股東轉(zhuǎn)讓股份、減少持股比例等。4.法律責(zé)任追究：對(duì)于股東的違法違規(guī)行為，本行將依法追究其法律責(zé)任，維護(hù)本行和其他股東的合法權(quán)益。溝通與協(xié)調(diào)機(jī)制股東意見(jiàn)反饋渠道1.本行設(shè)立專(zhuān)門(mén)的股東意見(jiàn)反饋郵箱和電話，接受股東的咨詢、建議和投訴。2.本行定期召開(kāi)股東座談會(huì)，聽(tīng)取股東的意見(jiàn)和建議，加強(qiáng)與股東的溝通與交流。內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制1.本行建立健全內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等治理機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)與配合，確保股東監(jiān)督管理工作的有效開(kāi)展。2.本行各部門(mén)應(yīng)當(dāng)積極配合股東監(jiān)督管理工作，及時(shí)提供相關(guān)信息和資料，協(xié)助處理股東提出的問(wèn)題和建議。外部溝通與合作1.本行加強(qiáng)與監(jiān)