公司網(wǎng)銀盾管理制度?一、總則（一）目的為加強公司網(wǎng)銀盾的管理，規(guī)范網(wǎng)銀操作行為，保障公司資金安全，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體涉及網(wǎng)銀操作的人員，包括但不限于財務人員、相關業(yè)務部門人員等。（三）基本原則1.安全第一原則：確保網(wǎng)銀盾的使用安全，防止資金被盜取、篡改等風險。2.職責明確原則：明確各相關人員在網(wǎng)銀盾管理和使用中的職責。3.規(guī)范操作原則：嚴格按照規(guī)定的流程和操作規(guī)范使用網(wǎng)銀盾。二、網(wǎng)銀盾的申請與領取（一）申請流程1.因業(yè)務需要使用網(wǎng)銀盾的部門或個人，需填寫《網(wǎng)銀盾申請表》，詳細說明申請網(wǎng)銀盾的用途、預計使用頻率等信息。2.《網(wǎng)銀盾申請表》經(jīng)部門負責人審核簽字后，提交至財務部門。3.財務部門對申請進行審核，評估其必要性和合規(guī)性，審核通過后報公司分管領導審批。4.經(jīng)公司分管領導審批同意后，由財務部門統(tǒng)一向銀行申請網(wǎng)銀盾。（二）領取與交接1.網(wǎng)銀盾領取后，由財務部門專人負責保管，并在《網(wǎng)銀盾領取登記表》上記錄領取時間、網(wǎng)銀盾編號、領取人等信息。2.領取人需在登記表上簽字確認。3.若領取人發(fā)生變動，需辦理網(wǎng)銀盾交接手續(xù)，交接雙方在《網(wǎng)銀盾交接登記表》上簽字，注明交接時間、網(wǎng)銀盾編號等信息，同時財務部門留存交接記錄。三、網(wǎng)銀盾的保管（一）保管方式1.網(wǎng)銀盾應指定專人保管，保管人員不得兼任網(wǎng)銀操作崗位。2.網(wǎng)銀盾應存放于安全可靠的地方，如保險柜、專用保管箱等，并設置密碼鎖。3.密碼鎖密碼應定期更換，且不得告知他人。（二）保管人員職責1.負責網(wǎng)銀盾的日常保管，確保其安全存放，防止丟失、損壞。2.定期檢查網(wǎng)銀盾的使用情況，如發(fā)現(xiàn)異常及時報告。3.配合公司內(nèi)部審計等部門對網(wǎng)銀盾保管情況的檢查。四、網(wǎng)銀盾的使用（一）操作權(quán)限1.根據(jù)公司業(yè)務需求和內(nèi)部控制要求，明確不同人員的網(wǎng)銀操作權(quán)限，如查詢、支付、授權(quán)等。2.操作權(quán)限應根據(jù)崗位職責和工作需要進行合理設置，并定期進行評估和調(diào)整。（二）操作流程1.操作人員登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)后，應仔細核對頁面信息，確保操作環(huán)境安全。2.進行網(wǎng)銀操作時，應按照系統(tǒng)提示逐步完成各項操作，輸入準確的信息。3.涉及資金支付的操作，必須經(jīng)過雙人復核，其中一人為操作人，另一人為授權(quán)人。操作人錄入支付信息后，授權(quán)人應認真審核支付金額、收款方信息等，確認無誤后進行授權(quán)操作。4.操作完成后，操作人員應及時退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。（三）操作記錄1.網(wǎng)銀操作過程中應詳細記錄操作時間、操作內(nèi)容、操作人員等信息，形成操作日志。2.操作日志應妥善保存，保存期限按照公司檔案管理規(guī)定執(zhí)行，以便日后查詢和審計。五、網(wǎng)銀盾的變更與注銷（一）變更1.因人員崗位變動、網(wǎng)銀操作權(quán)限調(diào)整等原因，需要變更網(wǎng)銀盾相關信息的，由相關部門或個人填寫《網(wǎng)銀盾變更申請表》，說明變更原因和變更內(nèi)容。2.《網(wǎng)銀盾變更申請表》經(jīng)部門負責人審核簽字后，提交至財務部門。3.財務部門審核通過后，按照銀行要求辦理網(wǎng)銀盾變更手續(xù)，并在公司內(nèi)部進行相應記錄的更新。（二）注銷1.當網(wǎng)銀盾不再使用或因其他原因需要注銷時，由使用部門或個人填寫《網(wǎng)銀盾注銷申請表》，說明注銷原因。2.《網(wǎng)銀盾注銷申請表》經(jīng)部門負責人審核簽字后，提交至財務部門。3.財務部門審核確認后，通知銀行辦理網(wǎng)銀盾注銷手續(xù)，并在公司內(nèi)部的相關記錄中注明注銷情況。六、安全防范措施（一）網(wǎng)絡安全1.公司應加強網(wǎng)絡安全防護，安裝防火墻、殺毒軟件等安全防護設備，并定期更新病毒庫和系統(tǒng)補丁。2.限制對網(wǎng)銀系統(tǒng)的網(wǎng)絡訪問，僅允許經(jīng)過授權(quán)的人員在指定的網(wǎng)絡環(huán)境下操作網(wǎng)銀。3.定期對網(wǎng)絡安全進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)并處理潛在的安全隱患。（二）密碼安全1.操作人員應妥善保管自己的網(wǎng)銀登錄密碼和交易密碼，不得將密碼告知他人。2.密碼應具備一定的強度，包含字母、數(shù)字、特殊字符等，且定期更換。3.嚴禁在公共場所或不安全的網(wǎng)絡環(huán)境下輸入網(wǎng)銀密碼。（三）應急處理1.制定網(wǎng)銀盾使用應急預案，明確在遇到網(wǎng)絡故障、系統(tǒng)異常等突發(fā)情況時的應急處理流程。2.定期組織應急演練，確保相關人員熟悉應急處理流程，能夠在緊急情況下迅速采取措施，保障公司資金安全。3.發(fā)生網(wǎng)銀盾安全事件后，應立即報告公司領導和相關部門，并及時采取措施進行處理，如凍結(jié)賬戶、調(diào)查原因等，同時配合銀行等相關機構(gòu)進行調(diào)查。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計1.公司內(nèi)部審計部門應定期對網(wǎng)銀盾的管理和使用情況進行審計，檢查是否符合本制度規(guī)定。2.審計內(nèi)容包括網(wǎng)銀盾的申請、領取、保管、使用、變更、注銷等環(huán)節(jié)，以及操作記錄的完整性和準確性等。（二）日常監(jiān)督1.財務部門應加強對網(wǎng)銀盾使用情況的日常監(jiān)督，定期檢查操作記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。2.各部門負責人應負責本部門人員網(wǎng)銀操作的監(jiān)督，確保其嚴格按照制度執(zhí)行。（三）違規(guī)處理1.對于違反本制度規(guī)定使用網(wǎng)銀盾的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相應的處罰，包括但不限于警告、罰款、解除勞動合同等。2.因違規(guī)操作導致公司資金損失的，相關責任人應承擔相應的賠償責任；構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責任。八、培訓與宣傳（一）培訓1.財務部門應定期組織網(wǎng)銀盾使用培訓，培訓對象包括涉及網(wǎng)銀操作的全體人員。2.培訓內(nèi)容包括網(wǎng)銀盾的基本操作流程、安全注意事項、應急處理方法等，確保相關人員熟悉網(wǎng)銀盾的使用和管理要求。3.培訓可采用集中授課、現(xiàn)場演示、案例分析等多種方式進行，提高培訓效果。（二）宣傳1.通過公司內(nèi)部宣傳欄、郵件、會議等形式，宣傳網(wǎng)銀盾管理的重要性和相關制度規(guī)定，提高全體員工的安全意識。2.及時向員工傳達網(wǎng)銀安全方面的最新信息和風險提示，引導員工正確使