風險識別評價管理制度?總則目的本制度旨在規范公司風險識別與評價活動，確保公司能夠全面、及時、準確地識別潛在風險，并對其進行科學合理的評價，以便采取有效的風險應對措施，降低風險對公司的不利影響，保障公司的穩健運營和可持續發展。適用范圍本制度適用于公司各部門、各業務環節以及所有涉及公司運營的相關活動，包括但不限于戰略規劃、市場營銷、生產管理、財務管理、人力資源管理等。基本原則1.全面性原則：風險識別應涵蓋公司內外部各個方面，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、法律風險、合規風險等，確保無遺漏。2.及時性原則：密切關注內外部環境的變化，及時識別新出現的風險，以便能夠迅速做出反應。3.準確性原則：運用科學合理的方法和工具，準確識別風險的性質、來源、影響范圍和潛在后果。4.動態性原則：風險是動態變化的，隨著公司內外部環境的變化，風險識別和評價工作應不斷更新和完善。風險識別風險識別的方法1.問卷調查法：設計風險識別問卷，分發給各部門員工，收集他們對本部門可能存在的風險的看法和意見。2.頭腦風暴法：組織相關人員召開頭腦風暴會議，鼓勵大家充分發表意見，集思廣益，共同識別潛在風險。3.歷史數據分析：對公司過去發生的風險事件進行分析，總結規律，找出可能再次出現的風險因素。4.流程分析法：對公司各項業務流程進行詳細梳理，分析每個環節可能存在的風險點。5.專家咨詢法：邀請行業專家、法律顧問、風險管理專家等，就公司面臨的特定風險領域提供專業意見和建議。風險識別的流程1.收集信息：廣泛收集與公司內外部環境相關的信息，包括政策法規變化、市場動態、競爭對手情況、公司內部運營數據等。2.確定識別范圍：明確風險識別所涉及的部門、業務環節、時間段等。3.選擇識別方法：根據實際情況，選擇合適的風險識別方法或多種方法結合使用。4.實施識別工作：按照選定的方法，對公司的各個方面進行風險識別，記錄識別出的風險信息。5.整理風險信息：對識別出的風險信息進行分類、匯總和整理，形成風險清單。風險識別的內容1.戰略風險公司戰略目標的合理性、可行性和適應性。市場競爭態勢變化對公司戰略的影響。戰略實施過程中的資源配置、組織架構等方面的風險。2.市場風險市場需求變化風險，如市場需求不足、需求結構變化等。市場價格波動風險，包括原材料價格、產品價格等波動。競爭對手的策略變化對公司市場份額的影響。3.信用風險客戶信用狀況風險，如客戶拖欠貨款、違約等。供應商信用風險，如供應商交貨延遲、質量問題等。合作伙伴信用風險，如合作協議執行不力、違約等。4.操作風險人員失誤風險，如員工操作不當、違規行為等。流程缺陷風險，如業務流程不順暢、內部控制不完善等。系統故障風險，如信息系統故障、網絡安全問題等。外部事件風險，如自然災害、公共衛生事件等不可抗力因素對公司運營的影響。5.法律風險法律法規變化風險，如行業法規調整、稅收政策變化等。合同糾紛風險，如合同條款不明確、履行過程中的爭議等。知識產權保護風險，如商標、專利、著作權等方面的侵權風險。6.合規風險公司運營活動違反法律法規、監管要求的風險。內部規章制度執行不力的風險。風險評價風險評價的標準1.可能性標準：評估風險發生的可能性大小，可分為高、中、低三個等級。2.影響程度標準：評估風險對公司目標實現的影響程度，可分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。風險評價的方法1.風險矩陣法：將風險發生的可能性和影響程度進行交叉分析，形成風險矩陣，直觀地顯示風險的等級。2.層次分析法：通過構建層次結構模型，將復雜的風險評價問題分解為多個層次，確定各風險因素的權重，進而計算風險評價結果。3.打分法：制定詳細的風險評價指標體系，為每個指標設定相應的分值，對識別出的風險進行打分，然后根據總分確定風險等級。風險評價的流程1.確定評價指標：根據風險識別的結果，結合公司實際情況，確定風險評價的具體指標，如可能性指標、影響程度指標等。2.設定評價標準：明確各評價指標對應的高、中、低等級或具體分值范圍。3.實施評價工作：運用選定的風險評價方法，對風險清單中的每個風險進行評價，確定其風險等級。4.結果匯總與分析：匯總風險評價結果，分析不同風險等級的風險分布情況，找出主要風險領域和關鍵風險因素。風險應對風險應對策略1.風險規避：對于發生可能性高且影響程度嚴重的風險，采取放棄相關業務或活動等方式，避免風險的發生。2.風險降低：通過采取措施降低風險發生的可能性或減輕風險發生后的影響程度。如加強內部控制、優化業務流程、提高員工素質等。3.風險轉移：將風險轉移給其他方，如購買保險、簽訂免責條款、進行套期保值等。4.風險承受：對于發生可能性低且影響程度較小的風險，公司選擇自行承受風險，不采取額外的應對措施，但需密切關注風險變化情況。風險應對措施的制定與實施1.制定應對措施：針對不同等級的風險，由相關責任部門制定具體的風險應對措施，明確措施的目標、內容、實施步驟、責任人等。2.審核與批準：風險應對措施制定完成后，提交公司風險管理委員會進行審核，審核通過后報公司管理層批準實施。3.實施與監控：責任部門按照批準的風險應對措施組織實施，并定期對實施效果進行監控和評估，及時發現問題并進行調整。風險管理的監督與改進監督機制1.內部審計監督：內部審計部門定期對公司風險管理活動進行審計，檢查風險識別、評價、應對等環節的工作是否符合制度要求，發現問題及時提出整改建議。2.風險管理委員會監督：風險管理委員會定期召開會議，聽取風險管理工作匯報，審議重大風險應對措施，對風險管理工作進行指導和監督。3.日常監控：各部門負責對本部門的風險管理工作進行日常監控，及時發現風險變化情況并向上級報告。改進措施1.根據監督檢查結果，對于發現的風險管理工作中的問題和不足，及時制定改進措施，明確改進責任人和時間節點。2.定期對風險管理工作進行總結和評估，分析風險管理工作的有效性和適應性，根據公司內外部環境的變化，及時調整和完善風險識別、評價、應對等相關制度和流程。風險管理的溝通與培訓溝通機制1.建立風險管理信息溝通平臺，各部門及時將風險識別、評價、應對等相關信息上傳至平臺，實現信息共享。2.定期召開風險管理溝通會議，由風險管理部門匯報公司整體風險管理情況，各部門匯報本部門風險管理工作進展和存在的問題，共同探討解決方案。培訓計劃1.制定風險管理培訓計劃，針對不同層次的員工開展有針對性的培訓，提高員工的風險意識和風險管理能力。2.培訓內容包括風險管理的基本概念、方法、流程、風險識別技巧、風險評價標準等。3.鼓勵員