基金從業人員資格重點試題帶答案（精編）2024一、單項選擇題1.以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以在首次發行結束后，隨時向基金管理人或其銷售代理人提出申購或贖回申請B.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響C.開放式基金的交易價格主要取決于基金份額凈值D.開放式基金的資產規模是固定不變的答案：C解析：開放式基金的交易價格主要取決于基金份額凈值，A選項，開放式基金需要等基金合同生效、封閉期結束后才能隨時進行申購和贖回；B選項，封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響；D選項，開放式基金的資產規模不固定。2.某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10447.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10497.5元答案：A解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用，贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值=10000×1.05=10500元，贖回費用=贖回總額×贖回費率=10500×0.5%=52.5元，贖回金額=10500-52.5=10447.5元。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業績進行預測；違規承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等。D選項是基金信息披露的要求，不屬于禁止行為。4.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品答案：B解析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。A、C、D選項表述均正確。5.基金管理公司應當設立督察長，對（）負責，經（）聘任，報證券監督管理機構核準。A.董事會；經營管理層B.理事會；董事會C.總經理；董事會D.董事會；董事會答案：D解析：基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監督管理機構核準。6.以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是（）。A.業務操作手冊B.基本管理制度C.內部控制大綱D.部門業務規章答案：A解析：基金管理公司內部控制制度體系包括內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊等。業務操作手冊是對業務操作過程的詳細說明，不屬于制度體系層面。7.（）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規風險C.操作風險D.信用風險答案：B解析：合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。8.關于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.安全保管基金財產C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項答案：C解析：計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。A、B、D選項均是基金托管人的職責。9.我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數量的基金份額，就成為了（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構答案：A解析：投資人購買基金份額后成為基金份額持有人。基金管理人負責基金的投資運作；基金托管人負責保管基金財產；基金銷售機構負責銷售基金產品。10.基金市場營銷的（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。A.服務性B.專業性C.持續性D.適用性答案：D解析：基金市場營銷的適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。11.（）是指在基金從業人員就業上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業道德的教育。A.崗位教育B.崗前教育C.離崗教育D.崗中教育答案：B解析：崗前教育是指在基金從業人員就業上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業道德的教育。12.以下關于基金職業道德規范中“忠誠盡責”的表述，正確的是（）。A.忠誠盡責是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范B.忠誠盡責是指基金從業人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發生沖突，不得損害所在機構的利益C.忠誠盡責中的“忠”，是指基金從業人員要與所在機構建立相互信賴的關系，成為機構利益的捍衛者D.忠誠盡責中的“責”，是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作答案：B解析：忠誠盡責是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的道德規范，A選項錯誤；“忠”，是指基金從業人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發生沖突，不得損害所在機構的利益，C選項表述不準確；“責”，是指基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程，認真履行崗位職責，D選項表述不準確。13.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D解析：基金客戶服務的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則等。依法監管原則是基金監管的原則，不是基金客戶服務的原則。14.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：D解析：基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過；但是，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。A、B、C選項表述均正確。15.以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.由基金公司直銷、商業銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.存續期限是固定的答案：B解析：封閉式基金在證券交易所上市交易，其規模和存續期限是固定的。封閉式基金一般通過證券經紀商在二級市場進行交易，而不是由基金公司直銷、商業銀行代銷，開放式基金一般通過基金公司直銷、商業銀行代銷等方式銷售。16.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場組合的收益率為15%，無風險利率6%，其詹森α為（）。A.-14%B.5%C.-4%D.12%答案：C解析：根據詹森α的計算公式：α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，其中Rp為基金的實際收益率，Rf為無風險利率，β為基金的貝塔值，Rm為市場組合的收益率。代入數據可得：α=10%-[6%+2×(15%-6%)]=10%-(6%+18%)=-4%。17.以下屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券B.期限在1年以上的債券回購C.可轉換債券D.股票答案：A解析：貨幣市場基金的投資對象包括：現金；期限在1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內（含397天）的債券；期限在1年以內（含1年）的債券回購；期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券等。貨幣市場基金不得投資于股票、可轉換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債券等。18.基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的5%C.基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產D.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定答案：ACD解析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的10%，B選項錯誤。A、C、D選項均屬于基金管理人運用基金財產進行證券投資不得有的情形。19.下列關于基金業績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業績評價可以為投資者提供選擇基金的依據B.基金業績評價可以對基金管理人的投資能力進行評價C.基金業績評價僅僅是對基金收益的衡量D.基金業績評價可以幫助基金公司進行內部考核答案：C解析：基金業績評價不僅僅是對基金收益的衡量，還包括對風險的評估等多方面內容。基金業績評價可以為投資者提供選擇基金的依據，對基金管理人的投資能力進行評價，幫助基金公司進行內部考核等。20.以下關于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF可以像開放式基金一樣進行申購、贖回D.ETF的申購、贖回只能用現金進行答案：D解析：ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進行，而不是只能用現金進行。A、B、C選項關于ETF的表述均正確。21.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。22.下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則的是（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，不包括公正性原則。23.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，應當及時報告國務院證券監督管理機構B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并予以公布答案：D解析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，但不負責予以公布，公布這些信息是基金管理人的職責。A、B、C選項關于基金托管人信息披露義務的表述均正確。24.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：A解析：基金監管的首要目標是保護投資人利益，因為基金投資者是基金市場的支撐者，保護他們的利益是基金市場健康發展的基礎。25.下列關于基金管理人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節B.內部控制制度應當相互制約、相互監督C.內部控制制度的制定應遵循成本效益原則D.內部控制制度一旦制定，就不能更改答案：D解析：內部控制制度應隨著公司經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變及時進行修訂和完善，而不是一旦制定就不能更改。A、B、C選項關于基金管理人內部控制的說法均正確。26.以下屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金銷售機構C.基金份額持有人D.基金注冊登記機構答案：A解析：基金合同當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金銷售機構和基金注冊登記機構是基金市場的服務機構，不是基金合同當事人。27.關于基金宣傳推介材料的禁止性規定，以下說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得預測基金的證券投資業績C.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述D.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述答案：D解析：基金宣傳推介材料不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。A、B、C選項均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規定。28.下列關于開放式基金申購費用的說法，正確的是（）。A.申購費用可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后端收費方式下，基金管理人可以根據投資人持有期限不同分段設置申購費率C.前端收費方式下，基金管理人可以根據投資人持有期限不同分段設置申購費率D.前端收費方式下，申購費率與申購金額無關答案：AB解析：申購費用可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式。后端收費方式下，基金管理人可以根據投資人持有期限不同分段設置申購費率；前端收費方式下，一般是根據申購金額的不同設置不同的申購費率，而不是根據持有期限，C、D選項錯誤。29.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D解析：基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營，而不是確保基金持有人依法合規經營。30.關于基金份額的分拆、合并，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低B.基金份額合并是指將若干份基金份額合并為一份基金份額的行為，合并后，基金份額總額減少，而單位凈值提高C.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性，有利于基金持續營銷D.基金份額合并會影響投資者的實際收益答案：D解析：基金份額的分拆、合并只是對基金份額數量和單位凈值進行調整，不影響投資者的實際收益。A、B、C選項關于基金份額分拆、合并的表述均正確。31.以下關于基金投資風格的說法，錯誤的是（）。A.可以分為成長型、價值型和平衡型B.成長型基金追求資本的長期增值C.價值型基金通常投資于價值被低估的股票D.平衡型基金不考慮風險，只追求收益最大化答案：D解析：平衡型基金既追求資本增值又注重當期收入，在投資組合中平衡了成長型股票和價值型股票的投資比例，同時兼顧了風險和收益，而不是不考慮風險只追求收益最大化。A、B、C選項關于基金投資風格的說法均正確。32.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。33.關于基金托管人的內部控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金托管人應建立定期稽核檢查制度，對內部控制制度的執行情況進行檢查B.基金托管人應將自有資產與基金資產嚴格分開C.基金托管人可以自行決定運用基金財產進行投資D.基金托管人應建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度答案：C解析：基金托管人不可以自行決定運用基金財產進行投資，基金財產的投資運作由基金管理人負責，基金托管人負責監督基金管理人的投資運作是否符合法律法規和基金合同的規定。A、B、D選項關于基金托管人內部控制的說法均正確。34.以下不屬于基金管理人信息披露義務的是（）。A.在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告B.在基金份額發售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上C.至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值D.基金托管人職責終止時，聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告答案：D解析：基金管理人職責終止時，聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，而不是基金托管人職責終止時。A、B、C選項均屬于基金管理人的信息披露義務。35.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，不包括（）。A.對基金產品的風險等級進行設置B.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價C.對基金投資人投資期限進行評估D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：C解析：基金銷售適用性管理制度的內容包括對基金產品的風險等級進行設置，對基金投資人風險承受能力進行調查和評價，對基金產品和基金投資人進行匹配的方法等，不包括對基金投資人投資期限進行評估。36.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。37.關于基金份額持有人的權利，以下說法錯誤的是（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.按照規定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理答案：D解析：基金份額持有人不直接參與基金的投資管理，基金的投資管理由基金管理人負責。A、B、C選項均是基金份額持有人的權利。38.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規定召集基金份額持有人大會B.計算并公告基金資產凈值C.辦理基金備案手續D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見答案：D解析：對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見是基金托管人的職責。A選項，按照規定召集基金份額持有人大會是基金管理人、基金托管人和代表基金份額10%以上的基金份額持有人的職責；B選項，計算并公告基金資產凈值是基金管理人的職責；C選項，辦理基金備案手續是基金管理人的職責。39.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金份額發售公告D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供基金合同、招募說明書、基金份額發售公告等文件。40.下列關于基金監管的“三公”原則，說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化B.公平原則要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為C.公正原則要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開D.“三公”原則是基金監管活動的基本原則答案：C解析：公正原則要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁，而不是要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開，監管規則和處罰公開是公開原則的要求。A、B、D選項關于“三公”原則的說法均正確。二、多項選擇題41.以下屬于基金市場營銷特殊性的有（）。A.專業性B.適用性C.服務性D.持續性答案：ABCD解析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。42.基金管理人的內部控制機制的層次包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制D.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導答案：ABCD解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監督；三是公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制；四是董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導。43.基金信息披露的作用主要包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD解析：基金信息披露的作用主要有：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。44.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法正確的有（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓D.基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度答案：ABCD解析：以上選項關于基金銷售適用性的實施保障的說法均正確。基金銷售機構總部負責制定相關制度和程序，分支機構在總部指導和管理下實施；要對銷售人員進行專題培訓；還應建立健全普通投資者回訪制度。45.基金托管人應當履行的職責包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券