南京銀行盡職問責與違規積分管理辦法?一、總則1.目的為進一步規范南京銀行員工履職行為，有效防范經營風險，促進依法合規經營，根據國家法律法規、監管要求以及本行相關制度，制定本辦法。本辦法旨在明確盡職問責的基本原則、范圍、程序和方式，以及違規積分管理的相關規定，確保全行各項業務活動在合規框架內穩健運行。2.適用范圍本辦法適用于南京銀行總行及各分支機構全體員工，包括合同制員工、勞務派遣員工等。3.基本原則依法合規原則：以國家法律法規、監管要求和本行規章制度為依據，對違規行為進行嚴肅問責。實事求是原則：以事實為依據，準確認定違規行為的性質、情節和后果，確保問責公正合理。權責對等原則：根據違規行為的責任大小，確定相應的問責方式和責任承擔主體，做到責任與權力、義務相匹配。教育與懲戒相結合原則：通過問責和積分管理，達到教育員工、規范行為、防范風險的目的，同時注重對員工的教育和培訓，促進員工改進提高。二、盡職問責1.問責情形業務經營違規在授信業務中，違反信用評級、授信審批、擔保管理等規定，導致授信風險失控。在存款、貸款、支付結算等業務操作中，違反業務流程和內部控制要求，引發資金損失或客戶糾紛。違反金融市場業務交易規則，擅自開展高風險業務或進行違規交易操作。風險管理失職未按規定履行風險識別、評估、監測和控制職責，導致風險隱患未能及時發現和處置。對風險預警信號未及時報告或采取有效措施應對，造成風險擴大或損失。違反風險管理信息系統管理規定，導致數據不準確、信息泄露等問題。內部控制失效內部控制制度執行不力，存在重大缺陷或漏洞，導致違規行為發生。對內部審計、合規檢查等發現的問題未及時整改，造成嚴重后果。阻礙、干擾內部監督檢查工作正常開展。違反財務紀律虛報、瞞報財務數據，編造虛假財務報表。違規列支費用，私設小金庫。違反資金管理規定，挪用、侵占資金。違反廉潔自律規定接受客戶或供應商的賄賂、回扣、禮品等不正當利益。利用職務之便，為本人或他人謀取私利，損害本行利益。參與非法集資、民間借貸等違規活動。違反勞動紀律無故曠工、遲到早退，影響工作正常開展。在工作時間內從事與工作無關的活動，如炒股、玩游戲等。違反請休假制度，未經批準擅自離崗。其他違規行為：違反國家法律法規、監管要求以及本行其他規章制度，造成不良影響或經濟損失的行為。2.問責方式批評教育：對情節較輕的違規行為，給予批評教育，責令限期改正。警告：對違規行為予以警告，要求員工認識錯誤，寫出書面檢討。通報批評：在全行范圍內對違規行為進行通報批評，公開曝光。扣減績效獎金：根據違規情節嚴重程度，扣減一定比例的績效獎金。降低薪酬等級：對違規情節較為嚴重的員工，降低其薪酬等級。停職檢查：責令違規員工停止工作，進行檢查反省，期限一般不超過[X]個工作日。解聘職務：解除違規員工的職務，調整工作崗位。辭退：對違規情節嚴重、造成重大損失或惡劣影響的員工，予以辭退。移送司法機關：對涉嫌違法犯罪的違規行為，依法移送司法機關處理。3.問責程序線索收集內部審計、合規檢查、風險管理等部門在工作中發現違規線索。外部監管檢查、投訴舉報、媒體曝光等渠道反映的違規問題。上級行或領導交辦的違規事項。調查核實成立調查組，對違規線索進行深入調查，收集相關證據材料。與被調查員工進行談話，聽取其陳述和申辯。必要時，可向相關單位和個人進行調查取證。責任認定根據調查結果，認定違規行為的性質、情節和后果，確定責任主體和責任程度。撰寫責任認定報告，詳細說明違規事實、證據、責任認定依據和處理建議。問責決定按照本行內部管理權限，由有權機構對責任認定報告進行審議，作出問責決定。下達問責決定書，明確問責方式、執行期限等內容，并送達被問責員工。申訴處理被問責員工如對問責決定不服，可在接到問責決定書之日起[X]個工作日內，向作出問責決定的機構提出申訴。申訴受理機構應在接到申訴后的[X]個工作日內進行復查，并作出復查決定。復查決定為最終決定。三、違規積分管理1.積分標準根據違規行為的嚴重程度，設定不同的積分分值。一般違規行為積[X]分，較重違規行為積[X]分，嚴重違規行為積[X]分。具體積分標準如下：一般違規行為：如違反勞動紀律、業務操作中的輕微失誤等，每次積[X]分。較重違規行為：如違反內部控制制度、業務經營中的一般性違規等，每次積[X]分。嚴重違規行為：如業務經營違規導致重大風險、違反廉潔自律規定造成惡劣影響等，每次積[X]分。同一違規行為涉及多項積分標準的，按照最高分值積分。對連續發生的同一類違規行為，積分分值應逐次遞增。2.積分記錄違規行為發生后，由責任認定部門負責填寫《違規積分記錄單》，詳細記錄違規行為的時間、地點、內容、涉及人員、積分分值等信息。《違規積分記錄單》經審核確認后，由人力資源部門負責將積分信息錄入員工違規積分管理系統。3.積分應用績效掛鉤：將員工違規積分與績效獎金掛鉤。積分達到一定分值的，扣減相應比例的績效獎金。具體掛鉤比例如下：年度累計積分達到[X]分，扣減當年績效獎金的[X]%。年度累計積分達到[X]分，扣減當年績效獎金的[X]%。年度累計積分達到[X]分及以上，扣減當年績效獎金的[X]%。晉升限制：員工違規積分在一定期限內累計達到規定分值的，限制其晉升職務。年度累計積分達到[X]分，在晉升考察時予以重點關注。連續兩年年度累計積分達到[X]分，暫停晉升[X]年。連續三年年度累計積分達到[X]分及以上，取消晉升資格[X]年。培訓教育：根據員工違規積分情況，有針對性地安排培訓教育課程，幫助員工提高合規意識和業務能力。積分較高的員工，需參加專門的合規培訓，并通過考核。其他應用：違規積分情況可作為員工評優評先、崗位調整等的參考依據。積分較高的員工，在評優評先、崗位晉升等方面將受到限制。4.積分清除員工違規積分實行年度累計和清除制度。每年[具體日期]，對上一年度的違規積分進行清除。對于已整改到位且在規定期限內未再次發生違規行為的，相關積分可提前清除。具體由責任認定部門提出申請，經審核批準后執行。四、監督與檢查1.內部監督內部審計部門定期對全行盡職問責和違規積分管理情況進行審計監督，檢查問責程序是否合規、責任認定是否準確、積分管理是否規范等。合規管理部門負責對違規行為的認定和積分管理進行日常指導和監督，確保積分標準執行統一、積分記錄準確無誤。人力資源部門負責將違規積分與員工績效、晉升等掛鉤應用，確保積分管理制度有效落實。2.外部監督積極接受外部監管機構的監督檢查，及時整改監管部門提出的問題和要求。主動配合外部審計、紀檢監察等部門的工作，如實提