“紅、黃、藍”牌處罰制度要點提示

2011/21.制定處罰制度的主要目的2.處罰原則3.違規處理4.處罰體系5.亮牌制度的解讀6.處罰的解讀8.亮牌制度實施的三個階段7.處罰程序1.制定處罰制度的主要目的促進各級機構依法經營、規范管理、防范風險促進全體人員遵紀守法、合規操作為健康、持續、快速和穩定發展提供保障2.處罰原則事實清楚，證據確鑿，定性準確，處罰恰當，對員工違規行為的處罰尺度與其違規行為所應擔負的責任相適應實事求是以是否存在違紀違規事項和行為為依據，以國家政策法規和行內制度為準繩，無論職位級差均一視同仁，標準一致公平公正處罰只是手段，通過處罰達到懲戒和教育的目的，促使員工強化合規理念和提升自我保護意識處罰與教育并重3.違規處理是對違規、違紀的事項，按性質情節及所帶給經營的風險大小和影響程度不同，分別出示紅、黃或藍牌，以示警示。

亮牌對違規行為的處理分亮牌和處罰兩種：

處罰是對違規事項的直接責任人和負有領導、管理責任的相關責任人，按違規、違紀事項的情節、危害及所應負的責任作出的懲戒措施。4.處罰體系查處辦相分離查處辦分離亮牌警示或處罰建議執行處罰決定審查并決定處罰各級業務管理部門或稽核部總、分行處罰小組總、分行人力資源部查辦處5.亮牌制度的解讀亮牌的定義：亮牌是根據違規事項給本行經營管理活動帶來的風險大小、危害程度和損失多少而出示紅、黃、藍牌給予警示。亮牌的種類：黃牌藍牌紅牌違規性質及其惡劣、對本行經營管理活動有重大影響或造成銀行重大經濟損失的事項違規性質較為惡劣、對本行經營管理活動有較大影響或造成銀行一定經濟損失的事項

違規性質較輕、對本行經營管理活動有一定影響的事項

類別6.處罰的解讀（1/5）處罰的定義：處罰是根據違規直接責任人和相關責任人在違規事項中應承擔的責任而采取的懲罰措施。扣發獎金和績效工資、降薪等追繳違規收入、賠償經濟損失口頭批評、書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退經濟處罰行政處罰

處罰的種類：6.處罰的解讀-行政處罰（2/5）紅牌黃牌藍牌區分責任人

行政處罰亮牌直接責任人相關責任人直接責任人相關責任人直接責任人相關責任人警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退

通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退

口頭批評、書面批評、通報批評

口頭批評、書面批評、通報批評、警告

口頭批評、書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職

書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職

6.處罰的解讀-經濟處罰（3/5）扣發獎金和績效工資、降薪、調整行員等級受到書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看處分的，按《員工違規行為處理執行標準》同時給予相應的處罰。追繳違規收入對于涉及經濟方面的違規問題，除按規定對責任人員進行處罰以外，還應追繳違規收入，包括：（一）利用職務或崗位便利營私牟利；（二）違反規定將銀行財產借給他人進行經營所得的收入；（三）弄虛作假騙取的工資、獎金及實物；（四）依法應予追繳的其它違規收入。賠償經濟損失

對于帶有主觀故意性的違規行為而造成風險或資金損失的，或雖無主觀故意但對造成的風險和資金損失不積極挽回或不配合處理的，以及由于違規行為導致監管機構等對我行作出經濟處罰的，應責令賠償經濟損失。6.處罰的解讀（4/5）從重或加重違規處罰的情況：（一）責任人在一次稽核、檢查中涉及多項違規；（二）責任人連續兩個稽核、檢查期間出現同一違規行為；（三）脅迫、唆使他人違規或嫁禍于人；（四）拒絕、刁難、變相抵制、妨礙檢查或者偽造、隱匿、毀滅證據；（五）打擊報復檢舉人、證人和查處人員；（六）整改不實或整改無效導致同類問題重復發生；（七）損失巨大，影響惡劣，造成嚴重后果者；（八）對暴露的案件，各級機構負責人或分管領導未按規定報案，且未及時采取相應措施，貽誤辦案時機或影響案件查處的；（九）訂立攻守同盟；（十）處罰小組認定的其他情形。

6.處罰的解讀（5/5）從輕或減免違規處罰的情況：（一）自查發現問題并主動采取自糾措施，且效果良好；（二）違規行為發生后主動講明問題，或者檢舉他人違規行為經查證屬實；（三）經辦人員抵制無效，被迫實施違規行為；（四）通過主動工作發現經濟犯罪案件的或案件發生后及時報案，積極采取措施查處，千方百計主動挽回經濟損失的；（五）違規情節輕微，確有悔改表現。

7.處罰程序（1/3）1、業務管理部門或稽核部進行現場或非現場檢查，撰寫檢查報告草稿。2、征詢被檢查對象對報告中有關事實和責任認定的意見。3、向總、分行處罰小組提交違規事實、責任認定意見和處罰建議對違規違紀行為的處罰，按照“誰發起、誰指派、誰處罰”的原則進行管理。由業務主管部門或稽核部對違規違紀行為進行核實、確認，提出明確具體的亮牌及處罰建議。7.處罰程序（2/3）擬做出的處罰決定4、總、分行處罰小組（1）根據調查報告對處罰建議進行討論和表決，形成處罰決定和會議紀要，在3個工作日內提交OA知會相關領導（2）經行領導批準后的2個工作日內，處罰小組向人力資源部門發出《員工違規行為處理執行通知書》5、人力資源部落實執行（1）人力資源部門在收到《員工違規行為處理執行通知書》的1個工作日內向被處罰人下達《員工違規行為處罰通知書》（2）被處罰人在收到《員工違規行為處罰通知書》次日起的10個工作日內對處罰進行反饋（3）被處罰人對處罰無異議的，人力資源部門在收到《員工違規行為處理執行通知書》的20個工作日內完成處罰并向處罰小組反饋執行結果。

7.處罰程序（3/3）6、申訴被處罰人對亮牌和處罰決定不服的，可在接到人力資源部門處罰決定通知之日起10個工作日內向申訴小組提起書面申訴，在申訴審查期間將暫停執行處罰決定。8.亮牌制度實施的三個階段第一階段：宣導期時間：2011年1月1日至3月31日

第二階段：試運行期時間：2011年4月1日至6月30日

第三階段：正式運行期時間：2011年7月1日起謝謝！9、青少年是一個美好而又是一去不可再得的時期，是將來一切光明和幸福的開端。。4月-254月-25Friday,April4,202510、人的志向通常和他們的能力成正比例。19:36:1819:36:1819:364/4/20257:36:18PM11、夫學須志也，才須學也，非學無以廣才，非志無以成學。4月-2519:36:1819:36Apr-2504-Apr-2512、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。19:36:1819:36:1819:36Friday,April4,202513、志不立，天下無可成之事。4月-254月-2519:36:1819:36:18April4,202514、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有堅忍不拔之志。04四月20257:36:18下午19:36:184月-2515、會當凌絕頂，一覽眾山小。四月257:36下午4月-2519:36Apri