金融業機構信息管理規定?一、總則（一）目的為加強金融業機構信息管理，規范信息采集、維護、使用等行為，提高信息質量和管理效率，保障金融業穩健運行，依據相關法律法規，制定本規定。（二）適用范圍本規定適用于在中華人民共和國境內依法設立的各類銀行業金融機構、證券業金融機構、保險業金融機構以及其他經國務院金融管理部門批準成立的金融機構（以下統稱金融業機構）。（三）基本原則1.真實性原則：金融業機構提供的信息應真實、準確、完整，如實反映機構的實際情況。2.及時性原則：應及時更新和維護信息，確保信息的時效性，以便監管部門和其他相關方能夠及時獲取最新信息。3.完整性原則：涵蓋機構的基本概況、業務經營、內部控制、風險管理等各個方面的關鍵信息，避免信息缺失。4.保密性原則：對于涉及國家秘密、商業秘密和個人隱私的信息，應嚴格保密，防止信息泄露。二、信息采集（一）采集內容1.基本信息機構名稱、法定代表人、注冊資本、注冊地址、經營范圍等。成立時間、開業時間、營業期限等設立及存續信息。組織形式、股權結構、治理架構等公司治理相關信息。2.人員信息高級管理人員的姓名、性別、出生日期、學歷、專業、任職經歷等。員工數量、人員結構（按崗位、學歷、年齡等分類）。3.業務信息各類金融業務的開展情況，如存貸款業務規模、客戶數量、產品種類及特點。證券經紀、承銷、自營等業務的交易金額、市場份額等。保險業務的保費收入、賠付支出、險種結構等。4.財務信息資產負債表、利潤表、現金流量表等財務報表。主要財務指標，如資產負債率、資本充足率、利潤率等。5.風險管理信息信用風險、市場風險、操作風險等各類風險的識別、評估、監測和控制措施。風險敞口、風險集中度等風險量化指標。6.內部控制信息內部控制制度的建立、健全及執行情況。內部審計、合規管理等部門的設置及工作開展情況。（二）采集方式1.自主填報：金融業機構通過規定的信息管理系統，按照要求自主填報相關信息。系統應提供清晰的填報界面和指引，便于機構準確錄入信息。2.數據接口對接：對于一些標準化、結構化的數據，如財務報表數據等，鼓勵金融業機構通過數據接口與監管部門的信息管理系統進行對接，實現數據的自動傳輸和更新，提高數據采集的準確性和效率。3.資料報送：機構需定期向監管部門報送相關紙質或電子資料，如年度報告、重大事項報告等，作為信息采集的補充。資料應加蓋機構公章，并確保內容真實、完整。（三）采集頻率1.定期采集基本信息、人員信息等相對穩定的信息，原則上每年更新一次，在年度結束后的規定時間內完成填報。業務信息、財務信息等按季度或月度采集，機構應在季度或月度結束后的規定時間內報送相關數據。2.即時采集對于發生的重大事項，如機構合并、分立、重大股權變更、重大違規事件等，金融業機構應在事件發生后的規定時間內即時向監管部門報告相關信息，確保信息的及時性和準確性。三、信息維護（一）維護責任金融業機構作為信息維護的責任主體，應指定專門部門和人員負責信息的日常維護工作。明確維護人員的職責和權限，確保信息維護工作的規范化和專業化。（二）維護流程1.信息變更申請：當機構的基本信息、業務信息、人員信息等發生變更時，相關部門應及時填寫信息變更申請表，詳細說明變更事項、變更原因及變更時間等，并提交給信息維護管理部門。2.審核與批準：信息維護管理部門收到變更申請后，應進行嚴格審核。審核內容包括變更的真實性、合規性以及對相關業務和監管要求的影響等。對于重大信息變更，還需提交機構高級管理層審批。經審核和批準后，方可進行信息變更操作。3.系統更新：信息維護人員根據審核批準后的變更申請，在規定的信息管理系統中及時更新相關信息。更新過程應進行詳細記錄，包括更新時間、更新內容、操作人員等，以便追溯和查詢。4.備份與存檔：對變更后的信息應進行備份，備份數據應妥善保存一定期限，以便在需要時進行查詢和恢復。同時，將相關變更資料進行存檔，作為信息維護的重要依據。（三）數據質量監控1.建立質量監控機制：金融業機構應建立信息質量監控機制，定期對所維護的信息進行檢查和評估。通過設定數據質量指標，如數據準確性、完整性、一致性等，對信息質量進行量化考核。2.異常數據處理：對于發現的異常數據，如數據缺失、邏輯錯誤、數據沖突等，應及時進行調查和處理。分析異常數據產生的原因，采取相應的糾正措施，確保數據質量符合要求。3.持續改進：根據數據質量監控結果，總結經驗教訓，不斷完善信息維護流程和方法，持續提高信息質量。四、信息使用（一）內部使用1.支持業務決策：金融業機構內部各部門可根據自身業務需要，合理使用所采集和維護的信息。例如，風險管理部門利用風險信息進行風險評估和預警，為業務部門制定風險控制策略提供依據；業務部門根據客戶信息和市場信息，優化業務產品和服務，拓展市場份額。2.加強內部管理：信息用于機構的內部管理，如人力資源管理部門通過人員信息進行員工績效考核、培訓規劃；財務管理部門依據財務信息進行預算編制、成本控制等。（二）外部共享1.監管部門使用：金融業機構應按照監管要求，及時、準確地向監管部門提供各類信息，以便監管部門進行監督管理、風險監測和政策制定。監管部門有權根據工作需要，對機構提供的信息進行查閱、分析和使用。2.與其他機構共享：在符合法律法規和相關規定的前提下，經機構授權，可與其他金融機構、征信機構等進行信息共享。共享信息應遵循合法、正當、必要的原則，確保信息的安全和保密。例如，金融機構之間共享客戶信用信息，有助于防范信用風險；與征信機構共享信息，可完善社會信用體系建設。（三）信息使用規范1.授權制度：建立嚴格的信息使用授權制度，明確不同人員和部門對信息的使用權限。未經授權，任何人員不得擅自查詢、使用、修改或傳播機構信息。2.安全保密措施：在信息使用過程中，應采取必要的安全保密措施，防止信息泄露。對涉及國家秘密、商業秘密和個人隱私的信息，應按照保密規定進行存儲、傳輸和處理。3.審計與監督：加強對信息使用情況的審計和監督，定期檢查信息使用是否符合規定的權限和流程。對于違規使用信息的行為，應依法依規追究相關人員的責任。五、監督管理（一）監管部門職責1.制定監管要求：國務院金融管理部門及其派出機構負責制定金融業機構信息管理的相關監管要求和規范，明確信息采集、維護、使用等方面的標準和程序。2.監督檢查：定期對金融業機構的信息管理情況進行監督檢查，檢查內容包括信息的真實性、完整性、及時性，信息維護流程的合規性，信息使用的規范性等。3.違規處理：對于發現的違規行為，依法采取相應的監管措施，如責令限期整改、警告、罰款等。情節嚴重的，可依法吊銷機構相關業務許可證，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予行政處罰。（二）機構自律1.建立健全內部管理制度：金融業機構應建立健全自身的信息管理制度，明確信息管理的流程、責任和規范，確保信息管理工作的有效開展。2.加強員工培訓：通過培訓，提高員工對信息管理規定的認識和理解，增強員工的信息安全意識和責任意識，規范員工在信息采集、維護、使用等方面的行為。3.行業自律組織作用：充分發揮金融行業自律組織的作用，通過制定行業自律公約、開展行業培訓和交流等活動，引導金融業機構加強信息管理，共同維護行業信息管理秩序。六、罰則（一）對機構的處罰1.金融業機構違反本規定，有下列情形之一的，由監管部門責令限期改正；逾期不改正的，處[X]萬元以上[X]萬元以下的罰款，并可對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處[X]萬元以下的罰款：未按照規定的內容、方式、頻率采集信息的。提供虛假信息的。未及時更新和維護信息，影響信息準確性和時效性的。2.違反信息使用規范，有下列情形之一的，由監管部門責令改正，并處[X]萬元以上[X]萬元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓或者吊銷其業務許可證；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處[X]萬元以下的罰款：未經授權使用信息的。違規向外部機構或個人提供信息，導致信息泄露的。超出規定范圍使用信息的。（二）對人員的處罰1.金融業機構直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本規定，導致機構信息管理出現重大問題的，由監管部門給予警告，并處[X]萬元以下的罰款；情節嚴重的，禁止其一定期限直至終身從事銀行業工