工程建設監理概論主講教師：高興元機械工業出版社2025/3/281機械工業出版社高興元第五章建設工程風險管理2025/3/282機械工業出版社高興元第一節風險管理概述2025/3/283機械工業出版社高興元一、風險的定義與相關概念

(一)風險的定義風險是指產生損失后果的不確定性

1、特征

1）風險存在的客觀性和普遍性；

2）單一具體風險發生的偶然性和大量風險發生的必然性；

3）風險的多樣性和多層次性；

4）風險的可變性。

2025/3/284機械工業出版社高興元(二)相關概念1、風險因素：產生或增加損失概率和損失程度的條件或因素；1)自然風險因素。該風險因素系指有形的、并能直接導致某種風險的事物,如冰雪路面、汽車發動機性能不良或制動系統故障等均可能引發車禍導致人員傷亡。2)道德風險因素。道德風險因素為無形的因素，與人的品德修養有關，如人的品質缺陷或欺詐行為。3)心理風險因素。心理風險因素也是無形的因素，與人的心理狀態有關,例如,投保后疏于對損失的防范,自認為身強力壯而不注意健康。2025/3/285機械工業出版社高興元2、風險事件：造成損失的偶發事件，是損失的載體。Q:汽車的制動系統失靈導致車禍中人員傷亡。風險因素及風險事件分別是什么2025/3/286機械工業出版社高興元3、損失：非故意、非計劃、非預期的經濟價值的減少

損失一般可分為直接損失和間接損失兩種。其中直接損失是指風險事件對于目標本身所造成的破壞事實,而間接損失則是由于直接損失所引起的破壞事實。4、損失機會：指損失出現的概率

1）客觀概率：是某事物在長時間發生的頻率

2）主觀概率：是人們對某事件發生的可能性的一種判斷或估計。

(主觀概率隨意性大，受個人的經驗、學識、專業乃至興趣、好惡的影響)2025/3/287機械工業出版社高興元風險因素、風險事件、損失與風險之間的關系如圖所示。2025/3/288機械工業出版社高興元(三)風險與損失概率之間的關系損失概率是風險事件出現的頻率或可能性而風險則是風險事件出現后損失大小2025/3/289機械工業出版社高興元（四）風險因素、風險事件、損失與風險之間的關系風險因素引起風險事件風險事件導致風險損失風險損失大于預期的損失部分就是風險2025/3/2810機械工業出版社高興元二、風險分類1、按風險的后果分類

1)純風險即只會造成損失而絕無收益的可能的風險。（出現的概率大，長期存在并有一定的規律性）

2）投機風險即可能帶來損失，也可能帶來收益的風險（出現的概率小，規律性差）2、按風險產生的原因分類政治風險、社會風險、經濟風險、自然風險、技術風險3、按風險的影響范圍分類

1）基本風險即作用于整個社會、大多數人群的風險特點是影響的范圍大，且后果嚴重

2）特殊風險即作用于某特定單體或人群的風險（如企業、個人）特點是影響范圍小，對整個社會的影響小。2025/3/2811機械工業出版社高興元三、建設工程風險與風險管理（一）建設工程風險特點

1、風險大

2、參與工程建設的各方均有風險

2025/3/2812機械工業出版社高興元（二）風險管理的目標1、確定目標的基本要求：

1）一致性，即要符合管理主體的總目標

2）現實性，即要考慮目標實現的可能性

3）明確性，即目標要明確，可執行、可檢查、可評價

4）層次性，即目標要分主次、分輕重緩急

2、工程建設的風險管理目標

1）投資不超計劃（投資風險）

2）工期不超計劃（進度風險）

3）質量滿足設計要求（質量風險）

4）工程安全可靠、工地平安（安全風險）

5）對社會、對生態具有積極的影響（可持續性風險）2025/3/2813機械工業出版社高興元（三）項目管理與風險管理的關系1、兩者的目標一致；2、風險管理是項目管理的一個組成部分；不與投資、進度、質量、安全、合同、信息管理以及組織協調并列，而是與之關聯3、風險管理是項目實現目標的保障；4、風險管理更注重主動控制。2025/3/2814機械工業出版社高興元風險識別風險估計風險評價風險應對（四）風險分析過程2025/3/2815機械工業出版社高興元風險識別對項目潛在的風險因素進行系統的認識、分類、歸納，并探究其成因的過程。風險識別的主要工作就是風險溯源。風險識別是風險分析的基礎。在風險識別時，應抓住風險的最基本特征：不確定性和預期效益損失。常用的風險識別方法有：問卷調查、專家調查法、系統分解法、流程圖法、頭腦風暴法、層次分析法和情境分析法等。在項目風險分析中，一般采用問卷調查和專家調查法。2025/3/2816機械工業出版社高興元一、風險識別的特點和原則（一）風險識別的特點

個別性

主觀性

復雜性

不確定性（二）風險識別的原則

由粗到細，由細到粗

嚴格界定，重視相關寧可錯劃，不可遺漏

認真排除，謹慎確認

證據不足，試驗輔助

2025/3/2817機械工業出版社高興元二、風險識別過程

項目狀態的分析

歷史資料分析（與工程有關的經驗數據分析）

確認不確定性的客觀存在（工程項目風險調查）

風險分解

風險因素及后果分析（專家咨詢、實驗驗證）

進行風險分類

建立風險清單2025/3/2818機械工業出版社高興元三、建設工程風險的分解目標維（投資、進度、質量、安全、環境等目標）時間維（不同施工階段）結構維（項目的組成分解，不同階段對應不同風險）因素維（與工程有關的因素）

2025/3/2819機械工業出版社高興元2025/3/2820機械工業出版社高興元四、風險識別的方法

專家調查法（頭腦風暴法、德爾菲法等）財務報表法（現金流量表、資產負債表、營業報表、工程財務報表等）流程圖法（把風險因素及潛在的風險事件標注在工程建設的流程圖中）

2025/3/2821機械工業出版社高興元四、風險識別的方法因果分析法（即魚刺圖分析法）

用主干表示風險的后果，枝表示風險事件，分支表示相應的風險因素

初始清單法（將某一專業或種類的工程所有的風險因素及其可能的風險事件都羅列出來，并在利用中不斷充實完善，近乎是一個風險因素和風險事件的大全。對于具體的某個工程，則是在初始清單的基礎上增加特有的內容，刪去肯定不會出現的內容，可以有效減少風險識別的風險）

2025/3/2822機械工業出版社高興元四、風險識別的方法經驗數據法（統計資料法。是將以往已完的工程建設管理中的風險事件發生的次數及其對目標值的影響程度記錄、整理，用以在以后的類似工程項目作風險識別時參考）風險調查法（實地調查）

2025/3/2823機械工業出版社高興元風險估計也稱風險測定，是指在風險識別之后，采用定量的方法測度風險因素發生的概率及對項目實施的影響程度。風險估計主要是確定風險因素的概率分布以及項目經濟評價指標的概率、期望值和偏差。確定風險事件概率分布常用的方法有：主觀估計法、專家調查法、蒙特卡羅模擬等。2025/3/2824機械工業出版社高興元風險評價在風險識別和風險估計的基礎上，根據風險因素的概率分布及對項目經濟效益的影響程度，對項目風險進行分級排序的過程。風險評價旨在找出項目主要風險，并確定項目的整體風險水平。風險評價的判別標準可采用兩種類型：

一是以經濟評價指標的累積概率、標準差為判別標準。內部收益率大于基準收益率或凈現值大于零的累積概率越大，標準差越小，項目的風險就越小。

二是以綜合風險等級為判別標準。項目的綜合風險等級可用矩陣表表示。

2025/3/2825機械工業出版社高興元一、風險評價的作用認識風險（風險的相對和絕對嚴重程度）保證目標規劃的合理性和計劃的可行性合理選擇風險對策2025/3/2826機械工業出版社高興元二、風險量函數

1、連續性函數表達式

R＝f(p，q)

其中，R為風險量，

p為風險發生的概率

q為潛在的損失

2、離散性函數的表達式

R=∑pi.qi3、風險曲線

2025/3/2827機械工業出版社高興元三、風險損失的衡量1、投資風險

1）投資額的減少或者資金使用不當給項目帶來的損失；

2）利率、匯率、物價、政策法規的變化導致的實際投資超過計劃投資的數額。2、進度風險

1）工期延長而導致利息的增加、資金時間價值的損失

2）趕工成本

3）延期投入使用的收益損失3、質量風險

1）質量事故的直接經濟損失

2）補救或修復所需要的費用

3）影響使用的收益損失

4）對第三者責任的損失2025/3/2828機械工業出版社高興元4、安全風險

1）人身傷害的費用（醫療、看護、誤工、崗位）

2）物質損失的費用

3）對工期影響的成本

4）恢復的費用

5）第三者責任的費用

2025/3/2829機械工業出版社高興元四、風險概率的衡量1、相對比較法采用四級評判，即：幾乎為零很小中等一定（發生的概率大，是有規律地發生的）相應的可將風險損失分為三級：重大損失中等損失輕度損失相對比較法是一種以主觀概率為主的衡量方法。2025/3/2830機械工業出版社高興元2、概率分布法這是一種基于歷史數據和客觀資料，統計分析出的概率。利用統計數據，通過（損失值和風險概率）直方圖描述和曲線嚙合，得到該項目的風險概率曲線。有了概率曲線，就可以方便地知道某種潛在損失出現的概率。概率分布法是一種以客觀概率為主的衡量方法。q潛在損失p風險概率2025/3/2831機械工業出版社高興元五、風險評價是對風險量所作的相對比較，確定具體工程項目風險的相對嚴重程度，可以分為五個等級MHVHLMHVLLM潛在損失值概率2025/3/2832機械工業出版社高興元綜合風險等級矩陣表

綜合風險等級風險發生對項目的影響程度嚴重較大一般低風險發生的概率高KMRR較高MMRR一般TTRI低TTRI2025/3/2833機械工業出版社高興元風險應對對于風險評價所確定的主要項目風險，有針對性地提出經濟可行的應對策略。風險應對是風險分析的結果，通過設計合理的風險應對預案，使項目決策建立在穩妥的基礎上。

項目決策階段可以采用多方案比較優化、重大或疑難問題專題研究、評價基礎變量充分估計等應對策略。項目建設和運營階段可以采用風險回避、風險轉嫁、風險分擔、風險合理自擔等措施。2025/3/2834機械工業出版社高興元一、風險回避

風險回避就是在考慮到某項目的風險及其所致損失都很大時，主動放棄或終止該項目以避免與該項目相聯系的風險及其所致損失的一種處置風險的方式。

它是一種最徹底的風險處置技術

風險回避是一種消極的風險處置方法，因為在回避風險的同時也放棄了實施項目可能帶來的收益。2025/3/2835機械工業出版社高興元二、損失控制

風險控制就是為了最大限度地降低風險事故發生的概率和減小損失幅度而采取的風險處置技術。

2025/3/2836機械工業出版社高興元二、損失控制

1、預防計劃

1）根據風險因素的特性，采取一定措施使其發生的概率降至接近于零，從而預防風險因素的產生；

2）減少已存在的風險因素；

3）防止已存在的風險因素釋放能量；

4）改善風險因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度；

5）在時間和空間上把風險因素與可能遭受損害的人、財、物隔離；

6）借助人為設置的物質障礙將風險因素與人、財、物隔離；

7）改變風險因素的基本性質；

8）加強風險部門的防護能力；

9）做好救護受損人、物的準備；

10）制訂嚴格的操作規程減少錯誤的作業造成不必要的損失。2025/3/2837機械工業出版社高興元2、災難應對計劃

應對計劃包括：

1）人員安全撤離；

2）救援與處理傷亡人員；

3）控制事態發展，減少對資產和環境的破壞；

4）盡快恢復正常狀態。

3、災后恢復（建設）計劃

1）調整施工組織計劃或施工進度計劃

2）調整采購計劃

3）統計損失，進行保險索賠

4）調整籌資計劃

風險控制不僅能有效減少項目由于風險事故所造成的損失，而且能使全社會的物質財富少受損失。

是最積極、最有效的一種處置方式。2025/3/2838機械工業出版社高興元三、風險自留1、風險保留的條件對損失小、概率小的風險留給自己承擔。這種方法通常在下列情況下采用：

1）處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價；

2）預計某一風險發生可能造成的最大損失項目是可以安全承擔；

3）當風險降低、風險控制、風險轉移等風險控制方法均不可行時；

4）沒有識別出風險，錯過了采取積極的處置措施時機。2025/3/2839機械工業出版社高興元2、風險保留的類型

1）主動保留主動保留是指在對項目風險進行預測、識別、評估和分析的基礎上，明確風險的性質及其后果，風險管理者認為主動承擔某些風險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風險保留.2）被動保留被動保留指未能準確識別和評估風險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔后果的風險處置方式，是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴重的后果，使項目組遭受重大損失。

被動保留是管理者應該力求避免的。

2025/3/2840機械工業出版社高興元四、風險轉移

對損失大、概率小的風險，可通過保險或合同條款將責任轉移，將損失的一部分或全部轉移到有相互經濟利益關系的另一方。風險轉移主要有兩種方式

1、保險風險轉移保險是最重要的風險轉嫁方式，是指通過購買保險的辦法將風險轉移給保險公司或保險機構。

思考：保險風險轉移的弊端？機會行為主義道德風險逆向選擇2025/3/2841機械工業出版社高興元四、風險轉移

2、非保險風險轉移是指通過保險以外的其他手段將風險轉移出去。非保險風險轉移方式主要有：擔保合同、租賃合同、委托合同、

分包合同、無責任約定、合資經營、實行股份制。

注：

通過轉嫁方式處置風險，風險本身并沒有減少，只是風險承擔者發生了變化。因此轉移風險原則是讓最有能力的承受者分擔。否則，就有可能給項目帶來意外的損失。

保險和擔保是風險轉移的最有效、也是最常用的方法。2025/3/2842機械工業出版社高興元1.層次分析法（TheAnalyticHierarchyProcess，簡稱為AHP法）美國運籌學家T.L.Saaty教授在20世紀70年代提出的一種定性與定量相結合的決策方法。層次分析法是一種多準則決策分析方法。2025/3/2843機械工業出版社高興元概率樹法

是利用概率樹的形式，根據因素之間的邏輯關系，用概率枝分層次描述各種狀態下因素值及其相應的概率，并據此計算評價因素的期望值、標準差及可行概率，進行方案風險分析的方法。

2025/3/2844機械工業出版社高興元蒙特卡羅法

是一種隨機模擬方法。蒙特卡羅方法的名譽歐洲著名賭城——摩納哥的蒙特卡羅。在第二次世界大戰時的美國曼哈頓計劃中，把這種隨機模擬方法稱為蒙特卡羅法。2025/3/2845機械工業出版社高興元思考題5.1簡述風險、風險因素、風險事件、損失、損失機會的概念。5.2常見的風險分類方式有哪幾種？具體如何分類？5.3簡述風險管理的基本過程。5.4風險識別有哪些特點？應遵循什么原則？5.5簡述風險識別各種方法的要點。5.6風險評價的主要作用是什么？5.7簡述風險損失衡量的要點。5.8如何運用概率分布法進行風險概率的衡量？5.9風險對策有哪幾種？簡述各種風險對策的要點。2025/3/284