《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)》ADDINCNKISM.UserStyle課程教學(xué)大綱（理論課程）一、課程基本信息課程號(hào)3023S02001開(kāi)課單位國(guó)際學(xué)院課程名稱商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)CommercialBankingBusinessandOperating課程性質(zhì)必修考核類型考試課程學(xué)分3課程學(xué)時(shí)51課程類別專業(yè)發(fā)展課程（專業(yè)核心課）適用專業(yè)（類）金融學(xué)二、課程描述及目標(biāo)（一）課程簡(jiǎn)介《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)》課程是金融學(xué)專業(yè)的一門(mén)核心課程。進(jìn)入21世紀(jì)后，伴隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化、金融全球化浪潮，商業(yè)銀行面臨的經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境發(fā)生了巨大變化。這些變化既給銀行發(fā)展帶來(lái)了契機(jī)，也使銀行面臨更大挑戰(zhàn)，極大地豐富了銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的理論和實(shí)踐。如何辨證地借鑒國(guó)際商業(yè)銀行的經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)我國(guó)商業(yè)銀行改革的深入發(fā)展，更好地發(fā)揮商業(yè)銀行在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的重要作用，是我們目前亟待解決的重大課題。這就需要我們?nèi)媪私夂蛯W(xué)習(xí)當(dāng)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的成功經(jīng)驗(yàn)。本課程旨在通過(guò)理論教學(xué)，通過(guò)對(duì)美國(guó)銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)和相應(yīng)運(yùn)營(yíng)管理制度與手段的學(xué)習(xí)，結(jié)合我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展的理論和實(shí)踐。運(yùn)用明辨性思維，辯證的分析二者之間的異同，從而掌握現(xiàn)代化的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理工具，提升銀行業(yè)從業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。教學(xué)目標(biāo)課程目標(biāo)1：能夠系統(tǒng)掌握商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理的基本理論及其背后演變邏輯。課程目標(biāo)2：能夠了解商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，掌握基本風(fēng)險(xiǎn)管理方法。課程目標(biāo)3：辯證的分析中美商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的差異，能夠運(yùn)用所學(xué)分析銀行實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中存在的問(wèn)題。教學(xué)方式與方法本課程提倡“開(kāi)放式”教學(xué)，培養(yǎng)學(xué)生的“明辨性思維”。第一，教師講授與學(xué)生討論相結(jié)合，教師依據(jù)教材對(duì)課程包含的基礎(chǔ)知識(shí)、重點(diǎn)和難點(diǎn)進(jìn)行講解，讓學(xué)生有一個(gè)明晰的、扎實(shí)的理論功底，通過(guò)教師重點(diǎn)引導(dǎo)、學(xué)生課下準(zhǔn)備（個(gè)人與交互式學(xué)習(xí)小組相結(jié)合）、課上討論、發(fā)言、教師點(diǎn)評(píng)總結(jié)等方式，從而活躍課堂氣氛，提高課堂教學(xué)質(zhì)量；第二，加大“案例教學(xué)”的比重，結(jié)合專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，采用行業(yè)真實(shí)案例，加大課堂案例分析的比例，并通過(guò)個(gè)人和小組演講進(jìn)行討論和互動(dòng)，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，進(jìn)而培養(yǎng)學(xué)生觀察認(rèn)識(shí)問(wèn)題、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力；第三，采用現(xiàn)代化的教學(xué)手段，充分運(yùn)用線上教學(xué)資源，豐富學(xué)生獲得知識(shí)和信息的渠道，同時(shí)借助雨課堂、云班課等線上教學(xué)工具，實(shí)現(xiàn)“過(guò)程式管理”以“形成性評(píng)價(jià)”為主，進(jìn)一步激發(fā)學(xué)生的課堂參與度；第四，挖掘“課程思政”元素，結(jié)合具體知識(shí)點(diǎn)或案例，培養(yǎng)學(xué)生“明辨性思維”。四、教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)（一）教學(xué)重點(diǎn)商業(yè)銀行的界定與功能；美國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管體系；商業(yè)銀行組織與結(jié)構(gòu)；存款服務(wù)的管理和定價(jià)；非存款負(fù)債的管理；資本管理；貸款政策與程序；企業(yè)貸款和定價(jià)；消費(fèi)信貸、信用卡和房地產(chǎn)貸款（二）教學(xué)難點(diǎn)中美商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)；巴塞爾協(xié)議演變；信用風(fēng)險(xiǎn)管理；利率風(fēng)險(xiǎn)管理；流動(dòng)性與準(zhǔn)備金管理策略及政策；五、教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時(shí)分配序號(hào)教學(xué)內(nèi)容基本要求學(xué)時(shí)教學(xué)方式對(duì)應(yīng)課程目標(biāo)1第1章變化中的金融服務(wù)部門(mén)概覽掌握銀行定義及界定方法；銀行與其競(jìng)爭(zhēng)者向公眾提供的服務(wù)；從金融系統(tǒng)出發(fā)，分析中美商業(yè)銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)和挑戰(zhàn)；了解影響所有金融機(jī)構(gòu)的主要趨勢(shì)：危機(jī)、變革、轉(zhuǎn)變。6講授課堂討論案例分析1,32第2章政府政策及監(jiān)管對(duì)銀行業(yè)和金融服務(wù)業(yè)的影響掌握美國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管體系和主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)；掌握美國(guó)主要監(jiān)管法律的演變歷史和演變邏輯；掌握中央銀行在不同國(guó)家和地區(qū)的角色和主要任務(wù)（思政元素）。6講授課堂討論案例分析個(gè)人演講1,33第15章資本管理掌握資本的內(nèi)涵和界定標(biāo)準(zhǔn)；掌握巴塞爾協(xié)議資本管理的演變和具體內(nèi)容；掌握中國(guó)的資本管理監(jiān)管規(guī)定。6講授課堂討論案例分析小組演講1,34第12章存款服務(wù)的管理和定價(jià)掌握不同存款服務(wù)類型；掌握不同存款服務(wù)定價(jià)方法。3講授課堂討論案例分析1，35第13章非存款負(fù)債的管理掌握負(fù)債管理和客戶關(guān)系原則；掌握各種可利用的非存款資金來(lái)源及其選擇標(biāo)準(zhǔn)3講授課堂討論案例分析個(gè)人演講1，36第16章貸款政策與程序掌握貸款的種類與貸款的程序；掌握信用分析方法；掌握問(wèn)題貸款處理方法3講授課堂討論案例分析1,27第17章企業(yè)貸款和定價(jià)掌握企業(yè)貸款的種類；掌握企業(yè)貸款申請(qǐng)流程和財(cái)務(wù)分析；掌握企業(yè)貸款定價(jià)方法3講授課堂討論案例分析小組演講1,2,38第18章消費(fèi)信貸、信用卡和房地產(chǎn)貸款掌握個(gè)人和家庭消費(fèi)貸款的種類；掌握消費(fèi)信貸的特點(diǎn)與申請(qǐng)程序；掌握房地產(chǎn)貸款種類與程序；掌握消費(fèi)信貸和房地產(chǎn)貸款定價(jià)。3講授課堂討論案例分析1,29第11章流動(dòng)性與準(zhǔn)備金管理策略及政策掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因；掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略；掌握中國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法的內(nèi)容。6講授課堂討論案例分析2,310第7章變動(dòng)利率風(fēng)險(xiǎn)管理：資產(chǎn)-負(fù)債管理和久期技術(shù)掌握資產(chǎn)-負(fù)債管理策略；掌握利率風(fēng)險(xiǎn)的界定以及利率風(fēng)險(xiǎn)管理工具6講授課堂討論案例分析個(gè)人演講1，2，311第9章使用資產(chǎn)支持證券、貸款出售、備用信用證與信用衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理掌握貸款及其他具有信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)分析；掌握處理信用風(fēng)險(xiǎn)的工具。6講授課堂討論案例分析小組演講2，3六、學(xué)業(yè)評(píng)價(jià)和課程考核（一）考核類型：t考試考查（二）考核方式：開(kāi)卷考試t閉卷考試課程論文課程報(bào)告其它：（三）成績(jī)?cè)u(píng)定：考核依據(jù)建議分值（百分比）考核/評(píng)價(jià)細(xì)則對(duì)應(yīng)課程目標(biāo)平時(shí)考核60%課堂參與度20%出勤；參加課堂活動(dòng)(回答問(wèn)題，參與討論)要求:可接受1-2次請(qǐng)假，但需事先批準(zhǔn)；三次及三次以上無(wú)故缺席，成績(jī)?yōu)?。在提問(wèn)和討論中提出自己的觀點(diǎn)。1,2,3個(gè)人作業(yè)及演講20%電子版作業(yè)

滿足格式和內(nèi)容要求

制作PPT。

沒(méi)有任何理由的2次或2次以上不完成任務(wù)將得到0分

根據(jù)演示的數(shù)量和質(zhì)量打分3小組作業(yè)及演講20%組長(zhǎng)由老師指定

隊(duì)員是自由組成的。

小組規(guī)模在5-7人之間，特殊情況可適當(dāng)調(diào)整。

每個(gè)團(tuán)隊(duì)成員至少負(fù)責(zé)一項(xiàng)工作。

在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成所有任務(wù)。

小組之間互評(píng)的分?jǐn)?shù)占小組成績(jī)的50%。3期末考核40%卷面成績(jī)1,2七、教材與教學(xué)參考（一）教材PeterS.Rose,SylviaC.Hudgins.BankManagement&FinancialService(NinthEditi