金融個人工作總結

金融個人工作總結篇1

20—年，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工

作職責，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、

操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高。現將本年度的工作

總結如下：

一、時刻不忘學習，努力提高政治與業務素質。過去的一年中,

自覺地貫徹執行黨和國家制定的路線、方針、政策，努力加強全心

全意為人民服務的意識。遵紀守法，忠于職守、實事求是、廉潔奉

公、遵守職業道德和社會公德。同時，我能不斷學習信貸知識，積

極利用工余時間加強對金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己,

對支行下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業務工作能

力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都

有了一定的提高。

二、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的

本職工作，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現在工作中，在

丁作中能夠積極主動，認真遵守各項規章制度。作為一名基層分理

處的信貸員，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成

信貸風險。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。同時，

為了更好的把關守口，我還積極向其他同志和同事請教，提高工作

質量，及時準確的

做好信貸基礎資料的管理。搞好信貸基礎資料的‘記載、收集、

管理是信貸員重要的工作之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常

加班加點來完成。

三、精誠團結，為提高經營效益盡心盡力。一年來，我與同事

能搞好團結，服從領導的安排，積極主動的做好各項工作，為全分

理處經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力，與大家一起協調

好，共同完成任務。通過一年的努力，我分理處的資產質量進一步

優化，年末正常貸款余額一萬元，占各項貸款余額的_機不良貸

款余額一萬元，占各項貸款余額的—%,與年初持平。按貸款五級分

類劃分正常類貸款一萬元，占比關注類貸款―萬元，占比

不良貸款一萬元，占比—%。全部為可疑類貸款，信貸支農

力度強勁，貸款結構平緩合理。全年累計發放貸款—萬元，累計收

回貸款一萬元，較去年增加一萬元。其中零售貸款余額—萬元，

占各項貸款余額的—%,年末存貸占比為經營效益明顯增強。

全年實現總收入一萬元，較上年增加一萬元，增長—%;實現盈

虧一萬元。

正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，

我也還存在著以下幾點的不足之處：一是與同事配合不夠默契，處

理問題的方法簡單；二是業務能力方面提高不快，法律知識較少，

還需要努力學習；三是本職工作與其他同行相比還有差距，創新意

識不強，工作開拓不夠大膽；四是文

字材料寫作水平不高，以后仍需多寫多練。

我為取得的可喜成績感到自豪，面對新的一年，在今后的工作

中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。

我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以

更好的適應行業發展的需要。

2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、信貸業務等技

能才能更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、

多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

3、“學精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要

通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的

能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每

一件工作。

我相信，—明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績!

金融個人工作總結篇2

20_年，我行個人金融工作在行黨總支的正確領導下，在各部

門大力支持配合下，認真貫徹落實省行年初工作會議精神，緊緊圍

繞以“提升年活動”為推手，努力提升員工營銷技能和網點服務水

平，不斷增強市場競爭力，個人金融業務實現較快發展。現將過去

一年的工作簡要匯報如下，請評議。

一、零售業務均衡發展

（1）個人貸款又上一個臺階。年末個人貸款余額22194萬元，

比年初增長4642萬元在貸款工作中，我部采取1+N模式，及辦理

一筆住房貸款，需開一張借記卡、一張信用卡，辦理1個短信銀行、

一個網銀在加一個電話銀行、購買保險。20_年我部提高個人貸款

對中間業務的貢獻度，及辦理個人貸款的同時提供理財方案按農銀

黔函2010第18號關于《中國農業銀行貴州省分行中間業務收

費標準》（2009年版）備案的函進行收費，個人儲蓄存款余額

64574萬元，比年初增長14541萬元。20_年我部與營業部共同成

立營銷團隊，對客戶實施名單制管理。20_年我行銷售產險625萬

元，壽險817.07萬元，實現手續費216萬元。產險營銷的基本思路

不變及依托信貸資源，貫徹“雙單作業”；實現全員營銷，落實

“一人一車”；加強業務管理，防范業務風險。重點為梳理業務臺

賬做好續保工作，嚴防業務“飛單”

和“滑單”。另20_年我部在財險業務中開展財險咨詢業務，

提高了財險業務中間業務的貢獻度。在壽險營銷中將繼續推行1+N

模式，整合網點資源，與保險公司銀行駐點營銷人員交叉營銷并積

極培育和引導（及培訓1+績效）我行員工熟悉銀保產品并掌握銀保產

品的銷售技巧。另安排保險公司銀行駐點人員在大戶室，對客戶以

專業的.解答與營銷。

二、網點轉型穩步推進

網點轉型分為軟轉和硬轉即網點文明標準化建設和網點裝修建

設。

1、固化優化晨會。在20_年我部制定了三次晨會的實施方案,

使晨會經過了從專人按時按程序召開晨會到20—年下半年的產品主

題培訓晨會，從產品主題培訓晨會到規范服務流程與產品主題營銷

培訓晨會。從規范服務流程與產品主題營銷培訓晨會到現在規范服

務營銷流程、產品主題營銷培訓與經驗分享晨會等四個階段。晨會

的內容更加豐富晨會鼓舞員工士氣、激勵和培訓員工的作用進一步

彰顯，晨會流程得以規范固化。

2、20_年我行公開競聘大堂經理和大堂副理，并制定了相應的

考核辦法和管理制度，發揮了大堂經理的作用。使大堂經理成為贏

在大堂的關鍵人物。

3、搭建低柜。20_年我部和營業室合作，搭建低柜。進一步梳

理了業務流程。在低柜和個人客戶經理的基礎上組建了個人外匯業

務團隊和相關部門合作，成功上線了外幣代兌點和銷售旅行支票。

三、員工隊伍健康成長。員工隊伍向心力、凝聚力、戰斗力得

到提高加強培訓，提高隊伍素質。在營銷過程中，我部深刻認識到

營銷人員越具有高水準的專業知識，越能被客戶信任。只有讓客戶

信任了你，客戶才會購買你所推薦的產品。怎樣提高營銷人員的專

業素質關鍵在于培訓。學習、學習、再學習。20_年我部和營業部

通過晨會及閑暇學習了支付通、商戶收單、房抵貸、隨薪貸等零售

產品，并通過實戰，為客戶解決問題，認真分析產品特點、實用人

群、優劣勢。相互交流。這樣的工作和學習培訓方式。我部員工熟

悉業務產品，統一營銷思路，熟練業務操作。從技術層面提高員工

綜合素質及戰斗力。在20_年我部員工通過了柜員、個人客戶經理、

產品經理等崗位考試，還有四名員工取得了保險代理從業資格證，

一名員工取得了CFE理財師資格證。

金融個人工作總結篇3

20_年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我進入了金融行業,

對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰的行業，充滿了神秘和好奇。

時而豪氣萬丈，時而信心不足，這是一條布滿判棘的道路，只要你

能邁過一個個坎，就能找到通往光明的道路。

對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，不僅需要對行

情十分了解，也需要對客戶充滿耐心，同時還需要懂得溝通的技巧。

通過這幾個月的學習我學到了很多，不只是理財知識，更多的是學

習的‘方法，工作的態度，對待客戶的方式以及溝通的技巧。作為一

個新員工非常感謝公司搭建的這個成長的平臺，令我在工作中不斷

的學習、成長，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能。

領導和同事們對我的支持與關愛，使我體會到人間的溫情，在

此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助

才能使我在工作中更加得心應手，也因為有你們，才能使我在公司

的發展更上一個臺階。

金融個人工作總結篇4

尊敬的各位領導、同志們：

你們好！

我叫，28歲，專科學歷，助理經濟師。現在，我將三年來

的工作、學習情況向大家總結匯報一下。

一、以“勤懇務實、勇于創新”為信條，加強學習，提高自身

素質。

三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組

織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。利用業

余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業專科學歷和助師

資格。在抓好自身業務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦

練出納基本功，并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機

器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業務

技術比賽中，獲得出納專業機器點鈔第一名的好成績，20_年4月

被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假的錢培訓學

習，為今后工作夯實了理論基礎。

20_年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后,

在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規章和

專業知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業務。當時，儲蓄專業正

面臨儲蓄綜合業務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習

和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結

合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟

悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在20_年11月4日上機中，

我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第

一天工作。

二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事

業發展盡責盡職。

三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位,

無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻,

為工行事業發展鞠躬盡瘁。20_年8月，在我行內退人員離崗后，

出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項

要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，

快捷高效的辦好每一筆業務。在三、四季度，我每天收款量月均在

300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。

在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是

一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守

則和庫房管理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協助科領

導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務，及時、準確地使儲蓄

專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業務主

辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知

識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全

面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電

等再離所。

三、以“客戶滿意、業務發展”為目標，搞好服務，樹立熱忱

服務的良好窗口形象。

在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行

的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該

做的事不做，積極為客戶著想，在規章范圍內，積極為客戶辦理殘

損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我

行的各項新技術，新業務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到

的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，

為我行對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多

季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務,

期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。

我到二所工作后，由于所里代發財政工資較多，牽掛到的各單

位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業務

來中。我想客戶所想，急客戶所急，協同所主任共同搞好服務。獲

得了各單位會計人員的'信任和支持。在離退休職工換取工資時，提

前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供

方便，讓他們高興而來、滿意而去。一次，東關批發市場一農資經

營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一

周時間就把三萬余元兌換好的現金送到儲戶手中。此后，這位儲戶

陸續把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例

子還有許多。由于工作認真勤奮，在20_年度考評中，我被評為良

好。

入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業業、任勞任怨，也

取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更

好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批

評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發展繼續貢

獻力量。

金融個人工作總結篇5

隨著互聯網金融的急速發展，各路資本、各個行業、眾多企業

都想抓住機遇分一杯金融紅利，于是跨界合作、搶灘圈地的現象成

為了當下互聯網金融行業的一大奇觀。運營商、零售業、地產、電

商、互聯網公司、傳統金融機構、國企等，各行各業都都想趁此良

機，在經濟改革的大潮中順利完成轉型升級。越來越多的行業和企

業加入到互聯網金融的領域中來，不僅極大地豐富了互聯網金融的

內涵，同時也促進了互聯網金融發展的包容性和新奇性，有助于形

成多元、多維、充分競爭的互聯網金融業態。但是，眾多行業的加

入也使得互聯網金融行業亂象叢生，20_年中國互聯網金融行業協

會作為規模最大，最具權威的金融智庫，為行業健康穩定發展做出

眾多突出貢獻。

一、成功舉行四批會員單位大會

自20_年11月15—16日，中國互聯網金融行業協會順利開展

了為期2天的“第一批中國互聯網金融行業協會會員集中學習互聯

網金融的創新應用及風險防范”專題講座后，中國互聯網金融行業

協會于20_年2月7—8日舉辦了“第二批中國互聯網金融行業協

會會員集中學習互聯網金融的創新應用及風險防范”專題講座。宏

皓會長為會員單位講授了新時代互聯網金融的相關課程，并正式對

外發布《20_—20—年中國互聯網金融發展趨勢研究報告》。20_

年5月16日一一170,中國互聯網金融行業協會在京成功舉辦了

“第三批中國互聯網金融行業協會會員集中學習互聯網金融的創新

應用及風險防范”暨“中國互聯網金融與產業升級領袖人才培養計

劃（高級）”開班第一課。

二、《中國未來經濟模式一一互聯網金融如何助推中國經濟轉

型升級》新書發布會

中國互聯網金融行業協會于8月15日在北京舉行了《中國未來

經濟模式一一互聯網僉融如何助推中國經濟轉型升級》新書發布會。

此書的作者是中國互聯網金融行業協會會長宏皓。本書從互聯網金

融的視角分析了國家、地方政府、企業、金融機構、各行各業如何

運用金融工具規避風險創新發展，怎樣運用互聯網金融工具創造財

富。這是運用互聯網金融工具解決經濟及金融難題的工具書，實踐

性很強，對于國家、企業、地方政府、金融機構、各行各業如何創

新發展有很大的幫助。在協會為會員單位提供的18門互聯網金融領

袖人才培養計劃的免費課程都使用這本書作為培訓教材。

三、20__年共對外發布9項研究報告

中國互聯網金融行業協會20_年共對外發布9項研究報告，涉

及互聯網金融能夠輻射的各大領域，各研究報告詳細地闡述了各行

業未來運用互聯網金融助力實體經濟轉型升級的具體落地措施，供

相關行業企業及會員單位參考借鑒。研究報告具體內容請點擊“研

報發布“查看。在協會推出的由中國金融出版社最新出版上市的

《中國未來經濟模式一一互聯網金融如何助推中國經濟轉型升級》

中也有詳細闡述。

20_年2月8日《20_年—20_年中國互聯網金融發展趨勢研

究報告》

20_年4月170《互聯網金融對銀行的影響及應對策略研究報

告》

20_年5月120《20——20_年互聯網金融發展指導綱要》

20_年5月150《互聯網金融對房地產行業的.影響及應對策

略研究報告》

20一年6月5日《互聯網金融對產業園區發展的影響及應對策

略研究報告》

20_年6月290《互聯網金融對文化旅游產業的影響及應對策

略研究報告》

20_年7月7日《互聯網金融對汽車行業的影響及應對策略研

究報告》

20一年7月14日《互聯網金融對民間金融的影響以及應對策略

研究報告》

20—年7月27日《互聯網金融對證券行業的影響以及應對策略

研究報告》

四、在線學習的平臺一一《金融大講堂》

中國互聯網金融行業協會官方網特設了《金融大講堂》在線視

頻學習的平臺，自20_年1月起在中國互聯網金融行業協會官方網

改版后正式登陸，是中國互聯網金融行業協會為廣大互聯網金融從

業者及愛好者提供的在線學習的平臺，由國內學術、實務造詣皆深

的金融學家、中國互聯網金融行業協會會長宏皓教授擔任主講，是

以會長宏皓創建的金融理論和互聯網金融工具幫企業、機構轉型升

級，提高盈利能力和打造核心競爭力的平臺。

五、11月7日協會將舉行20_年度金球獎頒獎儀式

中國互聯網金融行業協會將于20_年11X8日下午舉行20_

年度中國互聯網金融品牌榜金球獎頒獎儀式，此次共設置三個互聯

網金融行業相關獎項，包括“20_年度中國最具投資潛力的互聯網

金融企業”、“20_年度中國最誠信的互聯網金融企業”、“20_

年度中國最專業的互聯網金融企業”。此次申請獎項的企業都將經

過中國互聯網金融行業協會專業委員會的專家團的嚴格審核并評選

出表現較為突出的企業。20_年度是互聯網金融重新洗牌的一年，

國家政策的頒布，社會的高度關注都為這個新興的名詞帶來無限的

發展契機與風險。

六、4個專業委員會20_年工作重點匯總

今年，中國互聯網金融行業協會四個專業委員會根據各個專業

委員會的工作職責開展對會員單位的調研輔導工作。P2P專業委員

會今年已經全面開展會員單位征信調研工作，促進P2P行業自律規

范的制定和完善，加快征信系統以及信息管理系統的建立，投資者

舉報投訴平臺的建立，加強P2P企業的風險控制的指導培訓，加快

P2P與其他創新金融工具的結合應用，拓寬P2F的投資渠道，根據

各地P2P企業的特點，幫助P2P會員單位因地制宜地建立新的商業

模式。

七、11月7日70位專業委員會專家將為會員單位把脈發展狀

況

n月7日下午，四個專業委員會的專家將親臨會議現場，實現

一對一咨詢顧問式服務，幫助會員單位進行投資和融資、資本運作、

對外合作等提供金融專業指導，幫助國企、央企建立金融風險防范

體系；中國互聯網金融行業協會提供互聯網金融相關的最新行業政策

以及投融資、資本運作、財富管理等金融服務提供解決方案和咨詢

指導；運用金融創新協助國企在全國各地選擇整合優質資源；通過金

融創新形成甲方的核心競爭力，擴大市場占有率，提高盈利，打造

成行業領軍企業，成為行業的領跑者；根據各會員單位的發展戰略，

為其推薦優質匹配的合作單位助其建立相互支持、密切合作的關系；

對會員單位商業模式的創新提供建議并給予指導，通過金融創新推

動企業轉型升級。

關于“組織第五批會員單位集中學習暨會員牌匾頒發儀式”的

通知中國互聯網金融行業協會將于20_年11X7-8日舉辦“第五

批中國互聯網金融行業協會會員集中學習互聯網金融的創新應用及

風險防范”暨“中國互聯網金融與產業升級領袖人才培養計劃（高

級）”開班第三課。屆時將舉行第五批會員單位牌匾授予儀式、第四

批會員單位中國互聯網金融行業協會職務任命儀式、中國互聯網金

融行業協會專業委員會委員聘任儀式、中國互聯網金融行業協會專

業委員會70名專家舉行第三次集中會議暨20_年度工作總結、

“20_年度中國最具投資潛力的互聯網金融企業”、“20_年度中

國最誠信的互聯網金融企業”、“20_年度中國最專業的互聯網金

融企業”頒獎儀式及為部分第一、二、三、四批會員單位開設的

“中國互聯網金融與產業升級領袖人才培養計劃（高級）”開班第三

課《財富管理與風險防范》。

金融個人工作總結篇6

18年我市金融工作以加大金融對經濟的支持力度為主線，積極

促進信貸投放，拓寬直接融資渠道，改善金融生態環境，取得了較

好效果：

一、18年重點工作完成情況

（一）主要指標完成情況

1.信貸工作

18年全市各銀行業金融機構本外幣各項貸款余額為18億元，

同比增長18.1%,比年初增加一億元，同比多增18億元，完成省政

府下達新增170億元任務的104%,在全省各市中排名第2位。

2.上市工作

金辰機械經過引入戰略投資者、確定中介機構、完成企業改制、

進入輔導報備過程后，預計于18年一季度申報材料。中鎂股份、風

光化工已啟動上市準備工作，津大肥業、卓異科技等均與券商密切

洽談。

3.基金融資工作

卓異裝備制造、巨成教學科技、豐華實業、風光化工等企業與

基金公司進行了談判，擬引進的基金規模共計5.4億元；光大麥格

理大中華基礎設施基金有意向控股或參股污水處理、供熱、供氣等

公用事業。

4.多渠道融資工作

通過拓展融資渠道，促進表外業務、融資租賃、信托等多途徑

融資，全年多渠道融資超過260億元，完成省政府下達的170億元

指標計劃。

5.小額貸款公司和融資性擔保公司行業建設工作

18年我市已批準開業小額貸款公司51家、注冊資本金額為

26.8億元，當年累計為中小企業和“三農”發放貸款20_筆、金額

_億元，貸款余額為20.3億元。我市已批準開業的.融資擔保公司

22家、注冊資本金18億元，當年累計為一戶中小企業發放擔保貸款

43.6億元，擔保貸款余額達46億元。

主要工作

1.積極推動信貸投放、引導信貸投向。一是建立信貸工作推進

協調機制，每旬調度一次信貸工作，每月最后一周對各金融機構實

行日調度、日匯總、日通報。二是設立了信貸工作目標考核體系，

將新增貸款200億元任務指標分解到各金融機構和各市區、園區，

政府的各類存款優先支持信貸投放突出的金融機構。三是年初整理

出我市18年有融資需求項目171項、資金需求437億元，根據資金

需求組織了多渠道融資、重點項目融資及進出口銀行業務推廣等多

場專項對接會。四是積極引入外埠銀行，興業、光大銀行在我市的

分行開業。截至18年18月末，9家已入駐的外埠銀行貸款余額18

億元，占全市貸款余額16.7%,年度新增貸款66.9億元，占全市新

增貸款的38%。五是引導信貸支持中小企業及“三農”，市人民銀

行與我辦開展了金融支農“大集”活動，我辦下設中小企業服務中

心融資平臺與國開行合作，為支持我市中小企業當年發放貸款1億

多元，到現在累計為300多戶中小企業發放貸款18億多元。

2.多措并舉推動企業上市。一是推動重點企業加快上市準備，

使18機械、中鎂集團等企業及時啟動了上市工作。二是加大政策扶

持力度，市政府出臺了支持企業上市的政策措施，保持我市扶持資

金與省政府資金同步、同比例到位。三是培育后備企業，幫助企業

提升素質、樹立形象、加快發展，爭取早日達到上市條件。四是為

擬上市企業做好服務，協調解決土地、資金、規范等方面問題，與

市工商局、市國稅局共同出臺支持企業上市政策。五是為即將啟動

的新三板和中小企業私募債工作打好基礎，制定了新三板的獎勵政

策，聯系中介機構開展新三板和中小企業私募債的推廣培訓。

3.加大防范和處置非法集資工作力度。一是將宣傳工作落到實

處，制作了2萬副宣傳撲克發放至基層單位，組織了15個單位及名

市區開展廣場宣傳活動，在18日報做了1次宣傳報道。二是抓好清

理工作。全年共開展排查工作2次，現有待處理的案件共2起。同

時準確摸清聚眾上訪情況，按照區別對待的原則，做好疏導勸解、

宣傳教育。三是制定了《營口市人民政府金融工作辦公室關于應對

非法集資突發事件的應急預案》。

4.提高金融創新能力。一是推動港口金融創新，起草了報送省

政府關于設立“營口港口金融創新試驗區”的請示，省政府批復同

意后，我市分別召開了物流商貿業及金融業座談會，同時赴上海、

寧波等5市學習先進經驗，8月份完成了營口金融創新試驗區方案

初稿。二是研究實施科技金融試點。建立風險投資基金，鼓勵科技

型中小企業、風險投資機構、民間資本參與投資，營口惠營公司將

為種子基金提供1500萬元。

5.支持小額貸款公司和融資擔保公司發展，加強對兩個行業的

監管。一是積極推動機構設立和可持續發展。20_年新批開業擔保

機構5家，小額貸款公司新批開業20家。網點布局更趨合理，小額

貸款公司可實現各縣區全覆蓋。我辦分批擇優向省開行推薦了一批

小額貸款公司，爭取開行的融資支持。同時突出特色，培育大型、

專業化小額貸款公司和融資擔保公司。二是完善行業監管措施。推

動市區兩個行業監管體系建設，采取市縣監管部門聯動、抽調協會

及中介人員配合的方式進行現場檢查。組織好全市小額貸款公司監

管系統日常使用工作，實現風險實時監控。三是推動行業自律，建

立健全小額貸款公司行業協會，并將協會的工作重點放在按季開展

對從業人員業務培訓。

金融個人工作總結篇7

今年的金融服務工作，概括起來有六亮點：金融服務工作有新

局面、資本市場工作有新舉措、停業整頓地方中小金融機構工作有

新成績、深化農村信用社工作布新進步、金融機構布新發展。現把

一年的工作總結如下：

一、機關作風建設有新進步

今年以來，以機關“效率年”活動為契機，我辦切實加強了機

關作風建設。

一是加強學習黨的有關文件精神。在積極參加市、市政府舉行

的學習專題報告的基砧上，我辦還專門邀請了市黨校常務副校長周

鎮嘉到我辦進行學習專題講座。

二是認真做好機關“效率年”活動的各項工作，切實加強機關

作風建設。成立了“效率年”活動領導機構和辦事機構，制定“效

率年”活動實施方案和工作流程，廣泛深入查找在工作效率和服務

質量方面存在的問題，杜絕工作效率低下、推諉扯皮的現象，結合

實際抓好整改，切實改進思想、工作、生活作風，提高辦事效率。

三是加強黨風廉政建設，提高防拒變能力。緊緊圍繞貫徹落實

市、市政府的有關部署，積極參加黨風廉政建設和敗的各種活動，

堅持“兩個務必”，做到“五個力戒”，當好“六個表率”，堅持

從點滴做起，從小事做起，做到干凈做事，清廉從政。

四是狠抓工作的落實，提高行政效能。狠抓.各科室的行政效能

監察和督辦工作，要求要切實增強全局意識，不折不扣地落實市、

市政府重要工作部署，加強檢查督辦，做到工作有部署、有督查、

有落實，切實提高工作效率。

二、金融服務工作有新局面

金融是現代經濟的核心，做好金融服務工作，事關經濟和社會

發展的局。今年以來，通過搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機

制、召開金融工作座談會等，進一步加強了金融服務工作，徹實解

決好“兩難”問題，加金融對經濟發展的,支持力度，促進全市經濟

又好又快發展。今年1至10月，全市各項存款余額—億元，比年

初增長445%,各項貸款余額—億元，比年初增長8乳是“十五”以

來貸款增長的一年，也是一年以來首次實現貸款增速快于存款增速

50%o開創了金融工作新局面。具體工作有：

一是搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制。為加快我市經

濟發展，打通制約—市建設資金瓶頸，解決中小企業融資難的問題,

多次召集各銀行代表用相關職能單位、企業家代表召開專題會議：

1、召開銀行社行長書記聯席會議。

2、召開全市金融工作座談會。

3、召開全市金融工作會議。

4、召開了全市金融辦主任會議。

通過這四個專題會議，統一了思想，提高了認識，增強了銀行

支持地方經濟建設的信心和決心。

二是切實解決好“兩難”問題。根據市黨政領導班子—年度和

作風建設專題生活會的有關整改要求：“解決民營企業遇到的融資

難、資質申報門檻高的問題“，我辦組織有關人員進行了調查研究,

并將基本情況、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的問題向市

分管領導和其它承辦單位書面進行了情況匯報，提出了實施意見。

同時還會同—工商銀行召開了中小企業貸款推介會。通過努力，商

業銀行對民營企業“惜貸”心理明顯有改善，對民營企業貸款調整

了陣勢，各行社做了一系列切實有效的措施，業務開始越做越活，

以適應民營企業貸款需要。

三是配合人民銀行做好洗錢工作。會同人民銀行進行了洗錢培

訓、宣傳、調研等工作。11月，舉行洗錢現場宣傳活動，收到了較

好的效果，推動了洗錢工作順利進行。

四是積極扶持海利擔保公司做做強。助其在省國開行貸款扶持

我市民營企業發展資金，目前，國開行客戶五處已完成對其進行評

級，有望達成_____萬元的貸款協議。海利擔保公司也積極主動增資,

注冊資本金已由一萬元增加到一萬元。此外，鼓勵其他民營企業

投資建立擔保公司，我辦結合自身工作職能，加強協調與服務，力

促其成功，加快我市擔保業發展和堡。

金融個人工作總結篇8

匆匆忙忙中，不平凡的20_年悄然而逝。—信用社在新一屆

班子的帶領下，團結協作，上下一心，取得了持續九個月綜合指標

全聯社第一的可喜成績。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領

導交付的名項任務。現將一年來的工作總結：

一、時刻不忘學習，提高自身素質

一年來，社內每月組織員工學習，營造良好的學習氛圍。我能

夠按時參加，并認真作好筆記。五月份，遠去—，參加了一組

織的系統上線的業務培訓，經過幾天的日夜刻苦學習，成功結業。

擴展領域，不斷學習信貸知識，并參加了信貸員資格考試。工作之

余，觀看《亮劍》等精典電視劇，學習公關禮儀，使我的自身修養,

思想素質有了很大提高。學習李云龍，如何出奇制勝；學習獨立團，

如保精誠團結，從弱到強。并與工作實際相結合，從中悟出新思路,

新方法。

二、大力發展存款，壯大資金實力

三月份，我利用定期免征利息稅的大好時機，深入各村，積極

宣傳。通過組織車隊，音響，張帖海報，發放傳單等形式，使大好

消息迅速傳到千家萬戶，起到了很好的宣傳效果。在社領導的協調

下，挖來了新儲源，以前為郵政儲蓄代辦的人員，紛紛為我社服務,

成了我們的聯絡員。平時對專柜所轄的代辦站，聯絡員多次走訪，

密切關注存款動向，作好統計，每日上報。一分耕耘，一分收獲。

截止10月底，專柜較年初上升800余萬元。

三、盡職盡責，力爭盡善盡

一年來，我能夠認真遵守信用社的各項規章制度，嚴格約束自

己。在自己平凡的崗位上，不計個人得失，不講條件，工作一絲不

茍，力爭追求圓滿。在辦好業務的同時，定期對信用站，聯絡員召

開會議，交流攬儲經驗，學習典型案件，做到警鐘長鳴。在三秋期

間的案件高發期，大宗款項實行社內車接車送;平時辦理業務，要求

二人同行。嚴格的防范措施，使一年來未發生一起刑事案件。

四、不斷創新，筆耕不轅

在完成本職工作的同時，勇于擔起—社通訊報導報送的重任。

在日常工作中，時刻不忘尋找其中的'熱點，亮點，先進典型事例，

好人好事等。工作之余，值班夜里，將材料整理潤色，并以通訊形

式及時上報聯社辦公室。付出總有回報，汗水不會白流。一年來先

后撰寫通訊報導23篇，其中在《—農信》報上發表16篇。

五、以社為家，美化社容

今年來，新一屆班子投入了大量人力，物力對辦公設施，外部

環境進行了改造。營業室內外煥然一新，特別是對營業室門前的地

面重新硬化。在東邊空閑處安置了健身器材。優美的環境更需要我

們用心保持，每天我能同大家一起將營業室內外認真打掃，力爭作

到一塵不染，以優美，整潔的環境的環境吸引儲戶。營業室外，彩

旗飄飄，鐵樹青青。使信用社成為—街上一道亮麗的風景。在大

院內，東西兩個黑板遙相呼應。我能用其所長，搜集精典小故事，

名言警句，宣傳信息等，出黑板報20余期，為信用社文化建設盡自

己的一份力。

六、顧全大局，忍痛撤并信用站，聯絡員

十一月份，按照中國人民銀行，銀監會的文件精神，對我社轄

區內的九家信用站全部撤并。我能夠同領導一起，深入各個村站，

作好認真的安撫工作。并將當月手續費，一次性補償金及時發放。

使廣大代辦人員能夠認清形勢，思想很快轉變，情緒穩定，得到了

平穩過渡。并對村站儲戶作好解釋工作，使村站存款能夠繼續保持,

為社所留。

七、兢兢業業，鞠躬盡瘁

一年來，我時刻以大局為重，深知自己責任的重大，不敢看絲

毫的松懈。為很好完成自己的本職工作，主動放棄休息時間。

回顧一年來的工作，我為取得的可喜成績感到自豪，面對新的

一年，我對以后的工作充滿信心。票據置換的兌付，全省通存通兌

的開始，全國結算的暢通。使我們的工作如虎添翼。我相信，信用

社明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績！

金融個人工作總結篇9

人行市中心支行：

個人金融信息保護是銀行業金融機構的一項法定義務，如果出

現與個人金融信息相關的不當行為，不但會直接侵害客戶的合法權

益，也會增加銀行業金融機構的訴訟風險，加大運營成本。因此，

這次活動以做好個人金融信息保護工作、維護從事消費者合法權益

為主題，以《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息

保護工作的通知》（銀發[20_]17號）及《關于開展個人金融信息

保護宣傳工作的通知》（克銀辦[20_]97號）文件內容要求，強化

個人金融信息保護和銀行業金融機構的法制意識，積極開展了多方

位，全角度的各種形式的宣傳教育工作，并依法規范金融機構收集、

使用和對外提供個人金融信息的行為。現將宣傳工作情況報告如下:

一、宣傳發動階段（4月25日至4月260）一是加強組織管

理，提高思想認識，強化個人金融信息保護和銀行業金融機構的法

制意識。二是根據《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金

融信息保護工作的通知》等相關個人金融信息保護的內容，編制宣

傳資料及培訓資料，并做好活動策劃的準備工作。

二、宣傳實施階段（4月27日至5月1日）

一是認真宣傳學習，嚴格落實執行。二是在各支行擺放了宣傳

單、宣傳海報、宣傳折頁、設立咨詢服務臺、電子顯示屏演示等各

類宣傳。組織人員大力向公民、客戶以及金融機構干部職工積極宣

傳個人金融信息保護的.相關內容，切實增強個人和銀行業金融機構

對金融信息實施保護的法制意識。三是積極組織各支行負責人，業

務主管及員工培訓學習，強化員工個人金融信息安全意識，明確掌

握個人金融信息的范圍以及依法收集、保存、使用、對外提供個人

金融信息的具體規定、程序、流程等。建立健全內部控制制度，防

止員工非法使用、泄露、出售個人金融信息，依到人人監督，切實

防止信息泄露和濫用等違法違規事件的發生，有效保護金融消費者

合法權益，維護金融穩定。四是結合自身開展了一系列的日常金融

業務活動，認真宣講涉及個人金融信息保護的相關金融法律、法規

知識，重點強調金融機構及員工違反規定使用和對外提供個人金融

信息，給客戶造成損害的，應當依法承擔相應的法律責任。并對群

眾工作生活中遇到的相關問題，積極開展現場講解和輔導。

三、宣傳總結階段（5月2日至5月10日）

召開了宣傳工作的總結會議，對照《中國人民銀行關于銀行業

金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》進行查漏補缺，總結

這次宣傳工作中經驗和不足，并提出今后工作措施，積極的做好此

項工作。執行過程中發現的新情況、新問題，及時向中國人民銀行

報告。

金融個人工作總結篇10

匆匆忙忙中，不平凡的20—年悄然而逝。在這一年中，全省聯

網，通存通兌；貸款的五級分類;村級信用站，支農聯絡員的撤并;信

用社的變化可謂為翻天覆地。—信用社在新一屆班子的帶領下，團結

協作，上下一心，取得了持續九個月綜合指標全聯社第一的可喜成

績。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領導交付的各項任務。

現將一年來的工作總結

1、時刻不忘學習，提高自身素質。一年來，社內每月組織員工

學習，營造良好的學習氛圍。我能夠按時參加，并認真作好筆記。

五月份，遠去參加了，且織的系統上線的業務培訓，經過幾天的

日夜刻苦學習，成功結業。擴展領域，不斷學習信貸知識，并參加

了信貸員資格考試。工作之余，觀看《亮劍》等精典電視劇，學習

公關禮儀，使我的自身修養，思想素質有了很大提高。學習李云龍,

如何出奇制勝；學習獨立團，如保精誠團結，從弱到強。并與工作實

際相結合，從中悟出新思路，新方法。

2、大力發展存款，壯大資金實力。三月份，我利用定期免征利

息稅的大好時機，深入名村，積極宣傳。通過組織車隊，音響，張

帖海報，發放傳單等形式，使大好消息迅速傳到千家萬戶，起到了

很好的宣傳效果。在社領導的協調下，挖來了新儲源，以前為郵政

儲蓄代辦的人員，紛紛為我社服務，成了我們的聯絡員。平時對專

柜所轄的代辦站，聯絡員多次走訪，密切關注存款動向，作好統計,

每日上報。一分耕耘，一分收獲。截止10月底，專柜較年初上升

800余萬元。

3、盡職盡責，力爭盡善盡美。一年來，我能夠認真遵守信用社

的各項規章制度，嚴格約束自己。在自己平凡的崗位上，不計個人

得失，不講條件，工作一絲不茍，力爭追求圓滿。在辦好業務的同

時，定期對信用站，聯絡員召開會議，交流攬儲經驗，學習典型案

件，做到警鐘長鳴。在三秋期間的案件高發期，大宗款項實行社內

車接車送；平時辦理業務，要求二人同行。嚴格的防范措施，使一年

來未發生一起刑事案件。

4、不斷創新，筆耕不輟。在完成本職工作的同時，勇于擔起一

社通訊報導報送的重任。在日常工作中，時刻不忘尋找其中的熱點,

亮點，先進典型事例，好人好事等。工作之余，值班夜里，將材料

整理潤色，并以通訊形式及時上報聯社辦公室。付出總有回報，汗

水不會白流。一年來先后撰寫通訊報導23篇，其中在《—農信》報

上發表16篇。

5、以社為家，美化社容。今年來，新一屆班子投入了大量人力,

物力對辦公設施，外部環境進行了改造。營業室內外煥然一新，特

別是對營業室門前的地面重新硬化。在東邊空閑處安置了健身器材。

優美的環境更需要我們用心保持，每天我能同大家一起將營業室內

外認真打掃，力爭作到一塵不染，以優美，整潔的環境的環境吸引

儲戶。營業室外，彩旗飄飄，鐵樹青青。使信用社成為—街上一道亮

麗的風景。在大院內，東西兩個黑板遙相呼應。我能用其所長，搜

集精典小故事，名言警句，宣傳信息等，出黑板報20余期，為信用

社文化建設盡自己的一份力。

6、顧全大局，忍痛撤并信用站，聯絡員。十一月份，按照中國

人民銀行，銀監會的文件精神，對我社轄區內的九家信用站全部撤

并。我能夠同領導一起，深入各個村站，作好認真的安撫工作。并

將當月手續費，一次性補償金及時發放。使廣大代辦人員能夠認清

形勢，思想很快轉變，情緒穩定，得到了平穩過渡。并對村站儲戶

作好解釋工作，使村站存款能夠繼續保持，為社所留。

7、兢兢業業，鞠躬盡瘁。一年來，我時刻以大局為重，深知自

己責任的重大，不敢有絲毫的松懈。為很好完戌自己的本職工作，

主動放棄休息時間。一年來，請假休息不超過十五天。地里的農活,

家里的瑣事，我很少顧及。看到父母妻子的責備，看到孩子躺在病

床上渴望挽留的淚眼，我的心都碎了，想想自己的工作，我不能休

息。只能乞求他們理照，我也是身不由己，欠他們太多，太多。

工作中的不足：回顧一年來的工作，自己仍有不足之處，主要

表現在以下幾個方面：

1、吸收存款時儲源不足，以后還得多方尋找。

2、業務能力方面提高不快，對信貸，結算業務不太精通，還需

要努力學習。

3、方字材料寫作不高，以后仍需多寫多練。

下年工作打算：

20_年，我將認真彌補自身不足，學習業務知識，提高自身素

質，履行工作職責。當好領導的助手，撲下身子，多挖儲源，發展

更多存款。多寫多練，提高自己的寫作水平，力求上進，為—信用社

的發展，作出自己應有的貢獻。

回顧一年來的工作，我為取得的可喜成績感到自豪，面對新的

一年，我對以后的工作充滿信心。票據置換的兌付，全省通存通兌

的開始，全國結算的暢通。使我們的工作如虎添翼。我相信，信用

社明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績！篇五：金融

個人工作總結

20_年度的文明優質服務競賽活動已經結束，對20_年的窗口

服務工作，總、省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。為切

實貫徹上級行的服務工作要求，使我行的服務水平再上一個新的臺

階，真正做到以優質的服務促進業務的持續發展，現將我行20_年

度服務工作的整體情況總結如下，同時，結合總省行對服務工作的

新要求，對20_年度的服務工作做一總體安排。

20—年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂

7《—分行文明優質服務工作管理辦法》，《辦法》進一步細化了對

窗口服務的檢查標準，加大了對服務違規人員的懲罰力度。之后，

分行工會服務督導組及外聘的專業服務檢查機構，以此為依據，通

過明查暗訪的方式，量化檢查結果，在轄內各營業機構間開展了文

明優質服務競賽活動。應該說，經過9個月的嚴格監督、檢查和考

核，全行窗口服務的總體質量和水平，均較上年有了明顯的改善和

提升，具體表現在以下幾個方面。

一、各營業機構的服務硬件環境得到進一步優化，服務設施配

備較為標準、齊全，基本符合總行的服務要求。

網點服務的硬件環境，既是服務工作的基礎，也是銀行外在形

象和實力的具體呈現。分行新的《服務工作管理辦法》出臺后，分

行工會首先組織全轄所有營業機構，按照總行制定的《服務規范》

要求，對所屬各網點的服務硬件設施的配備情況，進行了全面的梳

理和檢查。對于各行上報的自查結果，分行也進行了認真的匯總和

分類，并積極與有關業務條線的管理部門溝通，對照總省行的服務

標準，去除了一些自行添加有悖總行標準的服務設施，同時，針對

多數網點殘障通道、外幣兌換網點標識以及網點窗口分布指南缺失

的狀況，分行負責統一訂制，并分發至各相關網點，使我行營業機

構必備的服務設施，得到了及時補充，全行的服務硬件環境，也得

到了優化和完善，基本符合總行的服務要求。

二、全轄臨柜員工的服務意識有了明顯增強，服務禮儀執行得

中規中矩，上級行制定的服務規范和標準，正逐步變成窗口員工的

自覺行動。

在各級行領導日常的有效督促和分行明查暗訪監督檢查的強化

下，經過9個月的嚴格考核，總行制定的名項服務禮儀，由窗口員

工的被動執行，已經逐步變成了絕大多數員工的自覺行動。尤其需

要說明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對臨柜員工提出的一個新的

服務要求。該項禮儀標準的執行情況，也一直是省、市行20_年服

務檢查工作中的一個重點。為此，分行針對這項新標準的執行，幾

次下發指導性文件，同時，為各機構員工配發總行錄制的服務禮儀

示范專題片，供全體員工學習和參考。通過近一年的考核和監督，

該項禮儀已經由員工的機械模仿，變成了一種自然而然的行動。

三、首問負責制在轄內員工中得到了進一步貫徹，”為客戶負

責到底“，正在成為大多數員工基本的服務素養。

首問負責制，是省行黨委在20_年重點推出的一項新的服務工

作制度，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務要求。為在

轄內有效貫徹落實該項制度，分行在年初就及時聘請省行工會專業

人員來行，對我行200余名員工骨干進行了專門的系統培訓I,之后,

將培訓情況制作成錄像光碟，發送全行，供全體員工學習并執行。

對于員工的執行情況，分行還聘請專業服務暗訪機構進行按月跟蹤,

對違規員工，進行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基

本得到了有效落實，能夠“即辦”的業務咨詢，都能給客戶一個較

為滿意的答復。通過對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電

話禮儀和業務知識水平，也得到了強化和提升。

四、臨柜員工業務素質有所提高，應對不同客戶的服務方式趨

于靈活，經驗日趨豐富，客戶投訴數量明顯減少。

20—年，我行共受理省行95566客服中心禱來的協查郵件96件,

表揚信件10件，業務建議3件，投訴26件，總計135件。在26件

投訴信件中，有24件為客戶責任，只有2件為有效投訴.這項指標

與20_年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說明的是，在國慶

長假it藍圖項目投產客戶投訴多發期間，經過全員上下的齊心努力,

我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績。

經過近一年的服務競賽，各單位的服務質量和水平，均有了明

顯進步和改善。分行營業部等5家機構，作為省銀行業協會組織的

全省服務競賽的參賽單位，都獲得了服務金牌單位或優勝單位的榮

譽稱號。分行營業部員工陳」還被省銀行業協會評為當年全省的文

明優質服務標兵。各行20—年4月至12月的服務量化考核表匯總

顯示，海城支行、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優異，

位列匯總表前三名。按照重新修訂的'《—分行文明優質服務工作管

理辦法》的有關規定，分行將對上述單位的服務優秀員工和主要管

理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。

縱觀我行20_年全年的服務工作情況，盡管與往年相比，服務

管理工作有了一些收效，取得了一些成績，但是，距離上級行的服

務要求，我行在各個服務環節上，均還存在一定的差距。具體反映

在以下幾個方面。

首先，在硬件服務設施配置方面，總行服務規范要求的一米線

或一米線標識，在我行幾乎所有網點都還沒有配備和落實。

其次，窗口員工基礎服務禮儀的執行還需進一步強化。特別是

舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動執行和敷衍的

痕跡。

第三，首問負責制“即辦”“轉辦”和“承諾辦”三個環節的

執行情況參差不齊，對于涉及“轉辦”和“承諾辦”兩個環節的客

戶咨詢，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢客

戶滿意。

第四，一線員工應對客戶的臨柜經驗尚需積累和豐富，抑制客

戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然20_年我行的有效客戶投訴

數量得到了較好的控制，但，細究全年的客服中心轉來的客戶反饋

意見，在96件協查信件中，其實還隱含著客戶投訴的因素和可能，

在受理答復環節稍有不慎，一部分客戶協查可能就將轉為有效的客

戶投訴。

可以說，上述服務環節還存在不盡如人意之處，落實在服務人

員上，就是服務違規員工還大有人在。經統計，全年，我行共查出

違規服務員工82人，受到直接經濟處罰人員近20人，其中，處罰

機構服務工作主管領導9人，處罰多次違規員工10人。對于服務違

規人員，分行除給予相應的經濟處罰外，還依據《服務工作管理辦

法》的有關規定，對相關員工給予了取消柜員評定和服務標兵評選

資格的處罰。

針對上年度我行服務工作中存在的問題，結合總、省行及分行

黨委對今年服務工作提出的新要求，現將20_年度分行的服務管理

工作安排如下。

重新修訂《分行服務工作管理辦法》，細化監督檢查標準，加

大違規處罰力度，繼續在轄內各營業機構間開展文明優質服務競賽

活動。

目前，總行最新修訂的《一銀行網點服務規范》（20__年版）已引

發全轄執行。省行和市行黨委也對新年度的服務管理工作提出了更

高的要求。為鞏固我行的服務基礎，打造中行的服務品牌，以優質、

高效的服務促進分行業務的健康持續發展，近日，分行將對20—年

制定的《服務工作管理辦法》進行重新修訂，并據此繼續在轄內開

展服務競賽活動。按照分行黨委的要求，新辦法將適當調整競賽項

目，進一步細化服務檢查標準，加大對違規服務人員的處罰力度，

使服務監管規則更加貼近我行的實際。新辦法近期將修訂完畢，并

在3月份的全行服務工作會議上頒布實施。

金融個人工作總結篇11

20_年上半年，個金業務收入完成進度僅為40.91%,在各業務

條線里排名第三，缺口達到977萬元，形勢非常嚴峻。為了在下半

年搶抓發展的黃金時間，為明年的發展奠定基礎，現就20_年上半

年的個金業務發展工作進行總結，并對下半年的工作思路進行規劃，

具體如下：

一、20_年上半年業務發展總結分析

1、儲蓄余額發展分析

（1）儲蓄存款增長嚴重乏力，“扭負”成為發展的主旋律。

上半年，我行儲蓄存款日均余額新增1.13億元，同比增長116%

（20_年同期日均新增5229萬元），但多項指標在全省排名持綾靠

后，截至6月30日，全轄本年新增僅為1.14億，點均增長422萬，

處于負增長的網點有七個，分布在城區、_、新會和—四個支行，

其中，負增長最嚴重的是1月份高達1.35億元，是近三年“開門紅”

下跌最多的月份。

（2）余額發展抓手不足，未能實現常態化發展。

上半年，通過提高商貿結算優惠套裝使用率和推廣率，商貿客

戶結算走帳效果明顯，商貿結算沉淀余額達到3000萬元，但與此同

時交易手續費流失嚴重。代收代付業務項目新噌少，僅為43戶，未

能成為有效的增長來源。信貸聯動有進步，但還沒形成在結算走帳

的習慣，貢獻率為2.35%（全省2.71%）,其中最高的個商貸款是

3.37%,最低的消賽貸款是1.19%o

（3）客戶維護工作有待深化，產品滲透率有待提升。

上半年，我行10萬以上高端客戶共新增633個，全省排名第一,

20-50萬元區間段客戶賬戶比重0.3%,但上年年新增余額達到1.03

億元，已經成為我行存款增長的主要力量，但對該類客戶維護工作

手段單一，配套金融打包營銷能力薄弱，沒有完全落實分類管理和

跟進發展。同時，沒有充分利用我行大理財的優勢發展新增優質客

戶，產品滲透率有待提升。

2、信用卡業務發展分析

（1）多措并發，多項指標得到有效提升。

信用卡業務通過鎖定六大客群、側重“抵押類消費信貸、僑匯、

網格化營銷等重點項目“、試點建立直銷團隊等創新發展模式，推

動了發展，上半年，新增發卡5248張，同比增長150%,完成省分

行下達的上半年進度的122%,在全省排名第一；累計凈收入190萬,

同比增長55%；不良率為2.73%,比去年底下降0.35個百分點。其

中，開平市支行有效迭件1746份，同比增長176乳我行消費貸客

群交叉營銷的有效進件613份，開發率達65%；—支行僑匯卡發卡

量近600張。

（2）發展心態不端正，導致發展不平衡。

我行信用卡的發展分化明顯，城區、開平支行持續上量，每月

完成指標，但其他四個支行沒有完成轉變發展思路，存在怕困難、

不盡力的情況，未能形成常態化發展機制，發展不平衡，發卡量、

激活率、用卡率、不良金額等指標沒有如期完戌，導致業務收入完

成僅為計劃調整后的23.75%。

3、綜合理財業務發展分析

（1）發展整體向好，但短板明顯。

我行通過與保險公司合作“薪火傳遞激情一夏”等主題營銷活

動、落實網點轉型的具體措施、開展理財沙龍等活動，推動了代理

保險業務向好的發展，保費同比新增239萬元，同比增長25樂業

務收入同比多增57萬、增長24%。

基金業務銷售量同比新增1.47億元，同比增長205%,其中在

重點基金南方通利全國的銷售競賽中，我行銷售金額達933萬元，

在全省排名第二，一環北支行，在全國4萬個網點中排名第八，成

為全省唯---個擠身仝國十強的網點，為全省、全轄加快業芬發展

樹立了榜樣。

但貴金屬業務不受重視，沒有找準客戶群，導致發展嚴重滯后,

同比大幅下降，拖了20_年個金業務收入進度的后腿。

（2）理財經理配備未達要求，隊伍水平有待提高。

我行應配置理財經理人數為33人，實際配置專職理財經理人數

為23人，完成率僅為69%,其中城區、新會、—和開平支行在每個

網點配備一位專職理財經理，但—和—支行配備不足。專職理財經

理中基金從業資格證的持證率僅為39%,其中城區支行8人、新會1

人,其他支行為0。

4、個人國際業務發展分析

（1）發展平平，乏善可陳，業務收入缺口大。

我行通過個人國際業務“爭先進位”競賽活動等方式，推動業

務發展，上半年，個人國際業務收入為241萬元，完成調整后計劃

的40.11%,缺口仍然較大。個人國際匯款業務量同比減少5.49%,

其中，—支行同比下降14.96%,成為本年度唯一一個國際匯款業務

量同比減少的一級支行；個人結售匯同比減少6.60乳其中，_、

支行分別同比減少17.80機15.90%；西聯匯款電子渠道收匯替代

率為3.95%,在全省排名靠后（電子渠道收匯替代率偏低，也成為

個人外幣儲蓄日均余額不高、以及前臺收匯壓力大的重要原因之

一）O

（2）郵銀聯動，嚴抓國際收支申報、結售匯統計質量。

上半年，我行先后組織5場國際收支申報、結售匯統計培訓

（含郵政代理專場培訓），并印發《—市分行個人國際收支業務申

報、結售匯統計管理刃、法（試行）》，對郵銀雙方發生差錯的個人、

二級支行、一級支行、主管部門均設置考核。經過努力，監管部門

對我行的質量評價有所提升。

5、電子限行業務發展分析

（1）多層面、多方式，促進電子銀行業務新發展。

我行通過南航促銷、手拉手活動、網商大賽等專題營銷活動和

加強考核、加強培訓等方式，促進了電子銀行業務的新發展。6月

末，我行手機銀行新增1.49萬戶，激活率48.29%,全省排名第五；

個人網銀新增1.33萬戶，新增激活率51.36%,全省排名第七；電

子銀行替代率為74.92%,全省排名第七。

（2）以活動和項目為切入點，試點探索電子化發展之路。

聯合市分行工會組織開展手機銀行“掃一掃，10元話費1元充”

掃描二維碼支付體驗活動，培養員工使用手機銀行的興趣和習慣，

全行手機使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開發中醫藥學校

“一卡通”項目，開啟了我行銀校合作的新渠道，進一步拉動了存

款，提升了我行的知名度。

6、網點服務方面

上半年，我行協同大堂經理服務外包項目公司重點開展大堂經

理輪訓工作，結合每月的大堂經理巡查、市分行服務暗訪和現場檢

查發現的問題，有針對性地在—市各地區分別召集大堂經理開展培

訓，通過開展每月的培訓工作，使大堂經理的網點現場服務管理能

力得到較大的提升。

二、20—年下半年工作思路

個金業務是一項先投入、產出周期長的業務。個金增收的主要

來自儲蓄利差、綜合理財、信用卡和個人國際業務；提升個金可持

續發展和轉型發展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶維護和