基金從業資格考試題庫

1、下列選項中，不屬于評價企業盈利能力最重要三種比率的

是（）。

A.銷售利潤率

B.資產收益率

C.應收賬款周轉率

D.凈資產收益率

正確答案:C

2、不動產投資的特點是（）。

A.同質性

B.高流動性

C.高收益性

D.不可分性

正確答案：D

3、若滬深300指數期貨報價為1000點，則每張合約名義金

額為（）萬元人民幣。

A.5

B.10

C.30

D.40

正確答案:C

4、()按照規定對基金管理人的會計核算進行復核并出具復

核意見。

A.基金托管人

B.基金銷售機構

C.注冊登記機構

D.基金設計的會計事務所

正確答案:A

5、某認股權證行權價格為8元，行權比例為1,當標的證券

價格為10元時，該權證內在價值為()；當標的證券價格為6元

時，該權證內在價值為()。

A.2、0

B.3、2

C.4、0

D.5、3

正確答案:A

6、()是指可轉債持有者有權在約定的條件觸發時按照事先

約定的價格將可轉債賣回給發行企業的規定。

A.票面利率

B.回售條款

C.贖回條款

D.轉換價格

正確答案:B

7、一個擁有100%權益資本的公司被稱為（）。

A.杠桿公司

B.無杠桿公司

C.全資子公司

D.無負債公司

正確答案:B

8、以下關于戰術性資產配置說法錯誤的是（）。

A.戰術性資產配置重在管理短期的收益和風險

B.戰術性資產配置是一種事前的、整體的、針對投資者需求的

長期規劃和安排

C.戰術性資產配置的有效性是存在爭議的

D.運用戰術性資產配置的前提是基金管理人能夠準確的預測市

場變化，發現單個證券的投資機會，并且能夠有效實施動態資產

配置方案

正確答案:B

9、投資決策委員會一膿的組成中不包括（）。

A.公司總經理

B.投資總監、投資部經理

C.基金管理公司的副總經理

D.分管投資的副總經理

正確答案:C

10、主動投資的業績主要取決于（）。

D.盈利能力

正確答案:C

14、下列關于回轉交易的說法中，錯誤的是()。

A.權證交易當日不能進行回轉交易

B.深圳證券交易所對專項資產管理計劃收益權份額協議交易實

行當日回轉交易

C.B股實行次交易日起回轉交易

D.債券競價交易實行當日回轉交易

正確答案:A

15、下列費用中，()不需要基金承擔。

A.基金的證券交易費用

B.基金份額持有人大會費用

C.基金托管費

D.基金認購費

正確答案:D

16、2014年余額寶發展迅速，其實質是與天弘基金掛鉤的一種

()。

A.混合基金

B.貨幣基金

C.債券基金

D.指數基金

正確答案:B

17、()可以根據壓力測試的結果采取措施，包括調整產品持

倉結構、變更投資標的、暫停申贖等，必要時應實施應急預案。

A.投資管理人

B.投資托管人

C.投資人

D.投資承銷人

正確答案:A

18、大宗商品的投資方式不包括()。

A.購買大宗商品實物

B.購買資源或者購買大宗商品相關股票

C.購買大宗商品相關債券

D.投資大宗商品衍生工具

正確答案:C

19、若期貨交易保證金為合約金額的5悅則期貨交易者可以控

制的合約資產為所投資金額的()倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

正確答案:C

20、在半強有效市場的假設下，下列說法不正確的是()。

A.研究公司的財務報表無法獲得超額報酬

B.使用內幕消息無法獲得超額報酬

C.使用技術分析無法獲得超額報酬

D.使用基本分析無法獲得超額報酬

正確答案:B

21、在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調

查等方式履行特定對象確定程序，對投資者()進行評估。

A.風險識別能力

B.風險識別能力和債務清償能力

C.風險識別能力和風險承擔能力

D.風險承擔能力和債務清償能力

正確答案:C

22、基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經()聘任,

報證券監督管理機構核準

A.董事會；經營層

B.理事會；董事會

C.總經理；董事會

D.董事會；董事會

正確答案:D

23、基金的市場營銷主要涉及的內容包括()。

A.基金份額的募集與客戶服務

B.基金份額的登記與基金份額的募集

C.基金的投資管理與客戶服務

D.基金份額投資管理與基金份額的登記

正確答案:A

24、長期以來，我國居民的偏愛（）。

A.貨幣儲蓄

B.投資

C.融資

D.借貸資金

正確答案:A

25、對從業人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。

A.不欺詐客戶

B.堅持誠信的無條件性原則

C.自覺抵制內幕交易和操縱市場的行為

D.與同行進行正當競爭

正確答案:B

26、下列屬于基金投資交易過程中的風險的是（）。

A.投資組合風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.市場風險

正確答案:A

27、以下不會造成資產轉持的是（）。

A.基金經理更換

B.基金風格轉換

C.指數調倉

D.市場價格下跌

正確答案:D

28、證券投資基金會計核算的主要責任主體是（）。

A.基金管理公司

B.基金管理公司與基金托管人

C.證券投資基金

D.基金托管人

正確答案:A

29、下列關于個人投資者投資基金的稅收中，說法錯誤的是（）。

A.個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股

票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅

B.個人投資者從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票的差價

收入，在國債利息收入、個人買賣股票差價收入未恢復征收所得

稅以前，暫不征收所得稅

C.個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業債券差價收入，

按現行稅法規定，應對個人投資者征收個人所得稅，稅款由封閉

式基金在分配時依法代扣代繳

D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，征收個人

所得稅

正確答案：D

30、基金業績評價體系不包括下列哪項？（）

A.分類方法

B.指標計算方法

C.風格判斷

D.業績對比

正確答案:D

31、下列屬于基金投資交易過程中的風險的是（）。

A.投資組合風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.市場風險

正確答案:A

32、以下不會造成資產轉持的是（）。

A.基金經理更換

B.基金風格轉換

C.指數調倉

D.市場價格下跌

正確答案:D

33、證券投資基金會計核算的主要責任主體是（）。

A.基金管理公司

B.基金管理公司與基金托管人

C.證券投資基金

D.基金托管人

正確答案:A

34、下列關于個人投資者投資基金的稅收中，說法錯誤的是（）。

A.個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股

票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅

B.個人投資者從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票的差價收

入，在國債利息收入、個人買賣股票差價收入未恢復征收所得稅

以前，暫不征收所得稅

C.個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業債券差價收入，按

現行稅法規定，應對個人投資者征收個人所得稅，稅款由封閉式

基金在分配時依法代扣代繳

D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，征收個人

所得稅

正確答案：D

35、基金業績評價體系不包括下列哪項？（）

A.分類方法

B.指標計算方法

C.風格判斷

D.業績對比

正確答案:D

36、關于杠桿收購，下列表述不正確的是（）。

A.債權融資比例較高

B.關鍵在于舉債

C.是并購投資應用最廣泛的形式

D.利用信貸等融資或股權交易收購

正確答案:D

37、以下關于認股權證的時間價值說法正確的是（）

A.指權證有效期內標的資產價格波動為權證持有者帶來收益的

可能性隱含價值

B.當標的資產的市場價格低于行權價格時，時間價值等于零

C.等于認購差價乘以行權比例

D.指權證持有者執行權證時可以獲得的收益

正確答案:A

38、優先股票的“優先”主要體現在（）。

A.對企業經營參與權的優先

B.認購新發行股票的優先

C.公司盈利很多時，其股息高于普通股股利

D.股息分配和剩余資產清償的優先

正確答案:D

39、（）可以預示市場對未來利率走勢的期望，是中央銀行制

定和執行貨幣政策的參考工具。

A.即期利率

B.遠期利率

C.貼現因子

D.到期利率

正確答案:B

40、大額可轉讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個月

D.6個月

正確答案:B

41、可轉換債券的基本要素包括（）。I.標的股票H.轉換期

限HI.贖回條款W.轉換限制

A.I、II

B.IkIV

C.I、II、III

D.i、n、m、iv

正確答案:c

42、當市場利率（）時，債券發行人能夠以更低的利率融資,

因此可能會提前償還高息債券，以降低企業融資成本。

A.下降

B.上升

C.波動較大

D.波動較小

正確答案:A

43、財務報表分析可以幫助使用者（）。

A.了解企業的財務狀況

B.發現企業存在的問題

C.發現潛在的投資機會

D.以上皆是

正確答案:D

44、普通股票和優先股票是按（）分類的。

A.股東享有的權利

B.股票的格式

C.股票的價值

D.股東的風險和收益

正確答案:A

45、假設當前無風險收益率為5%,基金P的平均收益率為

40%,標準差為0.5,則該基金的夏普比率為（）。

A.0.7

B.0.3

C.1.4

D.0.6

正確答案:A

46、有保證債券根據O不同，可分為抵押債券、質押債券和

擔保債券。

A.保證的形式

B.交易方式

C.計息與付息

D.按嵌入的條款分類

正確答案:A

47、中國債券交易市場體系的三個發展階段不包括（）。

A.以柜臺市場為主

B.以交易所市場為主

C.以銀行間市場為主

D.以場外市場為主

正確答案:D

48、下列關于我國QFH機制的意義，說法錯誤的是（）。

A.可以為境內金融資產提供風險分散渠道，并有效分流儲蓄，

化解金融風險

B.可以促進國內證券市場投資主體多元化以及上市公司行為規

范化

C.資本市場的逐步開放能夠使國內證券市場的法律機制、會計

制度、信息披露標準、交易規則、自律機構、市場參與者的行為

模式等方面逐漸與國際接軌

D.境外大型投資機構所具有的穩健投資風格對眾多中小投資者

產生一定的示范效應

正確答案:A

49、衍生工具按照特點來分類，不包括（）。

A.遠期合約

B.期貨合約

C.結構化金融衍生工具

D.獨立衍生工具

正確答案:D

50、某投資者在3個月前買入100股某公司股票，價格為20

元。3個月后，公司發放2元分紅，同時其股價為25元。那么

在該區間內，資產回報率和收入回報率為（）。

A.10%,8%

B.25%,8%

C.10%,25%

D.25%,10%

正確答案:D

51、（）為債券持有者提供在債券到期前的特定時段以事先約

定好的價格將債券回售給發行人的權利。

A.可回售債券

B.可轉換債券

C.可贖回債券

D.通貨膨脹聯結債券

正確答案:A

52、與期貨合約相比，下列關于遠期合約缺點的說法不正確的有

Oo

A.遠期合約市場的效率偏低

B.遠期合約的流動性比較差

C.遠期合約的違約風險會比較高

D.遠期合約不夠靈活

正確答案:D

53、下列對貨幣市場工具的描述中，錯誤的是（）。

A.均是債務契約

B.期限在1年以內

C.流動性高

D.本金安全性低，風險較高

正確答案:D

54、投進行境外證券投資的投資顧問應該有健全的治理結構和完

善的內控制度，經營行為規范，最近（）沒有受到所在國家或地

區監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管

機構的立案調查。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

正確答案:D

55、下列關于基金贖回費的表述正確的是（）。

A.對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1%

的贖回費

B.對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額

075%的贖回費

C.對于持續持有期少于20日的投資人，收取不低于贖回金額

0.75%的贖回費

D.對于持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額

0.75%的贖回費

正確答案:D

56、在下列情況中，投資組合風險分散效果好的是（）。

A.投資組合內成分證券的方差增加

B.投資組合內成分證券的協方差增加

C.投資組合內成分證券的期望收益率降低

D.投資組合內成分證券的相關程度降低

正確答案：D

57、非金融機構買賣基金份額獲得利潤，需要交納的稅收是（）。

A.營業稅

B.印花稅

C.企業所得稅

D.增值稅

正確答案:C

58、下列關于有限合伙制與公司制私募股權投資基金組織結構，

說法正確的是（）。

A.公司制是指私募股權投資基金以無限責任公司形式設立

B.公司制目前成為私募股權投資基金最主要的運作方式

C.有限合伙人具備獨立的經營管理權力

D.公司制的基金管理人會受到股東的嚴格監督管理

正確答案:D

59、投資基金國際化的原因不包括（）。

A.經濟全球化

B.證券市場國際化

C.投資基金自身所具有的較強滲透力

D.政府主導基金國際化進程

60、股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的（）。

A.期限性

B.風險性

C.流動性

D.永久性

正確答案:C

61、權益乘數的計算方法是（）。

A.資產除以所有者權益

B.負債除以所有者權益

C.資產除以負債

D.負債除以資產

正確答案:A

62、關于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件，

下列表述錯誤的是（）。

A.最近5年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰

B.實繳資本不少于2億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

C.所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度

D.所在國家或者地區證券監管機構已與中國證監會或者中國證

監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄

正確答案:A

63、下列關于我國基金管理公司境外分支機構設立的基本條件,

說法有誤的是（）。

A.公司最近半年內沒有因違法違規行為受到行政處耨或者刑事

處罰

B.公司沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于

整改期間

C.擬設立的子公司、分支機構有明確的職責和完善的管理制度

D.公司治理健全，內部監控完善，經營穩定，有較強的持續經

營能力

正確答案:A

64、一個擁有100%權益資本的公司被稱為（）。

A.杠桿公司

B.無杠桿公司

C.全資子公司

D.無負債公司

正確答案:B

65、投資組合管理的目標是（）。

A.實現投資收益的最大化

B.降低投資風險

C.消除投資風險

D.實現投資收益

正確答案:A

66、基金管理費率通常與基金規模（）。

A.無法判斷

B.無關

C.成正比

D.成反比

正確答案：D

67、我國基金資產估值的責任人是（）。

A.基金托管人

B.基金持有人

C.交易員

D.基金管理人

正確答案:D

68、為保證基金正常運作而發生的，應由基金承擔的費用為（）。

A.基金管理費

B.基金交易費

C.基金托管費

D.基金運作費

正確答案:D

69、下列關于基金管理費和托管費的敘述中，錯誤的是（）。

A.衍生工具基金的管理費率最高

B.貨幣市場基金的管理費率最低

C.基金托管費是支付給基金管理人的管理報酬，其數額一般按

照基金資產凈值的一定二匕例，從基金資產中提取

D.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收

取的費用

正確答案:C

70、目前，我國貨幣市場基金的收益一般（）結轉損益。

A.逐月

B.按季度

C.逐日

D.根據需要

正確答案:C

71、正態分布密度函數的顯著特點是（）。

A.中間低兩邊高

B.中間高兩邊低

C.向右上方傾斜

D.向右下方傾斜

正確答案:B

72、（）是使用頻率最高的債務比率。

A.資產負債率

B.權益乘數和負債權益之

C.總資產周轉率

D.資產收益率

正確答案:A

73、（）把未來現金流直接轉化為相對應的現值。

A.即期利率

B.遠期利率

C.貼現因子

D.到期利率

正確答案:C

74、通常將一定數量的貨幣在兩個時點之間的價值差異稱為（）。

A.貨幣時間差異

B.貨幣時間價值

C.貨幣投資價值

D.貨幣投資差異

正確答案:B

75、()通常被用來研究隨機變量X以特定概率取得大于等于某

個值的情況。

A.分位數

B.方差

C.協方差

D.標準差

正確答案:A

76、私募股權投資最早在()地區產生并得到發展。

A.歐美

B.東亞

C.北美

D.南美

正確答案:A

77、()的主要收益來自穩定的股息和證券價格增值。

A.房地產有限合伙

B.房地產權益基金

C.房地產投資信托基金

D.房地產股份合伙

正確答案:C

78、風險投資一般采用()形式將資金投入企業。

A.債權

B.杠桿融資

C.股權

D.杠桿籌資

正確答案:C

79、私募股權投資基金的組織結構不包括()。

A.有限合伙制

B.責任制

C.信托制

D.公司制

正確答案:B

80、()一般采用股權形式將資金投入提供具有創新性的專門

產品或服務的初創型企業。

A.風險投資戰略

B.成長權益戰略

C.并購投資戰略

D.危機投資戰略

正確答案:A

答案解析：風險投資一般采用股權形式將資金投入提供具有創新

性的

81、上海證券交易所A股過戶費的收費標準為按成交金額的()

向買賣雙方投資者分別收取。

A.0.03%。

B.0.05%o

C.0.02%0

D.0.35%o

正確答案:C

82、某公司分派紅利，每10股配5股，派4元紅利，配股價為

8元；除權前一日該公司股票收盤價18元，計算除權參考價()。

A.22.15

B.21.42

C.14.4

D.21.15

正確答案:C

83、貨銀對付原則是指()o

A.在一個清算期中，對每個證券公司價款的清算只計其各筆應

收應付款項相抵后的凈額，對證券的清算只計每一種證券應收應

付相抵后的凈額

B.清算價款時，同一清算期內發生的不同類證券的買賣價款可

以合并計算

C.清算證券時，只有同一清算期內且同種證券才能合并計算

D.在辦理資金交收的同時完成證券的交割

正確答案:D

84、某固定收益證券現券在固定收益平臺進行交易，上一交易日

的參考價格為7.8元，那么今日交易價不可能為()元。

A.8.90

B.7.05

C.8.56

D.8.00

正確答案:A

85、任何一家外資金融機構在中國境內的分支機構的遠期交易

凈買入總余額不得超過其人民幣營運資金的（）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.100%

正確答案:D

86、關于股票基金的風險管理，下列說法錯誤的是（）。

A.持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越多

B.如果某基金的貝塔系數小于1,說明該基金是一只活躍或激

進型基金

C.凈值增長率波動程度越大，基金的風險就越高

D.常用來反映股票基金風險的指標有標準差、貝塔系數、持股

集中度、行業投資集中度、持股數量等指標

正確答案:B

87、偏股型基金的風險（），預期收益率（）。

A.較高、較高

B.較高、較低

C.較低、較高

D.較低、較低

正確答案:A

88、（）是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶

來的風險。

A.市場風險

B.流動性風險

C.信用風險

D.提前贖回風險

正確答案:C

89、混合基金的投資風險主要取決于（）。

A.股票與債券配置的比例

B.股票與國債配置的比例

C.基金與國債配置的比例

D.基金與債券配置的比例

正確答案:A

90、QDH基金可以采用系列手段有效降低匯率風險，下列關于

QDII的投資不可以有效降低匯率風險的是（）。

A.投資于全球多幣種市場

B.風險管理人員需要實時更新和掌握國內外的最新監管要求

C.通過外匯遠期合約進行匯率的避險操作

D.通過貨幣互換進行匯率的避險操作

正確答案:B

91、如果證券價格中已經反映了影響價格的全部信息，那么該

證券市場被稱為（）。

A.半強有效市場

B.弱有效市場

C.無效市場

D.強有效市場

正確答案:D

92、自2012年6月1日起，深圳證券交易所收取的交易經手

費按交易額的（）收取。

A.0.087%。

B.0.122%0

C.0.0015%o

D.0.1125%0

正確答案:A

93、基金利潤中，其他收入不包括（）。

A.贖回費扣除基本手續費后的余額

B.手續費返還、ETF替代損益

C.基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償

款項

D.管理人報酬

正確答案:D

94、（）是指對未上市公司的投資。

A.私募股權投資

B.黃金投資

C.碳排放權交易

D.大宗商品交易

正確答案:A

95、以下關于基金利潤相關財務指標的說法不正確的是（）。

A.本期利潤是基金在一定時期全部損益的總和

B.本期收益反映基金本期已實現的收入

C.期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額

D.未分配利潤將轉入下期分配

正確答案:B

96、在（），市場基本達到飽和，但產品更加標準化，公司的

利潤可能達到高峰。

A.衰退期

B.初創期

C.成長期

D.成熟期

正確答案:D

97、（）是由發行公司委托存券銀行發行的。

A.全球存托憑證

B.美國存托憑證

C.無擔保的存托憑證

D.有擔保的存托憑證

正確答案:D

98、需要公司股東投票表決通過的事項不包括（）。

A.公司日常業務

B.公司合并

C.公司解散

D.公司分立

正確答案:A

99、隨著企業債務增加而提高的經營風險和可能產生的破產成

本，會增加企業的額外成本，而最佳的資本結構應當是負債和所

有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為（）。

A.最佳收益比率

B.最佳負債比率

C.最佳權益比率

D.最佳股本比率

正確答案:B

100、行業因素不包括（）。

A.行業生命周期

B.行業景氣度

C.行業法令措施

D.經濟周期

正確答案:D

101、某投資者在2016年6月3日（周五）申請贖回200份基

金，當日基金份額凈值為1.55元，在2016年6日（周一）贖回

成功，該基金收益率為18玳則該投資者申請贖回期間的收益為

（）o

A.0.4586

B.1.4586

C.2.4586

D.3.4586

正確答案:A

102、以下關于基金利澗相關財務指標的說法不正確的是（）。

A.本期利潤是基金在一定時期全部損益的總和

B.本期收益反映基金本期已實現的收入

C.期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額

D.未分配利潤將轉入下期分配

正確答案:B

103、不屬于基金收益中其他收入的項目是（）。

A.贖回費余額

B.基金獲得的賠償款

C.存款利息收入

D.新股手續費返還

正確答案:C

104、基金的投資收益不包括()。

A.資產支持證券利息收入

B.債券投資收益

C.資產支持證券投資收益

D.衍生工具收益

正確答案:A

105、個人投資者買賣基金份額()征收印花稅。

A.減半

B.雙倍

C.全額

D.暫免

正確答案:D

106、投資于具有發展潛力的股票，但是較為保守的基金投資風

格是()0

A.增值型

B.積極成長型

C.指數型

D.穩健成長型

正確答案:D

107、關于UCITS基金的核準，下列說法錯誤的是()。

A.UCITS基金必須獲取其所在國監管機關的核準方可開展業務

B.基金管理人、托管人、基金規則及基金章程的改變均要獲得

監管機關的批準

C.對于單位信托而言，要求核準基金章程和基金托管人

D.基金管理公司只能從事基金管理業務

正確答案:C

108、下列關于歐盟《另類投資基金管理人指令》（AIFMD）對于

私募股權投資基金的“資產剝離”規定，說法正確的是（）。

A.私募股權投資基金收購公司1年內不許通過分紅、減持、贖

回等形式進行資產轉讓

B.私募股權投資基金收購公司2年內不允許通過分紅、減持、

贖回等形式進行資產轉讓

C.私募股權投資基金持有公司30%及以上股權時，應確保公司

董事會向員工通報此持股情況

D.私募股權投資基金持有公司20%及以上股權時，應向公司及

其他股東進行披露

正確答案:B

109、中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件包括（）。

I.為依其所在國家或者地區法律設立，合法存續并具有金融資

產管理經驗的金融機構，財務穩健II.證券監管機構已與中國證

監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備

忘錄HL實繳資本不少于2億元人民幣的等值可自由兌換貨幣IV.

經國務院批準的中國證監會規定的其他條件

A.I、II、III

B.I、II

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案:D

110、（）制度下，在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一

個國家或地區都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接

銷售。

A.滬港通

B.QDII

C.基金互認

D.QFII

正確答案:C

111、關于滬港通，以下表述錯誤的是（）。

A.滬股通只能買賣規定范圍內的上海證券交易所上市的股票

B.滬港通試點是2014年經批準開始的

C.滬港通的雙向交易分別以人民幣和港幣作為結算單位

D,滬港通分為滬股通和港股通兩部分

正確答案:C

112、申請人申請QFH主體資格，需要符合近（）未受到監管機

構的重大處罰的規定。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正確答案:C

113、（）代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權基金在內

的眾多另類投資基金最嚴格的監管立法。

A.EFSI管理規則

B.AIFMD

C.UCITS

D.CERCLA

正確答案:B

114、下列不利于實現保護投資者的目標的是（）。

A.向投資者充分披露有關信息

B.公平、準確地進行資產評估和定價

C.確保客戶所有證券的交割依附于投資公司證券的交割

D.確保暫停贖回時能保護投資者的利益

正確答案:C

115、國際證監會組織認為，對證券投資基金的適當監管對于實

現保護投資者的目標至關重要，監管機構應采取監管措施確保投

資者的合法權益，其中不包括（）。

A.向投資者充分披露有關信息

B.證券投資基金的金額贖回

C.保護客戶資產

D.公平、準確地進行資產評估和定價

正確答案:B

116、馬科維茨的現代投資組合理論假設投資者對風險的態度是

()o

A.風險厭惡

B.風險中性

C.風險偏好

D.風險平衡

正確答案:A

117、關于被動投資指數復制和調整的說法，錯誤的是()。

A.指數復制可以采用完全復制、抽樣復制和優化復制等方法

B.完全復制、抽樣復制和優化復制指數方法所需要的樣本股票

數量依次遞增

C.根據抽樣方法不同，抽樣復制可以分為市值優先、分層抽樣

等方法

D.完全復制實際操作難度較大

正確答案:B

118、在馬可維茨理論中，由于假定投資者偏好期望收益率而厭

惡風險，因此在給定相同期望收益率水平的組合中，投資者會選

擇方差（）的組合。

A.最大

B.最小

C.適中

D.隨機

正確答案:B

119、（）于1952年開創了以均值方差法為基礎的投資組合理

論。

A.尤金?法瑪

B.馬可維茨

C.盧卡?帕喬利

D.羅伯特?希勒

正確答案:B

120、假設市場組合預期收益率為3%,無風險利率為現，如果

該股票的8值為2,則該股票的預期收益率與市場組合預期收益

率之差為（）。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

正確答案:A

121、在我國，目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、

紅利收入以及企業債券的利息收入，由上市公司和發行債券的企

業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳應納稅所得額的

()個人所得稅。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

正確答案:B

122、下列關于個人所得稅的說法中，正確的是()。

I.個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股

票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅

H.個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業債券

的利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付

上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅

III.個人投資者從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收

入，在國債利息收入、個人買賣股票差價收入未恢復征收所得稅

以前，暫不征收所得稅

IV.個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業債券差價收入，

按現行稅法規定，應對個人投資者征收個人所得稅

A.I、II、III

B.H、HI、IV

c.I、in、iv

D.i、n、in、iv

正確答案:D

123、一只基金在利潤分配前的份額凈值是1.23元，假設每份基

金分配0.05元，進行利潤分配后的基金份額凈值將會下降到（）

yco

A.1.16

B.1.18

C.1.23

D.1.28

正確答案:B

124、基金利潤來源中的利息收入不包括（）。

A.債券利息收入

B.資產支持證券利息收入

C.買入返售金融資產收入

D.因股票投資獲得的股利收益

正確答案：D

125、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。

A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周

日的收益

B.每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配

C.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、

周日的收益

D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、

周日的收益

正確答案:C

126、私募股權投資的退出機制不包括（）。

A.杠桿收購

B.首次公開發行

C.管理層回購

D.二次出售

正確答案:A

127、下列關于房地產投資的說法中，錯誤的是（）。

A.房地產權益基金通常以開放式基金形式發行

B.房地產投資信托是一種資產證券化產品，可以采取上市的方

式在證券交易所掛牌交易

C.房地產投資信托基金給予個體投資者和中小型投資者新的房

地產投資渠道，同時，也可以給中國現在主要依賴銀行貸款進行

融資的房地產公司提供新的融資渠道

D.零售房地產以出租而賺取收益為目的，其投資對象主要包括

寫字樓、零售房地產等設施

正確答案:D

128、下列關于私募股權投資的說法中，錯誤的是（）。

A.買殼上市或借殼上市是資本運作的一種方式，屬于間接上市

方法

B.信托制是指私募股權投資基金以股份公司或有限責任公司形

式設立

C.私募股權投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三

種組織結構

D.杠桿收購是指籌資過程當中所包含的債權融資比例較高的收

購形式

正確答案:B

129、投資者間接投資不動產的主要形式不包括()。

A.房地產有限合伙

B.房地產權益基金

C.房地產直接投資

D.房地產投資信托

正確答案:C

130、下列四類公募另類投資基金門類，()不屬于QDH。

A.黃金ETF及黃金ETF聯結基金

B.黃金QDH

C.REITs產品

D.商品QDH

正確答案:A

13k假設某封閉式基金7月18日的基金資產凈值為35000萬

元人民幣，7月19日的基金資產凈值為35125萬元人民幣，該

股票基金的基金管理費率為0.25%,該年實際天數為365天，則

該基金7月19日應計提的托管費為（）萬元。

A.0.2367

B.0.4532

C.0.2397

D.0.2467

正確答案:C

132、為保證基金正常運作而發生的，應由基金承擔的費用為

Oo

A.基金管理費

B.基金交易費

C.基金托管費

D.基金運作費

正確答案:D

133、以下關于基金銷售服務的表述，不正確的有（）。

A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系等進行

促銷

B.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產列支,

費率大約為0.5%

C.基金管理公司可以進行直銷

D.專業投資人員可以為客戶提供個性化理財服務

正確答案:B

134、以下有關基金各費用的計提正確的是（）。

A.基金管理費率通常與基金規模成正比，與風險成反比

B.目前，我國封閉式基金按照0.5%的比例計提基金托管費

C.目前，我國的基金管理費按前一日基金資產凈值的一定比例

逐日計提，按月支付

D.從基金類型上看，證券衍生工具基金管理費率最低

正確答案:C

135、未上市的股票配股和增發新股，按評估日的（）估值。

A.在證券交易所上市的司一股票的市價

B.單位基金資產凈值

C.在證券交易所上市的相似股票的市價

D.基金資產的歷史成本

正確答案:A

136、下列關于UCITS基金投資政策的規定，說法錯誤的是（）。

A.基金投資于同一主體發行的證券，不得超過基金資產凈值的

5%

B.基金投資于同一主體發行的證券，成員國可將此比例提高到

10%

C.基金投資于一個主體發行的證券超過5%時，該類投資的總

和不得超過基金資產凈值的20%

D.基金不得持一發行主體10%以上無表決權股票、債券和基金

正確答案:C

137、QDH基金產品起點為（）元人民幣。

A.100

B.1000

C.1萬

D.10萬

正確答案:B

138、QFH主體資格認定中，對資產管理機構而言，最近一個會

計年度管理的證券資產不少于O億美元。

A.5

B.10

C.20

D.50

正確答案:A

139、（）制度下，在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另

一個國家或地區都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直

接銷售。

A.滬港通

B.QDII

C.基金互認

D.QFII

正確答案:C

140、滬港通開展的意義不包括（）。

A.推動人民幣跨境資本流動

B.刺激港幣資產需求

C.構建良好的人民幣回流機制

D.完善國內資本市場

正確答案:B

141、（）是指在交易時每一份衍生工具所規定的交易數量。

A.標的資產

B.交易單位

C.交易總量

D.結算總量

正確答案:B

142、利率衍生工具不包含（）o

A.遠期利率合約

B.利率期權

C.信用聯結票據

D.利率互換

正確答案:C

143、（）允許期權買方在期權到期前的任何時間執行期權。

A.美式期權

B.歐式期權

C.實值期權

D.虛值期權

正確答案:A

144、任何金融工具都可能出現由資產價格或指數變動導致損失

的可能性，這是（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.法律風險

D.結算風險

正確答案:B

145、設某股票報價為3元，該股票在2年內不發放任何股利。

若2年期期貨報價為3.5元，按5%年利率借入3000元資金，并

購買1000股該股票，同時賣出1000股2年期期貨，2年后盈利

為（）元。

A.157.5

B.192.5

C.307.5

D.500.0

正確答案:B

146、基金的。，就是基金相對于一定的業績比較基準的收益。

A.相對收益

B.絕對收益

C.調整后收益

D.標準收益

正確答案:A

147、下列關于夏普比率的說法中，不正確的是（）。

A.夏普比率是針對總波動性權衡后的回報率

B.夏普比率數值越大，代表單位風險超額回報率越高，基金業

績越好

C.夏普比率是用某一時期內投資組合平均超額收益除以這個時

期收益的標準差

D.夏普比率數值越大，代表單位風險超額回報率越低，基金業

績越差

正確答案:D

148、投資者購買證券、基金等投資產品，關心的是在持有期間

所獲得的收益率。持有區間所獲得的收益通常來源于（）。

A.利息收益和價差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產回報和收入回報

正確答案:D

149、如果一個基金的目標是投資特定市場或特定行業，那以下

符合業績比較基準要求的是（）

A.醫藥生物行業指數；創業板指數

B.主板市場；創業板指數

C.主板市場；中小板指數

D.醫藥行業；環境指數

正確答案:A

150、一般根據基金在過去一定時期內的業績計算其收益率以及

風險水平等因素，根據計算結果對基金給予()。

A.業績歸因

B.業績計算

C.星級評定

D.風險調整

正確答案:C

151、基金管理人對投資者負有重要的0責任。

A.保本

B.創造利潤

C.信托

D.道義

正確答案:C

152、()是專門投資于基金的基金產品。

A.LOF

B.ETF

C.FOF

D.QDII

正確答案:C

153、財險公司通常將保費投資于()資產。

A.高風險

B.高收益

C.低風險

D.穩健型

正確答案:C

154、()是指投資者從購買金融資產到兌現日之間的時間長度。

A.購買時間

B.購買時機

C.投資期限

D.兌換期限

正確答案:C

155、個人狀況會影響個人投資者的投資需求，個人狀況不包括

()。

A.個人投資者是否就業

B.個人投資者的年齡

C.個人投資者的工作穩定性

D.婚姻狀況

正確答案:D

156、下列關于申請QDH資格的機構投資者應當符合的條件，說

法錯誤的是（）。

A.具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的

中級以上管理人員不少于1名

B.具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少于

3名

C.具有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規范

D.最近2年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在

接受司法部門、監管機構的立案調查

正確答案:D

答案解析：申請QDH資格的機構投資者應當符合下列條件：

157、下列關于英國資產管理行業，說法錯誤的是（）。

A.英國投資基金國際化具有里程碑意義的事件發生于1997年

B.英國已發展成為全球最大的資產管理中心

C.英國資產管理行業的國際化非常充分

D.英國政府通過公司型開放基金（OEIC）制度來達到符合

UCITS指令的要求

正確答案:B

158、境內一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A

公司根據公司發展，需要申請QDII資格。A公司各項風險控制

指標符合規定標準，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產比

例為65%,經營集合資產管理計劃業務已2年，在最近一個季度

末資產管理規模為18億元人民幣和4億元人民幣的等值外匯資

產。A公司申請QDH業務還需要滿足的條件為（）。

A.要等到3個月以后才能申請

B.應將凈資本與凈資產二匕例提高到70%

C.經營集合資產管理計劃業務應滿3年

D.在最近一個季度末資產管理規模為30億元人民幣或等值外

匯資產

正確答案:B

159、下列不屬于UCITS四號指令的修改主要體現的是（）。

A.引進基金管理公司通行證

B.為UCITS管理公司提供了“歐盟護照”

C.為UCITS基金的國內和跨境合并創建法律框架

D.引進主從結構基金以促進資產池的組建

正確答案:B

160、2006年11月2日，中國第一只試點債券型QDH基金（）

發行。

A.工銀瑞信全球

B.上投摩根亞太優勢

C.華安國際配置基金

D.廣發亞太精選

正確答案:C

161、下行風

險標準差的計算公式為（）。

A.

B.

C.

D.

正確答案:A

162、某基金的份額凈值在第一年年初時為8元，到了年底基金

份額凈值達到10元，但時隔一年，在第二年年末它又跌回到了

8元。假定這期間基金沒有分紅，則此基金的第一年的收益率則

為（）。

A.15%

B.25%

C.0%

D.100%

正確答案:B

163、下列關于預期損失的說法錯誤的是（）。

A.信用風險預期損失是商業銀行已經預計到將會發生的損失

B.是信用風險損失分布的方差

C.等于預期損失率與資產風險敞口的乘積

D.等于借款人的違約概率、違約損失率與違約風險暴露三者的

乘積

正確答案:B

164、關于保本基金的描述，正確的是（）。I,通過雙重機制實

現保本H.通過收縮安全墊積極分享市場上漲收益HI.在震蕩市

場上優勢明顯W.目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組

合保險策略

A.I、n、in

B.I、HI、IV

c.n、m、iv

D.i、n、III、IV

正確答案:B

165、2013年6月，國內市場資金面持續緊張，資金利率一路上

行，出現“錢荒”。這主要體現了投資分析中的（）。

A.操作風險

B.政策風險

C.流動性風險

D.信用風險

正確答案:C

166、目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產凈值的一

定比例計提支付的，在計算基金資產凈值時已經將費用扣除，所

以大部分（）基金投資者對此并不太敏感。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場

D.以上都不是

正確答案:A

167、假定某基金的總資產為120億元，總負債為34億元，發

行在外的基金份額總數為50億份，那么其基金份額凈值為()

713o

A.1.65元

B.1.72元

C.1.44元

D.1.96元

正確答案:B

168、某基金總資產為50億元，總負債為30億元，則該基金的

基金資產凈值為()億元。

A.20

B.30

C.40

D.50

正確答案:A

169、在我國，證券投資基金的會計年度為()。

A.公歷每年1月1日至12月31日

B.陰歷每年1月1日至12月31日

C.公歷每年1月1日至6月30日

D.陰歷每年1月1日至6月30日

正確答案:A

170、()定期評估基金行業的估值原則和程序，并對活躍市場上

沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值

意見。

A.基金管理公司

B.托管銀行

C.基金估值工作小組

D.基金注冊登記機構

正確答案:C

171、()按照規定對基金管理人的會計核算進行復核并出具復

核意見。

A.基金托管人

B.基金銷售機構

C.注冊登記機構

D.基金設計的會計事務所

正確答案:A

172、以下關于基金銷售服務的表述，不正確的有()。

A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系等進行

促銷

B.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產列支，

費率大約為0.5%

C.基金管理公司可以進行直銷

D.專業投資人員可以為客戶提供個性化理財服務

正確答案:B

173、（）是基金估值的第一責任主體。

A.基金托管人

B.基金投資人

C.基金管理人

D.信托機構

正確答案:C

1744、關于基金管理費計提標準，下列說法不正確的是（）。

A.基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比

B.基金規模越大，基金管理費率越低

C.我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費

D.股票基金的管理費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管

理費率

正確答案:D

175、某基金的印花稅為5萬元，交易傭金為10萬元，分紅手續

費為2萬元，律師費10萬元，支付基金管理人管理費20萬元，

基金合同生效前驗資費5萬元。則該基金的運作費為（）。

A.17萬元

B.15萬元

C.27萬元

D.12萬元

正確答案:D

176、假設某基金在2012年12月3日的單位凈值為1.4848元，

2013年9月1日的單位凈值為1.7886元。期間該基金曾于2013

年2月28日每份額派發紅利0.275元.該基金2013年2月27日

（除息日前天）的單位凈值為1.8976元，則該基金在這段時間

內的時間加權收益率為（）。

A.20.88%

B.30.88%

C.40.88%

D.50.88%

正確答案:C

177、某基金詹森a為2%,表示其表現（）。

A.不如市場的平均水平

B.優于市場的平均水平

C.等于市場的平均水平

D.不確定

正確答案:B

178、股票基金在2013年12月31日，基金凈值為1億元，2014

年4月15日基金凈值為9500萬元，有投資者在2014年4月15

日申購2000萬元，2014年9月1日基金凈值為L4億元，2014

年9月1日，基金分紅1000萬元，2014年12月31日基金份額

凈值為1.2億元。計算該基金的時間加權收益率是（）。

A.5.6

B.6.7

C.7.8

D.8.9

正確答案:B

179、下列不屬于基金業績評價需考慮的因素是（）。

A.投資目標與范圍

B.時期選擇

C.基金風險水平

D.基金管理人資歷

正確答案:D

180、對于股票型基金，業內比較常用的業績歸因方法是（）。

A.Brinson方法

B.特雷諾比率

C.信息比率

D.夏普比率

正確答案:A

181、在較長的時間內，市場行情總體向好的概率要（）走低的

概率。

A.大于

B.小于

C.等于

D,無關

正確答案:A

182、（）在名義收益率的基礎上扣除了通貨膨脹率的影響。

A.實際收益率

B.資本收益率

C.未來收益率

D.投資收益率

正確答案:A

183、對已經成家但尚未生育的年輕人，建議選擇投資（）。

A.高風險、高預期收益的基金產品

B.低風險、低預期收益的基金產品

C.中高風險、中高預期收益的基金產品

D.穩健、安全、保值的基金產品

正確答案:C

184、下列關于企業年金說法有誤的是（）。

A.企業年金基金財產在投資過程中需要嚴格遵循有關法規確定

的投資比例限制

B.企業年金基金可投資于信用等級為投機級的金融債和企業債

C.企業年金基金財產的投資范圍較廣

D.企業年金是指企業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形

成的企業補充養老保險基金

正確答案:B

185、QFH在中國境內的投資受到的限制不包括()方面。

A.投資額度

B.投資地域

C.主體資格

D.資金流動

正確答案:B

186.下列UCITS三號指令對基金管理公司提出的最低資本要求

中，說法錯誤的是()。

A管理公司可在滿足若干條件的情況下將管理公司的義務委托給

第三方

B管理公司的起始資本不能低于15萬歐元

C管理資產超過2.5億歐元時，管理公司資本應增加相當于管理

資產0.02%的資本

D資本在任何情況下不能低于13周的“固定經營成本”

參考答案：B

187.下列關于遠期合約的表述錯誤的是()。

A是為了規避未來風險的需要而產生的

B遠期合約相對期貨合約而言比較靈活

C合約標的資產通常為大宗商品、農產品、外匯、利率等

D遠期合約是一種標準化的合約

參考答案：D

188.()又稱股東權益或凈資產，表示企業的資產凈值。

A負債

B所有者權益

C資產

D資本

參考答案：B

189.投資債券基金主要面臨的風險包括()。

I.利率風險n.操作風險in.流動性風險w.信用風險

AI、Ikin

BI、n、in、iv

cn、in、iv

DI、III、IV

參考答案：D

190.基金資產估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和

方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。

A全部資產

B凈資產

C全部資產及全部負債

D所有負債

參考答案：C

191.()是一種以低于面值的貼現方式發行，不支付利息，到

期按債券面值償還的債券。

A零息債券

B固定利率債券

C公債

D國債

參考答案：A

192.投資者用于投資的自有資金或證券稱為()。

A準備金

B保證金

C自有資金

D自有資產

參考答案：B

193.我國基金管理公司最核心的業務是()。

A基金資產保管業務

B基金銷售業務

C投資管理業務

D基金募集業務

參考答案：C

194.《集合投資事業監管原則》是由()發布的。

A國際金融協會

B國際基金業協會

C中國證監會

D國際證監會組織

參考答案：D

195.督察長履行職責，應當重點關注的事項不包括()。

A公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、

凍結等情況

B基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存

在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題

C與基金相關的賬務處理是否正確，會計準則使用是否正確規范

D基金銷售是否遵守法律法規、基金合同和招募說明書的規定，

是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規行為

參考答案：C

196、根據《證券投資基金法》的規定，“復核、審查基金資產凈

值和基金份額申購、贖回價格”的職責應該由()承擔。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.證監會

正確答案:B

197、債券的價格與利率呈()變動關系。

A.正向

B.反向

C.無影響

D.不確定

正確答案:B

198、QFH主體資格的認定，應當具備的條件有（）。I.申請人

的財務穩健，資信良好，達到中國證監會規定的資產規模等條件

II.申請人的從業人員符合所在國家或者地區的有關從業資格的

要求ni.實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣W.

申請人有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規范，近

3年未受到監管機構的重大處罰

A.I、n、in

B.i、n、iv

C.IkIILIV

D.i、ii、in、iv

正確答案:B

199、證券公司在存管銀行開立的客戶交易結算資金賬戶不能用

于（）。

A.客戶取款

B.客戶存款

C.證券交易資金交收

D.支付傭金手續費

正確答案:B

200、投資部對投資組合的潛在風險進行充分估計，并制定風險

預案，屬于基金公司投資交易的()環節。

A.形成投資策略

B.構建投資組合

C.績效評估與組合調整

D.執行交易指令

正確答案:B

201、()是指基金評價機構或評價人對基金的投資收益和風險及

基金管理人的管理能力開展評級、評獎或單一指標排名等。

A.基金風險管理

B.基金業績評價

C.基金業績預測

D.基金投資管理

正確答案:B

202、債券借貸的期限由借貸雙方協商確定，但最長不得超過()

天。

A.60

B.91

C.100

D.365

正確答案:D

203、私募股權投資廣泛使用的戰略不包括()。

A.成長權益

B.風險投資

C.危機投資

D.私募股權一級市場投資

正確答案:D

204、市場風險是指基金投資行為受到（）對證券價格所造成的

影響而面對的風險。

A.供求關系

B.宏觀政策的變化

C.宏觀政治、經濟、社會等環境因素

D.匯率的變化而產生的基金價值的不確定性

正確答案:C

205、基金合同應列明基金資產估值事項不包括（）。

A.估值日

B.估值方法

C.估值對象

D.基金管理公司信息

正確答案:D

206、下列選項中，屬于QDH基金投資范圍的是（）。

A.購買實物商品

B.購買代表貴重金屬的憑證

C.投資于住房按揭支持證券

D.購買不動產

正確答案:C

207、目前大部分證券公司對參與融資融券業務的普通投資者要

求開戶時間須達到()個月，且持有資金不得低于()萬元人民

幣。

A.12；50

B.12；100

C.18；50

D.18；100

正確答案:C

208、詹森。是由詹森在()模型基礎上發展出的一個風險調整

差異衡量指標。

A.SML

B.APT

C.WACC

D.CAPM

正確答案:D

206、下列關于優先股的說法中，錯誤的是()。

A.優先股和普通股一樣代表對公司的所有權，同屬權益證券

B.優先股的股息因公司經營業績的好壞而有所變動

C.優先股持有人分得公司利潤的順序先于普通股

D.優先股的股息率往往是事先規定好的、固定的

正確答案:B

210、基金業績評價的基準組合需要選取基準指數，下列不可以

選取的指數是（）。

A.市場指數

B.風格指數

C.復合指數

D.風險指數

正確答案:D

211、下列關于中期票據的說法正確的是（）。

A.中期票據可以由金融機構發行

B.我國的中期票據的期限通常為1年或者3年

C.中期票據采用注冊發行，最大注冊額度不超過企業凈資產的

50%

D.中期票據的發行市場是銀行間市場，避免了公司債復雜的審

批程序，提高了融資效率

正確答案:D

212、UCITS三號指令中管理指令和產品指令的具體內容不包括

（）。

A.更簡單的風險分散規則

B.更廣泛的投資品種

C.引入簡要招募說明書

D.更廣泛的業務范圍

正確答案:A

213、在持有期為10天、置信水平為99%的情況下，若所計算

的風險價值為10萬元，則表明該銀行的資產組合（）。

A.在10天中的收益有99%的可能性不會超過10萬元

B.在10天中的收益有99%的可能性會超過10萬元

C.在10天中的損失有99%的可能性不會超過10萬元

D.在10天中的損失有99%的可能性會超過10萬元

正確答案:C

214、貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過（）。

A.50%

B.10%

C.20%

D.30%

正確答案:C

215、（）不能改變基金貝塔值。

A.調整現金頭寸

B.改變投資風格

C.同比例增加各項投資

D.增加債券投資比例

正確答案:C

216、基金絕對收益中的平均收益率一般可分為（）和（）。

A.持有區間收益率；時間加權收益率

B.算術平均收益率；幾何平均收益率

C.資產回報；收入回報

D.平均市盈率；平均市凈率

正確答案:B

217、下列屬于債券結算類型的是（）。

A.全額清算

B.凈額清算

C.全額結算

D.多邊結算

正確答案:C

218、（）已成為計量市場風險的主要指標，是銀行采用內部模

型計算市場風險資本要求的主要依據。

A.違約概率

B.非預期損失

C.預期損失

D.風險價值

正確答案:D

219、上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。

A.公司制

B.會員制

C.合同制

D.合伙制

正確答案:B

220、中期票據采用注冊發行，最大注冊額度不超過企業凈資產

的()。

A.30%

B.40%

C.50%

D.80%

正確答案:B

221、在國際金融市場上，()是被廣泛采納的基準利率。

A.上海銀行間同業拆借利率

B.倫敦銀行間同業拆借利率

C.新加坡銀行間同業拆借利率

D.紐約銀行間同業拆借利率

正確答案:B

222、某種貼現式國債面額為150元，貼現率為3%,到期時間

為180天，則該國債內在價值為()元。

A.140

B.144.55

C.147.75

D.150.25

正確答案:C

223、關于基金托管人的基金估值責任的表述，不正確的是()。

A.基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議的，以基

金管理人的意見為準

B.基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任

C.我國基金資產估值的責任人是基金管理人

D.在復核基金管理人的估值結果之前，基金托管人應該審閱基

金管理人的估值原則和程序

正確答案:A

224、()是世界四大證券交易所之一，歐洲最大的證券交易所,

歷史可追溯至1801年。

A.泛歐證券交易所

B.芝加哥證券交易所

C.倫敦證券交易所

D.歐洲交易所

正確答案:C

225、()中，投資組合管理者會選擇完全消極保守型的策略，

只是獲得市場平均時收益率水平。

A.弱式有效市場

B.半強式有效市場

C.無效市場

D.強式有效市場

正確答案:D

226、下列關于個人投資者所處生命周期的不同階段確定其應該

選擇的基金產品類型，說法不正確的是()。

A.單身時期的年輕人可以選擇高風險、高預期收益的基金產品

B.已經成家但尚未生育的年輕可以選擇中高風險、