20XX專業合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度出借業務合規性審查與法律風險防范合同本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1出借方基本信息1.2借入方基本信息2.合同背景與目的3.出借資金基本情況3.1出借資金金額3.2出借資金期限3.3出借資金用途4.合同條款4.1出借資金支付方式4.2利息支付方式及利率4.3違約責任及處理4.4合同解除條件4.5爭議解決方式5.合規性審查與法律風險防范5.1合規性審查內容5.2法律風險防范措施5.3合規性審查責任6.保密條款7.知識產權條款8.合同生效、變更與解除8.1合同生效條件8.2合同變更程序8.3合同解除條件9.違約責任10.不可抗力條款11.合同附件12.合同簽署日期13.合同份數及保管14.其他約定事項第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1出借方基本信息1.1.1出借方名稱：1.1.2出借方法定代表人：1.1.3出借方住所：1.1.4出借方聯系電話：1.1.5出借方電子郵箱：1.2借入方基本信息1.2.1借入方名稱：1.2.2借入方法定代表人：1.2.3借入方住所：1.2.4借入方聯系電話：1.2.5借入方電子郵箱：2.合同背景與目的2.1出借方基于對借入方經營狀況的了解，同意向借入方提供資金支持。2.2本合同旨在明確雙方的權利義務，確保出借資金合規使用，防范法律風險。3.出借資金基本情況3.1出借資金金額：人民幣壹佰萬元整（￥100,000.00）。3.2出借資金期限：自本合同生效之日起至2026年12月31日止。3.3出借資金用途：借入方用于其合法經營活動中。4.合同條款4.1出借資金支付方式：出借方應在本合同生效后五個工作日內，將出借資金一次性支付至借入方指定賬戶。4.2利息支付方式及利率：借入方應按月支付利息，利率為年利率6%，按實際使用天數計算利息。4.3違約責任及處理：若借入方未按時支付利息或本金，應向出借方支付違約金，違約金為逾期金額的每日萬分之五。4.4.1借入方未按合同約定使用出借資金；4.4.2借入方經營出現重大風險，可能影響出借資金安全；4.4.3雙方協商一致，決定解除合同。4.5爭議解決方式：雙方應友好協商解決合同履行過程中的爭議，協商不成時，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。5.合規性審查與法律風險防范5.1合規性審查內容：出借方應對借入方的出借資金使用情況進行合規性審查，包括但不限于：5.1.1借入方資金使用是否符合國家法律法規；5.1.2借入方資金使用是否符合合同約定；5.1.3借入方資金使用是否存在違規行為。5.2.1對借入方進行盡職調查；5.2.2對借入方資金使用情況進行定期審查；5.2.3對借入方提供法律咨詢和風險提示。5.3合規性審查責任：出借方對合規性審查結果承擔相應責任。6.保密條款6.1雙方對本合同內容負有保密義務，未經對方同意，不得向任何第三方泄露。7.知識產權條款7.1本合同項下產生的任何知識產權歸雙方共有，任何一方不得擅自使用或轉讓。8.合同生效、變更與解除8.1合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。8.2合同變更程序：任何一方要求變更本合同內容，應書面通知對方，經雙方協商一致后，簽訂書面變更協議，作為本合同的附件。8.3合同解除條件：8.3.1借入方或出借方出現破產、解散、清算等情形；8.3.2合同約定的解除條件成就；8.3.3雙方協商一致決定解除合同；8.3.4法律法規規定的其他解除情形。9.違約責任9.1若借入方未按時支付利息或本金，除支付違約金外，還應賠償出借方因此遭受的損失。9.2若出借方未按時支付出借資金，應向借入方支付違約金，違約金為逾期金額的每日萬分之五。9.3若任何一方違反保密義務，應承擔相應的法律責任。10.不可抗力條款10.1不可抗力事件包括但不限于自然災害、戰爭、政府行為、社會異常事件等。10.2發生不可抗力事件，導致本合同無法履行時，雙方應協商解決，如協商不成，可依據不可抗力事件的影響程度部分或全部免除責任。11.合同附件11.1本合同附件包括但不限于盡職調查報告、資金使用計劃、變更協議等。11.2附件與本合同具有同等法律效力。12.合同簽署日期12.1本合同一式肆份，雙方各執貳份，自雙方簽字蓋章之日起生效。13.合同份數及保管13.1本合同一式肆份，每份具有同等法律效力。13.2雙方應妥善保管合同原件，如合同原件遺失，應承擔相應的法律責任。14.其他約定事項14.1本合同未盡事宜，由雙方另行協商解決。14.2本合同簽訂后，如雙方發生爭議，應通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1第三方是指在合同履行過程中，經甲乙雙方同意，參與本合同相關業務活動的獨立第三方，包括但不限于中介方、評估機構、律師事務所、審計機構等。15.2第三方介入的必要性15.2.1.1需要第三方提供專業服務，如法律咨詢、風險評估、審計等；15.2.1.2需要第三方協助完成合同項下的特定任務；15.2.1.3法律法規或政策要求必須引入第三方參與。15.3第三方介入的程序15.3.1甲乙雙方協商一致，確定第三方介入的具體事項；15.3.2甲乙雙方與第三方簽訂相應的合作協議或委托書；15.3.3第三方根據合作協議或委托書的規定，履行相關職責。15.4第三方的責權利15.4.1.1提供專業意見或服務；15.4.1.2協助甲乙雙方完成合同項下的特定任務；15.4.1.3對其提供的意見或服務負責。15.4.2.1獲得約定的報酬；15.4.2.2要求甲乙雙方提供必要的信息和資料；15.4.2.3依法保護自己的合法權益。15.5第三方與其他各方的劃分說明15.5.1第三方作為獨立第三方，其責任、權利和義務獨立于甲乙雙方。15.5.2第三方對甲乙雙方不承擔任何直接責任，其責任僅限于合作協議或委托書的規定。15.5.3第三方對甲乙雙方提供的服務或意見，甲乙雙方應根據自身判斷和決定承擔責任。16.第三方責任限額16.1第三方在履行職責過程中，因其故意或重大過失造成甲乙雙方損失的，應承擔相應的賠償責任。16.2第三方責任限額如下：16.2.1對于第三方故意造成的損失，責任限額為人民幣拾萬元整（￥100,000.00）；16.2.2對于第三方重大過失造成的損失，責任限額為人民幣伍萬元整（￥50,000.00）；16.2.3對于第三方一般過失造成的損失，責任限額為人民幣貳萬元整（￥20,000.00）。16.3超過責任限額的部分，由甲乙雙方按照各自的責任比例分擔。16.4第三方責任限額的適用范圍包括但不限于：16.4.1第三方提供的服務或意見導致的損失；16.4.2第三方協助完成合同項下特定任務導致的損失；16.4.3第三方違反合作協議或委托書規定導致的損失。16.5如第三方責任限額不足以覆蓋損失，甲乙雙方有權要求第三方承擔超過限額的部分賠償責任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.盡職調查報告要求：詳細記錄出借方對借入方進行的盡職調查過程和結果，包括但不限于財務狀況、經營狀況、法律合規性等。說明：盡職調查報告是出借方決定是否出借資金的重要依據。2.資金使用計劃要求：借入方應制定詳細的使用計劃，包括資金用途、使用時間、預期效果等。說明：資金使用計劃有助于出借方監督借入方資金使用情況。3.合同變更協議要求：任何合同變更均需以書面形式，并由雙方簽字蓋章。說明：合同變更協議是合同生效后的補充文件，具有同等法律效力。4.保密協議要求：雙方應簽訂保密協議，約定對合同內容及相關信息的保密義務。說明：保密協議有助于保護雙方商業秘密和知識產權。5.法律意見書要求：律師事務所出具的法律意見書，確認合同條款的合法性和有效性。說明：法律意見書是合同簽訂前的重要法律文件。6.評估報告要求：評估機構對借入方進行的資產評估報告。說明：評估報告有助于出借方了解借入方的資產狀況。7.審計報告要求：審計機構對借入方進行的財務審計報告。說明：審計報告有助于出借方了解借入方的財務狀況。8.第三方合作協議或委托書要求：甲乙雙方與第三方簽訂的合作協議或委托書，明確雙方的權利義務。說明：第三方合作協議或委托書是第三方介入合同履行的重要文件。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為1.1借入方未按時支付利息或本金1.2出借方未按時支付出借資金1.3借入方未按合同約定使用出借資金1.4第三方未按合作協議或委托書履行職責1.5雙方未按合同約定履行保密義務2.責任認定標準2.1違約行為發生后，由違約方承擔違約責任。2.2違約責任包括但不限于：2.2.1支付違約金；2.2.2賠償損失；2.2.3承擔其他法律責任。3.違約責任示例3.1借入方未按時支付利息，應向出借方支付違約金，違約金為逾期金額的每日萬分之五。3.2出借方未按時支付出借資金，應向借入方支付違約金，違約金為逾期金額的每日萬分之五。3.3第三方未按合作協議履行職責，應承擔相應的賠償責任。全文完。2025年度出借業務合規性審查與法律風險防范合同1合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：（請填寫甲方名稱）地址：（請填寫甲方地址）聯系人：（請填寫甲方聯系人）聯系電話：（請填寫甲方聯系電話）2.乙方：名稱：（請填寫乙方名稱）地址：（請填寫乙方地址）聯系人：（請填寫乙方聯系人）聯系電話：（請填寫乙方聯系電話）3.其他相關方：名稱：（如有，請填寫相關方名稱）地址：（如有，請填寫相關方地址）聯系人：（如有，請填寫相關方聯系人）聯系電話：（如有，請填寫相關方聯系電話）二、合同前言2.1背景和目的為規范2025年度出借業務合規性審查與法律風險防范工作，確保出借業務合法、合規、安全，甲方與乙方經友好協商，達成如下合同。2.2合同依據本合同依據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》等相關法律法規制定。三、定義與解釋3.1專業屬于本合同中涉及的專業屬于法律、金融、審計等范疇。3.2關鍵詞解釋（1）出借業務：指甲方將自有資金或受托資金以借款、投資等方式提供給乙方或其他第三方使用的行為。（2）合規性審查：指對出借業務是否符合國家法律法規、監管政策及甲方內部規定進行審查。（3）法律風險防范：指在出借業務過程中，對可能出現的法律風險進行識別、評估和防范。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權要求乙方按照合同約定進行合規性審查和法律風險防范。（2）甲方有權要求乙方在審查過程中提供必要的資料和信息。（3）甲方有權對乙方的工作進行監督和檢查。4.2乙方的權利和義務（1）乙方應按照合同約定，對甲方的出借業務進行合規性審查和法律風險防范。（2）乙方應按照甲方要求，及時提供審查結果和相關建議。（3）乙方應保守甲方的商業秘密，不得泄露給任何第三方。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點本合同履行地點為：甲方所在地。5.3合同履行方式（1）乙方應按照甲方要求，定期對出借業務進行合規性審查和法律風險防范。（2）乙方應將審查結果和相關建議以書面形式提交給甲方。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同約定的履行期限屆滿。（2）雙方協商一致解除合同。（3）因不可抗力導致合同無法履行。6.3終止程序（1）合同終止前，雙方應就終止事宜進行協商。（2）協商一致后，雙方應簽署終止協議。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應按照約定辦理相關手續。（2）本合同終止不影響雙方已履行的義務和責任。七、費用與支付7.1費用構成（1）合規性審查費用：乙方對甲方出借業務進行合規性審查所發生的費用。（2）法律風險防范費用：乙方在出借業務過程中提供法律風險防范服務所發生的費用。（3）其他費用：根據雙方協商一致，由乙方提供的其他相關服務所發生的費用。7.2支付方式（1）銀行轉賬：甲方應將費用直接轉入乙方指定的銀行賬戶。（2）支票支付：甲方可開具支票支付給乙方，支票應注明合同編號。7.3支付時間（1）合規性審查費用：甲方應在乙方完成合規性審查并提交審查報告后十個工作日內支付。（2）法律風險防范費用：甲方應在乙方完成法律風險防范服務并提交相關報告后十個工作日內支付。（3）其他費用：根據雙方協商一致的時間節點支付。7.4支付條款（1）甲方支付費用時，應附上付款通知，注明合同編號、支付金額及付款日期。（2）乙方收到甲方支付的費用后，應出具收款憑證。八、違約責任8.1甲方違約（1）支付乙方因違約而產生的全部費用。（2）賠償乙方因此遭受的直接經濟損失。（3）承擔乙方因違約而產生的其他合理費用。8.2乙方違約（1）立即停止違約行為，并采取措施消除影響。（2）賠償甲方因此遭受的直接經濟損失。（3）承擔甲方因違約而產生的其他合理費用。8.3賠償金額和方式違約責任的賠償金額和方式由雙方協商確定，并在本合同中明確約定。九、保密條款9.1保密內容（1）甲方出借業務的商業秘密。（2）乙方在履行合同過程中知悉的甲方商業秘密。（3）雙方在合同履行過程中交換的任何技術、商業或其他信息。9.2保密期限本合同的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后三年。9.3保密履行方式（1）雙方應采取合理的措施，確保保密內容的保密性。（2）未經對方同意，不得將保密內容泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災害：如地震、洪水、臺風等。（2）戰爭：如戰爭、軍事行動等。（3）政府行為：如政策調整、法律法規變動等。10.3不可抗力發生時的責任和義務（1）發生不可抗力事件后，雙方應及時通知對方。（2）雙方應采取措施，減輕不可抗力事件的影響。（3）因不可抗力事件導致合同無法履行的，雙方可根據實際情況協商解決。10.4不可抗力實例（1）地震、洪水等自然災害。（2）戰爭、軍事行動等。（3）政府政策調整、法律法規變動等。十一、爭議解決11.1協商解決雙方應友好協商解決合同履行過程中產生的爭議。11.2調解、仲裁或訴訟（1）調解：雙方可共同選擇一位或多位調解員進行調解。（2）仲裁：雙方可選擇仲裁機構進行仲裁。（3）訴訟：雙方可依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉讓12.1轉讓規定未經對方同意，任何一方不得轉讓本合同。12.2不得轉讓的情形（1）甲方因業務調整或重組等原因，需轉讓合同權利義務的。（2）乙方因業務調整或重組等原因，需轉讓合同權利義務的。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本合同簽訂后，除非雙方另有約定，甲方保留對出借業務的最終決策權。（2）乙方在履行合同過程中，不得以任何形式泄露甲方商業秘密，否則甲方有權終止合同，并追究乙方法律責任。13.2特殊權力保留（1）在合同履行期間，若發生法律、法規、政策等變動，影響合同履行，甲方有權要求乙方調整合同內容。（2）若乙方違反合同約定，甲方有權采取一切必要措施，包括但不限于停止支付費用、終止合同等。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）合同的修改和補充應經雙方協商一致，并以書面形式進行。（2）修改和補充的內容應作為合同的一部分，與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補充效力（1）合同的修改和補充自雙方簽字蓋章之日起生效。（2）修改和補充的內容與原合同內容有沖突的，以修改和補充的內容為準。十五、協助與配合15.1相互協作事項（1）雙方應就本合同履行過程中的相關事項進行協商，確保合同順利履行。（2）雙方應相互提供必要的協助和配合，共同維護合同的履行。15.2協作與配合方式（1）雙方應通過電話、郵件、書面函件等方式進行溝通和協商。（2）雙方應按照約定的時間和方式，及時履行各自義務。十六、其他條款16.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構成雙方之間就出借業務合規性審查與法律風險防范的全部協議，任何一方不得以任何形式對本合同進行修改或補充。16.3增減條款未經雙方協商一致，任何一方不得在本合同中增減條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方營業執照副本復印件2.乙方營業執照副本復印件3.雙方法定代表人身份證明4.雙方授權委托書5.出借業務相關文件及資料6.合同履行過程中的往來函件及協議7.不可抗力事件證明材料8.爭議解決過程中產生的文件及證據二、違約行為及認定：1.違約行為：（1）甲方未按約定支付費用。（2）乙方未按約定進行合規性審查和法律風險防范。（3）乙方泄露甲方商業秘密。（4）任何一方未按約定履行協助與配合義務。（5）任何一方未按約定修改和補充合同。2.違約行為的認定：（1）違約行為應具有事實依據，如支付憑證、工作記錄等。（2）違約行為應違反本合同約定的條款。（3）違約行為的認定應由雙方協商一致或通過爭議解決機制確定。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調整合同關系的法律規范，包括合同的訂立、履行、變更、解除和終止等方面的規定。2.商業秘密：不為公眾所知悉、能為權利人帶來經濟利益、具有實用性并經權利人采取保密措施的技術信息和經營信息。3.不可抗力：不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰爭、政府行為等。4.爭議解決：指在合同履行過程中，雙方就合同內容或履行行為產生的分歧，通過協商、調解、仲裁或訴訟等方式解決。5.仲裁：指雙方自愿將爭議提交仲裁機構，由仲裁機構根據仲裁規則作出裁決的一種爭議解決方式。四、執行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按約定支付費用。解決辦法：甲方應在收到乙方開具的付款通知后十個工作日內支付費用，如逾期支付，應承擔相應的違約責任。2.問題：乙方未按約定進行合規性審查和法律風險防范。解決辦法：乙方應嚴格按照合同約定，及時完成合規性審查和法律風險防范工作，如未按時完成，應承擔相應的違約責任。3.問題：乙方泄露甲方商業秘密。解決辦法：乙方應立即停止泄露行為，并采取措施防止泄露進一步擴大，同時賠償甲方因此遭受的損失。4.問題：任何一方未按約定履行協助與配合義務。解決辦法：雙方應積極溝通，協商解決協助與配合問題，如協商不成，可通過爭議解決機制解決。5.問題：任何一方未按約定修改和補充合同。解決辦法：雙方應按照合同約定的修改和補充程序進行，確保修改和補充的內容合法有效。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎上。重新詳細規劃第三方的責權利等相關條款1.第三方主體介紹：2.第三方責任：（1）第三方應按照合同約定，獨立、客觀、公正地開展出借業務合規性審查與法律風險防范工作。（2）第三方應對其提供的審查意見和風險防范建議承擔相應的法律責任。3.第三方權利：（1）第三方有權要求甲方和乙方提供必要的資料和信息，以便其開展審查工作。（2）第三方有權根據審查結果，向甲方和乙方提出改進建議。4.第三方義務：（1）第三方應保守甲乙雙方的商業秘密。（2）第三方應按時完成審查工作，并及時提交審查報告。二、以乙方的權益為主導，以乙方的責權利為優先，增加乙方的權利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權利條款：（1）乙方有權要求甲方提供出借業務的詳細信息，包括但不限于借款人信息、借款用途、借款期限等。（2）乙方有權要求甲方對出借業務進行合規性審查和法律風險防范工作。（3）乙方有權在審查過程中，對甲方的出借業務提出質疑和建議。2.乙方利益條款：（1）乙方在完成審查工作后，有權獲得相應的報酬。（2）乙方有權要求甲方對其提出的改進建議給予反饋。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按約定支付費用，應向乙方支付違約金，違約金為應付費用總額的10%。（2）甲方泄露乙方商業秘密，應承擔相應的法律責任。（3）甲方在合同履行期間，不得擅自變更合同內容，否則應承擔相應的違約責任。三、以甲方的權益為主導，以甲方的責權利為優先，增加甲方的權利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權利條款：（1）甲方有權要求乙方按照合同約定，完成出借業務合規性審查與法律風險防范工作。（2）甲方有權對乙方的審查工作提出意見和建議。（3）甲方有權要求乙方在審查過程中，對其出借業務進行保密。2.甲方的利益條款：（1）甲方有權在乙方完成審查工作后，獲得乙方的審查報告和相關建議。（2）甲方有權根據乙方的審查報告，對出借業務進行調整和改進。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方未按時完成審查工作，應向甲方支付違約金，違約金為應付費用總額的10%。（2）乙方泄露甲方商業秘密，應承擔相應的法律責任。（3）乙方在合同履行期間，不得泄露甲方商業秘密給任何第三方。全文完。2025年度出借業務合規性審查與法律風險防范合同2合同目錄一、合同概述1.1合同簽訂背景1.2合同目的與意義1.3合同適用范圍二、雙方基本信息2.1出借方信息2.2審查方信息2.3合同簽署日期三、審查內容與方法3.1審查依據3.2審查范圍3.3審查程序3.4審查方法四、法律風險防范4.1風險識別4.2風險評估4.3風險控制措施4.4風險應對策略五、審查結果及報告5.1審查結果形式5.2審查報告內容5.3審查報告提交時間六、雙方權利與義務6.1出借方權利與義務6.2審查方權利與義務七、保密條款7.1保密信息范圍7.2保密期限7.3違約責任八、爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構8.3爭議解決程序九、合同生效、變更與終止9.1合同生效條件9.2合同變更程序9.3合同終止條件9.4合同解除條件十、違約責任10.1違約行為界定10.2違約責任承擔方式10.3違約賠償標準十一、合同解除11.1合同解除條件11.2合同解除程序11.3合同解除后的處理十二、合同附件12.1附件一：審查清單12.2附件二：風險控制措施12.3附件三：保密協議十三、其他約定13.1合同語言13.2合同份數13.3合同送達方式十四、合同簽署與備案14.1簽署人14.2簽署日期14.3備案信息合同編號_________一、合同概述1.1合同簽訂背景本合同簽訂背景為甲方（出借方）在日常出借業務中，為保障自身合法權益，提高業務合規性，降低法律風險，特委托乙方（審查方）對2025年度出借業務進行合規性審查與法律風險防范。1.2合同目的與意義本合同旨在明確雙方在出借業務合規性審查與法律風險防范方面的權利、義務和責任，確保出借業務的合規性，降低法律風險，維護甲乙雙方的合法權益。1.3合同適用范圍本合同適用于甲方2025年度所有出借業務，包括但不限于個人貸款、企業貸款、融資租賃等。二、雙方基本信息2.1出借方信息甲方全稱：_________________甲方地址：_________________甲方聯系人：_________________甲方聯系電話：_________________2.2審查方信息乙方全稱：_________________乙方地址：_________________乙方聯系人：_________________乙方聯系電話：_________________2.3合同簽署日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。三、審查內容與方法3.1審查依據審查依據包括但不限于國家法律法規、行業規范、甲方內部管理制度等。3.2審查范圍審查范圍包括但不限于出借業務的合法性、合規性、風險控制措施等方面。3.3審查程序（1）乙方根據甲方提供的資料制定審查方案；（2）乙方對甲方出借業務進行現場或遠程審查；（3）乙方形成審查報告，提交甲方。3.4審查方法（1）查閱相關法律法規、行業規范和甲方內部管理制度；（2）與甲方相關人員訪談；（3）對出借業務相關文件進行審核；（4）對甲方內部控制制度進行評估。四、法律風險防范4.1風險識別乙方應對甲方出借業務中可能存在的法律風險進行識別，包括但不限于合規風險、信用風險、操作風險等。4.2風險評估乙方應根據識別出的法律風險，對風險發生的可能性和影響程度進行評估。4.3風險控制措施（1）完善甲方內部管理制度；（2）加強業務人員培訓；（3）強化風險監測和預警；（4）建立應急處理機制。4.4風險應對策略乙方應針對不同風險提出相應的應對策略，確保甲方出借業務的安全、合規運行。五、審查結果及報告5.1審查結果形式審查結果以書面報告形式提交，包括但不限于審查發現的問題、風險評估、風險控制措施及建議。5.2審查報告內容（1）審查依據；（2）審查范圍；（3）審查方法；（4）審查發現的問題；（5）風險評估；（6）風險控制措施及建議；（7）結論。5.3審查報告提交時間審查報告應在審查結束后十個工作日內提交甲方。六、雙方權利與義務6.1出借方權利與義務（1）甲方有權要求乙方對出借業務進行合規性審查與法律風險防范；（2）甲方應提供乙方進行審查所需的全部資料；（3）甲方應積極配合乙方開展審查工作；（4）甲方應按照乙方提出的風險控制措施進行整改。6.2審查方權利與義務（1）乙方有權要求甲方提供審查所需的全部資料；（2）乙方應按照合同約定進行合規性審查與法律風險防范；（3）乙方應保證審查結果的客觀、公正、真實；（4）乙方應保守甲方商業秘密。七、保密條款7.1保密信息范圍保密信息包括但不限于甲方內部管理制度、業務數據、財務信息、客戶信息等。7.2保密期限本合同項下的保密期限為合同終止后五年。7.3違約責任如一方違反保密義務，應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。八、爭議解決8.1爭議解決方式本合同項下發生的爭議，雙方應通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。8.2爭議解決機構如協商無果，雙方同意將爭議提交至合同簽訂地的人民法院，按照該法院的管轄規定進行訴訟。8.3爭議解決程序訴訟過程中，雙方應遵循相關法律程序，配合法院審理。九、合同生效、變更與終止9.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。9.2合同變更程序任何一方要求變更本合同時，應提前書面通知對方，經雙方協商一致后，簽訂書面變更協議。9.3合同終止條件（1）合同約定的期限屆滿；（2）雙方協商一致解除合同；（3）因不可抗力導致合同無法履行；（4）合同約定的其他終止條件。9.4合同解除條件（1）對方嚴重違約；（2）發生不可抗力；（3）合同約定的其他解除條件。十、違約責任10.1違約行為界定違約行為包括但不限于未按約定履行合同義務、泄露商業秘密、違反保密條款等。10.2違約責任承擔方式違約方應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失、恢復原狀等。10.3違約賠償標準違約賠償標準應根據違約行為對另一方造成的實際損失進行合理確定。十一、合同解除11.1合同解除條件本合同在合同終止條件或合同解除條件成就時，任何一方均可解除合同。11.2合同解除程序一方解除合同時，應提前書面通知對方，合同自通知到達對方時解除。11.3合同解除后的處理合同解除后，雙方應按照法律規定和合同約定處理相關事宜。十二、合同附件12.1附件一：審查清單12.2附件二：風險控制措施12.3附件三：保密協議十三、其他約定13.1合同語言本合同以中文為準，如雙方另有約定，則以雙方約定的語言為準。13.2合同份數本合同一式______份，甲乙雙方各執______份，具有同等法律效力。13.3合同送達方式本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，自生效之日起，雙方通訊地址如有變更，應提前書面通知對方。十四、合同簽署與備案14.1簽署人甲方代表：_________________乙方代表：_________________14.2簽署日期甲方簽署日期：_____________乙方簽署日期：_____________甲方（蓋章）：_________________乙方（蓋章）：_________________甲方代表簽字：_________________乙方代表簽字：_________________見證人：_________________日期：_________________多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：1.1審查范圍細化條款本合同項下，乙方應根據甲方指定的具體出借業務項目，制定詳細的審查計劃，包括但不限于貸款項目、融資租賃項目等，確保審查覆蓋所有關鍵環節。1.2甲方決策權條款1.3甲方提供信息保密條款甲方保證向乙方提供的信息真實性、完整性，并承擔因提供虛假信息導致的法律后果。乙方在合同有效期內及合同終止后，對甲方提供的信息負有保密義務。1.4甲方配合義務條款甲方應積極配合乙方的審查工作，包括但不限于提供必要的文件、資料、數據等，并確保乙方有權進入相關場所進行現場審查。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：2.1乙方審查獨立性條款乙方在審查過程中應保持獨立性，不受甲方或其他外部因素的影響，確保審查結果的客觀、公正。2.2乙方審查結論責任條款乙方對審查結論承擔法律責任。如審查結論存在重大失誤，乙方應承擔相應的法律責任。2.3乙方報告提交期限條款乙方應在審查結束后____個工作日內向甲方提交審查報告。如因特殊原因無法按時提交，乙方應提前通知甲方并說明原因。2.4乙方審查費用調整條款如審查過程中涉及的業務項目、審查范圍發生變化，導致審查費用發生變動，乙方有權與甲方協商調整合同約定的審查費用。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：3.1第三方中介選擇條款若合同約定引入第三方中介，甲方和乙方應共同選擇合適的第三方中介，并協商確定中介機構的職責、權限和費用。3.2第三方中介保密條款第三方中介在執行職務過程中，對甲方和乙方提供的信息負有保密義務，未經甲方和乙方同意，不得向任何第三方泄露。3.3第三方中介責任條款第三方中介在執行職務過程中，因自身原因造成的信息泄露、錯誤審查等行為，由第三方中介承擔相應的法律責任。3.4第三方中介費用承擔條款第三方中介的費用由甲方和乙方按照約定比例承擔。具體費用承擔比例應在合同中明確約定。3.5第三方中介合同效力條款本合同項下引入的第三方中介合同，其效力獨立于本合同，與本合同并存，但不得與本合同相沖突。3.6第三方中介合同解除條款如第三方中介違反合同約定，甲方或乙方有權解除與第三方中介的合同，并追究第三方中介的違約責任。附件及其他補充說明一、附件列表：1.附件一：審查清單2.附件二：風險控制措施3.附件三：保密協議4.附件四：第三方中介合同（如有）5.附件五：甲方提供的所有相關文件和資料二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按約定提供完整、真實的信息。認定：甲方提供的信息存在虛假、遺漏或誤導，經乙方核實確認。2.違約行為：乙方未按約定提交審查報告。認定：乙方未在合同約定的時間內提交審查報告，或提交的報告存在重大遺漏或錯誤。3.違約行為：第三方中介泄露甲方或乙方的商業秘密。認定：第三方中介在執行職務過程中，未經授權泄露甲方或乙方的商業秘密。4.違約行為：任何一方未履行保密義務。認定：任何一方在合同有效期內及合同終止后，泄露對方商業秘密。5.違約行為：任何一方未履行合同約定的其他義務。認定：任何一方未按照合同約定履行其權利和義務，經對方提醒后仍未改正。三、法律名詞及解釋：1.合同：指雙方當事人之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協議。2.保密義務：指雙方在合同履行過程中，對對方提供的商業秘密負有保密責任。3.違約責任：指合同一方未履行合同義務，應當承擔的民事責任。4.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰爭等。四、執行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的信息不完整或存在誤導。解決辦法：乙方應及時與甲方溝通，要求甲方補充或更正信息。2.問題：乙方未能在約定時間內提交審查報告。解決辦法：乙方應提前告知甲方，說明原因并協商延期提交。3.問題：第三方中介泄露商業秘密。解決辦法：立即終止與第三方中介的合作，追究其法律責任。4.問題：合同履行過程中出現爭議。解決辦法：通過友好協商或仲裁方式解決爭議。五、所有應用場景：1.銀行出借業務合規性審查。2.金融機構融資租賃業務合規性審查。3.互聯網金融平臺出借業務合規性審查。4.企業內部貸款業務合規性審查。5.其他涉及出借業務的合規性審查。全文完。2025年度出借業務合規性審查與法律風險防范合同3合同編號_________一、合同主體1.甲方（出借方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯系人：_______________________聯系電話：_____________________2.乙方（審查方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯系人：_______________________聯系電話：_____________________3.其他相關方：名稱：_________________________地址：_________________________聯系人：_______________________聯系電話：_____________________二、合同前言2.1背景本合同雙方為共同推進2025年度出借業務合規性審查與法律風險防范工作，保障雙方合法權益，根據國家相關法律法規和政策，經友好協商，達成如下協議。2.2目的本合同旨在明確甲乙雙方在2025年度出借業務合規性審查與法律風險防范工作中的權利義務，確保業務合規，降低法律風險，促進雙方合作共贏。三、定義與解釋3.1專業術語本合同中涉及的專業術語如下：（1）出借業務：指甲方將資金出借給乙方或其他第三方，以獲取一定收益的行為。（2）合規性審查：指乙方對甲方出借業務進行審查，確保業務符合國家法律法規和政策要求。（3）法律風險防范：指乙方在審查過程中，對可能存在的法律風險進行識別、評估和防范。3.2關鍵詞解釋（1）合規性：指甲方出借業務符合國家法律法規和政策要求。（2）法律風險：指甲方出借業務可能涉及的法律責任和風險。（3）審查：指乙方對甲方出借業務進行審核，包括但不限于合規性審查、風險評估等。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權要求乙方按照合同約定進行合規性審查與法律風險防范工作。（2）甲方應向乙方提供真實、完整、有效的出借業務資料，以便乙方進行審查。（3）甲方應積極配合乙方的工作，及時解答乙方在審查過程中提出的問題。4.2乙方的權利和義務（1）乙方有權要求甲方提供真實、完整、有效的出借業務資料。（2）乙方應按照合同約定，對甲方出借業務進行合規性審查與法律風險防范工作。（3）乙方應保證審查結果的客觀、公正、準確，并對審查過程中知悉的甲方商業秘密予以保密。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年度出借業務合規性審查與法律風險防范工作完成之日止。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式（1）乙方按照合同約定，對甲方出借業務進行合規性審查與法律風險防范工作。（2）甲方根據審查結果，對出借業務進行調整和改進。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同約定的履行期限屆滿。（2）甲乙雙方協商一致，決定終止本合同。（3）因不可抗力等原因，導致本合同無法繼續履行。6.3終止程序（1）甲乙雙方協商一致，簽訂終止合同協議。（2）終止合同協議經雙方簽字蓋章后生效。6.4終止后果（1）本合同終止后，雙方應按照約定辦理相關手續。（2）終止合同后，乙方應將審查過程中知悉的甲方商業秘密予以保密。七、費用與支付7.1費用構成（1）審查費用：乙方根據甲方提供的出借業務資料，進行合規性審查與法律風險防范工作的費用。（2）咨詢費用：乙方在審查過程中，對甲方提出的問題進行解答和咨詢的費用。（3）其他費用：因合同履行產生的其他合理費用。7.2支付方式（1）審查費用：甲方應在本合同生效之日起十個工作日內，向乙方支付50%的審查費用。（2）咨詢費用：甲方應根據乙方實際工作量和需求，在咨詢完成后十個工作日內支付咨詢費用。（3）其他費用：甲方應根據實際情況，在發生其他費用后十個工作日內支付。7.3支付時間（1）審查費用：甲方應在本合同生效之日起十個工作日內支付。（2）咨詢費用：甲方應在咨詢完成后十個工作日內支付。（3）其他費用：甲方應在發生其他費用后十個工作日內支付。7.4支付條款（1）甲方應按照約定的支付方式和時間，向乙方支付合同費用。（2）乙方應在收到甲方支付的費用后，出具相應的收據。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按約定支付費用的，應向乙方支付逾期付款違約金，違約金按逾期付款金額的1%計算，每日計收。（2）甲方未按約定提供完整、真實資料的，應承擔相應的法律責任，并賠償乙方因此遭受的損失。8.2乙方違約（2）乙方泄露甲方商業秘密的，應承擔相應的法律責任，并賠償甲方因此遭受的損失。8.3賠償金額和方式（1）違約金的計算方式：按照實際損失的一定比例計算，具體比例由雙方協商確定。（2）賠償方式：違約方應按約定的賠償金額和方式，向受害方支付賠償金。九、保密條款9.1保密內容本合同中涉及的保密內容包括但不限于：（1）甲方的出借業務資料；（2）審查過程中乙方知悉的甲方商業秘密；（3）雙方在本合同履行過程中交換的其他商業秘密。9.2保密期限本合同簽訂之日起至合同終止后五年內，雙方對本合同中的保密內容負有保密義務。9.3保密履行方式（1）雙方應采取合理措施，確保保密內容的保密性。（2）未經對方同意，不得向任何第三方泄露保密內容。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指因自然災害、政府行為、社會異常事件等原因，導致合同無法履行或履行困難的情形。10.2不可抗力事件（1）自然災害：如地震、洪水、臺風等；（2）政府行為：如政策調整、法律法規變動等；（3）社會異常事件：如罷工、騷亂、戰爭等。10.3不可抗力發生時的責任和義務（1）發生不可抗力事件時，雙方應及時通知對方，并提供相關證明材料。（2）在不可抗力事件持續期間，雙方應暫停履行合同義務。（3）不可抗力事件消除后，雙方應盡快恢復合同履行。10.4不可抗力實例（1）因地震導致乙方辦公地點受損，無法正常履行審查工作；（2）因政府政策調整，導致甲方出借業務無法繼續開展。十一、爭議解決11.1協商解決雙方在履行合同過程中發生爭議，應友好協商解決。11.2調解協商不成的，可向雙方共同認可的調解機構申請調解。11.3仲裁或訴訟調解不成的，任何一方均可向有管轄權的人民法院提起訴訟，或向雙方共同認可的仲裁機構申請仲裁。十二、合同的轉讓12.1轉讓規定未經對方同意，任何一方不得轉讓或以其他方式處分本合同項下的權利和義務。12.2不得轉讓的情形（1）涉及國家安全、國家利益或社會公共利益的事項；（2）本合同明確約定不得轉讓的情形。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本合同簽訂后，甲方保留對出借業務的決策權和調整權。（2）乙方在履行合同過程中，如發現甲方出借業務存在重大合規性風險，有權提出建議或要求甲方進行調整。13.2特殊權力保留（1）本合同終止后，雙方保留對合同履行過程中所涉及的商業秘密的保密權。（2）本合同終止后，雙方保留對合同履行過程中所積累的經驗和知識的所有權。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）合同的修改和補充，應經甲乙雙方協商一致。（2）合同的修改和補充，應以書面形式進行，并經雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補充效力合同的修改和補充，具有與本合同同等法律效力。十五、協助與配合15.1相互協作事項（1）甲方應配合乙方進行合規性審查與法律風險防范工作。（2）乙方應積極配合甲方在出借業務中的決策和調整。15.2協作與配合方式（1）甲乙雙方應通過定期會議、電話、電子郵件等方式進行溝通和協作。（2）甲乙雙方應指定專人負責合同履行過程中的溝通和協調工作。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構成甲乙雙方之間就2025年度出借業務合規性審查與法律風險防范工作的全部協議，具有完整性。合同任何部分均不得與本合同整體相矛盾。16.3增減條款本合同的增減條款，應經甲乙雙方協商一致，并以書面形式作出。十七、簽字、日期、蓋章甲方（出借方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯系人：_______________________聯系電話：_____________________簽字：_________________________日期：_________________________乙方（審查方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯系人：______