甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL個(gè)性化委托投資協(xié)議樣本（2024版）版本合同目錄一覽第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1委托人1.2受托人1.3投資賬戶(hù)1.4委托資金1.5投資收益1.6投資期限1.7投資目標(biāo)1.8市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1.9費(fèi)用和支出第二條受托人的職責(zé)與義務(wù)2.1受托人的職責(zé)2.2受托人的投資決策權(quán)2.3受托人的信息披露義務(wù)2.4受托人的合規(guī)性要求2.5受托人的報(bào)告義務(wù)第三條委托人的權(quán)利與義務(wù)3.1委托人的權(quán)利3.2委托人的資金交付義務(wù)3.3委托人的信息查詢(xún)權(quán)3.4委托人的投資決策權(quán)3.5委托人的知情權(quán)第四條投資策略與操作4.1投資策略的確定4.2投資操作的實(shí)施4.3投資組合的調(diào)整4.4資金的劃撥與使用第五條投資風(fēng)險(xiǎn)與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)的控制與應(yīng)對(duì)5.3風(fēng)險(xiǎn)的披露與報(bào)告第六條收益分配與虧損承擔(dān)6.1收益的計(jì)算方式6.2收益的分配時(shí)間與比例6.3虧損的承擔(dān)方式第七條合同的終止與解除7.1合同終止的情形7.2合同解除的情形7.3合同終止后的處理第八條違約責(zé)任8.1受托人的違約行為8.2委托人的違約行為8.3違約責(zé)任的處理方式第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議的解決方式9.2爭(zhēng)議的解決機(jī)構(gòu)9.3爭(zhēng)議解決的費(fèi)用第十條合同的生效、修改與解除10.1合同的生效條件10.2合同的修改10.3合同的解除第十一條保密條款11.1保密信息的范圍11.2保密信息的披露限制11.3保密信息的保護(hù)措施第十二條法律適用與爭(zhēng)議解決12.1法律適用12.2爭(zhēng)議解決方式第十三條其他條款13.1通知與送達(dá)13.2合同的附件13.3合同的修改與補(bǔ)充第十四條合同的簽署14.1簽署人的資格14.2簽署的形式14.3簽署的時(shí)間與地點(diǎn)第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1委托人委托人是指根據(jù)本協(xié)議約定，將其合法擁有的人民幣資金委托給受托人進(jìn)行投資管理的一方。1.2受托人受托人是指根據(jù)本協(xié)議約定，接受委托人委托，負(fù)責(zé)管理、運(yùn)用委托資金并進(jìn)行投資決策的一方。1.3投資賬戶(hù)投資賬戶(hù)是指受托人根據(jù)本協(xié)議約定，在委托人的名義下開(kāi)立的用于投資運(yùn)作的證券賬戶(hù)或其他投資賬戶(hù)。1.4委托資金委托資金是指委托人根據(jù)本協(xié)議約定，向受托人交付的資金，用于投資運(yùn)作。1.5投資收益投資收益是指委托資金在投資運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的收益，包括股息、紅利、利息、買(mǎi)賣(mài)差價(jià)等。1.6投資期限投資期限是指本協(xié)議項(xiàng)下委托資金的投資時(shí)間長(zhǎng)度。1.7投資目標(biāo)投資目標(biāo)是委托人與受托人根據(jù)市場(chǎng)狀況、委托資金數(shù)量等因素共同確定的投資目標(biāo)。1.8市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)行情、政策變動(dòng)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境等因素導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)。1.9費(fèi)用和支出費(fèi)用和支出包括受托人在投資運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用，如手續(xù)費(fèi)、印花稅、管理費(fèi)等。第二條受托人的職責(zé)與義務(wù)2.1受托人的職責(zé)受托人應(yīng)按照本協(xié)議的約定，負(fù)責(zé)管理、運(yùn)用委托資金，并按照投資目標(biāo)進(jìn)行投資決策。2.2受托人的投資決策權(quán)受托人在投資運(yùn)作過(guò)程中擁有獨(dú)立的決策權(quán)，但應(yīng)遵循本協(xié)議約定的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制原則。2.3受托人的信息披露義務(wù)受托人應(yīng)定期向委托人披露投資賬戶(hù)的資產(chǎn)狀況、投資收益、費(fèi)用支出等信息。2.4受托人的合規(guī)性要求受托人應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定，確保投資運(yùn)作的合規(guī)性。2.5受托人的報(bào)告義務(wù)受托人應(yīng)按照本協(xié)議約定，向委托人報(bào)告投資運(yùn)作情況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。第三條委托人的權(quán)利與義務(wù)3.1委托人的權(quán)利（1）查詢(xún)投資賬戶(hù)的資產(chǎn)狀況、投資收益、費(fèi)用支出等信息；（2）要求受托人按照本協(xié)議約定進(jìn)行投資運(yùn)作；（3）獲得投資收益；（4）要求受托人披露投資運(yùn)作過(guò)程中的相關(guān)信息；（5）本協(xié)議約定的其他權(quán)利。3.2委托人的資金交付義務(wù)委托人應(yīng)按照本協(xié)議約定，向受托人交付委托資金。3.3委托人的信息查詢(xún)權(quán)委托人有權(quán)隨時(shí)向受托人查詢(xún)投資賬戶(hù)的資產(chǎn)狀況、投資收益、費(fèi)用支出等信息。3.4委托人的投資決策權(quán)委托人應(yīng)根據(jù)受托人的投資建議，決定是否進(jìn)行投資。3.5委托人的知情權(quán)委托人有權(quán)了解受托人在投資運(yùn)作過(guò)程中的各項(xiàng)決策、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。第四條投資策略與操作4.1投資策略的確定委托人與受托人應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)狀況、委托資金數(shù)量等因素，共同確定投資策略。4.2投資操作的實(shí)施受托人應(yīng)按照投資策略，進(jìn)行投資操作。4.3投資組合的調(diào)整受托人應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)狀況、投資目標(biāo)等因素，適時(shí)調(diào)整投資組合。4.4資金的劃撥與使用受托人應(yīng)按照投資運(yùn)作需要，負(fù)責(zé)資金的劃撥與使用。第五條投資風(fēng)險(xiǎn)與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估受托人應(yīng)定期對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。5.2風(fēng)險(xiǎn)的控制與應(yīng)對(duì)受托人應(yīng)采取有效措施，控制投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)市場(chǎng)狀況調(diào)整投資策略。5.3風(fēng)險(xiǎn)的披露與報(bào)告受托人應(yīng)向委托人披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況，并及時(shí)報(bào)告相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件。第六條收益分配與虧損承擔(dān)6.1收益的計(jì)算方式投資收益根據(jù)投資賬戶(hù)的資產(chǎn)狀況、投資收益、費(fèi)用支出等因素計(jì)算。6.2收益的分配時(shí)間與比例投資收益分配時(shí)間為每季度末，分配比例按照委托資金的凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。6.3虧損的承擔(dān)方式虧損由委托人承擔(dān)，受托人不承擔(dān)虧損責(zé)任。第八條違約責(zé)任8.1受托人的違約行為受托人違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致委托人遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。8.2委托人的違約行為委托人違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致受托人遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。8.3違約責(zé)任的處理方式違約責(zé)任按照本協(xié)議約定的方式進(jìn)行處理，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議的解決方式（1）向合同簽訂地的人民法院提起訴訟；（2）向合同履行地的人民法院提起訴訟；（3）向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。9.2爭(zhēng)議的解決機(jī)構(gòu)雙方可以選擇上述第9.1條第（1）項(xiàng)或第（2）項(xiàng)確定的法院解決爭(zhēng)議。9.3爭(zhēng)議解決的費(fèi)用爭(zhēng)議解決過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用，由敗訴方承擔(dān)；雙方都有過(guò)錯(cuò)的，根據(jù)過(guò)錯(cuò)分擔(dān)。第十條合同的生效、修改與解除10.1合同的生效條件本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。10.2合同的修改本協(xié)議的修改，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。10.3合同的解除本協(xié)議解除的條件和方式，按照雙方約定或者本協(xié)議約定的方式進(jìn)行。第十一條保密條款11.1保密信息的范圍保密信息包括本協(xié)議的簽訂過(guò)程、內(nèi)容以及雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密等。11.2保密信息的披露限制雙方對(duì)保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。11.3保密信息的保護(hù)措施雙方應(yīng)采取適當(dāng)措施，確保保密信息的安全。第十二條法律適用與爭(zhēng)議解決12.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。12.2爭(zhēng)議解決方式如本協(xié)議履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，按照本協(xié)議第9條的約定解決。第十三條其他條款13.1通知與送達(dá)雙方之間的通知與送達(dá)，應(yīng)采用書(shū)面形式，送達(dá)對(duì)方指定的聯(lián)系方式。13.2合同的附件本協(xié)議附件為本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。13.3合同的修改與補(bǔ)充本協(xié)議的修改與補(bǔ)充，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。第十四條合同的簽署14.1簽署人的資格本協(xié)議由雙方授權(quán)代表簽署。14.2簽署的形式本協(xié)議的簽署形式為紙質(zhì)文本，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。14.3簽署的時(shí)間與地點(diǎn)本協(xié)議簽署時(shí)間為_(kāi)___年____月____日，簽署地點(diǎn)為_(kāi)___。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：委托資金交付證明附件二：投資賬戶(hù)開(kāi)設(shè)證明附件三：投資策略說(shuō)明書(shū)附件四：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告附件五：收益分配方案附件六：費(fèi)用支出明細(xì)表附件七：投資決策記錄附件八：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告附件九：投資組合調(diào)整方案附件十：投資收益證明附件的詳細(xì)要求和說(shuō)明：附件一：委托資金交付證明本附件應(yīng)包含委托人向受托人交付委托資金的銀行轉(zhuǎn)賬記錄、現(xiàn)金支付憑證等證明文件。附件二：投資賬戶(hù)開(kāi)設(shè)證明本附件應(yīng)包含投資賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)許可證、賬戶(hù)號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)銀行等信息。附件三：投資策略說(shuō)明書(shū)本附件詳細(xì)描述受托人根據(jù)本合同約定執(zhí)行的投資策略，包括資產(chǎn)配置、投資標(biāo)的、投資比例等。附件四：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告本附件應(yīng)包含受托人對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的識(shí)別、評(píng)估和控制措施的說(shuō)明。附件五：收益分配方案本附件詳細(xì)描述投資收益的計(jì)算方式、分配時(shí)間及比例等。附件六：費(fèi)用支出明細(xì)表本附件詳細(xì)列出受托人在投資運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用和支出。附件七：投資決策記錄本附件記錄受托人在投資運(yùn)作過(guò)程中的所有投資決策，包括投資標(biāo)的、投資金額、投資時(shí)間等。附件八：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告本附件應(yīng)包含受托人對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)結(jié)果和應(yīng)對(duì)措施。附件九：投資組合調(diào)整方案本附件詳細(xì)描述受托人在市場(chǎng)狀況變化時(shí)對(duì)投資組合進(jìn)行的調(diào)整方案。附件十：投資收益證明本附件應(yīng)包含投資收益的計(jì)算依據(jù)、收益明細(xì)等證明文件。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.受托人未按照投資策略進(jìn)行投資運(yùn)作；2.受托人未及時(shí)向委托人披露投資信息；3.受托人未遵守法律法規(guī)和本合同的約定；4.委托人未按照約定時(shí)間向受托人交付委托資金；5.委托人未按照約定承擔(dān)投資虧損；6.雙方未按照約定履行合同義務(wù)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成對(duì)方損失。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.受托人違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償委托人的損失、支付違約金等；2.委托人違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償受托人的損失、支付違約金等；3.違約責(zé)任的認(rèn)定和處理，按照本合同約定的方式進(jìn)行；4.違約金的具體數(shù)額，由雙方根據(jù)損失情況協(xié)商確定。示例說(shuō)明：若受托人未按照投資策略進(jìn)行投資運(yùn)作，導(dǎo)致委托人損失10萬(wàn)元，受托人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并根據(jù)本合同約定支付相應(yīng)的違約金。說(shuō)明三：法律名詞及解釋?zhuān)?.委托人：指根據(jù)本合同約定，將其合法擁有的人民幣資金委托給受托人進(jìn)行投資管理的一方。2.受托人：指根據(jù)本合同約定，接受委托人委托，負(fù)責(zé)管理、運(yùn)用委托資金并進(jìn)行投資決策的一方。3.投資賬戶(hù)：指受托人根據(jù)本合同