銀行現金出納工作制度以下是一份銀行現金出納工作制度的示例，你可以根據實際情況進行調整和完善。《銀行現金出納工作制度》一、目的與需求為加強銀行現金出納工作的管理，規范現金出納操作流程，確保現金出納業務的安全、準確、高效運行，保障銀行資金安全，根據國家相關法律法規、金融行業標準以及本行的實際情況，特制定本制度。二、適用范圍本制度適用于本行所有涉及現金出納業務的部門和人員。三、職責分工（一）出納主管1.負責組織和管理現金出納工作，制定和執行現金出納工作計劃。2.監督和檢查現金出納人員的工作，確保各項規章制度的貫徹執行。3.負責現金出納業務的風險防控，及時處理和解決工作中出現的問題。（二）現金出納員1.按照規定辦理現金收付、整點、繳存、調繳等業務，確保現金業務的準確、安全。2.負責現金庫存的管理，保證現金庫存的安全和完整。3.配合主管完成現金出納工作的其他任務。四、工作流程與操作規范（一）現金收付1.收款客戶交款時，出納員應認真審核現金收款憑證的要素是否齊全、真實、有效，包括日期、金額、付款人、收款人等信息。當面清點現金，按照先點大數、后點小數的原則，逐張清點，確保現金金額與收款憑證一致。清點無誤后，在收款憑證上加蓋現金收訖章和個人名章，將收款憑證回單聯交客戶。2.付款審核現金付款憑證的合法性、真實性和完整性，確認無誤后，按照憑證金額配款。配款時，應做到當面點清，一筆一清，不得混淆。將現金交客戶時，應再次核對金額，并要求客戶當面清點，確認無誤后，在付款憑證上加蓋現金付訖章和個人名章。（二）現金整點1.每日營業終了，出納員應將當日收付的現金進行整點。2.整點現金應按照人民幣整點標準進行操作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊、蓋章清楚。3.整點完畢后，應填寫現金整點清單，注明券別、金額、張數等信息，并與現金收付憑證進行核對，確保賬實相符。（三）現金繳存與調繳1.根據庫存現金限額和實際業務需求，定期或不定期將現金繳存人民銀行或上級行。2.繳存現金前，應認真核對現金金額和券別，填寫現金繳存憑證，確保憑證要素齊全、準確。3.調繳現金時，應嚴格按照上級行的要求和規定辦理相關手續，確保現金調繳的安全和準確。（四）現金庫存管理1.設立現金庫存登記簿，詳細記錄現金的收付、整點、繳存、調繳等情況，做到日清日結，賬實相符。2.嚴格執行庫存現金限額管理制度，不得超限額留存現金。3.現金庫存應存放于專用的保險柜內，保險柜鑰匙和密碼應分別保管，確保現金庫存的安全。五、風險防控與監督檢查（一）風險防控1.加強現金出納人員的職業道德教育和業務培訓，提高風險防范意識和業務操作水平。2.嚴格執行現金出納業務的授權管理制度，對于大額現金收付、現金繳存、調繳等重要業務，應經主管授權后方可辦理。3.定期對現金出納業務進行風險評估，及時發現和解決存在的問題，完善風險防控措施。（二）監督檢查1.出納主管應定期或不定期對現金出納業務進行檢查，檢查內容包括現金收付、整點、繳存、調繳、庫存管理等方面。2.內部審計部門應定期對現金出納業務進行審計監督，確保各項規章制度的貫徹執行，防范操作風險和道德風險。3.對于檢查中發現的問題，應及時進行整改，并追究相關人員的責任。六、內部評審、法律審核與反饋修改1.本制度制定完成后，應組織相關部門和人員進行內部評審，充分征求意見和建議，確保制度的合理性和可操作性。2.由本行的法律合規部門對制度進行法律審核，確保制度符合國家法律法規和金融監管要求。3.根據內部評審和法律審核的意見，對制度進行修改完善，形成最終版本。在實施過程中，應根據實際情況和反饋意見，適時對制度進行修訂和完善。七、實施計劃1.培訓階段（[具體時間區間1]）組織現金出納人員參加制度培訓，確保其熟悉和掌握制度的各項規定和操作流程。培訓方式包括集中授課、現場演示、案例分析等，培訓結束后進行考核，確保培訓效果。2.試運行階段（[具體時間區間2]）在部分網點或業務部門進行制度的試運行，及時收集和反饋試運行過程中出現的問題和意見。根據反饋意見，對制度進行進一步的修改和完善。3.正式實施階段（[具體時間]起）在全行范圍內正式實施本制度，嚴格按照制度要求開展現金出納工作。八、培訓方案1.培訓目標使現金出納人員全面了解和掌握本制度的內容和要求，提高業務操作水平和風險防范意識。2.培訓對象本行所有現金出納人員。3.培訓內容制度的目的、意義和適用范圍。現金出納業務的工作流程和操作規范。風險防控與監督檢查的要求和措施。相關法律法規和金融監管要求。4.培訓方式集中培訓：由出納主管或業務骨干對全體現金出納人員進行集中授課，講解制度的主要內容和操作要點。現場指導：在實際業務操作過程中，由經驗豐富的出納員對新入職或業務不熟練的人員進行現場指導，確保其正確掌握操作流程。案例分析：選取典型的現金出納業務案例進行分析，引導現金出納人員分析案例中存在的問題和風險點，提高風險防范能力。5.培訓考核培訓結束后，組織現金出納人員進行考核，考核內容包括制度知識