金融機構防恐風險管理制度第一章總則為有效防范和控制恐怖活動對金融機構的風險，保障金融安全與穩定，維護國家經濟安全和社會穩定，依據《反恐怖主義法》《金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等法律法規，結合金融行業的實際情況，制定本制度。金融機構應在防恐風險管理中落實主體責任，建立健全風險管理機制，確保各項措施落到實處。第二章適用范圍本制度適用于本金融機構及其各分支機構、子公司、附屬機構等所有業務部門。所有員工均應遵循本制度的相關規定，參與防恐風險管理工作。第三章管理目標防恐風險管理的主要目標包括：提高員工的風險識別能力，建立完善的風險預警機制，確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭裕乐箍植婪肿永媒鹑谙到y進行資金洗錢和恐怖融資，維護金融交易的安全與合規。第四章管理規范1.客戶身份識別在開展金融業務時，應嚴格實施客戶身份識別制度，確認客戶的真實身份信息，包括姓名、住址、聯系方式、職業、資金來源等。對高風險客戶應進行更為嚴格的審查。2.可疑交易監測建立可疑交易監測機制，定期對客戶交易行為進行分析，關注異常交易、頻繁的大額交易、資金流向不明的交易等。如發現可疑交易，應立即上報合規部門進行調查。3.內部培訓與宣傳定期組織防恐風險管理培訓，提高員工的防范意識和技能。宣傳國家相關法律法規及金融機構的內部管理規定，確保全員了解反恐風險管理的重要性。4.信息共享與合作加強與監管部門、其他金融機構、反恐機構等的溝通與合作，建立信息共享機制，及時通報可疑客戶和可疑交易信息，形成合力，提高防恐能力。第五章操作流程1.客戶盡職調查流程客戶在開戶時，需提交相關身份證明文件，工作人員應對其身份信息進行核實和記錄。高風險客戶需填寫《高風險客戶信息表》，并進行更為詳細的調查。2.可疑交易上報流程一旦發現可疑交易，相關業務部門應立即填寫《可疑交易報告》，并迅速上報合規部門，合規部門需在規定時間內進行評估并決定是否上報監管機構。3.風險評估與審查流程定期對金融產品和服務進行風險評估，識別潛在的恐怖融資風險。新產品推出前需進行合規審查，確保其符合反恐風險管理的相關要求。第六章監督機制1.內部審計建立內部審計機制，定期對防恐風險管理制度的執行情況進行檢查和評估，發現問題及時整改。審計結果應形成書面報告，提交管理層。2.反饋與改進鼓勵員工對防恐風險管理提出建議和意見，建立反饋機制，確保制度的持續改進和完善。定期召開防恐風險管理會議，分析總結經驗教訓。3.考核機制將防恐風險管理工作納入員工績效考核，建立考核指標，確保各級員工對防恐風險管理的重視程度和參與度?？己私Y果應與員工的獎金、晉升等掛鉤。第七章其他條款本制度的解釋權歸金融機構合規部門，自頒布之日起實施。根據法律法規及行業標準的變化，適時對本制度進行修訂，以保證其有效性和可操作性。附則本制度自發