監管指導手冊

（民間融資機構）

威海市地方金融監督管理局

2019年印制

目錄

（-）監管原則

（二）監管職責

（三）監管計劃

（四）監管部門關注事項

（五）中介機構檢杳事項

（六）山東省地方金融監管系統行政處罰自由裁量基準（試行）

(-)監管原則

1,依法監管

2.全面監管

3.分級監管

4.適度監管

5.權責統一

6.懲教結合

（-）監管職責

序

事項事項實施層級及

號設定、行使依據及有關條款對應責任事項追責情形及依據

類型名稱權限

1.【地方性法規】《山東省地方免融條例》（2016

直接實柒責任：年3月通過》第五十六條：”違反本條例規定.縣級

1.規范芝善審批標準、程序等具體規以上人民政府及其有關部門.地方長融監管機構有

定；主動公示依花、條件、故t.程下列行為之一的.對直接負責的主管人員和其他直

民間融褥

民間融資機序.期艱以及常要提交的全部材料的接責任人員依法將予處分；構成史翠的.儂法選究

機構開展

【地方性法規】《山東省地方金融條例》（2016年3月通構開展民間目錄和中請與示范文本等.便于申請刑事責任：（一）對不符合法定條件的中請人準予

民間資本

過）第三十三條：“民間淞資機構開展民同登本管理業芬的.資本管理比人閱取,淬可或者部據法定職權作出準予許可決定的；（二）

行武管理業務

1應當具備下列條件,并經省人民政府地方登融長管機構批省芬或者民間2.依法依規實施行政許可.作出的準時符合法定條件的申請人不予許可的：（=）未按

許可或者民冏

水，……民間融會機構開展民聞承安&記乘多業務的....融資登記服予行政計可決定應當予以公開.照規定先取全鼬發管楮林情節嚴正的，（B）為通

能青蜃記

并經省人民戲府地方金融監管機構批淫,”齊業芬的審3.獨督責任。戲立健仝猿督制度,為法行為不依法進行查火的：（五）其他詼用職權、

明芬業務

批被許可人從事行政許可事項的活動進玩忽耿守,施私叁弊的行為。”

的審批

行監督也查，對未經行政許可,擅自2.【其他法律法規規章】《密察法》《布政許可漆》

從事相關活動的,依法呆串措海于以《國家吩傳法》《公務員法》《行政機關公務員處

制止，分條例》《政府信息公開條例34山東省行皮執法

世督爰例》等規定的退責情形，

友民間融【地方性法規】《山東省地方金融條例》（2016年3月通負責對全省1.【地方性法夙】《山東省池方金融條例3（2016

直接實竟黃任:

筋機構未H）第四十八條：”連反本條例炮定，有下列情形之一的，民同蹤資機年3月里過）第五十六條；“造反本條例規定，縣級

1.制定公布本系統行政處罰能量基

及批準擅責令停止相關業務，沒收造法所得，并處違法所得一倍以構未姓批準以上人民政府及比有關部門.地方金融監管機構有

準，&史健全信息公開、投訴受理、

行政「從人民上三倍以下同敕；情節嚴重的，處連義所得三倍以上五倍擅自從事民下列行為之一的,對直接負責的主管人員和其他直

2案卷評,等配娶制度.筵立篋全刻行

處罰年資本管以下團敕；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的.處間資本管理接費任人員依法為予處分；構成犯軍的.依法追究

政處罰的監彳制度.

理或者民五萬元以上十萬元以下同款；狗成犯串的.儂法迨究刑事業務或者民刑事責任：（一）對不符合法定條件的申請人潦于

2.儂/傀觀實德*圾行政處P5事項，

信中資暨責任：......（二）民間旭登機為未及批準擅自從事民間費間也費先記許可或者越越法走職杈作出鷹于許可決定的；（二）

作出的行政處罰決定應當予以公開.

記服務業求管理業務或者民間融資登記班務業務的：……前欺規定眼務業務的對杵合法定條伸的申請人不予許可的；<=）未按

務的處罰的第一項至三項情形，由省人民政再地方金融食管機構依處罰照規定采取金融監管措施情節嚴重的：（因）對盜

法予以處罰……"法行為不依法進行杳級的；（五）其他該用職權、

玩忽職守,徇私分弊的行為.”

2.【其他法律法規規章】《貧累法》《行政父罰法3

《回家常佳法3《公務員法》《行政機關公務員處

分條例》《政府信息公開條例》《山東省行敬執法

監售條例》等炮完的追責情形.

1.【地方性法娛】《山東省地方金般事例》（2016年3月直接女柒責任：

通過）第四十二條：”地方金觸組織存在重大違規行為的.1.制定公有本系統行或處罰找量基

縣級以上人民政國地方金融史管機構可以對箕首本、16事、準,建立健全信息公開、投訴殳理.

商級管理人員等進行約談和風險提示.要求就業務活動和案卷語交等配套例度。建立健全對行1.【地方性法現】《山東省地方金融條例3（2016

風險管理的重大事項作出說明,必要時可以貴令箕進行整政處罰的拈督制度.年3月通過）第五十六條：“逢反本條例規定，縣級

設.“第四十三條：”可能引發或者已姓形成重大金融風險.2.依法依規實施本級行政處罰事:頁.以上人民政府及其有關部門、地方金融16管機構方

。重彩咱金融短庫和金融穩定的.fl■設以上人民政府她方作出的行政處罰決定應當于也公開.下列行為之一峋.H直接負責的主管人員和扎他面

金融監管機為應當對相美地方會融殂契進行重點拈控.向指導裝懺責任：接責任人員依法玲子處分；構成犯岑的.依法追究

財民間融

利登相關人選行風險提示；必要時.可以責令地方金融坦責令哲停業3.舛本系統規范行政處罰裁量權工作刑事責任：（一）對不符合法定條件的申請人準予

筋機構及省

織物停相關業齊。地方金融殂織黑手區有或者國的控股的.務進行指導粒督,并對行政外罰載量標許可或者超越法定職權作出巾予許可決定的；（二）

行政其從業人

3有管棺僅的人民政府可以儂法對其董事、質事、務級管理準規范為矣海情況進行評估,根據法對符合法定條伶的中請人不予許可的；（三）未按

處罰員違法違

人員等進行調整.或者限制其投資和其他資金運用.律法規幌章的“立改炭”以及經濟社會黑規定果取金融血管括板情節產重的；（西）對違

規行為的

時可以對其進行宣坦.”第四十七條：“造反本條例規定的發展笥要件相應調整和完善，通過案法行為不依法進行查處的；（五）其他注用職權、

我罰

行為.法律.行政法規巳規定法律責任的.從其規定；法卷評查軍方式，如強對下級地方金融玩忽職守，狗私表葬的行為。”

建、行及法規未規定法律責任的,依統本條例規定執行。”是管機構在執法實踐中適用自由裁量2.1其他法律法規規序】《監察法》《行政處罰法》

第五十條："違反本條例規定,地方全融組織違反審慎羥告基準的序督檢查.《國京賠修法》《公務員法》《行政機關公務員處

的要求,不落實風險管理.內部控制'關聯交另苫業務規1對本層統行政處戰事項賣酒情況過分條例》《政府停息公開條例34山東省行就執法

則和管理制度的.由縣級以上人民政月地方全軸監管機構行指導監督.此撲務例》等規定的追責情形，

責令限期改正；逾期不改正的.處一萬元以上三萬元以下負責本行政直捶實施黃任:

罰款.并可貴令其智停相關業芬；情節產重的.處三萬元市區域內重大1.執行叁級制定的行玫處罰標準規

以上五萬元以下罰款:：構成如累的.依法追究刑事責任。”事項的相關范，也可轉合本級實際,如化、量化

第五十一條：“違反本條例規定，地方密融道稅不按風規定處罰（除責令行及處罰裁量基準的具體標準.賽立

報魅相關信息或看不技照要求城篁大事項作出說明的，由暫停業務）健登對行政處罰的隹督制度.

縣級以上人民政用地方金融監管機構賁令泯期改正：逾期2.依法像規實施本圾行政處罰事項，

不改正的，處一萬元以上三萬元以下品款：故意旅供虛假作出的行政處罰決定應當于以公開.

信息或為除需重要事實的，處三萬元以上五萬元以下同款：涉及貴令聲部亞務及停止業務的行政

為成犯孽的，依法迨究刑不責任第五十三條：“違反本處罰率頊，應報請筲圾地方金融將管

條例規定，地力金融組織不按照要求進行多改的.由縣級機內作出，并枳極林助試好調查取證

以上人民政府地方金融益管機構責令變正，處三萬元以上等工作.作出沒收論法所講和罰款處

五萬元以下罰乾；情節嚴重的，處五萬元以上十萬元以下同前，J2征得省級住管機構同意.

罰款：構成犯罪的，依法追究刑事責任.”第五十四條：“建指導范胡責任：

反本條例規定，地方金融姐織經維執行暫停相關業務、童3.如胃計下圾也方金融食管機構在執

坦等旅管括施的，由縣級以上人民政內地方金融監管也構法實踐中適用自由裁量基準的指導和

黃令改正，處五萬元以上十萬元以下同款：造成重大金融克督松爻.

風險的.處十萬元以上方十萬元必下我敦：有造法所徉的.1升下畿地方全融!fi管機構行政處同

沒收違法所得；構成犯罪的，依法追究刑事貴任.“第五十事項突堪情況進行指導就督。

五條：”地方金融組織違反法律.行政去規以及本條例有關

克接實施寅任：

理定,縣級以上人民政舟地方金融曲管機構可以對負費的負貢本行政

L執行省市級制定的行政處罰標準規

i*.收事.高級管理人員和箕他真搞費任人員蛤干警告.區域內民網

范，也可結合本級實際，如化、量化

并予以通報。”融資機杓及

行政處裁量基準的具體標準.賽立

2.1省支部門文件】《山東省地方僉生施答管理局關于印其從業人員

縣健全對行政處罰的笈督用度.

發v民間敗會機構在督管理辦法〉的選卬M魯金監字（2016）沒法違規行

2.儂法儂規實施本圾行政處罰事項，

6號）第五十二條：”……費令暫停業*及停止業務的處曷為的處罰（除

作出的行政處罰決定應當予以公開.

由省盆管機構作出，本辦法另有規定的除外.設區市加縣責令暫停業

作出沒收設法所得加罰找欠罰前，應

監管機構作出沒收違法所得和罰款的處罰前，應征用上一務）

在存設區市監管機構同意.

圾在管機構同意，重大事項逐圾報省成貸機構市垓.“

有民間融【地方性法規】《山東省地方金融條例》＜2016年3月通負貢全省民直接實施費任：1.【地方性族規】《山東省地方金融條例》（2016

行政

4筋機構開愛）第五條："縣級以上人民政府地方僉取監管機構負責本省間融資機構L制定年度雀苗檢查計劃,開展“雙地年3月通過）第五十六條：“逢反本條例規定，縣級

檢查

展民間資行政區域內合融服務、會融發展的玲臺林調和指導工作，開展民間費機一公開”檢查，通過日常管查、專項以上人民政舟及其行關部門、地方金融密管機構有

本管理業并依匾本條例規定對地方令觸俎織和相關金融活動實靠普本管理業務檢查等方式，對生*"民間融費機構進下列行為之一的，府直接負責的主管人員和其他直

務和民何管……”第IS十一條："縣級以上人民及府地方金融監管機和民同融費行監督檢杳.接責任人員俄法給予及分；構或犯暈的，儂法迨究

電費整記構應當對煙方金融組織的業務活動及箕風險狀況進行15登記服務業指導黃缶費任：刑事*任：（一）對不符合法定條件的申請人準予

樞務業務管，可以根據工作需要進入地方金融城稅依法實施現場杜務的首售檢2.加修才下級地方金融監管機構曾督許可或者超越法文職權作出準予許可決定的；（->

的受冬檢?,并采取下列措施：（-）詢問地才金融颯稅的工作人i檢登工作的指導、枝督.對符合法定條件的申請人不予濟可的；（￡.）東按

$員：（二）查輿.復制與收查小項有關的文件.費料：（三）負責本行政直接實嵌責任：照規定采取金融監管措施情節產重的；（兇）對逢

險查電力金融俎織業務數用管理系統.地方金融姐織應當區域內民間1件：定年度監誓恰查計劃,開展“雙地法行為不依法迸行查處的：（五）其他添用職權.

紀合地力金融韭管機構進行檢登，不得拒絕.Rlflf."融資機構開機一公開”檢查.通過日禽檢表、專:玩忽職守,衍私再葬的行為.”

展民間資本檢查等方式.另本行我區域內民間融2.【其他法律法擾規章】《賞案法3《國家賠償法》

市

管理業務和密機構進行&督檢交。《公務員法》《行政機關公務員處分條例》《政府

民間融資過指導心懷責任：信息公開條例3《山京省行政執法監督條例》等規

記服務業分2.如將才下級地方金融監管機構登珞定的迨責情形.

的監督松登檢查工作的指導、長督，

及奏本行政

區域內民問

直隹實施骨任：

融資機構開

制定年變監售檢杳計劃，開展“雙隨機

展民間資本

縣一公開”檢苴，通過日常檢衣、它項檢

管理業務和

查等方式，片本行政區域內民間觸if

民同融資登

機構進行發督檢衣.

:己服務業務

的益年檢交

（三）監管計劃

事項時間內容實施人

接受社會監督舉報，及時

長期市縣兩級

查處違法違規行為。

調度月度報表，監測機構

月度市縣兩級

經營問題并進行分析。

非現場監管調度監管情況，視情況予

月度市縣兩級

以通報。

約談高管及相關人員，開

市級指導

季度展法規教育和非現場監

縣級實施

管。

綜合采取主監管員、現場

市縣兩級分別組

現場監管半年約談、聘用中介機構等制

織實施

度，開展全面檢查。

市級組織，縣級

現場監管和非聘用中介機構組織開展實施，市級復核

年度

現場監管結合年審和分類評級。并報省級監管部

門。

!1!）監管部門關注事項

監管事項不得吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款

L在機構經營場所張貼監管部門制發的風險提示。

2.設置并公布舉報電話。

3.定期對高管進行約談，宣傳法律，闡明利害。《山東省民間融

資機構監督管理辦法》第六十一條規定：“縣監管機構每年度應與

（一）監管措施

民間融資機構董事監事高級管理人員進行不少于1次監管談話”。

4.委托中介機構定期檢查機構銀行賬戶流水，必要時可延伸至公

司高管、業務人員。

5必.要時，聯合公安、審計等部門進場檢查°

1堅.持預防為主、打早打小。

（二）指導建議

2.注意運用法律知識進行甄別，必要時可向顧問律師進行咨詢。

1省.、市、縣每年至少開展兩次現場檢查，必要時可會同其它部

（三）監管頻度門開展聯合執法。建議每年對公司高管開展兩次專題約談。

2長.期關注，隨時發現隨時處置。

《山東省民間融資機構監督管理辦法》第六十九條規定：民間融

資機構有下列行為之一的，依法給予行政處罰；構成犯罪的，依

法追究刑事責任：

（一）非法吸收公眾存款、擅自發行有價證券，或者以其他

（四）監管處置方式從事非法集資活動的；

（二）擅自以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向

社會不特定對象或者超出法律規定數量的特定對象承諾或者變相

承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等

保證的。

監管事項不得高利轉貸

1.在機構經營場所張貼監管部門制發的風險提示。

2.設置并公布舉報電話，接受群眾舉報。

3.定期對高管進行約談，宣傳法律，闡明利害。《山東省民間融

資機構監督管理辦法》第六十一條規定：“縣監管機構每年度應與

（一）監管措施

民間融資機構董事監事高級管理人員進行不少于1次監管談話:

4.委托中介機構定期檢查機構銀行賬戶流水，必要時可延伸至公

司高管、業務人員。

5.必要時，聯合人行、銀監、公安、審計等部門進場檢查。

高利轉貸常與熟人交易、代客理財、受托投資等活動關聯，范圍

（二）指導建議

小，隱蔽性強，注意運用多渠道、多手段發現查處。

1省.、市、縣每年至少開展兩次現場檢查，必要時可會同其它部

（三）監管頻度門開展聯合執法。建議每年至少對公司高管開展兩次專題約談。

2.長期關注，隨時發現隨時處置。

發現該事項，應責令改正。問題較為嚴重的，應及時會同人行、

（四）監管處置

公安、法院等部門開展調查，依法處理。

監管事項不得暴力催收

1.在機構經營場所張貼監管部門制發的風險提示。

2.設置并公布舉報電話，接受群眾舉報。

3.定期對高管進行約談，宣傳法律，闡明利害。《山東省民間融

（一）監管措施

資機構監督管理辦法》第六十一條規定：“縣監管機構每年度應與

民間融資機構董事監事高級管理人員進行不少于1次監管談話工

4.聯合司法部門共同調查。

暴力催收具有威脅性、隱蔽性，注意運用多渠道、多手段發現查

（二）指導建議

處。

（三）監管頻度長期關注，隨時發現隨時處置。

發現該事項，應責令改正。問題較為嚴重的，應及時移交司法部

（四）監管處置

門查處。

監管事項是否抽逃注冊資本

1.定期對高管進行約談，宣傳法律，闡明利害。《山東省民間融

資機構監督管理辦法》第六十一條規定：“縣監管機構每年度應與

民間融資機構董事監事高級管理人員進行不少于1次監管談話:

（一）監管措施2.委托中介機構定期檢查機構銀行賬戶流水，必要時可要求機構

定期報送銀行流水。

3.與人行、銀監等部門加強信息互通，必要時可聯合審計等部門

進場檢查。

1.抽逃注冊資本形式多樣，注意對資金流向、賬齡等進行分析。

（二）指導建議2.對投資性資金輸出的，應對投資性質、投資比例是否合規作出

判斷。

1.長期關注，隨時發現隨時處置。

（三）監管頻度

2.對重點機構可加大監管頻度。

《山東省民間融資機構管理辦法》第六十四條規定：民間融資機

構抽逃注冊資本金的，縣監管機構要告知公司登記機關，由公司

登記機關依據有關法律處理。

民間融資機構涉嫌抽逃注冊資本金的，監管機構責令限期改

（四）監管處置

正；逾期不改正的，按照有關法律、法規和本辦法進行處罰。限

期改正后不符合民間融資機構業務許可條件的，責令停止業務；

限期改正后其剩余注冊資本符合許可條件的，責令辦理注冊資本

變更登記。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

監管事項是否拒絕或阻礙監管部門依法實施監督檢查

1.定期對高管進行約談，宣傳法律，闡明利害。《山東省民間融

資機構監督管理辦法》第六十一條規定：“縣監管機構每年度應與

（一）監管措施

民間融資機構董事監事高級管理人員進行不少于1次監管談話:

2.采取必須行政處罰措施。

對明確拒絕或者阻礙監管部門履行監管職責的，應予以行政處罰。

（二）指導建議對變相拒絕或者阻礙監管部門實施監管的，應予以批評教育。對

屢教不改的，應予以處罰。

1.建議每年對公司高管開展兩次約談，每季度一次。

（三）監管頻度2省.、市、縣每年至少開展兩次現場檢查，必要時可會同其它部

門開展聯合執法。

《山東省民間融資機構管理辦法》第六十二條規定：對阻礙或拒

絕監管機構監督檢查和約談的，監管機構責令限期改正；逾期不

改正的，處一萬元以上三萬元以下罰款，并可責令暫停業務；構

（四）監管處置

成犯罪的，依法追究刑事責任。第六十六條規定：民間融資機構

拒絕、阻礙現場檢查，構成違反治安管理行為的，由公安機關依

法處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

監管事項是否按要求報送經營報告、財務報告等資料

1.定期對高管進行約談，宣傳法律，闡明利害。《山東省民間融

資機構監督管理辦法》第六十一條規定：“縣監管機構每年度應與

（一）監管措施民間融資機構董事監事高級管理人員進行不少于1次監管談話工

2.定期對數據報送人員進行培訓。

3.每月對經營報表進行認真檢查、分析。

4.委托中介機構定期檢查機構銀行賬戶流水，必要時可延伸至公

司高管、業務人員。

5.必要時，聯合人行、銀監、公安、審計等部門進場檢查。

當前部分機構數據報送數量較差，各主監管員應有針對性地加以

（二）指導建議

指導和培訓，對履教不改者應對相關責任人給予批評，直至處罰。

1.每月對數據報送質量情況向機構進行反饋，分析相關數據，對

發現的訶題及時責令機構整改。

2省.、市、縣每年至少開展兩次現場檢查，必要時可會同其它部

（三）監管頻度

門開展聯合執法。

3.建議每年至少對公司高管開展兩次專題約談，每季度開展一次。

4.長期關注，隨時發現隨時處置。

《山東省民間融資機構管理刃、法》第六十五條規定：民間融資機

構不按照規定報送相關信息或者不按照要求就重大事項作出說明

（四）監管處置的，監管機構責令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上三萬

元以下罰款；故意提供虛假信息或者隱瞞重要事實的，處三萬元

以上五萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

監管事項是否報告其發生的重大風險事件

1.在機構經營場所張貼監管部門制發的風險提示。

2.設置并公布舉報電話，接受群眾舉報。

（一）監管措施3.定期對高管進行約談，宣傳法律，闡明利害。《山東省民間融

資機構監督管理辦法》第六十一條規定：“縣監管機構每年度應與

民間融資機構董事監事高級管理人員進行不少于1次監管談話:

4.必要時，聯合司法部門共同調查。

目前法律法規對重大風險事件未作明確定義，凡屬影響涉眾較多、

（二）指導建議社會影響較大，以及對機構存續和正常經營產生重大影響的，都

應視為重大風險事件。

（三）監管頻度長期關注，隨時發現隨時處置。

《山東省民間融資機構管理辦法》第六十五條規定：民間融資機

構不按照規定報送相關信息或者不按照要求就重大事項作出說明

（四）監管處置的，監管機構責令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上三萬

元以下罰款；故意提供虛假信息或者隱瞞重要事實的，處三萬元

以上五萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

（五）中介機構檢查事項

一、民間資本管理公司現場檢查清單

序號檢查內容現場檢查情況

一、公司治理

股東會、董事會（執行董事）、監事會（監事）有效運作，內

1部組織架構健全，確立董事會領導下的總經理負責制的管理體

制O

重大問題決策、重要人員任免、大額資金使用經股東（大）會

2

表決批準。

3經營計劃、投資方案經董事會研究決定。

4股東（大）會、董事會、監事會會議記錄等資料完備

股東（大）會、董事會、監事會召集程序、出席人數、表決事

5

項符合法律法規和公司章程規定、合法有效。

二、合規經營

6注冊資本金不低于業務許可最低限額。

股權結構符合業務許可規定要求，不存在抽逃、股東或關聯方

7

違規占用注冊資本的情況。

8出資人的出資為自有合法資金。

短期財務性投資（6個月以下）季末余額平均數不超過注冊資

9

本和融資總量（不含定向私募基金）季末平均余額的30%。

10對單一企業或項目投資余額不超過注冊資本的30%。

向股東及關聯方、股東及關聯方直接或間接控制的企業投資（含

11擔保），滿足關聯交易相關規定條件，且投資余額（含擔保）

不超過注冊資本的10%。

12融資經監管部門批準，是否存在向社會融資情況。

13實際收款賬戶、利息支付賬戶與借款人一致。

按照《山東省民間融資機構會計核算辦法（試行）》建立財務

14

管理制度并有效運行。

按《山東省民間融資機構會計核算辦法（試行）》進行賬務處

15

理。

162萬元以上的經營業務資金往來，通過主辦銀行結算。

除定向募集以外的其他資金，存入其在主辦銀行開設的基本或

17

專用賬戶。

18妥善保管業務許可證，無遺失、損壞情況。

三、業務開展

18當年累計投資達到注冊資本金80%及以上。

股權投資和債權投資季末余額平均數合計不低于注冊資本季末

19

余額平均數的70%o

20當年開展股權投資業務，

21業務發展趨勢良好，當年累計投資額同比正增長。

整體發展趨勢良好，營業收入同比正增長或凈資產收益率不低

22

于同期銀行一年期貸款基準利率。

23資產質量好，不良率低于2%（不含）°

四、風險防范

建立規范的內部控制制度、風險防控制度、財務管理制度、資

24

產分類和撥備制度等內部制度體系，并有效運行。

按照資產分類和撥備制度準確的進行了資產分類，對承擔風險

25和損失的資產計提了準備金，并確保準備金充足率始終保持

100%以上。

26按照核準的區域范圍開展業務。

實行主辦銀行制度，是否與主辦銀行簽訂了合作協議，并報所

27

在地監管機構備案。

在其官方網站和經營場所醒目位置，按要求展示、懸掛、張貼

28機構成立的相關文件、營業執照、業務許可證、自律承諾和風

險提示。

管理團隊有豐富的金融、投資、資產管理經驗，具有較強的依

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法合規經營意識，信用記錄良好。

30崗位職責明晰，相關崗位負責人實際履職，且保持相對穩定。

與控股股東或實際控制人獨立經營，在業務、人員、財務等方

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面嚴格分離。

32具備滿足業務管理需要的業務系統和設施。

33妥善保存有關業務資料、財務資料等。

五、信息披露

34建立了完善的信息披露制度，并有效運行。

及時、準確地向監管機構報送經營管理狀況和風險控制狀況，

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確保監管機構全面掌握真實經營管理狀況和風險控制狀況。

36聘請會計師事務所進行年度審計。

37及時向監管機構報送會計師事務所出具的年度審訐報告。

38按規定使用監管信息系統平臺。

六、自律管理

加入行業協會，接受行業協會自律管理，對自律管理中發現的

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問題積極整改。

40規范使用山東省民間融資機構行業標志。

41高管人員通過行業協會的水平能力評價認定。

42按要求參加行業協會組織的培訓、考察交流等活動。

七、其他事項

43定向私募、創新業務是否符合有關規定。

評級年度累計對“三農”及小微企業的投資額占累計投資