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DB3305浙江省湖州市地方標準DB3305/TXXX—XXXX轉型金融貸款管理規范（報批稿）XXXX-XX-XXXXXX-XX-XXXXXX-XX-XX湖州市市場監督管理局發布DB3305/TXXXDB3305/TXXX—XXXXDB3305/TXXXDB3305/TXXX—XXXX目 次前言 II范圍 1規范性引用文件 1術語和定義 1支持領域 1實施程序 1實施要求 2實施保障 4評價與改進 4附錄A（資料性）轉型金融貸款貸前調查模板 5參考文獻 8I前??言本文件按照GB/T1.1—2020《標準化工作導則第1部分：標準化文件的結構和起草規則》的規定起草。請注意本文件的某些內容可能涉及專利。本文件的發布機構不承擔識別專利的責任。本文件由湖州市綠色金融發展服務中心提出并歸口。本文件起草單位：中國建設銀行股份有限公司湖州分行、湖州市綠色金融發展服務中心、湖州南太湖綠色金融研究院、湖州綠金發展中心有限公司、湖州深藍企業管理咨詢有限公司。IIIIDB3305/TXXXDB3305/TXXX—XXXXDB3305/TXXXDB3305/TXXX—XXXX轉型金融貸款管理規范范圍規范性引用文件下列文件中的內容通過文中的規范性引用而構成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用（包括所有的修改單）適用于本文件。DB3305/T247銀行信貸碳排放核算通則DB3305/TXXX轉型融資主體認定規范（引用文件與本標準同時發布，請分配編號后替換）術語和定義下列術語和定義適用于本文件。下列術語和定義適用于本文件。3.1轉型金融貸款銀行業金融機構專項支持碳密集行業低碳轉型活動的貸款。4支持領域轉型金融貸款的支持領域應滿足以下條件：——企業屬于本地區轉型金融支持企業清單，或滿足DB3305/TXXX的認定條件；——項目屬于本地區轉型金融支持項目清單，或屬于本地區轉型金融支持活動目錄支持范圍；——體現綠色低碳發展理念，與區域碳達峰目標相契合。5實施程序轉型金融貸款的實施程序包括業務受理、貸前調查、項目評估、轉型金融貸款服務方案制定、授信審批、合同簽訂、貸款發放和貸后管理等，貸款流程見圖1。1圖1轉型金融貸款流程圖1轉型金融貸款流程6實施要求業務受理DB3305/TXXX（包括企業和個人）提供的資料進行初步審查，審查內容包括但不限于：——信貸表現情況；——貸款分類情況；——其他情況。27銀行業金融機構宜根據借款人的實際需求，為其提供轉型金融相關培訓和技術支持。貸前調查項目信息包括但不限于：——項目概況，如項目基本信息等；——項目轉型方案，如項目計劃建成時間、主要建設內容（包括項目實施的低碳轉型技術或路徑描述）、轉型目標（節能效果）、總投資等。企業信息包括但不限于：——企業概況，如企業基本信息、企業碳排放情況等；——企業碳減排情況，如已開展的減碳措施、申請過的其他轉型項目等；——企業轉型方案，如轉型目標（短、中、長期目標）、轉型技術或路徑和轉型融資計劃等；——公正轉型與風險管理，如公正轉型情況、ESG情況等。注：貸前調查模板見附錄A。DB3305/TXXX7項目評估7轉型金融貸款服務方案制定銀行業金融機構應根據轉型方案，制定差異化的轉型金融貸款服務方案，包括但不限于：——投融資總額與期限；——采用的產品與服務；——與碳效表現、轉型成效相掛鉤的獎懲條款。授信審批銀行業金融機構應將轉型金融貸款納入授信額度管理，通過綠色通道進行審批。7合同簽訂轉型金融貸款授信審批通過后，銀行業金融機構應按審批確定的各項條件與借款人簽訂書面借款合同及其他相關協議。合同中應包括6.4要求的相關內容。貸款發放3銀行業金融機構應根據貸款發放條件，按合同約定方式進行貸款的發放和支付。貸后管理ESG貸后管理除符合一般貸款的管理要求外，還應重點關注以下內容：——借款人是否存在嚴重財務風險，如信用狀況惡化、申請貸款支用時點出現不良信用記錄等；——借款人是否遵循合同規定，如貸款資金未按約定用途用于轉型相關業務等；——借款人是否達成轉型目標，如階段性轉型目標或實際碳減排效果未達預期等，碳排放的核算符合DB3305/T247的要求。1實施保障制度建設銀行業金融機構應建立轉型金融貸款管理制度，創新轉型金融貸款產品，優化服務方案，提升銀行業金融機構應建立轉型金融貸款管理制度，創新轉型金融貸款產品，優化服務方案，提升服務實力。能力建設1信息披露開展轉型金融貸款信息披露工作，內容包括但不限于：——企業或項目資金使用情況、轉型目標達成績效；——轉型貸款規模、產品創新情況、減碳效應情況。8評價與改進銀行業金融機構應接受行業主管部門的監督，積極采納相關建議，持續提升工作質量。4附錄A（資料性）轉型金融貸款貸前調查模板表A.1和A.2給出了項目和企業貸前調查的參考模板。表A.1項目貸前調查模板第一部分項目概況項目名稱所屬企業國民經濟行業分類代碼所屬行業□紡織業 □造紙和紙制品業化學原料和化學制品制造業□化學纖維制造業 □非金屬礦物制品業□黑色金屬冶煉和壓延加工業 □有色金屬冶煉和壓延加工業□電力、熱力生產和供應 □電線、電纜、光纜及電工器材制造他： 單位地址法定代表人聯系方式第二部分項目轉型方案項目計劃建成時間主要建設內容（包括項目實施的低碳轉型技術或路徑描述）轉型目標（節能效果）總投資（萬元）55表A.2企業貸前調查模板第一部分企業概況企業名稱統一社會信用代碼國民經濟行業分類代碼所屬行業□紡織業 □造紙和紙制品業化學原料和化學制品制造業□化學纖維制造業 □非金屬礦物制品業□黑色金屬冶煉和壓延加工業 □有色金屬冶煉和壓延加工業□電力、熱力生產和供應 □電線、電纜、光纜及電工器材制其他：單位地址法定代表人聯系方式企業碳排放情況第二部分企業減碳情況已開展的減碳措施是否申請過其他轉型項目6表A.2企業貸前調查模板（續）第三部分企業轉型方案轉型目標轉型技術或路徑轉型融資計劃第四部分公正轉型與風險管理公正轉型情況ESG情況77參?考?文?獻關于加快建立健全綠色低碳循環發展經濟體系的指導意見（國發〔2021〕4號）關于印發2030年前碳達峰行動方案的通知（國發〔2021〕23號）（2022〕5號）關于印發湖州市轉型金融