2019年基金從業資格考試（證券投資基金基礎知識）真題匯編（五）(總分：100.00，做題時間：120分鐘)單項選擇題(總題數：98，分數：100.00)1.基金份額持有人享有的權利不包括()。

（分數：1.00）

A.分享基金財產收益

B.參與分配清算后的剩余財產

C.保存或者銷毀基金的財務會計賬簿

√

D.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額解析：基金份額持有人享有的權利包括：(1)分享基金財產收益；(2)參與分配清算后的剩余財產；(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；(7)基金合同約定的其他權利。2.()包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。

（分數：1.00）

A.信息與溝通

B.行為監控

C.目標設定

D.控制活動

√解析：控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。3.保守秘密要求基金從業人員做到()。

I．應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息

Ⅱ．不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業機密

Ⅲ．向特定對象適度披露在執業活動中所獲知的即將公開的信息

Ⅳ．不打聽不屬于自己業務范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密

（分數：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。4.()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。

（分數：1.00）

A.投資決策委員會

√

B.產品審批委員會

C.運營估值委員會

D.風險控制委員會解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。5.關于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是()。

I．甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，控升股價

Ⅱ．某基金管理人，通過互聯網散布關于A公司的不實信息，從而達到推高A公司股價，使金投資獲利

Ⅲ．某基金經理與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息大量買入該公司股票，推高股價

Ⅳ．某機構人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價格大幅下跌后，大量買入B公司股票

（分數：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有兩方面：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素?；饛臉I人員不得通過操縱市場牟取不正當利益，不得利用資金優勢、持股優勢和信息優勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和干擾市場。6.某網站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網站及相關互聯網資料中存在“年化收益10％”用語，但提示了投資岡險，該行為屬于()的禁止行為。

I．誤導性陳述Ⅱ．違規承諾收益

Ⅲ．重大遺漏Ⅳ．違規承擔損失

（分數：1.00）

A.I、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失，夸大或片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。題中行為屬于違規承諾收益和誤導性陳述。7.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為()。

（分數：1.00）

A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理

√

B.基金的產品研發、基金的投資管理與基金的后臺管理

C.基金的產品研發、基金的市場營銷與基金的投資管理

D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。8.基金監管職責分工的總體要求不包括()。

（分數：1.00）

A.職責清晰

B.分工明確

C.提高效率

√

D.反應快速解析：基金監管職責分工的總體要求包括：職責清晰、分工明確、反應快速和協調有序。9.()能夠滿足投資者在基金日常運作期間申購贖回分級基金份額的需求，同時通過配對轉換的功能實現母基金份額與分級份額之間的聯通。

（分數：1.00）

A.封閉式分級基金

B.開放式分級基金

√

C.股票型分級基金

D.債券型分級基金解析：開放式分級基金能夠滿足投資者在基金日常運作期間申購贖回分級基金份額的需求．同時通過配對轉換的功能實現母基金份額與分級份額之間的聯通。10.公開募集基金的備案應符合下列條件()。

I．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的60％以上

Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上

Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額

Ⅳ．基金份額持有人人數符合中國證監會規定

（分數：1.00）

A.I、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額。并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。11.()的主要目標是制度、程序和流程的執行情況，無論是基金公司的財務管理、公司治理結構，還是投資管理，主要是看基金管理人業務部門是否落實了這些法律法規和公司制度。

（分數：1.00）

A.合規檢查

√

B.合規審核

C.合規培訓

D.合規投訴處理解析：合規檢查的主要目標是制度、程序和流程的執行情況，無論是基金公司的財務管理、公司治理結構，還是投資管理，這些檢查的每項內容都有專門的法律法規及公司制度進行規范，合規檢查主要是看基金管理人業務部門是否落實了這些法律法規和公司制度。12.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起()日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起()日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

（分數：1.00）

A.5；10

B.5；15

C.10；10

√

D.10；15解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。13.關于經理層人員，下列說法錯誤的是()。

（分數：1.00）

A.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂的情況

D.經理層人員應當區別對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，可以在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送

√解析：經理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。故D選項錯誤。14.關于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是()。

（分數：1.00）

A.半年度報告的管理人報告無須披露內部監察報告

B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率

C.半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務數據

D.半年度報告需要進行審計

√解析：半年度報告不要求進行審計，選項D錯誤。15.基金銷售的()反映了從投資人的需要出發向投資人銷售合適的產品。

（分數：1.00）

A.專業性

B.服務性

C.持續性

D.適用性

√解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實際承受能力出發向投資人銷售合適的產品，堅持投資人利益優先的原則，這也是監管機構對基金銷售的要求。16.下列私募基金的募集行為錯誤的是()。

（分數：1.00）

A.應當采用問卷調查等方式對投資者的風險識別能力和風險承受能力進行評估，確認是否為合格投資者人

B.可以自行銷售，也可以委托銷售機構銷售私募基金

C.自行銷售的，不得公開推介；委托銷售機構銷售的，銷售機構也不得公開推介

D.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益

√解析：依據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定．私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益17.基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提高合理保證，這屬于內部控制的()原則。

（分數：1.00）

A.健全性

B.及時性

C.有效性

√

D.獨立性解析：有效性原則的含義：一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應經濟監管的法律法規要求；二是基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提高合理保證。18.()是通過一套完善的系統監控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規政策，公司的流程規范以及國家的法律和法規等，從而幫助公司全面實現既定目標，有效降低運作風險并最終使其成為基金管理人。

（分數：1.00）

A.合規檢查

B.合規審核

C.合規培訓

√

D.合規投訴處理解析：有效進行合規培訓管理，通過一套完善的系統監控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規政策，公司的流程規范以及國家的法律和法規等，從而幫助公司全面實現既定目標，有效降低運作風險并最終使其成為基金管理人。19.“以權限最小化和集中化為原則，嚴格公司投研、交易、客戶等各類核心數據的管理，防止數據泄露”屬于()風險的應對措施。

（分數：1.00）

A.業務持續

B.信息技術

√

C.新業務

D.子公司監控解析：信息技術風險管理主要措施包括：(1)信息技術系統尤其是重要信息技術系統具有確保各種情況下業務持續運作的冗余能力，包括電力及通訊系統的持續供應、系統和重要數據的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；(2)信息技術人員具有及時判斷、處理各種信息技術事故、恢復系統運行的專業能力，信息技術部門應建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，并定期演練；(3)系統程序變更、新系統上線前應經過嚴格的業務測試和審批，確保系統的功能性、安全性符合公司風險管理要求；(4)對網絡、重要系統、核心數據庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數據安全，和對備份數據準確性的驗證措施；(5)以權限最小化和集中化為原則，嚴格公司投研、交易、客戶等各類核心數據的管理，防止數據泄露；(6)選擇核心信息技術系統服務商應將服務商在系統生命周期內的長期支持和服務能力、應急響應能力和與公司運行相關的其他系統兼容性列為重點考核內。20.基金宣傳材料的禁止性規定的內容不包括()。

（分數：1.00）

A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.預測基金的投資業績

C.介紹風險情況

√

D.違規承諾收益或者承擔損失解析：C項不屬于基金宣傳材料的禁止性規定的內容。21.私募基金管理人應當于每個會計年度結束后()個月后，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

（分數：1.00）

A.1

B.2

C.3

D.4

√解析：私募基金管理人應當于每個會計年度結束后4個月后，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。22.根據不同的功能劃分，基金公司的五大業務部門不包括()。

（分數：1.00）

A.人力資源部門

√

B.產品營銷部門

C.合規與風險部門

D.后臺運營部門解析：由于公司規模、經營模式不同，每家基金公司的業務部門設置是不同的。可以根據功能劃分為投資、研究、交易部門，產品營銷部門，合規與風險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。23.我國基金信息披露制度體系的規范性文件不包括()。

（分數：1.00）

A.《證券投資基金信息披露內容與格式準則》

B.《證券投資基金披露編報規則》

C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D.《證券投資基金法》

√解析：我國基金信息披露制度體系的規范性文件包括《證券投資基金信息披露內容與格式準則》《證券投資基金披露編報規則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》等，《證券投資基金法》屬于國家法律層次。24.基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內進行基金份額的發售。

（分數：1.00）

A.3

B.4

C.6

√

D.12解析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售，超過6個月的，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案。25.某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。

I．當日申購申請5億，贖回申請3億，無轉入轉出申請

Ⅱ．當日申購申請1億，贖回申請3億，轉入申請3億，轉出申請3億

Ⅲ．當日申購申請4千萬，贖回申請1億，轉入申請1億，轉出申請1億

Ⅳ．當日申購申請2億，贖回申請4億，無轉入轉出申請

（分數：1.00）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。I項的基金凈贖回申請=3－5=－2(億)；Ⅱ項的基金凈贖回申請=3+3－1－3=2(億)；Ⅲ項的基金凈贖回申請=1+1－0．4－1=0．6(億)；Ⅳ項的基金凈贖回申請=4－2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當日基金凈贖回申請超過l億即巨額贖回。26.當QDII基金發生重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的()中予以說明。

（分數：1.00）

A.基金合同

B.年度報告

C.季度報告

D.基金招募說明書

√解析：當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。27.基金從業人員“守法合規”職業道德規范中的“法”與“規”包括()。

I．《中華人民共和國證券投資基金法》

Ⅱ．中國證券監督管理委員會制定的《證券投資基金銷售管理辦法》

Ⅲ．中國證券投資基金業協會制定的《基金從業人員執業行為自律性規則》

Ⅳ．基金從業人員所在機構的內部規章制度

（分數：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：守法合規中的“法”和“規”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規范。28.依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，下列屬于基金份額持有人職權的是()。

I．決定基金擴募或者延長基金合同期限

Ⅱ．決定更換基金管理人

Ⅲ．調整基金管理人和基金托管人的報酬標準

Ⅳ．依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

（分數：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：(1)決定基金擴募或者延長基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準。(5)基金合同約定的其他職權。29.關于開放式基金的申購和贖回，下列表述錯誤的是()。

（分數：1.00）

A.后端收費模式下，可以按持有期限設置申購費率

B.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠

C.基金管理人可以約定將贖回費全額計入基金財產

D.前端收費模式下，可以按持有期限設置申購費率

√解析：投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認購費一樣，申購費可以采用在基金份額申購時收取前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人申購金額分段設置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。30.定期折算條款旨在將()的約定收益分配給其持有人。

（分數：1.00）

A.母基金份額

B.子基金份額

C.A類份額

√

D.B類份額解析：定期折算條款旨在將A類份額的約定收益分配給其持有人。31.QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括()。

I．境外投資顧問和境外資產托管人信息

Ⅱ．境外證券投資信息

Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關的信息

Ⅳ．投資顧問的財務狀況

（分數：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ解析：QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關的信息。32.公開募集基金的基金合同的內容不包括()。

（分數：1.00）

A.基金的運作方式

B.基金份額的發售日期、價格、費用和期限

√

C.與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取

D.基金財產的投資方向和投資限制解析：B項屬于基金招募說明書的內容。33.風險管理的基本原則包括()、全面性原則、獨立性原則、權責匹配原則、定性與定量相結合原則、適時性原則。

（分數：1.00）

A.審慎性原則

B.對偶性原則

C.專業性原則

D.最高性原則

√解析：風險管理的基本原則包括最高性原則、全面性原則、獨立性原則、權責匹配原則、定性與定量相結合原則、適時性原則。34.基金管理人員的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有()年以上與其所任職務相關的工作經歷。

（分數：1.00）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金管理人員的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷，高級管理人員還應當具備從業資格。35.建立良好的內部治理結構的基本途徑不包括()。

（分數：1.00）

A.完善的風險控制機制

√

B.明確股東會、董事會、監事會和高級管理人員的職責權限

C.建立長效的激勵和約束機制

D.審慎高效地運作基金，維護基金份額持有人的利益解析：建立良好的內部治理結構的基本途徑是明確股東會、董事會、監事會和高級管理人員的職責權限；建立長效的激勵和約束機制；完善監督和內控機制；確?；鸸芾砣撕戏ê弦幍匦惺孤殭啵粚徤鞲咝У剡\作基金，維護基金份額持有人的利益。36.ETF的建倉期不超過()個月。

（分數：1.00）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉階段不超過3個月。37.商業銀行、期貨公司、保險機構、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的()進行注冊并取得相應資格。

（分數：1.00）

A.中國證監會

B.證券交易所

C.中國證監會派出機構

√

D.基金業協會解析：商業銀行、期貨公司、保險機構、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。38.公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括()。

（分數：1.00）

A.被凍結資金賬戶或者證券賬，

√

B.被依法取消基金管理資格

C.被基金持有人大會解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產解析：公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：(1)被依法取消基金管理資格；(2)被基金持有人大會解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；(4)基金合同約定的其他情形。39.注冊公開募集基金需要提交的文件不包括()。

（分數：1.00）

A.申請報告

B.基金合同草案

C.基金托管協議草案

D.財務報表

√解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證件會提交的文件是：(1)申請報告；(2)基金合同草案；(3)基金托管協議草案；(4)招募說明書草案；(5)律師事務所出具的法律意見書；(6)中國證監會規定提交的其他文件。40.下列不屬于尋找潛在客戶常用的方法的是()。

（分數：1.00）

A.緣故法

B.定位法

√

C.介紹法

D.陌生拜訪法解析：常用的尋找潛在客戶的方法有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。41.基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的()個工作日內，為私募基金辦理備案手續。

（分數：1.00）

A.7

B.10

C.15

D.20

√解析：基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦理備案手續。42.下列投資者中，屬于專業投資者的是()。

（分數：1.00）

A.基金管理公司及其子公司

√

B.QDII

C.最近1年末金融資產不低于1000萬元且具有2年以上證券投資經歷的法人

D.金融資產不低于500萬元且具有1年以上金融產品設計工作經歷的法人解析：符合以下條件之一的為專業投資者：(1)經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等，經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；(2)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)等。B選項屬于普通投資者，C選項條件不全，D選項需要2年以上工作經歷，三者都不合題意。43.對于貨幣基金，當影子定價所確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值存在偏離時，下列說法正確的是()。

（分數：1.00）

A.當偏離度達到一定程度時，應在臨時報告中披露偏離度信息

√

B.表明基金組合存在浮盈

C.表明基金組合存在浮虧

D.只是說明兩種估值方法得到的結果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧解析：當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時，表明基金組合中存在浮盈；反之，當存在負偏離時，則基金組合中存在浮虧。當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過0．25％時，基金管理人應當表2個交易日內向中國證監會報告，并依法履行信息披露義務。44.基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業務的，應當向()申請注冊。

（分數：1.00）

A.證券交易所

B.中國證監會

√

C.基金業協會

D.工商登記注冊地中國證監會派出機構解析：基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業務的，應當向中國證監會申請注冊?；鹜顿Y顧問機構提供公開募集基金投資顧問業務的，應當向工商登記注冊地中國證監會派出機構申請注冊。45.建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關業務資料?？蛻羯矸葙Y料，自業務關系結束當年計起至少保存()年。

（分數：1.00）

A.3

B.5

C.10

D.15

√解析：建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關業務資料?？蛻羯矸葙Y料，自業務關系結束當年計起至少保存15年。46.公募基金的特征不包括()。

（分數：1.00）

A.基金募集對象不固定

B.投資金額要求高

√

C.適宜中小投資者參與

D.必須接受監管部門的嚴格監管解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。47.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重()。

（分數：1.00）

A.審慎的對投資者進行調查

B.對投資的風險進行評價

C.根據基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品

√

D.對投資者進行投資知識教育解析：基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。48.基金招募說明書的內容不包括()。

（分數：1.00）

A.基金募集申請的準予注冊文件和注冊日期

B.基金管理人、基金托管人的基本情況

C.基金資產凈值的計算方法和公告方式

√

D.風險警示內容解析：C項屬于公開募集基金的基金合同所含內容。49.()是以追求長期的資本增值作為目標，比較適合長期投資。同時也是應對通貨膨脹最有效的手段。

（分數：1.00）

A.股票基金

√

B.債券基金

C.QDII基金

D.契約型基金解析：股票基金是以追求長期的資本增值作為目標，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出的需要，是應對通貨膨脹最有效的手段。50.巨額贖回風險是開放式基金所持有的一種風險，即當單個交易日的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

（分數：1.00）

A.5％

B.10％

√

C.15％

D.25％解析：巨額贖回風險是開放式基金所持有的一種風險，即當單個交易日的凈贖回申請超過基金總份額的10％時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。51.下列關于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是()。

（分數：1.00）

A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網站和證券交易所指定的信息發布渠道公告ETF申購、贖回清單

B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各證券名稱、證券代碼及數量、現金替代標志等內容

C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF申購、贖回清單

D.當日發布的ETF申購、贖回清單，當日可根據市場特殊情況進行修改

√解析：當日發布的ETF申購、贖回清單，當日不得修改。52.ETF聯接基金是一種特殊的FOF。2009年9月，我國最早的兩只聯接基金成立，它們是()。

（分數：1.00）

A.華安上證180ETF聯接基金和易方達深證100ETF

B.華泰柏瑞上證紅利ETF和工銀上證央企ETF

C.華安上證180ETF聯接基金和交銀180治理ETF聯接基金

√

D.工銀上證央企ETF和交銀180治理ETF聯接基金解析：2009年9月，我國最早的兩只聯接基金～華安上證180ETF聯接基金和交銀180治理ETF聯接基金成立。王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元。（分數：3）53.王先生凈認購金額為()元。（分數：1）

A.58949．1

B.58930

C.58939．1

√

D.58920解析：凈認購金額=認購金額／(1+認購費率)=60000／(1+1．8％)=58939．1(元)。54.王先生認購該基金的認購費用為()元。（分數：1）

A.1080

B.1080．18

C.1060．9

√

D.1061．08解析：認購費用=認購金額－凈認購金額=60000－58939．1=1060．9(元)。55.王先生認購該基金的認購份額為()份。（分數：1）

A.58949．1

√

B.58939．1

C.58920

D.58930解析：認購份額=(凈認購金額+認購利息)／基金份額面值=(58939．1+10)／1=58949．1(份)。56.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過()時，基金管理人應當就此事項進行臨時報告。

（分數：1.00）

A.0．05％

B.0．5％

√

C.5％

D.10％解析：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0．5％時，基金管理人應當就此事項進行臨時報告。57.一般而言，投資者申購基金成功后，登記機關會在()日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者自()日起有權贖回該部分基金份額。

（分數：1.00）

A.T+1；T+2

√

B.T+2；T+3

C.T+l；T+3

D.T；T+3解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機關會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。58.在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。

（分數：1.00）

A.2億

B.5000萬

C.1億

√

D.1．5億解析：在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。59.基金監管活動的要素不包括()。

（分數：1.00）

A.目標

B.體制

C.概念

√

D.方式解析：基金監管活動的要素包括目標、體制、內容和方式等。60.基金中基金，是指將()以上的基金資產投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的基金。

（分數：1.00）

A.80％

√

B.70％

C.60％

D.50％解析：基金中基金，是指將80％以上的基金資產投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的基金。61.中國證監會的職責包括下列各項中的()。

I．辦理公募基金募集完成后的備案

Ⅱ．核準并公告公募基金的基金合同生效

Ⅲ．指導和監督中國證券投資基金業協會的活動

Ⅳ．查處違法行為并予以公告

（分數：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：中國證監會依法履行下列職責：(1)制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權。(2)辦理基金備案。(3)對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處，并予以公告。(4)制定基金從業人員的資格標準和行為準則，并監督實施。(5)監督檢查基金信息的披露情況。(6)指導和監督基金業協會的活動。(7)法律、行政法規規定的其他職責。62.目前，國內避險策略基金為實現保本的目的，主要選擇()作為投資的保本策略。

（分數：1.00）

A.對沖保險策略

B.衍生金融工具

C.浮動比例投資組合保險策略

D.固定比例投資組合保險策略

√解析：目前，國內避險策略基金為實現保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策略作為投資的保本策略。63.下列不屬于證券投資基金的特點的是()。

（分數：1.00）

A.集合理財、專業管

B.利益共享、風險共擔

C.嚴格監管、信息保密

√

D.獨立托管、保障安全解析：證券投資基金的特點是：集合理財、專業管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監管、信息透明和獨立托管、保障安全。64.下列不屬于基金客戶服務的原則的是()。

（分數：1.00）

A.投資者利益優先原則

B.風險控制原則

√

C.有效溝通原則

D.安全第一原則解析：基金客戶服務的原則包括投資者利益優先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則、適當性管理原則。65.金融資產一般分為()兩類。

（分數：1.00）

A.貨幣類金融資產和債權類金融資產

B.債券類金融資產和股權類金融資產

√

C.衍生類金融資產和貨幣類金融資產

D.股權類金融資產和票據類金融資產解析：金融資產一般分為債券類金融資產和股權類金融資產這兩類。66.認購期指投資者購買基金初始日到基金成立日，約為()。

（分數：1.00）

A.一周

B.15天

C.一個月

√

D.3個月解析：認購期指投資者購買基金初始日到基金成立日，約為一個月。67.()是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人。

（分數：1.00）

A.基金業協會

√

B.證券交易所

C.期貨公司

D.基金管理公司解析：基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人。68.()可以分為持續成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續成長型基金、趨勢增長型基金等。

（分數：1.00）

A.收益型股票

B.價值型股票

C.成長型股票

√

D.防御型股票解析：成長型股票可以分為持續成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續成長型基金、趨勢增長型基金等。69.甲在擔任A基金管理公司監察稽核部負責人時，應其在B基金管理公司籌備監察稽核部的同學乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業道德規范中()的要求。

（分數：1.00）

A.保守秘密

√

B.守法合規

C.忠誠盡責

D.誠信守信解析：保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。70.基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查，下列表述正確的是()。

I．需了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力

Ⅱ．需了解基金管理人投資管理能力、產品設計能力

Ⅲ．需在執行審慎調查方法和流程時，盡力減少主觀因素和人為因素的干擾

Ⅳ．不得使用基金管理人提供的非公開信息

（分數：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。71.在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的一個重要問題就是分析()。

（分數：1.00）

A.基金投資人的真實需求

√

B.基金管理人的需求

C.基金份額持有人的個人愛好

D.基金托管人的需求解析：在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。72.證券投資基金與保險產品的差異表現不包括()。

（分數：1.00）

A.目的不同

B.原則不同

√

C.對投資人的要求不同

D.變現能力不同解析：證券投資基金與保險產品的差異：(1)目的不同；(2)對投資人要求不同；(3)變現能力不同。73.根據2009年修訂并施行的《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》，公司應當建立健全()，加強對各類通信工具的管理。

（分數：1.00）

A.監督稽核制度

B.風險控制制度

C.通信管理制度

√

D.業務培訓制度解析：2009年修訂的《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》第二十六條規定，公司應當建立健全通信管理制度，加強對各類通信工具的管理，公司固定電話應進行錄音，交易時間投資管理人員的移動電話、掌上電腦等移動通訊工具應集中保管，MSN、QQ等各類即時通信工具和電子郵件應實施全程監控并留痕，錄音、即時通信、電子郵件等資料應當保存五年以上。74.私募股權基金的獲利形式不包括()。

（分數：1.00）

A.上市

B.并購

C.管理層回購

D.贖回

√解析：私募股權基金通過上市、并購和管理層回購等方式出售持股獲利。75.風險資產投資額的公式為()。

（分數：1.00）

A.風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時總值－價值底線)

B.風險資產投資額=放大倍數÷(投資組合現時總值－價值底線)

C.風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時凈值－價值底線)

√

D.風險資產投資額=放大倍數÷(投資組合現時凈值－價值底線)解析：風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時凈值－價值底線)=放大倍數×安全墊。76.對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如()，實現投資組合價值的保本與增值。

（分數：1.00）

A.股票

B.債券

C.股指期貨

√

D.貨幣市場基金解析：對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品。如股票期權、股指期貨等，實現投資組合價值的保本與增值。77.下列關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理的說法中，正確的是()。

I．接受全額贖回Ⅱ．部分延期贖回

Ⅲ．全部拒絕贖回Ⅳ．全部延期贖回

（分數：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅳ

C.I、Ⅱ

√

D.I、Ⅳ解析：出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。78.基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的()。

（分數：1.00）

A.基金份額凈值

√

B.基金份額總值

C.基金交易價

D.基金平均值解析：基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。79.基金產品風險評價所依據的因素不包括()。

（分數：1.00）

A.基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規模和持倉比例

C.基金風險和收益的計算方法

√

D.基金成立以來有無違規行為發生解析：基金產品風險評價應當依據的因素包括：(1)基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例；(2)基金的歷史規模和持倉比例；(3)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度；(4)基金成立以來有無違規行為發生。80.同時投資于價值型股票與成長型股票的股票基金被稱為()。

（分數：1.00）

A.混合型基金

B.平衡型股票基金

√

C.保本型基金

D.收入型基金解析：專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型股票基金。81.基金的估值核算不包括()。

（分數：1.00）

A.基金會計核算

B.基金的估值

C.基金交易確認

√

D.基金的信息披露解析：基金的交易確認是屬于基金份額登記的內容。82.關于基金認購的計算，下列正確的是()。

（分數：1.00）

A.認購份額=(認購金額+認購利息)／基金份額面值

B.認購費用=認購金額－凈認購金額

√

C.凈認購金額=認購金額／(1－認購費率)

D.凈認購金額=認購金額－認購金額×認購費率解析：凈認購金額=認購金額／(1+認購費率)，選項CD錯誤。認購費用=認購金額－凈認購金額，選項B正確。認購份額=(凈認購金額+認購利息)／基金份額面值，選項A錯誤。83.下列不是申購對價或贖回對價的交付對象的是()。

（分數：1.00）

A.組合證券

B.現金替代

C.現金差額

D.現金對價

√解析：申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的組合證券、現金替代、現金差額及其他對價；而贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應交付給贖回人的組合證券、現金替代、現金差額及其他對價。84.關于分級基金的特點，下列表述錯誤的是()。

（分數：1.00）

A.一只分級基金同時具有風險收益特征不同的份額類別

B.不周類別子份額的基金資產分別進行投資運作

√

C.分級基金具有內含衍生工具與杠桿的特性

D.分級基金的子份額通常可以在交易所上市交易解析：盡管分級基金將基礎份額拆分為不同風險收益特征的子份額，但基金資產仍然作為一個整體進行投資運作，不同類別子份額的估值與收益分配一方面取決于事先約定的收益分配條件，另一方面則會受到基金整體投資業績的影響。85.為了控制信息披露合規性風險，基金公司可采取的措施是()。

（分數：1.00）

A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任

B.在公司內部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關部門

√

C.將信息披露工作外包基金服務機構，由該機構承擔信息披露全部風險

D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信息披露的全部對外責任解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應經過必要的合規性審查。86.對基金管理人職責終止的監管措施的說法，不正確的是()。

（分數：1.00）

A.基金管理人職責終止后，如果基金合同不終止，則應當選任新的基金管理人，以使基金運作得以繼續正常進行

B.新基金管理人產生前，由中國證監會指定臨時基金管理人

C.在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監會應當擔負妥善保管基金管理業務資料的責任

√

D.基金管理人職責終止的，應當按照規定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案解析：在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，原基金管理人應當擔負妥善保管基金管理業務資料的責任。故C項錯誤。87.某基金銷售機構按照風險承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是()。

I．主動向A類投資者推薦風險等級適合B類投資者購買的產品

Ⅱ．主動向B類投資者推薦風險等級適合C類投資者購買的產品

Ⅲ．主動向E類投資者推薦風險等級適合D類投資者購買的產品

Ⅳ．主動向D類投資者推薦風險等級適合A類投資者購買的產品

（分數：1.00）

A.I、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ解析：基金募集機構要根據普通投資者風險承受能力和基金產品或者服務的風險等級建立以下適當性匹配原則：(1)C1型(含最低風險承受能力類別)普通投資者可以購買R1級；基金產品或者服務。(2)C2型普通投資者可以購買R2級及以下風險等級的基金產品或者服務。(3)C3型普通投資者可以購買R3級及以下風險參級的基金產品或者服務。(4)C4型普通投資者可以購買R4級及以下風險等級的基金產品或者服務。(5)C5型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產品或者服務。88.基金管理人()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

（分數：1.00）

A.投資合規性風險

B.信息披露合規性風險

√

C.反洗錢合規性風險

D.銷售合規性風險解析：基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。89.贖回金額的計算公式為()。

（分數：1.00）

A.贖回金額=贖回總額－贖回費用－申購費

B.贖回金額=贖回總額－贖回費用－贖回手續費

C.贖回金額=贖回總額－贖回費用－傭金

D.贖回金額=贖回總額－贖回費用

√解析：贖回金額=贖回總額－贖回費用。90.下列關于非公開募集基金的信息披露和報送的說法，正確的是()。

（分數：1.00）

A.信息披露規則由基金業協會另行制定

√

B.發生重大事項的，私募基金管理人應當在20個工作日內向基金業協會報告

C.私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的5個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況

D.對私募基金募集業務相關資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年解析：發生重大事項的，私募基金管理人應當在10個工作日內向基金業協會報告，B項不正確；私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況，C項不正確；對私募基金募集業務相關資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年，D項不正確。91.基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額()，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當聘請法定驗資機構驗資。

（分數：1.00）

A.達到準予注冊規模的80％以上

B.達到準予注冊規模的100％以上

C.超過準予注冊的最低募集份額總額

√

D.超過準予注冊的最高募集份額總額解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上；開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。92.相比行業自律、機構內控和社會力量監督，行政監管的特征包括()。

I．監管主體及其權限具有法定性

Ⅱ．監管活動具有強制性

Ⅲ．監管機構享有審批權、禁止權、撤銷權和行政處罰權

Ⅳ．從監管時間來看屬于事后監管

（分數：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：行政監管活動貫穿基金機構從設立直至終止的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現為事前監管、事中監管