基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編6單項(xiàng)選擇題第1題、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起______個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.12C.6D.36我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。第2題、下列關(guān)于基金公司投資人員利用未公開信息進(jìn)行基金投資的表述，錯(cuò)誤的是______。A.該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則B.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便C.市場(chǎng)存在信息不對(duì)稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利D.該行為屬于個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]該行為基金公司也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第3題、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的______。A.1%B.2%C.5%D.10%我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動(dòng)產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購買實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。第4題、______原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A.公正性B.客觀性C.獨(dú)立性D.專業(yè)性我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。第5題、下列關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是______。A.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)B.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)D.認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠；②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)；③認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。第6題、下列關(guān)于后臺(tái)管理系統(tǒng)功能的說法，正確的是______。A.為基金投資人提供服務(wù)的功能B.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用C.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項(xiàng)A、C、D均為前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。第7題、分級(jí)基金按運(yùn)作方式分類可分為______。A.主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資(指數(shù)化)型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金C.合并募集和分開募集D.存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項(xiàng)A屬于按投資風(fēng)格進(jìn)行的分類；選項(xiàng)C屬于按募集方式進(jìn)行的分類；選項(xiàng)D屬于按是否存在母基金份額進(jìn)行的分類。第8題、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者_(dá)_____擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨(dú)資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。第9題、公開披露的基金信息不包括______。A.證券投資業(yè)績預(yù)測(cè)B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；?中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。第10題、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括______。A.過往業(yè)績B.住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人C.基本誠信信息D.名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。第11題、基金管理公司變更持有______以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.5%C.3%D.10%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第12題、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近______年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。第13題、基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的______以上通過。A.3/4B.1/3C.2/3D.1/2我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。第14題、如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過______人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。第15題、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起______日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.10B.5C.7D.3我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。第16題、我國對(duì)于非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在______環(huán)節(jié)。A.信息披露B.備案C.托管D.募集我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]我國對(duì)于非公開募集資金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。第17題、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是______。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。第18題、連續(xù)______年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。第19題、下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求的說法，錯(cuò)誤的是______。A.持證上崗B.具有本科以上學(xué)歷C.持續(xù)學(xué)習(xí)D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。第20題、基金財(cái)產(chǎn)可以用于______。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。第21題、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起______日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。A.30B.90C.60D.180我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。第22題、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的______，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的______時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。A.30%；30%B.60%；50%C.50%；50%D.70%；30%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。第23題、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在______個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。第24題、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的______。A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性B.及時(shí)性、真實(shí)性和效益性C.規(guī)范性、完整性和及時(shí)性D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。第25題、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是______。A.無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合B.立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出違法違規(guī)線索我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第26題、目前，我國公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括______。A.證券公司B.信托公司C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項(xiàng)B信托公司不屬于公募基金銷售機(jī)構(gòu)。第27題、基金份額登記具有確定和變更______及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。第28題、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在______的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。第29題、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對(duì)以下______的監(jiān)管。A.基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入B.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為D.基金投資人我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。第30題、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是______元人民幣。A.0.0001B.0.01C.0.001D.0.1我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。第31題、ETF的建倉期不超過______。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.2個(gè)月D.4個(gè)月我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]ETF建倉期不超過3個(gè)月。第32題、根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在______日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在______日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。第33題、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間______個(gè)T作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.20B.7C.10D.3我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。第34題、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到______人以上。A.50B.200C.100D.300我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。第35題、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括______。A.招募說明書正式文本B.基金合同草案C.律師事務(wù)所出具的法律意見書D.基金募集申請(qǐng)報(bào)告我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金合同草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等。第36題、上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為______元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。第37題、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申購、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每______提供一次基金份額參考凈值。A.1天B.30秒C.1分鐘D.15秒我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。第38題、目前，LOF的交易在______進(jìn)行。A.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)B.登記結(jié)算公司C.上海證券交易所D.深圳證券交易所我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]目前，LOF的交易在深圳證券交易所進(jìn)行。第39題、下列關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是______。A.LOF、基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF、在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首目前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。第40題、投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于______日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。第41題、在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以______為主。A.基金公司直銷B.銀行和券商代銷C.獨(dú)立第三方銷售公司D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。第42題、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是______。A.嚴(yán)格賬戶管理B.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)C.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施D.禁止提前發(fā)行我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。第43題、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存______年。A.15B.5C.10D.3我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。第44題、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存______年。A.5B.15C.10D.20我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。第45題、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與______簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。第46題、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是______。A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和銀行D.保險(xiǎn)公司和銀行我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。第47題、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是______。A.銷售人員能力B.信息管理平臺(tái)建設(shè)C.持續(xù)營銷能力D.盈利能力我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。第48題、______是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A.居民B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.政府我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。第49題、______是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)B.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。第50題、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括______。A.市場(chǎng)參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：①市場(chǎng)參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式。第51題、______是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。A.金融工具B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.政府我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。第52題、長期以來，我國居民的主要理財(cái)方式是______。A.投資B.保險(xiǎn)C.貨幣儲(chǔ)蓄D.股票我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]長期以來，我國居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄。第53題、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括______。A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。第54題、基金合同不約定______的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?；鸷贤瑢?duì)基金當(dāng)事人具有約束力，也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。第55題、下列關(guān)于證券投資基金的說法，錯(cuò)誤的是______。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)B說法太片面。第56題、基金監(jiān)管的基本原則不包括______A.嚴(yán)格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個(gè)方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。第57題、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，正確的是______。A.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述D.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項(xiàng)B、C、D都屬于禁止性規(guī)定。第58題、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足______的除外。A.5年B.1年C.3年D.6個(gè)月我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。第59題、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于______的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。第60題、投資者基金份額賬戶由______建立。A.基金托管人B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊(cè)；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第61題、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的______計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.25%C.10%D.30%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。第62題、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起______個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.10C.5D.20我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。第63題、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括______。A.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項(xiàng)A、B、C均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為；選項(xiàng)D是基金管理人的法定職責(zé)。第64題、基金管理人應(yīng)當(dāng)在______監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每半年C.每季度D.每年我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。第65題、______在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。第66題、下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說法，正確的是______。A.價(jià)值型股票基金＞平衡型股票基金＞成長型股票基金B(yǎng).平衡型股票基金＞成長型股票基金＞價(jià)值型股票基金C.價(jià)值型股票基金＜平衡型股票基金＜成長型股票基金D.平衡型股票基金＜成長型股票基金＜價(jià)值型股票基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長型股票基金之間。第67題、基金管理公司需要在每年結(jié)束后______內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。A.90日B.30日C.60日D.120日我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。第68題、私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括______。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。第69題、保本基金的安全墊等于______。A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。第70題、市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的______。A.100%B.20%C.50%D.10%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。第71題、貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是______。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易C.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。第72題、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢(shì)的是______。A.既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回B.簡化管理C.降低成本D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在兩方面：①簡化管理，降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。第73題、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，______以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。第74題、偏股型混合基金中股票的配置比例是______。A.50%～70%B.20%～30%C.30%～50%D.10%～20%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。第75題、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指______基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。第76題、下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是______。A.有助于投資者做出選擇B.基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)C.使得基金業(yè)績比較更客觀公正D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項(xiàng)B應(yīng)為“基金分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)”。第77題、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為______。A.10%～20%B.40%～60%C.20%～30%D.30%～40%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。第78題、______結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.LOFB.成長型基金C.ETFD.收入型基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。第79題、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是______。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金客戶服務(wù)原則包括：①客戶至上原則；②有效溝通原則；③安全第一原則；④專業(yè)規(guī)范原則。第80題、投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給______。A.基金托管人B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.中央結(jié)算公司我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的中購和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。第81題、______原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。第82題、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告______。A.中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.董事會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。第83題、合規(guī)管理部門對(duì)______負(fù)責(zé)。A.總經(jīng)理B.董事會(huì)C.督察長D.監(jiān)事會(huì)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。第84題、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向______報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第85題、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向______匯報(bào)。A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。第86題、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)______，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。第87題、主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是______。A.監(jiān)事會(huì)B.督察長C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的部門。第88題、______對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部門C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。第89題、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是______。A.獨(dú)立性B.健全性C.規(guī)范性D.全面性我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性；②客觀性；③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調(diào)性原則。第90題、我國證券投資基金反映的是一種______關(guān)系。A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]我國證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。第91題、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的______原則。A.健全性B.獨(dú)立性C.有效性D.相互制約我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。第92題、下列關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的表述，錯(cuò)誤的是______。A