學年 起始周 系(部 （一）一 銀行內部組織架,有總行,分行,二 銀行憑證和錢箱介銀行憑證分重要憑證和普通憑證兩大類。重要憑證主要指金融活動中使用的票據（如匯票、本票、支票等）和卡片（如借記卡、信用卡）等。普通憑證主要指金融活動充當過程記錄的單據，如通用記賬憑證、財務憑證等錢箱是金融收銀系統中主要的硬件配件之一，和收款機結合使用，作用就是放置現金。每一位新到的銀行柜員都要申請錢箱。三 銀行實際憑證流處四 用戶管11262通用模塊——特殊業務——操作員管理——交易代碼為 通用模塊——增加尾箱——錢箱管五 憑證柜員組長（會計部主管交易代碼為 通用模塊——特殊業務——憑證管理——憑證領用2、憑證出庫：133使用編號管理。嚴格執行重要空白憑證雙人分管制度，嚴格登記、盤結制度，嚴格控制請普通柜員（綜合柜員1交易代碼為 通用模塊——錢箱管理——重要空白憑證入2交易代碼為 通用模塊——錢箱管理——重要空白憑證出3、重要空白憑證查詢：查詢憑證所用和所剩的數量及憑證狀態交易代碼為1314 六 普通存1、開普通客戶：開普通客戶號,ID、名稱,交易代碼為 個人儲蓄——客戶——開普通用14111211金額，設密碼，執行生成帳號交易代碼為 個人儲蓄——活期——普通活期（開賬戶5交易代碼為 個人儲蓄——活期——普通活期（存款6交易代碼為 個人儲蓄——活期——普通活期（取款7、表內賬戶綜合查詢：查詢金額及交易情況14218、表內賬號信息維護：用于賬戶信息的更改 9交易代碼 個人存儲——活期——補打普通活期存10交易代碼 個人存儲——活期——普通活期銷七、12、開一卡通客戶：開戶,ID、名稱,交易代碼為 個人儲蓄——客戶——開一卡通客3交易代碼為 個人儲蓄——活期——一卡通活期（開戶4、一卡通活期存款（1411、1421查詢，1211、1213修改輔助業務辦理交易代碼為 個人儲蓄——活期——一卡通活期（存款5交易代碼為 個人儲蓄——整存整取——一卡通（開戶6、預約轉存：憑證類型選擇一本通，轉存種類選擇活期轉雙整128178、凍結：賬戶被控制，金額不能自由動用、流動，填寫客戶的賬號，凍結金額，以及ID號等信息賬戶部分凍結 賬戶全部凍結9交易代碼 10交易代碼 11、解凍：所凍結的金額能夠自由適用，填寫賬號以及解凍金額，解凍交易代碼 八、交易代碼 代理業務——合同錄23交易代碼 代理業務——批量維4交易代碼 代理業務——增加批量明5交易代碼為 代理業務——批量信息維6交易代碼為 代理業務——逐筆代九、1、普通支票開戶交易代碼為 個人儲蓄——普通支票——普通支票（開戶2、普通支票存款交易代碼為 個人儲蓄——普通支票——普通支票（存款3、普通支票取款交易代碼為 個人儲蓄——普通支票——普通支票（取款4、普通支票結清交易代碼為 個人儲蓄——普通支票——普通支票（結清5（全部余額、ID類別、ID號、憑證輸入選擇手動輸入。執行后驗證已關閉，注銷成功交易代碼為 個人儲蓄——普通支票——普通支票（銷戶1交易代碼為1352、尾箱扎帳：交易代碼為1361交易代碼為211251311251123345的存款人開辦的、利率由市場決定的大額定期存款業務。其方式包括兩種，一是大額長期議價存款；二是大額長期存款。1、貸款借據管理：23貸款展期是指貸款人在向貸款銀行申請并獲得批準的情況下，延期償還貸款的行為。貸款到期不能歸還，經批準辦理延長歸還時間的手續。貸款到期就要歸還，是企業必須遵守的信用原則，也是銀行加速信貸資金周轉的前提條件。如企業遇有特殊情況，確實無法按期還款時，應提出申請，說明情況，經銀行審查同意后，可延長還款時間，但需辦理轉期手續，否則按貸款逾期處理。貸款人在貸款期間發生暫時的資金周轉困難，致使不能按期償還貸款本金，且符合展期規定的條件，一般情況下，提前30個工作日向貸款銀行申請展期。4566、呆賬核銷本息的存款。它具有存期最短3個月，最長5年，選擇余地大，利息收益較穩定的特點。2345結算業務也稱“清算”，是指一定經濟行為所引起的貨幣關系的計算和結清，即社會經濟生活中的交易各方因商品買賣、勞務供應等產生的債權債務通過某種方式進行清償，結算分為兩種，現金結算和轉賬結算。結算方式主要包括銀行匯票，商業匯票，銀行本票，支票，匯兌結算，委托收款，托付承付，信用卡結算等等代理業務(agentservice),網上銀行業務（通用憑證—>錢箱