1、國(guó)際支付業(yè)務(wù)培訓(xùn)國(guó)際支付業(yè)務(wù)培訓(xùn)20102010年年1010月月 一、概述一、概述 二、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明二、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明 三、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定三、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定 四、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題四、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題 五、注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五、注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 六、常用縮略語(yǔ)六、常用縮略語(yǔ) 七、常見(jiàn)案例類型七、常見(jiàn)案例類型 概述n一、概念n國(guó)際匯款查詢查復(fù)是經(jīng)由BANCS系統(tǒng)處理的國(guó)際匯入、匯出匯款因無(wú)法解付或更正而產(chǎn)生的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，它是國(guó)際匯款業(yè)務(wù)處理過(guò)程中的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，是資金安全、準(zhǔn)確、快捷劃轉(zhuǎn)的保障。 概述n二、國(guó)際匯款查詢查復(fù)流程圖概述概述三、查詢查復(fù)基本原則

2、三、查詢查復(fù)基本原則 1、先內(nèi)后外、大額優(yōu)先。 2、有查必復(fù)、電查電復(fù)。 3、查詢及時(shí)、內(nèi)容準(zhǔn)確。 4、專人負(fù)責(zé)、定期催查。n暫時(shí)難以查詢的，應(yīng)先復(fù)對(duì)方“正在處理，如有結(jié)果，立即答復(fù)”,同時(shí)抓緊跟進(jìn)。概述四、上線前后查詢查復(fù)方式的變化四、上線前后查詢查復(fù)方式的變化 上線前國(guó)際匯入?yún)R款查詢查復(fù)方式為省行集中查詢，國(guó)際匯出匯款查詢查復(fù)方式為發(fā)報(bào)行直接查詢國(guó)外。 上線后國(guó)際匯入、匯出匯款查詢查復(fù)實(shí)行省行集中查詢。 實(shí)行省行集中查詢后，減少了中間環(huán)節(jié)，提高了效率，前臺(tái)操作變得也相對(duì)簡(jiǎn)單,有利于業(yè)務(wù)開(kāi)展。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明一、國(guó)際匯入?yún)R款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作一、國(guó)際匯入?yún)R款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)

3、操作1、 國(guó)外匯入?yún)R款發(fā)起查詢（1）55472（匯入報(bào)文調(diào)閱），聯(lián)動(dòng)55473（匯入報(bào)文調(diào)閱清單）交易畫(huà)面后，選擇需查詢的報(bào)文，選擇“報(bào)文處理”，提交。 （2）55065（匯入報(bào)文調(diào)閱-報(bào)文處理）畫(huà)面，功能選擇“轉(zhuǎn)查詢”。 （3）55110（報(bào)文調(diào)閱-轉(zhuǎn)查詢）畫(huà)面，在查詢?cè)虼a處，點(diǎn)擊“搜索”按鈕，找到合適的查詢?cè)颍c(diǎn)擊返回，提交，完成轉(zhuǎn)查詢操作。 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明（4）如無(wú)合適的查詢?cè)颍墒止ぽ斎搿?9”代碼，并在查詢?cè)蛱幨止ぽ斎朐颍⒃蚍秩校谝弧⒍锌奢斎?個(gè)漢字或35個(gè)字符，第三行可輸入6個(gè)漢字或30個(gè)字符。（5）原則上，選擇合適的查詢?cè)虼a后不

4、要再手工輸入查詢?cè)颉＃?）提交后，左下角顯示OK狀態(tài)，報(bào)文轉(zhuǎn)入CORONA查詢系統(tǒng)。 （7）如由于查詢?cè)蚋幕蛘卟閺?fù)回來(lái)的更正電仍錯(cuò)誤，需再次發(fā)起查詢,操作與第一次查詢步驟相同，只需在55110畫(huà)面，“再次發(fā)起查詢”欄位前的小方框打“”即可。 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明2 2、國(guó)外匯入?yún)R款收到查復(fù)報(bào)文后的處理方法、國(guó)外匯入?yún)R款收到查復(fù)報(bào)文后的處理方法（1）轉(zhuǎn)查詢后，未入賬的報(bào)文子狀態(tài)會(huì)變?yōu)椤癐NVA”。如有查復(fù)回來(lái)，原報(bào)文會(huì)自動(dòng)變?yōu)椤癐NVR”查復(fù)狀態(tài)。且5

5、5472交易調(diào)閱，會(huì)有”TBPR”狀態(tài)的MT996報(bào)文。（2）前臺(tái)柜員每天要及時(shí)關(guān)注MT996和變?yōu)椤癐NVR”狀態(tài)的MT103、MT202。（3）調(diào)閱MT996的方法：（a）在55472交易畫(huà)面，去掉所有的日期，選擇子狀態(tài)為“TBPR”待處理，報(bào)文類型選擇“MT996”；查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明（b）如知道查詢案例編號(hào)，可在55472交易畫(huà)面的報(bào)文編號(hào)（TAG20）欄位輸入查詢案例編號(hào)，可調(diào)閱到對(duì)應(yīng)的MT996報(bào)文；（c）在聯(lián)動(dòng)回顯的55473界面，點(diǎn)擊相應(yīng)的報(bào)文，功能項(xiàng)選擇：D-調(diào)閱報(bào)文明細(xì)，提交。（d）系統(tǒng)回顯55474匯入報(bào)文調(diào)閱明細(xì)畫(huà)面，MT996報(bào)文中20場(chǎng)編號(hào)即為

6、對(duì)應(yīng)的該案例查詢編號(hào)，21場(chǎng)編號(hào)為對(duì)應(yīng)的當(dāng)時(shí)轉(zhuǎn)查詢的匯入報(bào)文（MT103、MT202）的業(yè)務(wù)編號(hào)。柜員可根據(jù)21場(chǎng)編號(hào)找出對(duì)應(yīng)的匯入報(bào)文，查看更正電信息是否正確，便于后續(xù)處理。 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明 (4)根據(jù)查復(fù)指令做后續(xù)操作，可根據(jù)21場(chǎng)TI編號(hào)找到對(duì)應(yīng)的MT103、MT202報(bào)文，做入賬或退報(bào)等處理。（注意：MT996只是查復(fù)信息）。 (5)各行收到MT996報(bào)文后及時(shí)調(diào)閱報(bào)文明細(xì)并把MT996變?yōu)椤癐NVO”已讀狀態(tài)，用以區(qū)分待處理狀態(tài)。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明3、MT996報(bào)文的處理(1)55472調(diào)閱畫(huà)面輸入相關(guān)信息，回顯55473畫(huà)面；(2)5

7、5473畫(huà)面找到對(duì)應(yīng)的MT996報(bào)文，功能選擇“D-調(diào)閱報(bào)文明細(xì)”后提交。(3)聯(lián)動(dòng)回顯55474畫(huà)面，在功能下拉菜單中選擇“C-已讀”提交后完成操作。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明二、國(guó)際匯出匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)處理二、國(guó)際匯出匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)處理 1、主動(dòng)發(fā)起查詢（1)55482調(diào)閱匯出報(bào)文，選擇各種條件如金額、日期、或根據(jù)報(bào)文的20場(chǎng)編號(hào)調(diào)閱所需報(bào)文；（2）畫(huà)面回顯55483（匯出報(bào)文調(diào)閱清單），選擇自己的目標(biāo)報(bào)文，選擇調(diào)閱功能；（3）畫(huà)面回顯55402（匯出報(bào)文調(diào)閱明細(xì)），功能選擇“轉(zhuǎn)查詢”；（4）畫(huà)面回顯55110（報(bào)文調(diào)閱轉(zhuǎn)查詢），點(diǎn)擊“搜索”，選擇查詢代碼，然后返回，提交。

8、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明 2 2、收到查復(fù)報(bào)文后的處理：、收到查復(fù)報(bào)文后的處理：n同匯入?yún)R款報(bào)文的查復(fù)報(bào)文處理方法。同匯入?yún)R款報(bào)文的查復(fù)報(bào)文處理方法。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定查詢查復(fù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定n1、當(dāng)匯入?yún)R款報(bào)文由于指示不清等原因不能解付需對(duì)外查詢時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)在2日內(nèi)通過(guò)轉(zhuǎn)查詢功能發(fā)出查詢。n2、查詢用語(yǔ)要準(zhǔn)確、清楚，避免模棱兩可，以提高查詢效率。n3、發(fā)出查詢后，五個(gè)工作日未收到查復(fù)，前臺(tái)經(jīng)辦柜員應(yīng)再次發(fā)起查詢。n4、各機(jī)構(gòu)應(yīng)專人每日監(jiān)控MT996報(bào)文，當(dāng)日或最遲次日根據(jù)報(bào)文指示處理相應(yīng)的MT103、MT202報(bào)文，同時(shí)將報(bào)文狀態(tài)改為“已讀”。n5、對(duì)通過(guò)電話查詢或電話通知收

9、款人取款，應(yīng)做好相應(yīng)通話記錄。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定查詢查復(fù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定n6、向收款人發(fā)出收款通知后（郵寄、電話通知），5個(gè)工作日未見(jiàn)取款應(yīng)再通知，或立即主動(dòng)查詢國(guó)外；n7、客戶委托我行查詢匯出匯款入賬情況、修改匯款信息或匯款人要求匯入行退匯等查詢，經(jīng)辦柜員應(yīng)當(dāng)日或最遲次日通過(guò)轉(zhuǎn)查詢功能發(fā)出查詢。 n8、對(duì)涉及到反洗錢的國(guó)際匯出匯款查詢，必須及時(shí)答復(fù)，避免匯款被凍結(jié)。 n9、因各種原因無(wú)法解付的匯入掛賬款項(xiàng)，掛賬時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)兩個(gè)月。n10、登記國(guó)外匯款查詢查復(fù)登記簿，登記內(nèi)容要完整。 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題查詢查復(fù)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題n1、目前個(gè)別行還不清楚國(guó)際匯款查詢查復(fù)如何處理；n2、對(duì)賬號(hào)戶

10、名不符、資金性質(zhì)不明而無(wú)法入賬，不及時(shí)進(jìn)行查詢；n3、不及時(shí)處理MT996查復(fù)報(bào)文；n4、只改MT996查復(fù)報(bào)文狀態(tài)，但不根據(jù)MT996報(bào)文指令去處理相應(yīng)的MT103、MT202報(bào)文。n5、查詢內(nèi)容表達(dá)不準(zhǔn)確、不清楚，造成總行無(wú)法處理MT995查詢報(bào)文。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題查詢查復(fù)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題n6、對(duì)于查詢解付日期的報(bào)文置之不理；n7、沒(méi)有按照國(guó)外行要求及時(shí)退匯。n8、國(guó)際匯入?yún)R款掛賬超過(guò)兩個(gè)月。n9、對(duì)非本行或內(nèi)容更改為其他機(jī)構(gòu)的MT996報(bào)文，不及時(shí)通知省行或總行。n10、誤發(fā)查詢，產(chǎn)生費(fèi)用。注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)n1、當(dāng)匯入?yún)R款報(bào)文由于指示不清等原因不能解付需對(duì)外查詢時(shí)，經(jīng)

11、辦柜員應(yīng)在2日內(nèi)通過(guò)轉(zhuǎn)查詢功能發(fā)出查詢。n2、發(fā)出查詢后，五個(gè)工作日未收到查復(fù)，前臺(tái)經(jīng)辦柜員應(yīng)再次發(fā)起查詢，避免長(zhǎng)期掛賬。n3、各機(jī)構(gòu)應(yīng)專人每日監(jiān)控查MT996報(bào)文，當(dāng)日或最遲次日根據(jù)報(bào)文指示處理相應(yīng)的MT103、MT202報(bào)文，同時(shí)將報(bào)文狀態(tài)改為“已讀”，避免客戶投訴或索賠。n4、因各種原因無(wú)法解付的匯入掛賬款項(xiàng)，掛賬時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)兩個(gè)月，避免總行通報(bào)。注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)n5、對(duì)國(guó)際匯出匯款的查詢要高度關(guān)注，及時(shí)答復(fù)，避免匯款被退或被凍結(jié)。n6、由于MT996報(bào)文不能退回，對(duì)非本機(jī)構(gòu)或報(bào)文內(nèi)容更正為其他機(jī)構(gòu)的MT996報(bào)文，應(yīng)及時(shí)與省行或總行聯(lián)系，以便總行重新發(fā)報(bào)，避免延誤客

12、戶資金入賬。n7、柜員發(fā)起查詢后，客戶又要求不再查詢或問(wèn)題已解決，應(yīng)及時(shí)撤銷查詢，避免無(wú)效查詢。n8、MT103/MT202退匯后，前臺(tái)不能夠再調(diào)閱報(bào)文，當(dāng)客戶要求查詢，前臺(tái)必須給省行提供準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)編號(hào)、貨幣、金額、日期等內(nèi)容，避免耽誤查詢和產(chǎn)生不必要的費(fèi)用。注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)n9 、選擇合適的查詢?cè)虼a后，勿需再手工輸入查詢?cè)颉10 、避免在同一天內(nèi)重復(fù)轉(zhuǎn)查詢，答復(fù)查詢內(nèi)容除外。n11 、對(duì)于匯出匯款：n要注意遵守國(guó)外收款行的核查要求，如歐洲銀行一般要求提供匯款人的完整信息、收款人精確的IBAN號(hào)等，n近一段時(shí)期紐約分行加大了OFAC合規(guī)檢查，對(duì)匯往敏感國(guó)家或地區(qū)，盡量選

13、擇其他代理行中轉(zhuǎn)，同時(shí)對(duì)客戶做好解釋工作，請(qǐng)客戶積極配合。注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)n12 12 、匯出匯款退匯一般有兩種情況、匯出匯款退匯一般有兩種情況n（ 1 1）、收款行通過(guò)）、收款行通過(guò)MT103/202MT103/202報(bào)文主動(dòng)退回我行的，網(wǎng)報(bào)文主動(dòng)退回我行的，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)及時(shí)調(diào)閱，特別是點(diǎn)柜員應(yīng)及時(shí)調(diào)閱，特別是MT202MT202報(bào)文。報(bào)文。n （2 2）、收款行僅貸記頭寸給總行的，總行會(huì)發(fā)出指令通）、收款行僅貸記頭寸給總行的，總行會(huì)發(fā)出指令通知網(wǎng)點(diǎn)，報(bào)文內(nèi)容會(huì)注明知網(wǎng)點(diǎn)，報(bào)文內(nèi)容會(huì)注明“THE COVER IS PENDING ON THE COVER IS PENDING

14、ON H.O. KINDLY RECONCILE THIS MATTER.H.O. KINDLY RECONCILE THIS MATTER.”，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)通，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)通過(guò)過(guò)TPTSTPTS系統(tǒng)，向總行發(fā)送借報(bào)索要頭寸系統(tǒng)，向總行發(fā)送借報(bào)索要頭寸。nabtabout 關(guān)于，大約na/caccount 帳戶nadj adjust 調(diào)整nadvadvice 通知namndamend 修改namtamount 金額na/mabove mentioned上述的na/naccount number 帳號(hào)常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)nans answer 答復(fù)na.s.a.p. as soon as possi

15、ble 盡快地nattn attention 注意navd avoid 避免nauth authority 授權(quán)nbal balance 余額nbef before 以前nBIC bank identifier code銀行識(shí)別代碼常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)nbk bank 銀行nbnf beneficiary 收益人nb/o by order of 匯款人nbst best 最好的nbr branch 分支ncan cancel 注銷ncc carbon copy 副本nCDT credit 貸記常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)nchk cheque 支票nchg charge 費(fèi)用nco. company

16、公司ncomm commission 傭金nconc concerning 關(guān)于nconf confirm 證實(shí)ncfm confirm 證實(shí)ncls close 關(guān)閉常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)ncr credit 貸記ncrct correct 正確的ncvr cover 頭寸ndble double 雙倍的ndbt debit 借記ndelt delete 刪除ndd dated 注明日期的ndept department 部門常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)ndiff differ 與 不一致ndoc document 單據(jù)ndtld detailed 詳細(xì)的ndtls details 詳情ndr. De

17、bit 借記ndup duplicate 副本nentd entered 登記netc etcetera 等等常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)n errerror 錯(cuò)誤n ex example 例如n expexport 出口n expexpense 費(fèi)用n f.e.for example 例如n fvrfavour 受益n f/oin favor of 以 為受益人n fr free 免費(fèi) 常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)n fr from 從n h.o. head office 總部n hr hour 小時(shí)n hund hundred 百n id identification card身份證n i.e =that

18、 is 就是n immd immediately 立即地 n imp import 進(jìn)口常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)n infminform 通知n intinterest 利息n intlinternational 國(guó)際n incincorporated 有限責(zé)任n invinvoice 發(fā)票n i/oinstead of 代替n ltdlimited 有限的n maxmaximum 最大常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)nmgr manager 經(jīng)理nmin minimum 最小nmk mark 標(biāo)記nmsg message 報(bào)文nmt message type 報(bào)文類型nm/t mail transfer 信

19、匯nno. number 數(shù)字nnbr number 數(shù)字常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)nok all correct 全部正確nogb original bank 原始銀行npayt payment 支付npymt payment 支付npls please 請(qǐng)np/o payment order 付款指示nrcpt receipt 收據(jù)nrect receipt 收據(jù)常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)nrec receipt 收據(jù)nrcvd received 收到nrecd received 收到nref reference 參考nre refer to 關(guān)于ns.b. subbranch 支行nU/T/A un

20、able to apply 不能解付nrm remittance 匯款常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)n rptreport 報(bào)告n teltelephone 電話n throthrough 通過(guò)n thruthrough 通過(guò)n ugturgent 加急n valvalue 價(jià)值n viavia=by way of 經(jīng)由n wldwould 將常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)n wll we will 我們將要n w.c. without charge 免費(fèi)n yr your 你們的常用縮略語(yǔ)常用縮略語(yǔ)常見(jiàn)案例類型常見(jiàn)案例類型1、更正受益人戶名 PLS BE ADVADV THE CORRECT BNFBNFS N

21、AME SHOULD BE XIAOLI ZHANG BENEFICIARYBNFBNF ADVISEADVADV常見(jiàn)案例類型常見(jiàn)案例類型2 2、更正帳號(hào)并且要求答復(fù)解付日、更正帳號(hào)并且要求答復(fù)解付日 PLEASE AMEND BENES A/C NO TO READ 01936408093014 PLEASE CONFIRM TO US DATE AND AMOUNT UNDER WHICH THE BENEFICIARY WAS CREDITED 常見(jiàn)案例類型常見(jiàn)案例類型3 3、國(guó)外行要求退匯、國(guó)外行要求退匯 PLS RETURNRETURN FUNDS TO H.O.H.O. PER C

22、ITIUS33 MT196 DD.100406 AS PER REM BANK REQUEST. HEAD OFFICE- H.O.H.O. 常見(jiàn)案例類型常見(jiàn)案例類型4 4、受益人聲稱未收到資金，答復(fù)解付日、受益人聲稱未收到資金，答復(fù)解付日 /URGENT/ /URGENT/ 緊急，急迫緊急，急迫 THE BNFBNF CLAIMS NON-RECEIPT OF THE FUNDS PLS CFM CFM (CONFIRM )THE DATE BENE BEING CREDITED 常見(jiàn)案例類型常見(jiàn)案例類型5 5、更正附言，并且答復(fù)解付日、更正附言，并且答復(fù)解付日 PLS AMEND FIEL

23、D 70 TO:TUITION FEE PLS CONFIRM DATE AND AMOUNT CREDIT TO THE BNF. 常見(jiàn)案例類型常見(jiàn)案例類型6 6、安慰電。對(duì)方行表明他們已收到我們發(fā)出的、安慰電。對(duì)方行表明他們已收到我們發(fā)出的查詢，也已聯(lián)系過(guò)客戶并將及時(shí)回復(fù)。查詢，也已聯(lián)系過(guò)客戶并將及時(shí)回復(fù)。 RE OUR MT103 REF:100203500546 FOR USD116.00 WE HAVE RECEIVED YR REQUEST FOR ADDITIONAL DETAILS.WE HAVE CONTACTED OUR CLIENT AND WILL ADVISE YOU

24、 ACCORDINGLY. PLS QUOTE OUR REF 100325500644 IN YOUR REPLY. BEST RGDS常見(jiàn)案例類型常見(jiàn)案例類型7 7、 IBAN NO.IBAN NO.有誤，要求盡快更正，否則退匯。有誤，要求盡快更正，否則退匯。 BE INFORMED THAT WE CAN NOT EFFECT THIS P/O,BECAUSE THE IBAN OF BNF IS NOT CORRECT.THE STANDARD IBAN NO. IS COMPOSED BY 2 LETTERS AND 25 DIGITS. PLS URGENTLY CHECK WIT

25、H YR REMITTER AND INFORM US ASAP THE CORRECT IBAN OF BNF. IF YOU DO NOT REVERT TO US UNDER 7 DAYS.WE SHALL RETURN THE FUNDS. 常見(jiàn)案例類型常見(jiàn)案例類型8 8、請(qǐng)向我行在你們總行開(kāi)立的賬戶貸記、請(qǐng)向我行在你們總行開(kāi)立的賬戶貸記USD15.00USD15.00轉(zhuǎn)匯費(fèi)。（該費(fèi)用的收取是根據(jù)我方國(guó)際匯出匯轉(zhuǎn)匯費(fèi)。（該費(fèi)用的收取是根據(jù)我方國(guó)際匯出匯款原報(bào)文款原報(bào)文7171場(chǎng)次的收費(fèi)方式?jīng)Q定的。一般是針對(duì)場(chǎng)次的收費(fèi)方式?jīng)Q定的。一般是針對(duì)OUROUR選項(xiàng)。）選項(xiàng)。） RE YR MT1

26、03 DD100512 . REF:TT16367100000123 . FOR USD500.00 PLS CREDIT USD15.00 TO OUR A/C WITH BOC H.O FOR TRANSFERING CHGS AS YOU STATED IN YR P/O FIELD 71. BEST RGDS.常見(jiàn)案例類型常見(jiàn)案例類型9.9.收款人帳號(hào)戶名不符，要求在收款人帳號(hào)戶名不符，要求在7 7個(gè)工作日回復(fù)個(gè)工作日回復(fù)正確信息，否則退匯。正確信息，否則退匯。 WE ARE INFORMED BY BKCHUS33 BELOW PLEASE BE ADVIESD THAT THE A

27、BOVE PAYMENT HAS BEEN RETURNED BY BBK WITH REASON AS：BNFNAME AND A/C NO.DONT MATCH .WE ARE HOLDING THE REFUND AND WAITTING FOR YOUR FURTHER INSTRUCTION WITHIN 7 BUSINESS DAYS IN ORDER TO RE-EFFECT PAYMENT AGAIN.PLEASE TAKE PROMPTLY INVESTIGATION AND GIVE US RESPONSE BY MT199 BEFORE 15MAY10,OTHERWISE

28、,WE SHALL RETURN FUNDS TO YOU. 常見(jiàn)案例n案例1n:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMENDCORRECT DETAILS OF BNFAND READ FIELD 59 AS:87252308093001HEIBEI HONGLI CO.LTD.n請(qǐng)更正正確的收款人的信息為：n87252308093001HEIBEI HONGLI CO.LTD. 常見(jiàn)案例n案例2n:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHHKHH BELOW.PLS BE INFORMED THAT WE ARE UNABLETO A

29、PPLY FUNDS SINCE BENES NAMEAFTER ALTERATION IS STILL NOT MATCHWITH OUR RECORD.FOR YOUR INFORMATIONONLY THE A/C HOLDER IN OUR RECORDSHOULD READ: HONG MING (HONG KONG)ELECTRONICS COMPANY LIMITED.-常見(jiàn)案例n我們被BKCHHKHH通知如下：n根據(jù)你們提供的變更后的信息，收款人的名字仍舊與我們的記錄不匹配，n因此我們?nèi)耘f不能解付n我們的記錄中帳號(hào)的持有人為：nHONG MING (HONG KONG)ELEC

30、TRONICS COMPANY LIMITED.常見(jiàn)案例n案例3n:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMEND THE BENEFICIARYS NAME TO:BAODING CHANGJI CO.,LTD.n請(qǐng)更正收款人的名字為:nBAODING CHANGJI CO.,LTD. n案例4n:77A:INSTRUCTION:79:PLS CONFIRM THE EXACT BNFS NAME TO USn請(qǐng)證實(shí)收款人的確切名字給我們常見(jiàn)案例n案例5n:77A:INSTRUCTION:79:/2ND TRACER/PLS RETURN FUNDS TO H.O.AS IT WA

31、S DUP. WITH ANOTHER MT103TRN.F61029186417000 FOR SAME AMT N BNFn第二次追查n請(qǐng)將資金退回總行n由于它同另一筆編號(hào)為F61029186417000n同一金額同一收款人的MT103重復(fù)常見(jiàn)案例n案例6n:77A:INSTRUCTION:79:BENF NAME SHLD BE XIDA CO LTDn收款人的名字應(yīng)為nXIDA CO LTD.n案例7n:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMEND FIELD 59 TO READ ASWANG SHADQINGn請(qǐng)更正59場(chǎng)的信息為WANG SHADQINGn常見(jiàn)案例n案

32、例8n:77A:INSTRUCTION:79:PLS CONTACT H.O. ASAPMR ZHENG NANTELn請(qǐng)和總行鄭楠先生聯(lián)系n電話見(jiàn)案例n案例9n:77A:INSTRUCTION:79:PLS RETURN THIS FUNDS TO H.OAS WE HAVE NOT RECD THE COVER FROM REM BKn請(qǐng)將資金退回總行n由于我們還未收到匯款銀行的頭寸 常見(jiàn)案例n案例10n:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMEND THE PAYMENTDETAILS AS FOLLOWS:BENE A

33、CCT:14350108095014。n請(qǐng)更正付款信息如下n收款人的帳號(hào)為14350108095014。常見(jiàn)案例n案例11n:77A:INSTRUCTION:79:/2ND TRACER/PLS RETURN FUNDS TO H.O.PER IRVTUS3N MT199 DD.091204AS REMITTER REQUESTn第二次追查n請(qǐng)將資金退回總行n根據(jù)IRVTUS3N 091204的MT199報(bào)文的指示n應(yīng)匯款人的請(qǐng)求常見(jiàn)案例n案例12n:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BARCGB22 BELOW.PLEASE NOTE THAT WE

34、 HAVEPAID AS INSTRUCTED AND HAVE NOFURTHER DETAILS TO PROVIDE. IFYOU ARE STILL UNABLE TO APPLYFUNDS WE WOULD SUGGEST THAT YOUARRANGE TO RETURN THE FUNDS常見(jiàn)案例n我們被BARCGB22通知如下n我們已經(jīng)按照付款指示付款，沒(méi)有進(jìn)一步的信息提供給你n如果你仍舊不能解付，我們建議你將資金退回.n案例13n:77A:INSTRUCTION:79:PLS CLARIFY YR REQUIRE.n請(qǐng)澄清你的查詢要求常見(jiàn)案例n案例14n:77A:INSTRU

35、CTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHHKHH BELOW.PLS BE ADVISED THAT REMITTER INSIST THE GIVEN BENES DETAILS ARE CORRECT. WOULDYOU PLS CHECK AGAIN AND EFFECT PAYMENT BUT AVOID DUPLICATION.IF IT IS STILL NOT IN ORDER, WOULD YOU PLS PROVIDE US THE CORRECT BENES DETAILS常見(jiàn)案例n我們被BKCHHKHH通知如下n匯款人堅(jiān)持認(rèn)為提供的信息是正確的n請(qǐng)

36、你們?cè)俅魏藢?shí)并解付匯款避免重復(fù)n如果仍舊不正確的話，請(qǐng)?zhí)峁┱_的收款人信息n案例15n:77A:INSTRUCTION:79PLS CONFIRM WHEN THE FUNDS ARE APPLIED.n請(qǐng)證實(shí)資金何時(shí)解付常見(jiàn)案例n案例16n:77A:INSTRUCTION:79:ACCORDING TO OUR CUSTOMER THE BENEFICIARY HASNOT RECEIVED THE FUNDS YETSO, PLEASE READ IN FIELS 58 BKCHCNBJ220INSTEAD OF BKCHCNBJ600n按我們客戶說(shuō)收款人還沒(méi)收到款項(xiàng)，n請(qǐng)將58場(chǎng)讀作BK

37、CHCNBJ220代替BKCHCNBJ600常見(jiàn)案例n案例17n:77A:INSTRUCTION:79:THE CORRECT PURPOSE OFREMITTANCE ISPURPOSE OF REMITTANCE BUSINESSn正確的匯款用途是商業(yè)匯款常見(jiàn)案例n案例18n:77A:INSTRUCTION:79: AMEND THE ACCOUNT NUMBERTO READ AS 4020204 0188 092527 0 BENEFICIARY BANK SWIFT ADDRESS ASBKCHCNBJ200 AND ADVISE THE CREDITn更正帳號(hào)讀作4020204 0

38、188 092527 0n收款行SWIFT地址為BKCHCNBJ200n并通知貸記日期常見(jiàn)案例n案例19n:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BKCHUS33PLEASE BE ADVISED THAT THE ABOVE PAYMENT HASBEEN RETUREND BY BBK WITH REASON AS:BNFS A/C IS NOT FOUND.WE ARE HOLDING THE REFUND AND WAITTING FOR YOUR常見(jiàn)案例nFURTHER INSTRUCTION WITHIN 7 BUSINESS DAYS INORDE

39、R TO RE-EFFECT PAYMENT AGAIN. PLEASE TAKEPROMPTLY INVESTIGATION AND GIVE US RESPONSE BYMT199 BEFORE 24NOV09, OTHERWISE, WE SHALL RETURNFUNDS TO YOU. PLS BE NOTED.常見(jiàn)案例n我們被BKCHUS33通知n以上款項(xiàng)被受益行退回，原因?yàn)閚收款人帳號(hào)沒(méi)找到n我們正控制著這筆退匯等待你在七個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)，n為了重新解付款項(xiàng)。請(qǐng)迅速查詢n通過(guò)MT199報(bào)文在091124前給我們答復(fù)，n否則我們將退匯，切記。常見(jiàn)案例n案例20n:77A:INSTRU

40、CTION:79:THE NEW BNFS ACCT NR YOU SUPPLIEDIS THE SAME AS THE ORIGINALPLS RE-CONFIRM IT ASAP.n你提供的新的收款人帳號(hào)與原始的相同，n請(qǐng)盡快盡可能重新證實(shí)它常見(jiàn)案例n案例21n:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHAU2S BELOW.PLS BE ADVISED THAT THE ABOVE FUND IS UNABLE TOAPPLY NOW, DUE TO THE INCORRECT BENE ACCT NUMBER.PLS URGENTLY PROV

41、IDE US THE CORRECT BENE ACCT NUMBER.n我們被BKCHAU2S通知如下n現(xiàn)在款項(xiàng)不能被解付，由于收款人帳號(hào)不正確，n請(qǐng)緊急提供正確的帳號(hào)常見(jiàn)案例n案例22n:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHDEFF BELOW.WE CONFIRM EFFECTED YR AMENDEDINSTRUCTIONS. PLS. REMIT EUR 25,00OUR INVESTIGATION FEE QUOTING OURREF. DRXI0060-26NOV09n我們被BKCHDEFF通知如下n我們證實(shí)已按你更正指示解付款項(xiàng)，

42、n請(qǐng)匯EUR25.00作為我們的查詢費(fèi)，n請(qǐng)引用我們的編號(hào)DRXI0060-26NOV09常見(jiàn)案例n案例23n:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHGB2L BELOW.PLS BE ADVISED THAT THE ABV FUNDS WAS AUTOEFFECTED ON 091126 FOR GBP15,982.00 (LESS OURCHGS GBP18.00) UNDER OUR REF BDRMOT09075845THEREFORE, WE ARE UNABLE TO AMEND YR A/M PAYMENTTO ACC GB22BA

43、RC20078223224678PLS ADVISE REMITTER TO INFORM BEN TOCONTACT BENE BANK DIRECTLY TO SETTLE IT.常見(jiàn)案例n我們被BKCHGB2L通知如下n上述款項(xiàng)已于091126自動(dòng)解付GBP15982.00n(差額為我方費(fèi)用GBP18.00)我們的編號(hào)為BDRMOT09075845因此我們不能更正付款指示的帳號(hào)為GB22BARC20078223224678n請(qǐng)通知匯款人讓收款人直接聯(lián)系受益行自行解決常見(jiàn)案例n案例24n:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHDEFF BELO

44、W.WE HAVE RECEIVED FOLLOWING MESSAGEFROM DEKRUA22 DD. 100128:QUOTEPLS, BE ADVISED WE CANT APPLYFUNDS TO BNFS ACCOUNT.PLS, PROVIDE US CORRECT BNFSNUMBER ACCOUNT IN EUR-CURRENCY.常見(jiàn)案例n我們被BKCHDEFF通知如下n我們已收到來(lái)自DEKRUA22 100128電報(bào)n請(qǐng)通知我們根據(jù)收款人的帳號(hào)不能解付，n請(qǐng)給我們提供正確的收款人的歐元帳號(hào)常見(jiàn)案例n案例25n:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFOR

45、MED BY BKCHHKHH BELOW.PLS BE ADVISED THAT THE SAID PAYMENT WAS RETURNED BYSCBLHKHH FOR THE REASON OFAS PER BNF REQPLS URGENTLY CHECK AND INSTRUCT TOUS BY SWIFT MT199 QUOTING OUR ABOVEREF WITHIN 7 DAYS FROM THE DATE OFTHIS SWIFT.常見(jiàn)案例nOTHERWISE, WE SHALL HAVE NOALTERNATIVES BUT TREAT YOUR PAYMENTAS CANCELLED AND RETURN FUNDS TOYOU ACCORDINGLY. PLS BE GUIDED.n我們被BKCHHKHH通知如下n應(yīng)收款人要求上述款項(xiàng)已被SCBLHKHH退回n請(qǐng)緊急核實(shí)并自此報(bào)文之日7日內(nèi)通過(guò)MT199報(bào)文n指示我們，n否則我們將別無(wú)選擇地退回給你，n請(qǐng)斟酌自便常見(jiàn)案例n案例26n:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHUS33 BELOW.WE NEED FOLLOW INFORMATION AS1. NATIONALIT