基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷9（共9套）（共900題）基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、基金托管協(xié)議是()簽訂的協(xié)議。A、基金份額持有人和基金托管人B、基金管理人和基金托管人C、基金份額持有人和基金管理人D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和基金托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。2、基金托管人有連續(xù)()年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國銀監(jiān)會(huì)可以取消基金托管資格。A、1B、2C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人有連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國銀監(jiān)會(huì)可以取消基金托管資格。3、下列哪一項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密?()A、商業(yè)秘密B、從業(yè)人員資料C、客戶資料D、內(nèi)幕信息標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。4、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A、1B、3C、5D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。5、分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額是()。A、母基金份額B、子基金份額C、A類份額D、B類份額標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額。6、下列哪一項(xiàng)不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利?()A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益B、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額C、保存基金信息資料D、按照規(guī)定要求召開基金投資人大會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額持有人享有的權(quán)利是查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料，而不是保存資料。7、()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。A、內(nèi)部控制制度B、內(nèi)部控制規(guī)范C、內(nèi)部控制章程D、內(nèi)部控制大綱標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。8、下列哪一項(xiàng)屬于按股票市值大小分類的基金內(nèi)容?()A、小盤股票B、價(jià)值型股票C、收入型股票D、契約型股票標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：按股票市值的大小可將股票分為小盤股票、中盤股票和大盤股票。9、基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括()。A、建立并管理投資人的基金賬戶B、向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)C、基金交易的確認(rèn)D、代理發(fā)放紅利標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶、負(fù)責(zé)基金份額的登記、基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利和建立并保管份額持有人名冊(cè)等。10、下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類意義的說法，不正確的是()。A、有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)B、有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握C、有助于確保投資者的基金投資獲利D、有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金分類的意義：(1)對(duì)投資者來說，科學(xué)的分類有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較；(2)對(duì)基金管理公司來說，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理；(3)對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)來說，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)；(4)對(duì)監(jiān)管部門來說，有利于實(shí)施有效的分類監(jiān)管。C選項(xiàng)不正確。11、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類?()A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。12、關(guān)于私募基金，下列說法中正確的是()。A、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可B、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)行行政許可C、私募基金募集完畢，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)辦理備案D、由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會(huì)2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》(試行)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記。應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)基金管理人基本信息、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。13、下列哪一項(xiàng)不屬于全球基金發(fā)展的趨勢(shì)及特點(diǎn)?()A、日本基金居于主流B、開放式基金遠(yuǎn)超封閉式基金C、基金業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度高D、基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計(jì)劃為主標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：全球基金發(fā)展的趨勢(shì)包括：美國基金居于主流、開放式基金遠(yuǎn)超封閉式基金、基金業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度高和基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計(jì)劃為主等。14、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理部門合規(guī)政策的內(nèi)容?()A、合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)C、合規(guī)管理部門與其他部門之間的關(guān)系D、合規(guī)管理部門的崗位設(shè)置和職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)管理部門合規(guī)政策的內(nèi)容包括：(1)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；(2)合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等；(3)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；(4)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；(5)合規(guī)管理部門與其他部門之間的關(guān)系；(6)設(shè)立業(yè)務(wù)線條和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。15、()具有低風(fēng)險(xiǎn)、收益相對(duì)穩(wěn)定的特征。A、母基金份額B、子基金份額C、A類份額D、B類份額標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：母基金份額具有高風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的特征；A類份額具有低風(fēng)險(xiǎn)、收益相對(duì)穩(wěn)定的特征；B類份額具有高風(fēng)險(xiǎn)和高預(yù)期收益的特征。16、下列哪一項(xiàng)不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)?()A、勤勉盡責(zé)、恪盡職守B、建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)C、禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D、不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)屬于基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)。17、貨幣市場(chǎng)基金收益公告需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近()日年化收益率。A、3B、5C、7D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)基金收益公告需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。18、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是()，并制定協(xié)會(huì)章程。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、會(huì)員大會(huì)D、理事會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)，并制定協(xié)會(huì)章程。19、基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括()。A、遵守基金合同B、繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用C、不得要求贖回基金份額D、承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金投資者在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同；繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。20、狹義的基金監(jiān)管一般專指()依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、基金行業(yè)自律組織C、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門D、社會(huì)力量標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。21、基金宣傳推介材料登載該基金和基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，基金管理人應(yīng)特別聲明()。A、基金的過往業(yè)績(jī)說明基金管理人有很好的投資能力B、本基金的業(yè)績(jī)可以達(dá)到過往業(yè)績(jī)的平均水平C、本基金的業(yè)績(jī)以過往業(yè)績(jī)的平均水平為底線D、基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金宣傳推介材料登載該基金和基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。22、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A、15B、30C、45D、60標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。23、我國開放式基金注冊(cè)登記的模式不包括()。A、基金管理人自建注冊(cè)登記的“內(nèi)置”模式B、委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C、基金管理人自建注冊(cè)登記體系的“靜態(tài)”模式D、內(nèi)置和“外置”的混合模式標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：我國開放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括基金管理人自建注冊(cè)登記的“內(nèi)置”模式，委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式和兩者情況兼有的“混合”模式。24、下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)?()A、深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能B、提高銷售人員的專業(yè)水平C、提升服務(wù)的專業(yè)化D、提升服務(wù)的層次化標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)主要是：深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能及提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。25、()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A、總經(jīng)理B、部門主管C、部門經(jīng)理D、督察長標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。26、監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、3B、5C、7D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。27、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董事簽字同意。A、1／3B、1／2C、2／3D、3／4標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2／3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。28、()在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。A、靈活配置型基金B(yǎng)、股債平衡型基金C、混合基金D、保本基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。29、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。A、3B、5C、10D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。30、資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)是()。A、信息監(jiān)管B、信息披露C、信息修正D、信息審查標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對(duì)信息披露的監(jiān)管。31、公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列()行為。A、不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B、向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失C、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益D、侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；侵占，挪用基金財(cái)產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。32、()常被認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具，當(dāng)與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐顿Y組合時(shí)，常常能較好地分散投資風(fēng)險(xiǎn)。A、QDII基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金C、債券基金D、交易型開放式指數(shù)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：債券基金常被認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具，當(dāng)與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐顿Y組合時(shí)，常常能較好地分散投資風(fēng)險(xiǎn)。33、發(fā)售QDII基金的管理人必須具備()。A、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格C、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格D、基金從業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)售QDII基金的管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。34、下列哪一項(xiàng)不屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)?()A、建立并管理投資人基金份額賬戶B、基金登記的確認(rèn)C、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)D、基金份額的登記標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記；(3)基金交易確認(rèn)；(4)代理發(fā)放紅利；(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。35、對(duì)在6個(gè)月內(nèi)_______被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起_______后，方可使用。()A、連續(xù)兩次；10日B、連續(xù)三次；10日C、連續(xù)兩次；5日D、連續(xù)三次；5日標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。報(bào)送之日起10后，方可使用。36、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。A、1B、6C、9D、3標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。37、下列哪種情況下，監(jiān)事會(huì)沒有代表公司的權(quán)利?()A、當(dāng)公司與董事問發(fā)生訴訟時(shí)B、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)C、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)D、當(dāng)公司變更注冊(cè)資本時(shí)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)事會(huì)代辦公司權(quán)力的情況包括：(1)當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)發(fā)生事宜；(2)當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉；(3)當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。38、從組織運(yùn)作的方式劃分，證券投資基金的分類有()。A、封閉式基金B(yǎng)、公司型基金C、債券型基金D、契約型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：從證券投資基金的運(yùn)作方式看，基金可以劃分為封閉式基金和開放式基金。39、()是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A、保本基金B(yǎng)、混合基金C、債券基金D、分級(jí)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：分級(jí)基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。40、下列哪一項(xiàng)不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)控制的原則?()A、規(guī)范性B、安全性C、實(shí)用性D、可操作性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：信息技術(shù)系統(tǒng)控制的原則包括：安全性、實(shí)用性和可操作性。41、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是()。A、合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的105％贖回基金B(yǎng)、合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的95％贖回基金C、合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購份額凈值的105％以上，則投資人需支付2％的管理費(fèi)用D、合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值贖回基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100％，但也有低于100％或高于100％的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。42、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。A、披露信息B、發(fā)放紅利C、資金結(jié)算D、交割標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。43、基金份額登記機(jī)構(gòu)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于()年。A、3B、5C、10D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。44、()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。A、公平競(jìng)爭(zhēng)B、合法競(jìng)爭(zhēng)C、合理競(jìng)爭(zhēng)D、有序競(jìng)爭(zhēng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。45、從運(yùn)作方式劃分，分級(jí)基金的分類包括()。A、股票型分級(jí)基金B(yǎng)、債券型分級(jí)基金C、投資型分級(jí)基金D、封閉式分級(jí)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金和開放式分級(jí)基金。46、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括()。A、市場(chǎng)參與者B、金融工具C、金融交易的組成方式D、交易制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括：市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。47、現(xiàn)金替代的類型不包括()。A、禁止現(xiàn)金替代B、可以現(xiàn)金替代C、強(qiáng)制現(xiàn)金替代D、必須現(xiàn)金替代標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)金替代的類型分為：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。48、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。Ⅰ．獨(dú)立性原則Ⅱ．客觀性原則Ⅲ．公正性原則Ⅳ．協(xié)調(diào)性原則A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。其中，獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。49、對(duì)于私募基金管理人填報(bào)的信息發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。A、5B、7C、10D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。50、若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)認(rèn)購按照100％比例全部予以確認(rèn)，并持有保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1．0％。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0．08元／基金份額。則認(rèn)購費(fèi)用為()。A、890．10B、990．10C、890．50D、990．50標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：凈認(rèn)購金額=100000÷(1+1．0％)=99009．90(元)，認(rèn)購費(fèi)用=100000－99009．90=990．10(元)。51、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括?()A、遵循公開、合理、質(zhì)價(jià)相符的原則B、所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容C、提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)D、增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)合并繳納，并從申購資金中扣除標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從中購資金中扣除。52、開放式基金是通過()方式發(fā)行的。A、銀行包銷B、銀行代銷C、中介機(jī)構(gòu)D、信托公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：開放式基金主要是通過銀行代銷方式進(jìn)行的。53、下列哪一項(xiàng)屬于道德與法律的區(qū)別?()A、調(diào)整對(duì)象不同B、調(diào)整目的不同C、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D、規(guī)范程度不同標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：道德與法律的區(qū)別主要包括：(1)表現(xiàn)形式不同；(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；(3)調(diào)整范圍不同；(4)調(diào)整手段不同。54、下列哪一項(xiàng)屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的內(nèi)容?()A、業(yè)務(wù)資格的監(jiān)管B、投資行為的監(jiān)管C、風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)管D、注冊(cè)登記的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的內(nèi)容有業(yè)務(wù)資格的監(jiān)管和業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。55、基金財(cái)產(chǎn)可以參與的投資和活動(dòng)是()。A、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)B、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保C、從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資D、向基金管理人、托管人出資標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或活動(dòng)包括：(1)承銷證券；(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；(5)向基金管理人、托管人出資；(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。56、基金宣傳材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容不包括()。A、報(bào)送內(nèi)容B、報(bào)送形式C、報(bào)送實(shí)踐D、報(bào)送流程標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金宣傳材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容包括報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送形式和報(bào)送流程。57、我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起()個(gè)月內(nèi)。A、3B、6C、9D、1標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)。58、封閉式基金份額上市交易，基金期限合同為()年以上。A、1B、3C、5D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為5年以上。59、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于()的投資人收取不少于1．5％的贖回費(fèi)。A、7日B、30日C、3個(gè)月D、6個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不少于1．5％的贖回費(fèi)。60、開放式基金每日公布基金單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每()個(gè)月公布變更的招募說明書。A、1B、3C、6D、12標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：開放式基金每日公布基金單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。61、下列哪一環(huán)節(jié)不屬于基金信息披露的內(nèi)容?()A、基金申購B、基金募集C、上市交易D、投資運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。62、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例的計(jì)算公式為()。A、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％B、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金總值×100％C、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值÷基金凈值×100％D、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值÷基金總值＋100％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％。63、()是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。64、()是基金信息披露最根本、最重要的原則。A、真實(shí)性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、及時(shí)性原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。65、下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售費(fèi)用?()A、基金募集費(fèi)用B、基金申購費(fèi)C、基金贖回費(fèi)D、基金銷售服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售費(fèi)用主要是指基金的申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。66、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施不包括()。A、檢查B、終止交易C、調(diào)查取證D、行政處罰標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施主要包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易和行政處罰。67、()是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A、事項(xiàng)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、控制活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。68、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，不可以采用的措施是()。A、書面通知B、電話提示C、約見談話D、公開譴責(zé)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話和公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。69、督察長檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。A、公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況B、公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程C、公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度D、公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司章程制度標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：督察長檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括：(1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程；(2)公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(3)公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司章程制度。70、基金募集金額不得低于()元人民幣和基金份額持有人不少于()人。A、1億元；500B、2億元；1000C、1億元；1000D、2億元；500標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。71、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個(gè)月。A、4B、5C、6D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。72、產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分多樣和產(chǎn)品定位明確是屬于基金的()銷售策略。A、價(jià)格B、促銷C、渠道D、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分多樣和產(chǎn)品定位明確，以至于投資者可依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品，這是屬于基金的產(chǎn)品銷售策略。73、商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A、具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D、有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。C項(xiàng)是擔(dān)任基金托管人所具備的條件。74、證券投資基金依據(jù)()的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A、運(yùn)作方式B、法律形式C、資金募集方式D、交易場(chǎng)所標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金；依據(jù)法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。75、()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A、金融市場(chǎng)；金融經(jīng)營機(jī)構(gòu)B、金融市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C、貨幣資金融通市場(chǎng)；金融市場(chǎng)D、貨幣資金融通市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。76、下列哪一項(xiàng)不屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容?()A、投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄B、建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系C、建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫D、建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容；而B、C兩項(xiàng)屬于研究業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。77、基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。A、基金凈值公告B、基金登記信息披露C、基金定期公告D、基金上市交易公告標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括：基金凈值公告、基金定期公告和基金上市交易公告等。78、下列哪一項(xiàng)屬于忠誠盡責(zé)的基本要求?()A、保守機(jī)密B、公平對(duì)待客戶C、客戶利益優(yōu)先D、廉潔公正標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：忠誠盡責(zé)的基本要求包括：廉潔公正和忠誠敬業(yè)。79、下列哪一項(xiàng)不屬于”客戶永遠(yuǎn)是第一位”的客戶服務(wù)的宗旨的體現(xiàn)?()A、良好的客服形象B、專業(yè)的基金知識(shí)C、良好的品牌D、良好的客戶關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“客戶永遠(yuǎn)是第一位”。這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術(shù)、良好的客戶關(guān)系和良好的品牌”的核心服務(wù)理念。80、政府基金監(jiān)管的行政法律關(guān)系不包括()。A、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是行政主體B、監(jiān)管對(duì)象是行政相對(duì)人C、監(jiān)管內(nèi)容是行政范圍D、監(jiān)管手段和具體措施是具體行政行為標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：政府基金監(jiān)管的行政法律關(guān)系是指：政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是行政主體、監(jiān)管對(duì)象是行政相對(duì)人、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)所采取的手段和措施是具體行政行為。81、對(duì)于不同的基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是()登記。A、TB、T+1C、T+2D、T+3標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)于不同的基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是T+1登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。82、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．0250元，則其贖回費(fèi)用為()。A、50．25B、51．25C、52．25D、53．25標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0．005=51．25(元)。83、目前的分級(jí)基金一般為()。A、股票型分級(jí)基金B(yǎng)、債券型分級(jí)基金C、融資類分級(jí)基金D、融券類分級(jí)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：目前的分級(jí)基金一般為融資類分級(jí)基金。84、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)()。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會(huì)C、基金管理公司D、基金業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。85、偏債型基金中的債券的配置比例通常為()。A、20％～30％B、20％～40％C、20％～50％D、30％～50％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：偏債型基金中的債券的配置比例通常為20％～40％。86、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是()。A、股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B、股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C、貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回按確定價(jià)原則D、貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回按確定價(jià)原則和金額申購、份額贖回原則。87、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是()。A、禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。88、基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括()。A、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用B、返還投資人已繳納的款項(xiàng)C、加計(jì)銀行同期存款利息D、銷毀基金注冊(cè)信息和資料標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任包括：(1)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。89、基金經(jīng)理人在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A、1B、3C、5D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金經(jīng)理人在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。90、()的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、保本基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。91、()是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。92、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)提前()日公告基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。A、10B、15C、20D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。93、()是指在目標(biāo)客戶中尋找有需求、有購買能力、未來有望成為現(xiàn)實(shí)客戶的將來購買者。A、客戶定位B、客戶尋找C、市場(chǎng)劃分D、市場(chǎng)定位標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：客戶尋找是指在目標(biāo)客戶中尋找有需求、有購買能力、未來有望成為現(xiàn)實(shí)客戶的將來購買者。94、監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由()監(jiān)事出席時(shí)方可舉行。A、1／3B、1／2C、2／3D、全體標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行。95、下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C、基金份額不固定D、是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。96、基金相關(guān)當(dāng)事人不包括()。A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金相關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和為基金出具審計(jì)報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所及其他中介機(jī)構(gòu)等。97、下列哪一項(xiàng)不屬于投資者教育的原則?()A、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者B、投資者教育應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代C、投資者教育沒有一個(gè)固定的模式D、投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：投資者教育的原則包括：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者；(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代；(3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各義務(wù)環(huán)節(jié)；(4)投資者教育沒有一個(gè)固定的模式；(5)鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃；(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。98、對(duì)于基金募集失敗，基金管理人返還投資人交納的款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)加計(jì)()。A、銀行同期貸款利息B、銀行同期存款利息C、銀行平均貸款利息D、銀行平均存款利息標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)在基金募集期限屆滿之日起30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。99、下列哪一項(xiàng)不屬于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查的基金運(yùn)作及公司管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?()A、投資風(fēng)險(xiǎn)B、信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、中臺(tái)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)D、后臺(tái)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查的基金運(yùn)作及公司管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括投資風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等。100、開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。A、15B、30C、45D、60標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、下列關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是()。A、注冊(cè)制對(duì)基金的募集主要進(jìn)行合規(guī)性的審查B、資本市場(chǎng)不發(fā)達(dá)的國家一般實(shí)行注冊(cè)制C、核準(zhǔn)制對(duì)基金的募集不進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查D、注冊(cè)制主要適用于新興資本市場(chǎng)國家標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。2、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金，下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、避險(xiǎn)策略基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低B、避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制C、為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將大部分資金投資于股票、衍生工具等資產(chǎn)D、避險(xiǎn)策略基金本質(zhì)上是一種混合基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查避險(xiǎn)策略基金的特點(diǎn)。為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時(shí)，為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障本金不遭受損失。3、下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，提供了一種長期的投資增值性，是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段B、當(dāng)債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資時(shí)，常常能較好地分散投資風(fēng)險(xiǎn)C、與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性差D、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金，為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，適合較為保守的投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金的有關(guān)概念。與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。4、基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、1.50％；75％B、0.50％；100％C、1.50％；50％D、0.50％；50％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售費(fèi)率水平。基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.50％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。5、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A、代理發(fā)放紅利B、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C、負(fù)責(zé)基金份額的登記D、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。6、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、我國的基金銷售機(jī)構(gòu)有直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩類B、保險(xiǎn)公司不能從事基金銷售業(yè)務(wù)C、商業(yè)銀行能銷售基金D、證券公司能從事基金銷售業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂代銷協(xié)議，為基金公司代銷基金產(chǎn)品以賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公司可以從事基金銷售業(yè)務(wù)。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。7、在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取的方式是()。A、固定費(fèi)率B、浮動(dòng)費(fèi)率C、多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合D、有管理的浮動(dòng)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。8、每一交易日股票基金有()個(gè)價(jià)格。A、1B、2C、5D、無數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。9、下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的表述中，錯(cuò)誤的是()。A、建立并管理投資人基金份額賬B、負(fù)責(zé)基金份額的登記C、代理發(fā)放紅利D、按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。10、()是通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。A、內(nèi)幕交易B、正當(dāng)交易C、操縱市場(chǎng)D、不正當(dāng)交易標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：操縱市場(chǎng)是通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式，意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。11、節(jié)假日收益公告的主要披露內(nèi)容不包括()。A、節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益B、開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率C、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率D、節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查節(jié)假日的收益公告的主要披露內(nèi)容。節(jié)假日的收益公告披露的內(nèi)容包括以下幾項(xiàng)：①節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益；②節(jié)假日最后一日的7日年化收益率；③節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率屬于開放日的收益公告的主要披露內(nèi)容。12、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A、發(fā)放紅利B、建立并保管基金投資者名冊(cè)C、負(fù)責(zé)基金份額登記D、保管基金資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)為：①發(fā)放紅利；②建立并保管基金投資者名冊(cè)；③建立并管理投資者基金份額賬戶；④負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；⑤基金合同或登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。13、下列關(guān)于基金管理人的說法正確的是()。A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)B、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成不良聲譽(yù)而受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)C、基金管理人應(yīng)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任D、基金管理人無須監(jiān)控客戶的異戶資金劃轉(zhuǎn)行為標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成不良聲譽(yù)而受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。基金管理人應(yīng)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)，這是反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施之一。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。14、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。A、基金業(yè)協(xié)會(huì)B、中國證監(jiān)會(huì)C、工商注冊(cè)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、證券業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。15、關(guān)于證券投資基金，下列選項(xiàng)中說法正確的是()。A、證券投資基金會(huì)減弱證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)同B、證券投資基金不利于改善金融政策的傳導(dǎo)機(jī)制C、證券投資基金為社會(huì)保障基金、養(yǎng)老金等各類社會(huì)保障性資金提供長期投資D、證券投資基金不利于實(shí)現(xiàn)保值增值標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查證券投資基金對(duì)金融體系和社會(huì)保障體系的作用。證券投資基金的作用表現(xiàn)在完善金融體系和社會(huì)保障體系方面。通過為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大，增強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)同，改善宏觀經(jīng)濟(jì)政策和金融政策的傳導(dǎo)機(jī)制，完善金融體系。A、B兩項(xiàng)表述錯(cuò)誤。證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)，還可以為社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等各類社會(huì)保障性資金提供長期投資，實(shí)現(xiàn)保值增值的平臺(tái)，促進(jìn)社會(huì)保障體系的建立與完善。C項(xiàng)表述正確，D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。16、按照投資目標(biāo)分類，證券投資基金可分為()。Ⅰ．增長型基金Ⅱ．收入型基金Ⅲ．平衡型基金Ⅳ．主動(dòng)型基金Ⅴ．被動(dòng)型基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、ⅤD、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查證券投資基金的分類。按照投資目標(biāo)，證券投資基金可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。17、下列關(guān)于公司型基金和契約型基金的說法，正確的是()。Ⅰ．契約型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司Ⅱ．契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小Ⅲ．公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金Ⅳ．公司型基金設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查公司型基金和契約型基金的內(nèi)容。公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，契約型基金不具有法人資格。Ⅰ項(xiàng)表述錯(cuò)誤。契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。Ⅱ項(xiàng)表述正確。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)；契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。Ⅲ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，Ⅳ項(xiàng)表述正確。18、關(guān)于專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德要求，下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極參加中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的提高職業(yè)素養(yǎng)的后續(xù)培訓(xùn)B、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)的實(shí)踐過程中，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，不斷汲取新知識(shí)C、基金從業(yè)人員需要經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)方可執(zhí)業(yè)D、基會(huì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)，不斷提高自己的專業(yè)水平和職業(yè)能力標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查專業(yè)審慎的基本要求。持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。19、下列關(guān)于誠實(shí)守信對(duì)基金從業(yè)人員的要求，錯(cuò)誤的是()。A、不得欺詐客戶B、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C、為了在與同行的競(jìng)爭(zhēng)中取勝，可以適當(dāng)壓低基金的收費(fèi)水平來銷售基金D、不得操縱市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查誠實(shí)守信對(duì)基金從業(yè)人員的要求。誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。20、我國境內(nèi)基金申購款一般能在()日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A、TB、T+1C、T+2D、T+3標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查申購和贖回的資金結(jié)算。目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。21、()是基金信息披露最根本、最重要的原則。A、真實(shí)性原則B、規(guī)范性原則C、及時(shí)性原則D、完整性原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。22、下列具體規(guī)則不屬于基金職業(yè)道德中“忠誠盡責(zé)”的要求的是()。A、保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失B、嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)，超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序C、不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益D、不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金職業(yè)道德中的“忠誠盡責(zé)”包括忠誠廉潔和勤勉盡責(zé)兩方面要求，A、D選項(xiàng)屬于忠誠廉潔的要求，B選項(xiàng)屬于勤勉盡責(zé)的要求。C選項(xiàng)屬于“客戶至上”中客戶利益優(yōu)先的要求，不符題意，當(dāng)選。23、下列關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是()。A、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)前，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求的明確說明B、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、內(nèi)部控制的基本要素、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息與溝通、內(nèi)部控制監(jiān)管、內(nèi)部控制措施等內(nèi)容C、基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等制度D、部門業(yè)務(wù)規(guī)章是以基本管理制度為基礎(chǔ)，對(duì)各個(gè)部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金公司內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容。業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)后而非確定相關(guān)業(yè)務(wù)前，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求的明確說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。24、下列屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容的是()。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C、落實(shí)基金職業(yè)道德教育D、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個(gè)方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。25、投資者的投資決策受到個(gè)人背景和社會(huì)環(huán)境兩類因素的影響，其中，社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、()、倫理道德、科技發(fā)展等。A、社會(huì)輿論B、社會(huì)階層C、社會(huì)制度D、個(gè)人背景標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，又是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類：①個(gè)人背景；②社會(huì)環(huán)境。個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。26、以下關(guān)于合規(guī)培訓(xùn)的說法錯(cuò)誤的是()。A、案例警示教育B、公司內(nèi)部的員工守則的合規(guī)制度培訓(xùn)C、公司內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度培訓(xùn)D、國際上與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。隨著我國居民財(cái)富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來越重要。27、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；②通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；③重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為；④對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析；⑤每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對(duì)于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測(cè)試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。28、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括()。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D、審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)管理部門的職責(zé)之一是，審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。29、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括()。A、基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B、有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制C、積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育D、加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個(gè)方面努力：①基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；②加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享；③有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制；④積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。30、下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是()。A、基金公司B、商業(yè)銀行C、證券公司D、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。31、根據(jù)債券的()，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。A、信用等級(jí)B、債券發(fā)行者C、債券到期日D、投資風(fēng)格標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)債券的信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等，A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。32、關(guān)于混合基金，如下說法錯(cuò)誤的是()。A、偏債型基金中股票的配置比例比較高，債券的配置比例相對(duì)較低B、偏債型基金一般采用債券指數(shù)或者以債券指數(shù)為主要業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C、偏債型基金中債券的配置比例較高，股票的配置比例相對(duì)較低D、靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例比較高，有時(shí)債券的比例比較高標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)也會(huì)以股票指數(shù)和債券指數(shù)大致均衡組合。靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。偏債型基金一般采用債券指數(shù)或者以債券指數(shù)為主要業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，債券的配置比例較高，股票的配置比例相對(duì)較低。A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，當(dāng)選；BCD均說法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。33、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)()的原則。A、客戶至上B、有效溝通C、安全第一D、專業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，不符合題意，不當(dāng)選；B項(xiàng)，有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)，出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求，切忌草率行事，符合題意，當(dāng)選；C項(xiàng)，安全第一原則要求基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用，不符合題意，不當(dāng)選；D項(xiàng)，專業(yè)規(guī)范原則：基金的認(rèn)購、中購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。34、私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括()。Ⅰ．確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)Ⅱ．確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容Ⅲ．確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失Ⅳ．確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；②確認(rèn)投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失；⑦確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意，B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。35、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董事簽字同意。A、1／3B、1／2C、2／3D、3／4標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2／3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。36、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，向()備案。A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C、證券交易所D、基金業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。37、基金管理人在上半年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。A、7B、30C、60D、90標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文；在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文；在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。38、對(duì)于基金而言，政府監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)()的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。A、基金市場(chǎng)B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部C、基金組織D、基金投資人標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)于基金而言，政府監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。39、下列關(guān)于道德概念的說法，不正確的是()。A、道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)B、是由一定的社會(huì)上層建筑決定并形成的C、以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)D、依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，道德作為一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。40、基金募集金額不得低于()元人民幣和基金份額持有人不少于()人。A、1億元；500B、2億元；1000C、1億元；1000D、2億元；500標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。41、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的()日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A、3B、1C、2D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。基金管理人在基金發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。42、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．0250元，則其贖回費(fèi)用為()。A、50．25B、51．25C、52．25D、53．25標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0．005=51．25(元)。43、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A、應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B、不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C、不得對(duì)投資者做出盈虧承諾D、對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。44、風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制不包括()。A、建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)B、建立風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行機(jī)構(gòu)C、制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施D、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：為了能規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制體系，其中包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，基金管理人通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容包括：①建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)；②制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施；③設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制；④制定防范風(fēng)險(xiǎn)的獎(jiǎng)懲制度等。45、金融市場(chǎng)參與者中，()的作用比較特殊。A、政府B、中央銀行C、金融機(jī)構(gòu)D、個(gè)人和企業(yè)居民標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)的參與~~-t-包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；其次，它在金融市場(chǎng)上扮演資金的供給者、需求者和中間人等多重角色。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。46、在歐洲一些國家，證券投資基金被稱為()。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：世界各國和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。47、()風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)